Що таке CEX? Пояснення централізованих криптовалютних бірж

З появою технології блокчейн, яку прославляють за її децентралізацію, з’явилася нова парадигма для посередницьких організацій, таких як біржі криптовалют, які обслуговують як покупців, так і продавців. Історично криптовалютні біржі були переважно централізованими, що вимагало проходження всіх транзакцій через їхні спеціальні системи та інфраструктуру.

Централізована криптовалютна біржа (CEX) — це платформа, яка пропонує низку послуг, включаючи торговельну платформу для криптовалютних транзакцій, послуги облікового запису, такі як поповнення та зняття коштів, а також підтримку клієнтів. Ці біржі є переважним вибором для купівлі та продажу криптовалюти, їм віддають перевагу через їхню зручність і зручність у використанні порівняно з децентралізованими біржами ( DEX ).

У сучасному криптографічному ландшафті трейдери мають вибір між CEX і DEX. Щоб приймати зважені рішення, дуже важливо розуміти нюанси як централізованих, так і децентралізованих послуг, зважуючи їхні відповідні переваги та недоліки. Ці знання є ключовими у виборі кращої моделі для транзакцій з криптоактивами.

Централізовані біржі криптовалют часто працюють подібно до банків. Як правило, вони вимагають від користувачів відмовитися від контролю над своїми ключами, хоча це не є універсальною практикою для всіх CEX. Розуміння того, що таке CEX, його унікальні переваги та його значення для успіху криптоіндустрії, має важливе значення для кожного, хто хоче брати участь у криптовалютній торгівлі.

Обидва типи бірж, централізовані та децентралізовані, є життєво важливими компонентами криптоекономіки, пропонуючи різні переваги та функції. Вони відіграють вирішальну роль у підвищенні доступності та простоти використання, особливо для новачків у криптопросторі, полегшуючи обмін фіатних валют, таких як долари чи євро, на криптовалюти. Розуміння цих бірж є першим кроком у навігації у складному світі криптовалютної торгівлі.

Що таке централізована біржа криптовалют (CEX)?

Централізована біржа криптовалют (CEX) — це платформа, якою володіє та керує одна організація, яка служить посередником для покупців і продавців на ринку цифрових активів. Цей центральний орган забезпечує ліквідність підтримуваних токенів, використовуючи систему книги замовлень для встановлення цін, схожу на традиційну банківську практику. Користувачі вносять кошти на рахунок на біржі, яка потім діє як зберігач, керуючи цими коштами безпечно та справедливо.

CEX – це онлайн-торговельні платформи, які дозволяють користувачам, підключеним до Інтернету, брати участь у купівлі , продажу та обміні криптовалютними активами. Як приватні компанії, вони діють відповідно до законодавчої та нормативної бази відповідних юрисдикцій. Щоб взяти участь, користувачі повинні створити обліковий запис, і більшість CEX вимагають підтвердження ідентифікатора Know-Your-Customer/Anti-Money Laundering ( KYC /AML). Біржі підбирають покупців і продавців за допомогою книги замовлень, де ордери — це запити на купівлю або продаж певної кількості криптовалюти за певною ціною. Ця система агрегує замовлення користувачів за допомогою спеціального програмного забезпечення, яке зіставляє та виконує відповідні замовлення на купівлю та продаж.

Примітними прикладами CEX є Binance , Coinbase , Bybit , Gemini , Kraken і Kucoin . Ці платформи не тільки сприяють крипто-транзакціям, але й діють як маркет-мейкери, забезпечуючи ліквідність для токенів, які вони підтримують. Крім того, вони реєструють усі транзакції у відповідному блокчейні цифрових активів, що торгуються, вирішуючи, які токени можна внести в список після ретельної перевірки. Вони також пропонують доступ до даних, пов’язаних з транзакціями, для аналізу інвесторами та іншими зацікавленими сторонами.

Використовуючи технологію блокчейн, CEX усунули потребу в брокерах-посередниках, оскільки транзакції розрахунки здійснюються безпосередньо в інтерфейсі біржі. Ця еволюція криптобірж знаменує значну зміну способів торгівлі цифровими активами, пропонуючи більш спрощений і безпечний підхід для користувачів у всьому світі.

Як працює централізована біржа (CEX)?

Централізовані криптовалютні біржі (CEX) відіграють багатогранну роль на ринку цифрових активів, головним чином зосереджуючись на узгодженні замовлень, діючи як кліринговий контрагент і зберігач. Ці платформи отримують замовлення як від індивідуальних, так і від інституційних клієнтів, узгоджуючи замовлення на покупку та продаж за однаковою ціною або діючи як маркет-мейкери для підвищення ліквідності та швидкості виконання. CEX керують повною книгою замовлень, колекцією запитів на купівлю та продаж і можуть стягувати комісію за надання доступу до цих транзакційних даних.

