Что такое CEX? Объяснение централизованных криптобирж

С появлением технологии блокчейн, получившей признание за ее децентрализацию, возникла новая парадигма для посреднических организаций, таких как биржи криптовалют, которые обслуживают как покупателей, так и продавцов. Исторически биржи криптовалют были преимущественно централизованы, что требовало, чтобы все транзакции проходили через их конкретные системы и инфраструктуру.

Централизованная криптобиржа (CEX) — это платформа, предлагающая ряд услуг, включая торговую платформу для криптовалютных транзакций, услуги по учетным записям, такие как пополнение и вывод средств, а также поддержку клиентов. Эти биржи являются преобладающим выбором для покупки и продажи криптовалюты, поскольку их предпочитают за их удобство и дружелюбие по сравнению с децентрализованными биржами ( DEX ).

В сегодняшней криптовалютной среде трейдерам предоставляется выбор между CEX и DEX. Чтобы принимать обоснованные решения, крайне важно понимать нюансы как централизованных, так и децентрализованных услуг, взвешивая их соответствующие преимущества и недостатки. Эти знания являются ключевыми при выборе предпочтительной модели для транзакций с криптоактивами.

Централизованные биржи криптовалют часто работают аналогично банкам. Обычно они требуют от пользователей отказаться от контроля над своими ключами, хотя это не является универсальной практикой для всех CEX. Понимание того, что такое CEX, ее уникальные преимущества и ее значение для успеха криптоиндустрии, необходимо для всех, кто хочет заниматься криптоторговлей.

Оба типа бирж, централизованные и децентрализованные, являются жизненно важными компонентами криптоэкономики, предлагая различные преимущества и возможности. Они играют решающую роль в повышении доступности и простоты использования, особенно для новичков в криптопространстве, облегчая обмен бумажных валют, таких как доллары или евро, на криптовалюты. Понимание этих бирж — первый шаг в освоении сложного мира криптовалютной торговли.

Что такое централизованная биржа криптовалют (CEX)?

Централизованная биржа криптовалют (CEX) — это платформа, принадлежащая и управляемая одной организацией, служащая посредником для покупателей и продавцов на рынке цифровых активов. Этот центральный орган обеспечивает ликвидность поддерживаемых токенов, используя систему книги заказов для установления цен, что аналогично традиционной банковской практике. Пользователи вносят средства на счет на бирже, который затем выступает в качестве хранителя, безопасно и справедливо управляя этими средствами.

CEX — это онлайн-торговые платформы, которые позволяют пользователям, подключенным к Интернету, покупать , продавать и обменивать криптоактивы. Как частные компании, они действуют в соответствии с нормативно-правовой базой своей соответствующей юрисдикции. Для участия пользователи должны создать учетную запись, и на большинстве CEX требуется проверка идентификатора по принципу «Знай своего клиента»/борьбе с отмыванием денег ( KYC /AML). Биржи сопоставляют покупателей и продавцов, используя книгу заказов, где заказы представляют собой запросы на покупку или продажу определенного количества криптовалюты по определенной цене. Эта система агрегирует заказы пользователей, а специальное программное обеспечение сопоставляет и выполняет соответствующие заказы на покупку и продажу.

Яркие примеры CEX включают Binance , Coinbase , Bybit , Gemini , Kraken и Kucoin . Эти платформы не только облегчают криптотранзакции, но и выступают в роли маркет-мейкеров, обеспечивая ликвидность поддерживаемых ими токенов. Кроме того, они записывают все транзакции в соответствующий блокчейн торгуемых цифровых активов, решая, какие токены могут быть включены в листинг после тщательной проверки. Они также предлагают доступ к данным о транзакциях для анализа инвесторам и другим заинтересованным сторонам.

Используя технологию блокчейна, CEX устранили необходимость в брокерах-посредниках, поскольку транзакции совершаются непосредственно в интерфейсе биржи. Эта эволюция криптовалютных бирж знаменует собой значительный сдвиг в том, как торгуются цифровые активы, предлагая более оптимизированный и безопасный подход для пользователей по всему миру.

Как работает централизованная биржа (CEX)?

Централизованные биржи криптовалют (CEX) играют многогранную роль на рынке цифровых активов, в первую очередь ориентируясь на сопоставление заказов, выступая в качестве клирингового контрагента и выступая в качестве хранителя. Эти платформы получают заказы как от индивидуальных, так и от институциональных клиентов, сопоставляя заказы на покупку и продажу по одной и той же цене или выступая в качестве маркет-мейкеров для повышения ликвидности и скорости исполнения. CEX управляют обширной книгой заказов, коллекцией запросов на покупку и продажу и могут взимать плату за предоставление доступа к этим транзакционным данным.

В качестве клиринговых контрагентов CEX создают уровень анонимности, выступая в качестве единственного контрагента для всех согласованных заказов, тем самым скрывая личности отдельных покупателей и продавцов. Такой подход гарантирует эффективное управление процессом транзакции, выполнение всех обязательств и правильное перемещение активов между счетами.

Будучи хранителями, CEX защищают как денежные средства, так и криптоактивы, хранящиеся на счетах пользователей. Они допускают депозиты в различных формах, включая бумажные валюты, такие как доллары США и евро, а также криптовалюты, такие как биткойн (BTC) и эфир (ETH). После депонирования эти активы находятся под хранением биржи, подобно тому, как банк хранит средства в хранилище.

Более того, будучи централизованными организациями, CEX подчиняются строгим правилам. Они должны соблюдать законы и протоколы, такие как «Знай своего клиента» ( KYC ), борьба с отмыванием денег ( AML ) и финансированием терроризма ( CFT ). Этот регуляторный надзор имеет решающее значение, учитывая, что эти биржи обрабатывают миллиарды долларов и обслуживают миллионы людей по всему миру. Их деятельность должна быть прозрачной и эффективной, предотвращать манипулирование рынком и обеспечивать целостность цен на активы.

Данные из таких отчетов, как Gemini и The Block, подчеркивают преобладающую роль CEX на рынке криптовалют. Согласно последним данным, CEX по-прежнему составляют основную часть объема торгов на рынке криптовалют, что подчеркивает их ключевую роль в отрасли. Понимание этой динамики жизненно важно для всех, кто хочет участвовать в рынке криптовалют и выбрать подходящую биржу для своих торговых нужд.

Централизованный против. Децентрализованные биржи (CEX VS DEX): в чем разница?

Децентрализованные биржи (DEX), возникшие в результате движения децентрализованных финансов ( DeFi ), предлагают модель, контрастирующую с централизованными биржами (CEX). DEX работают как одноранговые торговые площадки без центрального органа, полагаясь на технологию блокчейна для выполнения транзакций и не требуя соблюдения традиционных нормативных стандартов. Это часто приводит к более низким комиссиям по сравнению с CEX. Ключевые особенности DEX включают использование протоколов Automated Market Maker ( AMM ) и смарт-контрактов для обеспечения ликвидности и быстрого выполнения ордеров без традиционной книги заказов, используемой CEX.

Растущий спрос на самостоятельное хранение в мире криптовалют способствовал росту популярности DEX. Они позволяют пользователям сохранять контроль над своими средствами, подключая некастодиальные кошельки напрямую для торговли. Такой подход обеспечивает значительную анонимность, поскольку транзакции привязаны только к адресам кошельков. Примеры известных CEX включают Binance, Coinbase и Kraken, каждая из которых имеет свой собственный набор функций и пользовательский опыт.

CEX и DEX служат общей цели облегчения торговли криптовалютами, но различаются по работе и пользовательскому опыту. CEX, управляемые отдельными организациями, предлагают поддержку клиентов и более удобный интерфейс, но требуют от пользователей отказаться от хранения своих средств и часто взимают более высокие комиссии за транзакции. Централизованный характер CEX также делает их более восприимчивыми к атакам и неплатежеспособности, как это было видно в 2022 году. С другой стороны, DEX работают на смарт-контрактах блокчейна, предлагая самостоятельное хранение, защиту данных и конфиденциальность с более низкими барьерами для входа. они могут быть более сложными в использовании и не иметь прямой поддержки бумажной валюты.

Выбор между использованием CEX или DEX зависит от индивидуальных предпочтений и потребностей. Хотя CEX удобны для транзакций между фиатными валютами и краткосрочным хранением активов, желательно использовать самостоятельные решения, такие как Bitcoin.com Wallet, для средне- и долгосрочных владений, а также изучать децентрализованные альтернативы, когда это возможно. DEX рекомендуются из-за их прозрачности, самостоятельного хранения средств и возможности получать доход за счет пулов ликвидности и фермерства, несмотря на их текущую сложность и отсутствие фиатных возможностей. Такой сбалансированный подход к использованию CEX и DEX может предоставить пользователям преимущества обеих платформ, одновременно снижая соответствующие риски.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн