Найкращі криптовалютні біржі без перевірки свого клієнта (KYC)
Шукаєте спосіб здійснювати криптовалютні транзакції без необхідності надавати особисту ідентифікацію? На тлі посилення уваги з боку державних установ у всьому світі, в криптоекосистемі залишається ніша для бірж, які працюють без вимоги інформації «Знай свого клієнта» (KYC).
Люди, які дбають про конфіденційність на криптовалютних ринках, часто тяжіють до цих криптовалютних бірж без перевірки свого клієнта (KYC) . Ці платформи відрізняються від традиційних фінансових послуг, дозволяючи користувачам торгувати та інвестувати в цифрові активи без проходження ретельних перевірок особи. Вони підтримують різноманітні способи оплати, включаючи криптовалюти, банківські перекази, кредитні картки та навіть передплачені картки, розширюючи доступ до світу торгівлі цифровими активами.
Однак для більшості KYC став невід'ємним аспектом роботи з криптовалютами. Більшість великих криптовалютних бірж вимагають від користувачів проходження процедур KYC, перш ніж дозволяти будь-які значні транзакції. Хоча основною метою KYC є моніторинг та запобігання незаконній діяльності, це часто передбачає обмін особистою інформацією, що може викликати занепокоєння у багатьох користувачів.
KYC: Чому хтось має хотіти цього уникнути?
Рішення обійти процеси «Знай свого клієнта» (KYC) у фінансовому світі, особливо у криптовалютах, може бути зумовлене різними факторами:
Збереження конфіденційності
- Дискомфорт, пов'язаний з обміном особистими даними, викликає значне занепокоєння.
- Поширеними є занепокоєння щодо використання та доступності персональних даних.
Збереження анонімності
- Поширеною є перевага анонімних фінансових операцій.
- KYC вимагає розкриття особистості, що суперечить прагненню до анонімності.
Скорочення часу та зусиль
- Процедура KYC часто є тривалою та трудомісткою.
- Багато хто неохоче присвячує необхідний час та зусилля.
Проблеми безпеки
- Обмін інформацією з третіми сторонами підвищує ризик крадіжки особистих даних та шахрайства.
- Побоювання щодо витоків даних або крадіжки під час процесу KYC є обґрунтованими.
Проблеми доступності
- Такі обмеження, як географічне розташування або відсутність необхідної документації, можуть перешкоджати завершенню KYC.
- Ці бар'єри можуть обмежувати доступ до певних фінансових послуг або криптовалют.
Дослідивши причини небажання дотримуватися вимог KYC, стає зрозуміло, чому існує ринок криптовалютних бірж, які не вимагають KYC. Далі ми розглянемо деякі з провідних криптовалютних бірж, що працюють без мандатів KYC.
Які найкращі криптовалютні біржі без KYC?
Ми проаналізували ринки на предмет найкращих криптовалютних бірж без KYC – ось список найкращих постачальників:
ХОДЛ ХОДЛ
Hodl Hodl займає свою нішу у світі криптовалютних бірж як незалежний P2P (peer-to-peer) торговий майданчик для біткойнів. Ця інноваційна платформа дозволяє користувачам торгувати безпосередньо один з одним, уникаючи необхідності біржі зберігати кошти користувачів. Натомість Hodl Hodl використовує систему умовного депонування з кількома підписами, яка захищає транзакції біткойнів та зменшує ризик крадіжки, пропонуючи покращений рівень безпеки.
Видатною особливістю Hodl Hodl є його підхід до конфіденційності та автономії користувачів. На відміну від більшості централізованих криптовалютних бірж, Hodl Hodl не пов'язана складними процедурами дотримання вимог. Як результат, на платформі немає обов'язкової політики «Знай свого клієнта» (KYC), що дозволяє користувачам зберігати анонімність та особисту інформацію. Ця особливість позиціонує Hodl Hodl як кращий вибір для тих, хто надає пріоритет конфіденційності у своїй торговельній діяльності з біткойнами.
Ще більше підвищуючи свою привабливість, Hodl Hodl пропонує різноманітні варіанти оплати для своїх peer-to-peer транзакцій. Користувачі можуть вибирати з низки методів, включаючи банківські перекази та особисті платежі, що забезпечує гнучкість та зручність у торгівлі. Незважаючи на свою зосередженість на конфіденційності та безпеці, Hodl Hodl має деякі обмеження, зокрема, обмежений лише торгівлею біткойнами.
Підсумовуючи, унікальна пропозиція Hodl Hodl щодо безпечної P2P-торгівлі біткойнами на основі умовного депонування, у поєднанні з політикою відсутності KYC та різноманітними варіантами оплати, робить її привабливим та відмінним вибором у сфері криптовалютних бірж.
dYdX
Заснована у 2017 році Антоніо Джуліано , dYdX зарекомендувала себе як видатний гравець у світі децентралізованих бірж. Вона відома як найбільша децентралізована біржа за обсягом торгів, зокрема завдяки своїй зосередженості на опціях торгівлі з використанням кредитного плеча для широкого спектру криптовалют.
dYdX працює як гібридна децентралізована біржа, пропонуючи опції безстрокової торгівлі для понад 35 криптовалют. Ця платформа орієнтована на більш досвідчених трейдерів, особливо тих, хто має глибоке розуміння кредитного плеча та управління ризиками. Користувачі можуть торгувати популярними криптовалютами, такими як Bitcoin, Ethereum, Cardano та багатьма іншими, з кредитним плечем до 20x. Це кредитне плече дозволяє суттєво збільшити торговий капітал; наприклад, частку в Bitcoin у розмірі 100 доларів можна збільшити до 2000 доларів торгової потужності.
Одним з унікальних аспектів dYdX є його некастодіальний характер. Платформа не зберігає кошти користувачів, натомість використовує багатопідписний ескроу для захисту транзакцій. Такий підхід, у поєднанні з відсутністю вимог «Знай свого клієнта» (KYC), дозволяє користувачам торгувати з високим ступенем конфіденційності та безпеки. Все, що потрібно, щоб почати торгувати на dYdX, це підключити некастодіальний гаманець з підтримкою різних опцій, таких як MetaMask , Trust Wallet .
dYdX вирізняється своєю конкурентною структурою комісій , яка зменшується зі збільшенням обсягів торгів. Біржа пропонує низькі торгові комісії, починаючи від 0,05% за слайд, з додатковими знижками для трейдерів з більшими обсягами торгів та тих, хто забезпечує ліквідність. Крім того, платформа оснащена передовими торговими інструментами, включаючи детальні графіки цін та повний набір технічних індикаторів, що задовольняють потреби досвідчених трейдерів.
Однак важливо зазначити, що dYdX не підходить для новачків у сфері криптовалютної торгівлі через свою складність та зосередженість на торгівлі з використанням кредитного плеча. Крім того, платформа не підтримує платежі фіатними грошима та недоступна для резидентів деяких країн, включаючи США та Канаду.
Підсумовуючи, dYdX стає найкращим вибором для досвідчених трейдерів, які шукають платформу для торгівлі з великими обсягами та варіантами кредитного плеча без перевірки свого клієнта, хоча це може створювати труднощі для тих, хто новачок у торгівлі криптовалютою.
BYBIT
Bybit , заснована у 2018 році та розташована в Сінгапурі, швидко стала одним з основних гравців на ринку криптовалютних бірж. Вона входить до п'ятірки провідних бірж у світі за щоденним обсягом торгів, перевищуючи 700 мільйонів доларів. Платформа задовольняє широкий спектр торгових уподобань, пропонуючи понад 400 криптовалют для торгівлі, та підтримує всі основні фіатні валюти, включаючи долари США, євро, фунт стерлінгів, австралійські долари та канадські долари.
Біржа особливо відома своїми різноманітними інвестиційними можливостями. До них належать спотова торгівля, маржинальна торгівля, токени з кредитним плечем та торгівля деривативами у формі контрактів та опціонів. Крім того, Bybit пропонує різні продукти для отримання пасивного доходу від криптовалют, такі як ощадні рахунки, майнінг ліквідності та стейкінг ETH 2.0.
Однією з ключових переваг Bybit є зручний інтерфейс, що робить його ідеальним для трейдерів, які захоплюються маржинальною торгівлею. Він пропонує чотири основні безстрокові свопи: BTC, EOS, XRP та ETH. Платформа також відома своєю щедрою програмою винагород за вітальну торгівлю, яка пропонує новим учасникам до 90 доларів для початку торгівлі.
Щодо політики KYC, Bybit має багаторівневий підхід. Хоча він дозволяє торгівлю без KYC, існують певні обмеження. Користувачі, які не пройшли жодної KYC-процедури, не мають доступу до продуктів для заробітку та стикаються з щоденним лімітом на виведення коштів у розмірі 20 000 USDT. Зокрема, біржа може вимагати KYC для схвалення запитів на виведення коштів у будь-який момент. Для облікових записів без KYC ліміт на виведення встановлено на рівні 2 BTC.
Однак Bybit стикається з певними географічними обмеженнями. Він не обслуговує жителів США та Великої Британії, і користувачі повинні підтвердити, що вони не з цих країн, на які поширюються обмеження, щоб користуватися сайтом. Використання VPN для обходу цих обмежень суперечить умовам Bybit і може призвести до блокування облікового запису.
Підсумовуючи, Bybit вирізняється високим обсягом торгів, широким спектром криптовалют та різноманітними торговими опціями. Хоча він пропонує певну гнучкість щодо вимог KYC, існують певні обмеження та географічні обмеження, про які користувачам слід знати.
ЧЕНДЖЕЛЛІ
Заснована у 2015 році зі штаб-квартирою в Чеській Республіці, Changelly стала провідною криптовалютною біржею, відомою своєю гнучкістю та зручним підходом до використання. Платформа пропонує легкий вхід для новачків, потребуючи лише адресу електронної пошти для початку торгівлі, що робить її дуже доступною для тих, хто новачок у світі криптовалют.
Changelly вирізняється широким спектром послуг та функцій. Він підтримує торгівлю, купівлю та обмін понад 500 криптоактивами, що приваблює широкий спектр трейдерів, від новачків до досвідчених експертів. Спочатку пропонуючи прямі покупки криптовалюти за допомогою кредитних карток, Changelly розширив свої послуги, включивши продаж крипто- та DeFi-свопів на BNB Smart Chain , блокчейні Ethereum та його лаєрі 2 .
Для користувачів, які бажають купувати криптовалюту за фіатні гроші, Changelly пропонує кілька варіантів, таких як MoonPay, Simplex або Wert, а також Apple Pay або PIX. Його можливість обміну токенів у кількох ланцюгах дозволяє користувачам обмінювати різні валюти, такі як обмін біткойна на Ethereum або Solana. Платформа також пропонує розширені функції, такі як обмін DeFi та можливість продажу криптовалюти за фіатну валюту. Однак, щоб скористатися функцієюкриптофреймпінгу та продати криптовалюту за фіатні гроші, користувачі повинні пройти KYC (знай свого клієнта) з Mercuryo, хоча не з самим Changelly.
Зручний дизайн Changelly демонструє простий триетапний процес торгівлі: вибір криптовалютної пари, введення адреси гаманця та завершення платежу. Ця простота, у поєднанні з партнерством з такими провідними гравцями галузі, як Binance, та постачальниками безпечних гаманців, як Trezor , підвищує надійність та привабливість платформи. Крім того, додаток платформи пропонує конкурентні тарифи та спеціальні знижки на початкові обміни, що ще більше покращує взаємодію з користувачем.
Хоча для базової торгівлі на Changelly потрібна лише електронна пошта, доступ до більш розширених функцій, таких як торгівля фіатними валютами у криптовалюту, передбачає надання додаткової інформації та проходження перевірки KYC. Незважаючи на ці вимоги для деяких сервісів, Changelly залишається кращим вибором для тих, хто шукає безпечний торговий досвід без перевірки особи для базових транзакцій.
Підсумовуючи, Changelly пропонує комплексний та зручний сервіс для ентузіастів криптовалют. Його широкий портфель криптовалют, змінна структура комісій та підтримка свопів токенів ERC-20 на децентралізованих біржах, таких як Uniswap та Sushiswap, роблять його конкурентоспроможною та надійною платформою для приватних та безпроблемних криптотранзакцій.
Чи безпечні та законні біржі без KYC?
Концепція криптовалютних бірж «відсутність KYC» («Знай свого клієнта») діє в рамках складної та часто нечіткої правової бази, а їхня безпека та законність значно відрізняються залежно від юрисдикції. Як правило, ці біржі знаходяться в регуляторній сірій зоні, особливо в регіонах, де закони не чітко визначені або постійно розвиваються.
З точки зору безпеки, жодна біржа, що використовує KYC, не пропонує переваги меншої вразливості до порушень конфіденційності персональних даних або несанкціонованого доступу, оскільки вони зберігають мінімум інформації про користувачів. Цей аспект можна розглядати як перевагу безпеки порівняно з біржами, що відповідають вимогам KYC. Однак відсутність регулювання та нагляду на цих платформах також створює такі ризики, як потенційна участь у відмиванні грошей або шахрайстві. Користувачі можуть зіткнутися з обмеженими можливостями для звернення до суду у разі виникнення суперечок або збитків, враховуючи діяльність бірж поза традиційними фінансовими системами.
Згідно з законодавством, багато країн вимагають від криптовалютних бірж впроваджувати процедури KYC та AML (боротьби з відмиванням грошей) як захід боротьби з фінансовими злочинами. Недотримання вимог може призвести до судових дій, включаючи штрафи або зупинку діяльності. Регулюючі органи, такі як Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) у Сполучених Штатах, та міжнародні організації, такі як Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), відіграють значну роль у встановленні стандартів та регулюванні фінансової діяльності, зокрема на криптовалютних біржах.
Для користувачів, які віддають перевагу традиційним методам оплати для купівлі криптовалют, таким як дебетові/кредитні картки або електронні гаманці, проходження процесу KYC є неминучим через правила боротьби з відмиванням грошей. Це стандартна практика на фінансових платформах, включаючи онлайн-брокерів та платформи для торгівлі на ринку Форекс. Великі біржі, такі як Binance, посилили свою політику, обмежуючи торгівлю для користувачів, які не використовують KYC, а національні регулятори суворо обмежили анонімну торгівлю між користувачами, яка раніше дозволяла біржі без KYC.
Згідно з FinCEN, однорангові біржі повинні дотримуватися Закону про банківську таємницю, що вимагає ведення обліку клієнтів, що неможливо без процесу KYC. Однак децентралізовані біржі, такі як Uniswap , SushiSwap та PancakeSwap, працюють по-різному, обробляючи лише торгівлю криптоактивами та іноді співпрацюючи з третіми сторонами для фіатних транзакцій, які, у свою чергу, керують власними процесами KYC.
Переваги використання криптовалютної біржі без перевірки свого клієнта (KYC)
Криптобіржі без KYC пропонують унікальний набір переваг, головною з яких є можливість торгувати криптовалютами анонімно. Ці платформи не вимагають від користувачів розголошення особистої інформації, що різко контрастує з традиційними криптобіржами. Як правило, звичайні біржі запитують розширену інформацію, таку як ім'я трейдера, громадянство, домашня адреса, дата народження та контактні дані.
Окрім особистої інформації, традиційні процеси KYC часто поширюються на вимогу документів для перевірки. Це може включати підтвердження особи, таке як паспорт або водійські права, та перевірку адреси за допомогою нещодавніх банківських виписок або рахунків за комунальні послуги. Жоден з цих документів не є обов'язковим для бірж, що не використовують KYC, де користувачі можуть торгувати криптовалютами без будь-якої перевірки особи чи документів.
Ще однією значною перевагою є відсутність необхідності реєстрації облікового запису. Провідні криптовалютні біржі, що не використовують KYC, дозволяють торгувати без необхідності відкриття облікового запису. Наприклад, така платформа, як Plisio, просто вимагає підключення до приватного гаманця для транзакцій. Ось типовий сценарій:
- Користувач відвідує вебсайт Plisio.
- Перекази на гаманець Plisio 1 ETH.
- Користувач вирішує обміняти Ethereum на Tether та обирає ринок ETH/USDT на Plisio.
- Після підтвердження свопу, смарт-контракт Plisio обробляє списання 1 ETH з гаманця користувача.
- Одночасно на гаманець користувача зараховується еквівалентна сума USDT .
Цей процес є прикладом простого, приватного та безпроблемного торгового досвіду, який забезпечують криптовалютні біржі без KYC. Вони усувають потребу в облікових записах, обміні персональними даними та перевірці документів, що робить процес торгівлі більш безпроблемним та приватним.