У своїй якості клірингових контрагентів CEX створюють рівень анонімності, виступаючи єдиним контрагентом для всіх узгоджених замовлень, тим самим приховуючи особи окремих покупців і продавців. Такий підхід забезпечує ефективне управління процесом транзакцій, виконання всіх зобов’язань і правильний переказ активів між рахунками.

Як зберігачі, CEX захищають як готівку, так і криптоактиви, що зберігаються в облікових записах користувачів. Вони дозволяють депозити в різних формах, включаючи фіатні валюти, такі як долари США та євро, а також криптовалюти, такі як біткойн (BTC) та ефір (ETH). Після внесення ці активи перебувають під опікою біржі, подібно до того, як банк зберігає кошти в сховищі.

Крім того, будучи централізованими організаціями, CEX підпадають під дію суворих правил. Вони повинні дотримуватися законів і протоколів, таких як Знай свого клієнта ( KYC ), боротьбу з відмиванням грошей ( AML ) і боротьбу з фінансуванням тероризму ( CFT ). Цей регуляторний нагляд є надзвичайно важливим, оскільки ці біржі обслуговують мільярди доларів у всьому світі. Їх діяльність має бути прозорою та ефективною, запобігати маніпулюванню ринком і забезпечувати цілісність цін на активи.

Дані таких звітів, як Gemini і The Block, підкреслюють домінуючу роль CEX на ринку криптовалют. Згідно з останніми даними, на CEX все ще припадає значна частина обсягу торгівлі на ринку криптовалют, що підкреслює їх ключову роль у галузі. Розуміння цієї динаміки має життєво важливе значення для кожного, хто хоче працювати на крипто-ринку та вибрати відповідну біржу для своїх торгових потреб.

Централізований Vs. Децентралізовані біржі (CEX VS DEX): у чому різниця?

Децентралізовані біржі (DEX), що виникли в результаті руху децентралізованих фінансів ( DeFi ), пропонують контрастну модель до централізованих бірж (CEX). DEX працюють як однорангові ринкові майданчики без центрального органу, покладаючись на технологію блокчейн для виконання транзакцій і не вимагаючи дотримання традиційних нормативних стандартів. Це часто призводить до нижчих комісій порівняно з CEX. Ключові особливості DEX включають використання протоколів автоматизованого маркетмейкера ( AMM ) і смарт-контрактів для забезпечення ліквідності та швидкого виконання ордерів без традиційної книги замовлень, яку використовують CEX.

Зростаючий попит на самоохорону в криптосвіті підвищив популярність DEX. Вони дозволяють користувачам контролювати свої кошти, підключаючи некастодіальні гаманці безпосередньо для торгівлі. Такий підхід забезпечує значну анонімність, оскільки транзакції прив’язані лише до адрес гаманців. Прикладами відомих CEX є Binance, Coinbase і Kraken, кожна з яких має власний набір функцій і досвіду користувача.

CEX і DEX служать для спільної мети полегшення криптовалютних торгів, але відрізняються за принципом роботи та досвідом користувача. CEX, керовані окремими організаціями, пропонують підтримку клієнтів і більш зручний інтерфейс, але вимагають від користувачів відмовитися від опіки над своїми коштами та часто стягують вищі комісії за транзакції. Централізований характер CEX також робить їх більш сприйнятливими до атак і неплатоспроможності, як це було показано в 2022 році. DEX, з іншого боку, працюють на основі смарт-контрактів блокчейну, пропонуючи самоохорону, захист даних і конфіденційність із меншими бар’єрами для входу, хоча вони можуть бути складнішими у використанні та не мають прямої підтримки фіатної валюти.

Вибір між використанням CEX або DEX залежить від індивідуальних уподобань і потреб. Незважаючи на те, що CEX зручні для транзакцій з фіатної валюти на криптовалюту та короткострокового утримання активів, доцільно використовувати рішення для самоохорони, як-от гаманець Bitcoin.com, для середньо- та довгострокових утримувань і досліджувати децентралізовані альтернативи, коли це можливо. DEX рекомендовано через їхню прозорість, самостійне зберігання коштів і можливості заробляти прибуток за допомогою пулів ліквідності та фермерства, незважаючи на їх поточну складність і відсутність фіатних рамп. Цей збалансований підхід до використання CEX і DEX може надати користувачам переваги обох платформ, одночасно зменшуючи їхні відповідні ризики.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн