Лучшие криптовалютные биржи без KYC
Ищете способ участвовать в криптовалютных транзакциях без необходимости предоставления личной идентификации? На фоне растущего внимания со стороны государственных органов по всему миру в криптоэкосистеме остается ниша для бирж, которые работают без требования информации «Знай своего клиента» (KYC).
Люди, заботящиеся о конфиденциальности на крипторынках, часто тяготеют к этим биржам криптовалют без KYC . Эти платформы стоят особняком от традиционных финансовых сервисов, позволяя пользователям торговать и инвестировать в цифровые активы без прохождения обширных проверок личности. Они поддерживают различные способы оплаты, включая криптовалюты, банковские переводы, кредитные карты и даже предоплаченные карты, расширяя доступ к миру торговли цифровыми активами.
Однако для большинства KYC стал неизбежным аспектом работы с криптовалютами. Большинство крупных криптобирж требуют от пользователей прохождения процедур KYC, прежде чем разрешать какие-либо существенные транзакции. Хотя основная цель KYC — отслеживать и предотвращать незаконную деятельность, она часто подразумевает обмен личной информацией, что может вызывать беспокойство у многих пользователей.
KYC: Почему кто-то хочет этого избежать?
Решение обойти процесс «Знай своего клиента» (KYC) в финансовом мире, особенно в криптовалютах, может быть обусловлено различными факторами:
Сохранение конфиденциальности
- Дискомфорт, связанный с предоставлением персональных данных, вызывает серьезную обеспокоенность.
- Распространены опасения по поводу использования и доступности персональных данных.
Сохранение анонимности
- Распространено предпочтение анонимным финансовым операциям.
- KYC требует раскрытия личности, что противоречит желанию сохранить анонимность.
Сокращение времени и усилий
- Процедура KYC часто бывает длительной и трудоемкой.
- Многие не хотят тратить необходимое время и усилия.
Проблемы безопасности
- Передача информации третьим лицам повышает риск кражи личных данных и мошенничества.
- Опасения по поводу утечки или кражи данных в ходе процесса KYC обоснованы.
Проблемы доступности
- Такие ограничения, как географическое положение или отсутствие необходимой документации, могут помешать прохождению процедуры KYC.
- Эти барьеры могут ограничивать доступ к определенным финансовым услугам или криптовалютам.
Изучив причины нежелания придерживаться требований KYC, становится ясно, почему существует рынок криптобирж, не требующих KYC. Далее мы рассмотрим некоторые из ведущих криптобирж, работающих без требований KYC.
Какие криптовалютные биржи не требуют проверки KYC?
Мы проанализировали рынки на предмет лучших криптовалютных бирж без процедуры KYC. Вот список лучших провайдеров:
ХОДЛ ХОДЛ
Hodl Hodl прокладывает себе нишу в мире криптовалютных бирж как некастодиальная, одноранговая (P2P) платформа для торговли биткоинами. Эта инновационная платформа позволяет пользователям торговать друг с другом напрямую, минуя необходимость для биржи хранить средства пользователей. Вместо этого Hodl Hodl использует систему депонирования с несколькими подписями, которая защищает транзакции биткоинов и снижает риск кражи, предлагая улучшенный уровень безопасности.
Отличительной чертой Hodl Hodl является подход к конфиденциальности и автономии пользователей. В отличие от большинства централизованных криптобирж, Hodl Hodl не связан сложными процедурами соответствия. В результате на платформе нет обязательной политики «Знай своего клиента» (KYC), что позволяет пользователям сохранять свою анонимность и личную информацию. Эта функция позиционирует Hodl Hodl как предпочтительный выбор для тех, кто ставит конфиденциальность в своей деятельности по торговле биткоинами на первое место.
Еще больше повышая свою привлекательность, Hodl Hodl предлагает разнообразные варианты оплаты для своих одноранговых транзакций. Пользователи могут выбирать из ряда методов, включая банковские переводы и личные платежи, что обеспечивает гибкость и удобство в торговле. Несмотря на фокус на конфиденциальности и безопасности, Hodl Hodl имеет некоторые ограничения, в частности, он ограничен только торговлей биткоинами.
Подводя итог, можно сказать, что уникальное предложение Hodl Hodl по безопасной P2P-торговле биткоинами на основе эскроу-счетов в сочетании с его политикой отсутствия KYC и разнообразными вариантами оплаты делает его привлекательным и уникальным выбором в сфере криптовалютных бирж.
dYdX
Основанная в 2017 году Антонио Джулиано , dYdX зарекомендовала себя как видный игрок в мире децентрализованных бирж. Она известна как крупнейшая децентрализованная биржа по объему торговли, особенно благодаря своей ориентации на кредитные торговые возможности в широком спектре криптовалют.
dYdX работает как гибридная децентрализованная биржа, предлагающая бессрочные торговые возможности для более чем 35 криптовалют. Эта платформа рассчитана на более опытных трейдеров, особенно тех, кто хорошо разбирается в кредитном плече и управлении рисками. Пользователи могут торговать популярными криптовалютами, такими как Bitcoin, Ethereum, Cardano и многими другими, с кредитным плечом до 20x. Это кредитное плечо позволяет существенно увеличить торговый капитал; например, ставка в размере $100 в Bitcoin может быть увеличена до $2000 в торговой мощности.
Одним из уникальных аспектов dYdX является его некастодиальный характер. Платформа не хранит средства пользователей, вместо этого используя мультиподписное депонирование для защиты транзакций. Такой подход в сочетании с отсутствием требований «Знай своего клиента» (KYC) позволяет пользователям торговать с высокой степенью конфиденциальности и безопасности. Все, что нужно для начала торговли на dYdX, — это подключить некастодиальный кошелек с поддержкой различных опций, таких как MetaMask , Trust Wallet .
dYdX выделяется своей конкурентоспособной структурой комиссий , которая масштабируется с ростом объемов торговли. Биржа предлагает низкие торговые комиссии, начиная с 0,05% за слайд, с дополнительными скидками для трейдеров с большим объемом и тех, кто предоставляет ликвидность. Более того, платформа оснащена передовыми торговыми инструментами, включая подробные графики цен и полный набор технических индикаторов, удовлетворяя потребности искушенных трейдеров.
Однако важно отметить, что dYdX не подходит для новичков в сфере криптотрейдинга из-за своей сложности и фокуса на торговле с использованием кредитного плеча. Кроме того, платформа не поддерживает платежи в фиатных деньгах и недоступна для резидентов некоторых стран, включая США и Канаду.
Подводя итог, можно сказать, что dYdX является лучшим выбором для опытных трейдеров, ищущих высокообъемную торговую платформу без процедуры KYC с возможностью использования кредитного плеча, хотя для новичков в торговле криптовалютами она может представлять определенные трудности.
БАЙБИТ
Bybit , основанная в 2018 году и базирующаяся в Сингапуре, быстро превратилась в крупного игрока на рынке криптовалютных бирж. Она входит в пятерку крупнейших бирж мира по ежедневному объему торгов, насчитывая более 700 миллионов долларов. Платформа обслуживает широкий спектр торговых предпочтений, предлагая более 400 криптовалют для торговли и поддерживает все основные фиатные валюты, включая USD, EUR, GBP, AUD и CAD.
Биржа особенно известна своими разнообразными инвестиционными возможностями. К ним относятся спотовая торговля, маржинальная торговля, кредитные токены и торговля деривативами в форме контрактов и опционов. Кроме того, Bybit предоставляет различные продукты для получения пассивного дохода от криптовалют, такие как сберегательные счета, майнинг ликвидности и стейкинг ETH 2.0.
Одной из главных привлекательных черт Bybit является его удобный интерфейс, что делает его идеальным для трейдеров, которые увлекаются маржинальной торговлей. Он предлагает четыре основных бессрочных свопа: BTC, EOS, XRP и ETH. Платформа также известна своей щедрой программой приветственных торговых вознаграждений, предлагая новым членам до $90 для начала торговли.
Что касается политик KYC, Bybit использует многоуровневый подход. Хотя он допускает торговлю без KYC, существуют определенные ограничения. Пользователи, не прошедшие ни одного KYC, не могут получить доступ к заработанным продуктам и сталкиваются с ежедневным лимитом вывода в 20 000 USDT. В частности, биржа может потребовать KYC для одобрения запросов на вывод в любой момент. Для счетов без KYC лимит вывода установлен в размере 2 BTC.
Однако Bybit сталкивается с определенными географическими ограничениями. Он не обслуживает жителей США и Великобритании, и пользователи должны подтвердить, что они не из этих стран с ограничениями, чтобы использовать сайт. Использование VPN для обхода этих ограничений противоречит положениям и условиям Bybit и может привести к блокировке аккаунта.
Подводя итог, Bybit выделяется своим высоким объемом торговли, широким спектром криптовалют и разнообразными торговыми опциями. Хотя он предлагает некоторую гибкость с требованиями KYC, существуют определенные ограничения и географические ограничения, о которых пользователи должны знать.
ЧАНДЖЕЛЛИ
Основанная в 2015 году и имеющая штаб-квартиру в Чешской Республике, Changelly стала ведущей криптовалютной биржей, известной своей гибкостью и удобным подходом. Платформа предлагает простую точку входа для новичков, требуя только адрес электронной почты для начала торговли, что делает ее очень доступной для новичков в мире криптовалют.
Changelly выделяется своим обширным спектром услуг и функций. Он поддерживает торговлю, покупку и обмен более 500 криптоактивов, привлекая широкий круг трейдеров от новичков до опытных экспертов. Изначально предлагая прямые покупки криптовалюты с помощью кредитных карт, Changelly расширил свои услуги, включив продажу криптовалютных и DeFi-свопов на BNB Smart Chain , блокчейне Ethereum и его уровне 2 .
Для пользователей, желающих купить криптовалюту за фиат, Changelly предоставляет несколько вариантов, таких как MoonPay, Simplex или Wert, а также Apple Pay или PIX. Его возможность обмена токенами по нескольким цепочкам позволяет пользователям обменивать различные валюты, например, обменивать Bitcoin на Ethereum или Solana. Платформа также предлагает расширенные функции, такие как обмен DeFi и возможность продавать криптовалюту за фиат. Однако, чтобы использовать функцию CryptoOfframp и продавать криптовалюту за фиат, пользователи должны пройти KYC с Mercuryo, но не с самим Changelly.
Удобный дизайн Changelly иллюстрируется его простым трехшаговым процессом торговли: выбор криптовалютной пары, ввод адреса кошелька и завершение платежа. Эта простота в сочетании с партнерством с такими тяжеловесами отрасли, как Binance, и поставщиками защищенных кошельков, как Trezor , повышает надежность и привлекательность платформы. Кроме того, приложение платформы предлагает конкурентоспособные ставки и специальные скидки для первоначальных обменов, что еще больше улучшает пользовательский опыт.
В то время как для базовой торговли на Changelly требуется только адрес электронной почты, доступ к более продвинутым функциям, таким как торговля фиатными деньгами в криптовалюту, требует предоставления дополнительной информации и прохождения проверки KYC. Несмотря на эти требования для некоторых сервисов, Changelly остается предпочтительным выбором для тех, кто ищет безопасный торговый опыт без проверки личности для основных транзакций.
Подводя итог, Changelly предлагает комплексный и удобный сервис для энтузиастов криптовалют. Его обширный криптовалютный портфель, переменная структура комиссий и поддержка обмена токенов ERC-20 на децентрализованных биржах, таких как Uniswap и Sushiswap, делают его конкурентоспособной и надежной платформой для частных, беспроблемных криптотранзакций.
Безопасны и законны ли обмены без KYC?
Концепция криптобирж без KYC (Know Your Customer) действует в сложных и часто неясных правовых рамках, при этом их безопасность и законность значительно различаются в зависимости от юрисдикции. Обычно эти биржи оказываются в серой зоне регулирования, особенно в регионах, где законы нечетко определены или развиваются.
С точки зрения безопасности, ни одна биржа KYC не предлагает преимущества меньшей подверженности утечкам персональных данных или несанкционированному доступу, поскольку они хранят минимальную информацию о пользователе. Этот аспект можно рассматривать как преимущество безопасности по сравнению с биржами, соответствующими KYC. Однако отсутствие регулирования и надзора на этих платформах также создает такие риски, как потенциальное участие в отмывании денег или мошенничестве. Пользователи могут столкнуться с ограниченными возможностями обращения в случае споров или убытков, учитывая работу бирж за пределами традиционных финансовых систем.
Юридически многие страны требуют от криптовалютных бирж внедрения процедур KYC и AML (борьба с отмыванием денег) в качестве меры по борьбе с финансовыми преступлениями. Несоблюдение требований может привести к юридическим действиям, включая штрафы или операционные остановки. Регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США, и международные организации, такие как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), играют важную роль в установлении стандартов и регулировании финансовой деятельности, в том числе на криптовалютных биржах.
Для пользователей, предпочитающих традиционные способы оплаты для покупки криптовалют, такие как дебетовые/кредитные карты или электронные кошельки, прохождение процесса KYC неизбежно из-за правил по борьбе с отмыванием денег. Это стандартная практика на всех финансовых платформах, включая онлайн-брокеров и платформы для торговли на рынке Форекс. Крупные биржи, такие как Binance, ужесточили свою политику, ограничив торговлю для пользователей, не прошедших процедуру KYC, а национальные регуляторы ужесточили запрет на анонимную торговлю между пользователями, которая ранее допускала обмены без процедуры KYC.
По данным FinCEN, одноранговые биржи должны соблюдать Закон о банковской тайне, требующий ведения записей о клиентах, что невозможно без процесса KYC. Однако децентрализованные биржи, такие как Uniswap , SushiSwap и PancakeSwap, работают по-другому, занимаясь только торговлей криптоактивами и иногда сотрудничая с третьими сторонами для фиатных транзакций, которые, в свою очередь, управляют своими собственными процессами KYC.
Преимущества использования криптобиржи без KYC
Криптобиржи без KYC предлагают уникальный набор преимуществ, главным из которых является возможность анонимной торговли криптовалютами. Эти платформы не требуют от пользователей разглашения личной информации, что резко контрастирует с традиционными криптобиржами. Обычно обычные биржи запрашивают обширные данные, такие как имя трейдера, гражданство, домашний адрес, дата рождения и контактные данные.
Помимо личной информации, традиционные процессы KYC часто распространяются на требование документов для проверки. Это может включать подтверждение личности, например, паспорт или водительские права, а также проверку адреса с помощью недавних выписок из банка или счетов за коммунальные услуги. Ни один из этих способов не требуется для бирж без KYC, где пользователи могут торговать криптовалютами без какой-либо проверки личности или документов.
Еще одним существенным преимуществом является устранение необходимости регистрации учетной записи. Ведущие криптобиржи без KYC позволяют торговать без необходимости открытия учетной записи. Например, такая платформа, как Plisio, просто требует подключения к частному кошельку для транзакций. Вот типичный сценарий:
- Пользователь заходит на сайт Plisio.
- Переводы на кошелек Plisio 1 ETH.
- Пользователь решает обменять Ethereum на Tether и выбирает рынок ETH/USDT на Plisio.
- После подтверждения обмена смарт-контракт Plisio обрабатывает списание 1 ETH из кошелька пользователя.
- Одновременно на кошелек пользователя зачисляется эквивалентная сумма USDT .
Этот процесс является примером простого, конфиденциального и беспроблемного торгового опыта, предоставляемого криптобиржами без KYC. Они устраняют необходимость в учетных записях, обмене персональными данными и проверке документов, что делает процесс торговли более плавным и конфиденциальным.
Будет ли правительство принимать жесткие меры в отношении бирж, не проходящих процедуру KYC?
Мир криптовалютных бирж, особенно тех, которые работают без процедур KYC (Знай своего клиента), динамичен и подвержен изменениям. Ярким примером является Binance, которая после многих лет давления со стороны регулирующих органов изменила свою политику в 2021 году, чтобы обязать всех новых пользователей проходить процедуру KYC. Эта тенденция может продолжиться по мере развития и ужесточения нормативных рамок по всему миру.
В Соединенных Штатах ландшафт дополнительно формируется законодательными изменениями. Например, законопроект об инфраструктуре криптовалют обязывает всех криптоброкеров подавать налоговую отчетность по форме 1099 в IRS. Это положение является значительным шагом на пути к большей прозрачности и подотчетности в отрасли.
Заглядывая вперед, ожидается, что как централизованные, так и децентрализованные биржи будут обязаны внедрять процедуры KYC для соответствия правилам формы 1099-DA, которые должны вступить в силу в 2025 налоговом году. Этот сдвиг является частью более широкой тенденции к обеспечению того, чтобы криптовалютные транзакции были отслеживаемыми и облагаемыми налогом, в соответствии с традиционными финансовыми транзакциями.
Такие изменения отражают растущее признание криптовалют в рамках формальной финансовой системы и движение к стандартизации правил для различных типов бирж. Пользователи бирж без KYC должны быть в курсе этих изменений в регулировании, поскольку они могут повлиять на работу этих платформ и уровень анонимности, который они смогут предложить в ближайшем будущем.
Какие существуют типы криптовалютных бирж?
В мире торговли криптовалютами биржи можно в целом разделить на два основных типа: централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX). В этом обсуждении особое внимание будет уделено централизованным биржам, которые не требуют процедур KYC (Знай своего клиента).
Централизованные биржи, подобные традиционным фондовым биржам, контролируются единым регулирующим органом. Этот орган отслеживает все транзакции и управляет учетными записями пользователей, обеспечивая регулируемую торговую среду. Одним из ключевых преимуществ CEX является их способность предлагать высокую ликвидность и более быструю обработку транзакций. Однако у них есть существенный недостаток: данные пользователей хранятся на централизованных серверах, что создает риск взлома и потенциальной манипуляции объемами торгов.
С другой стороны, децентрализованные биржи работают на основе технологии блокчейна или распределенного реестра, устраняя необходимость в центральном надзорном органе. В DEX пользователи имеют полный контроль над своими цифровыми активами и закрытыми ключами, что повышает безопасность и конфиденциальность их транзакций. Хотя DEX обычно предлагают большую конфиденциальность и часто не требуют KYC, они могут столкнуться с такими проблемами, как более низкая ликвидность по сравнению с их централизованными аналогами.
Подводя итог, можно сказать, что хотя CEX предлагают скорость и ликвидность, они несут риски, связанные с централизованным хранением данных. DEX, наоборот, обеспечивают повышенную безопасность и конфиденциальность за счет потенциально более низкой ликвидности, отражая компромиссы в развивающемся ландшафте криптовалютных бирж.
Какой криптоплатежный шлюз не имеет процедуры KYC?
Plisio — это криптовалютный платежный шлюз, который облегчает транзакции Bitcoin Cash (BCH) и принимает платежи Bitcoin (BTC), используя децентрализованную структуру обмена. Эту систему можно внедрить менее чем за пять минут, что обеспечивает бесшовную интеграцию с существующим дизайном вашего веб-сайта.
Plisio предлагает обширную поддержку плагинов для таких платформ, как WHMCS и WordPress, в сочетании с платежным API, разработанным для пользовательских конфигураций. Их набор функций надежен, включая специализированные инструменты, такие как генерация счетов BCH и служба мониторинга кошельков. Преимущества использования Plisio значительны: они взимают низкую комиссию за транзакцию в размере 0,5%, нет ограничений на сумму BTC, которая может быть переведена, и они предлагают круглосуточную поддержку клиентов.