Чи вживе уряд заходів проти бірж, які не дотримуються принципу KYC?
Світ криптовалютних бірж, особливо тих, що працюють без процедур KYC (Знай свого клієнта), є динамічним і схильним до змін. Яскравим прикладом є Binance, яка після років регуляторного тиску змінила свою політику у 2021 році, щоб обов'язково впроваджувати KYC для всіх нових користувачів. Ця тенденція може продовжитися, оскільки регуляторні рамки по всьому світу розвиватимуться та посилюватимуться.
У Сполучених Штатах ситуація додатково формується законодавчими змінами. Наприклад, закон про інфраструктуру криптовалют зобов'язує всіх крипто-брокерів подавати податкову звітність за формою 1099 до Податкового управління США. Це регулювання є значним кроком до більшої прозорості та підзвітності в галузі.
Забігаючи наперед, очікується, що як централізовані, так і децентралізовані біржі будуть зобов'язані впроваджувати процедури KYC для дотримання вимог щодо форми 1099-DA, які набудуть чинності у 2025 податковому році. Цей зсув є частиною ширшої тенденції до забезпечення відстеження та оподаткування транзакцій з криптовалютою відповідно до традиційних фінансових операцій.
Такі зміни відображають зростаюче визнання криптовалют у рамках офіційної фінансової системи та рух до стандартизації правил на різних типах бірж. Користувачам бірж без KYC слід бути в курсі цих регуляторних змін, оскільки вони можуть вплинути на роботу цих платформ та рівень анонімності, який вони зможуть запропонувати найближчим часом.
Які бувають різні типи криптовалютних бірж?
У світі торгівлі криптовалютою біржі можна загалом класифікувати на два основні типи: централізовані біржі (CEX) та децентралізовані біржі (DEX). У цій статті буде зосереджено особливу увагу на централізованих біржах, які не вимагають процедури KYC («Знай свого клієнта»).
Централізовані біржі, подібно до традиційних фондових бірж, контролюються єдиним регуляторним органом. Цей орган контролює всі транзакції та керує обліковими записами користувачів, забезпечуючи регульоване торгове середовище. Однією з ключових переваг CEX є їхня здатність пропонувати високу ліквідність та швидшу обробку транзакцій. Однак вони мають суттєвий недолік: дані користувачів зберігаються на централізованих серверах, що створює ризик злому та потенційної маніпуляції обсягами торгів.
З іншого боку, децентралізовані біржі працюють на основі технології блокчейну або розподіленого реєстру, що усуває потребу в центральному наглядовому органі. На децентралізованих біржах (DEX) користувачі мають повний контроль над своїми цифровими активами та закритими ключами, що підвищує безпеку та конфіденційність їхніх транзакцій. Хоча DEX загалом пропонують більшу конфіденційність і часто не вимагають KYC (знай свого клієнта), вони можуть зіткнутися з такими проблемами, як нижча ліквідність порівняно з їхніми централізованими аналогами.
Підсумовуючи, хоча CEX пропонують швидкість та ліквідність, вони несуть ризики, пов'язані з централізованим зберіганням даних. DEX, навпаки, забезпечують підвищену безпеку та конфіденційність ціною потенційно нижчої ліквідності, що відображає компроміси в умовах мінливого ландшафту криптовалютних бірж.
Який крипто-платіжний шлюз не має KYC?
Plisio — це криптовалютний платіжний шлюз, який спрощує транзакції Bitcoin Cash (BCH) та приймає платежі Bitcoin (BTC), використовуючи децентралізовану біржову систему. Цю систему можна впровадити менш ніж за п'ять хвилин, що забезпечує безперешкодну інтеграцію з існуючим дизайном вашого веб-сайту.
Plisio пропонує широку підтримку плагінів для таких платформ, як WHMCS та WordPress, а також платіжний API, розроблений для налаштування користувацьких конфігурацій. Їхній набір функцій є надійним, включаючи спеціалізовані інструменти, такі як генерація рахунків-фактур BCH та сервіс моніторингу гаманців. Переваги використання Plisio значні: вони стягують низьку комісію за транзакції у розмірі 0,5%, немає обмежень на суму транзакцій BTC та пропонують цілодобову підтримку клієнтів.
