Bisakah IRS Melacak Kripto pada tahun 2024?

Penasaran dengan kemampuan IRS untuk memantau Bitcoin Anda dan transaksi mata uang kripto lainnya? Anda berada di tempat yang tepat untuk belajar. Banyak penggemar mata uang kripto di tahun 2024 mempertanyakan sejauh mana kemampuan pelacakan IRS. Bertentangan dengan kepercayaan umum bahwa transaksi mata uang kripto sepenuhnya anonim, kenyataannya justru sebaliknya. Kami akan mengungkap strategi yang digunakan IRS untuk melacak mata uang kripto, jenis informasi apa yang mungkin mereka kumpulkan mengenai transaksi kripto Anda, dan merinci bursa mana yang diketahui melaporkan data pelanggan ke IRS.

Bisakah IRS melacak kripto?

Memang benar, Internal Revenue Service (IRS) memiliki kemampuan untuk memantau transaksi yang melibatkan mata uang kripto di berbagai blockchain serta melalui platform pertukaran terpusat. Transaksi yang dilakukan langsung di blockchain dapat diteliti menggunakan teknik analisis blockchain. Sementara itu, banyak bursa terpusat yang beroperasi di Amerika Serikat diwajibkan untuk mematuhi peraturan IRS, yang mengharuskan mereka untuk mengungkapkan informasi pelanggan termasuk rincian Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan catatan transaksi.

Meskipun demikian, penting untuk diingat bahwa tidak semua transaksi berada dalam jangkauan pelacakan. Blockchain tertentu yang memprioritaskan privasi telah menerapkan langkah-langkah yang sangat mengaburkan kemampuan untuk melacak transaksi atau menentukan kepemilikan alamat tertentu. Selain itu, sejumlah bursa terpusat, terutama yang berada di luar yurisdiksi AS, belum mengirimkan informasi pelanggan ke IRS.

Lanskap kompleks ini menunjukkan keseimbangan antara privasi dan kepatuhan terhadap peraturan dalam ekosistem mata uang kripto. Meskipun badan pengatur seperti IRS telah mengembangkan alat dan kemitraan untuk meningkatkan kemampuan pelacakan mereka, sifat teknologi blockchain yang terus berkembang dan beragam praktik di bursa di seluruh dunia menghadirkan tantangan dan pertimbangan berkelanjutan bagi pengguna dan regulator.

Bagaimana cara IRS melacak kripto?

IRS meningkatkan upayanya untuk memantau transaksi mata uang kripto, menggunakan strategi komprehensif yang menggabungkan pengawasan tradisional dengan metode teknologi canggih untuk memastikan kepatuhan pajak dalam ruang kripto.

Mekanisme Pelacakan:

Pelaporan Mandiri : Landasan strategi IRS adalah dimasukkannya pertanyaan spesifik pada Formulir 1040, yang mengharuskan pembayar pajak AS untuk menyatakan apakah mereka terlibat dalam transaksi mata uang kripto. Pertanyaan langsung ini bertujuan untuk mendorong pelaporan jujur langsung dari individu.

Analisis Blockchain : Untuk meningkatkan kemampuannya, IRS menggunakan alat analisis blockchain yang canggih, seperti yang dikembangkan oleh Chainalysis. Alat-alat ini sangat penting dalam melacak transaksi mata uang kripto hingga ke orang atau entitas yang dapat diidentifikasi, menembus tabir anonimitas blockchain.

Kepatuhan KYC dan Data Bursa : IRS mengamanatkan bahwa bursa mata uang kripto yang berbasis di AS mengumpulkan dan melaporkan informasi pelanggan terperinci, terutama dari mereka yang melakukan perdagangan bervolume tinggi. Hal ini memastikan bahwa transaksi pseudonim di blockchain dapat ditelusuri kembali ke identitas dunia nyata melalui pertukaran yang diatur.

Pengumpulan Data dan Regulasi yang Ditingkatkan :

Sebagai bagian dari peningkatan anggaran yang signifikan pada tahun 2022, IRS telah memperkuat tenaga kerjanya dengan lebih dari 87,000 agen baru, menyoroti kripto sebagai area fokus utama untuk penegakan kepatuhan pajak. Langkah ini menandakan semakin besarnya penekanan pada pengumpulan data rinci tentang transaksi kripto.

Untuk beroperasi secara legal di AS, semua bursa kripto utama kini diharuskan melakukan pemeriksaan Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang ketat. Pemeriksaan ini telah berkembang dari pengumpulan informasi pribadi dasar ke metode yang lebih canggih termasuk identifikasi biometrik, pengiriman video, dan verifikasi foto serta tanda pengenal. Bursa juga mengumpulkan data tambahan seperti detail perbankan, nomor telepon, dan informasi pekerjaan, sehingga meningkatkan kemampuan IRS untuk melacak aktivitas keuangan.

Selain itu, visibilitas yang dimiliki bursa atas alamat kripto tempat pengguna menarik dana menambah lapisan ketertelusuran, membantu mengidentifikasi dompet kustodian yang digunakan oleh pembayar pajak.

Pedoman Masa Depan :

Ke depan, IRS telah mengusulkan pedoman baru yang ditetapkan pada Agustus 2023, yang mewajibkan broker kripto untuk menerbitkan Formulir 1099-DA kepada IRS dan pengguna, yang berpotensi memengaruhi bursa terpusat dan terdesentralisasi dan mungkin beberapa dompet online. Langkah ini, yang diperkirakan akan diterapkan pada tahun 2025, menggarisbawahi pengetatan kerangka peraturan seputar mata uang kripto dan bertujuan untuk lebih meningkatkan kemampuan pelacakan dan kepatuhan IRS.

Bagi mereka yang mencari alternatif, lanskap pertukaran kripto tanpa KYC tetap menjadi bidang yang menarik, meskipun lingkungan peraturan yang terus berkembang menimbulkan tantangan dan pertimbangan bagi pengguna dan platform.

Bisakah IRS melihat transaksi kripto saya?

Tentu saja, IRS memiliki kemampuan untuk memeriksa transaksi mata uang kripto Anda, menggunakan perangkat lunak canggih yang dirancang untuk analisis blockchain. Mengingat semua transaksi mata uang kripto dicatat dengan cermat di blockchain, alat analisis ini memungkinkan IRS melacak dengan cermat riwayat transaksi dompet kripto tertentu, seringkali berhasil menghubungkan dompet ini dengan identitas pemiliknya.

Selain memanfaatkan analitik blockchain, IRS memiliki akses ke data dari pertukaran mata uang kripto yang diatur. Pertukaran ini diberi mandat untuk melaporkan informasi rinci tentang penggunanya, terutama mengenai transaksi penting, kepada IRS. Persyaratan peraturan ini memastikan bahwa IRS memiliki gambaran komprehensif tentang aktivitas mata uang kripto individu, sehingga secara signifikan meningkatkan kemampuan mereka untuk memantau dan menegakkan kepatuhan pajak dalam domain mata uang digital. Selain itu, lanskap regulasi kripto yang terus berkembang berarti IRS terus menyempurnakan metode dan alatnya untuk mengimbangi kemajuan teknologi, memastikan transparansi dan pengawasan yang lebih besar di masa depan.

Akankah IRS mengetahui jika saya tidak melaporkan kripto saya?

Meskipun hal ini tidak dapat dijamin, terdapat kemungkinan besar bahwa IRS akan mengungkap transaksi mata uang kripto yang tidak dilaporkan yang mungkin Anda miliki. Memanfaatkan teknologi mutakhir, IRS secara aktif meningkatkan kemampuannya untuk mengidentifikasi aset kripto yang dirahasiakan. Masuk akal untuk mengantisipasi berlanjutnya penggunaan metode canggih seperti itu oleh lembaga tersebut.

Gudang senjata IRS mencakup alat analisis blockchain canggih yang mampu melacak pergerakan dompet tertentu di seluruh blockchain. Teknologi ini memungkinkan agensi untuk berpotensi mengaitkan dompet tertentu dengan identitas individu, sehingga mengungkap transaksi yang tidak dilaporkan. Selain itu, IRS secara historis telah memperoleh perintah pengadilan untuk mengakses data pengguna dari bursa mata uang kripto, yang semakin memperkuat kemampuan mereka untuk mendeteksi transaksi yang tidak dilaporkan.

Mengabaikan pengungkapan transaksi mata uang kripto pada pengajuan pajak Anda merupakan pelanggaran terhadap undang-undang AS dan dapat mengakibatkan konsekuensi yang parah, termasuk denda, bunga yang masih harus dibayar, atau bahkan tuntutan pidana. Oleh karena itu, sangat disarankan untuk melaporkan sepenuhnya semua transaksi mata uang kripto Anda pada laporan pajak Anda untuk memastikan kepatuhan dan menghindari potensi masalah hukum.

Saya lupa melaporkan mata uang kripto mengenai pajak - apa yang harus saya lakukan?

Jika Anda menyadari bahwa Anda tidak melaporkan transaksi mata uang kripto pada laporan pajak Anda, ada pendekatan proaktif yang dapat Anda ambil untuk mengurangi potensi denda dan mengurangi risiko diaudit karena penipuan pajak. IRS memiliki wewenang untuk mengaudit pengembalian tanpa batasan waktu jika ada dugaan penipuan pajak, sehingga sangat penting untuk mengatasi segala kelalaian sesegera mungkin.

Mengubah SPT Anda :

Langkah paling mudah adalah mengubah SPT Anda untuk tahun-tahun tersebut. Anda diperbolehkan mengajukan pengembalian yang diubah hingga tiga tahun setelah tanggal pengajuan awal, atau dua tahun setelah pajak dibayarkan, mana saja yang lebih lama. Memperbaiki pengembalian pajak Anda secara sukarela menunjukkan kepada IRS niat Anda untuk mematuhinya, yang dapat menghasilkan perlakuan yang lebih menguntungkan.

Untuk mengubah pengembalian Anda, kirimkan Formulir IRS 1040X. Formulir ini khusus untuk perubahan SPT yang telah diajukan sebelumnya. Anda hanya perlu memasukkan perubahan dan penyesuaian yang terkait dengan transaksi mata uang kripto Anda, bukan mengulang keseluruhan pengembalian.

Pengungkapan Sukarela :

Jika kegagalan Anda untuk melaporkan lebih dari sekadar pengawasan sederhana, IRS menawarkan cara untuk berterus terang melalui Formulir 14457, Permintaan dan Permohonan Izin Awal Praktik Pengungkapan Sukarela. Formulir ini baru-baru ini diperbarui untuk secara khusus menangani pengungkapan transaksi mata uang virtual. Pengajuan formulir ini dapat menjadi langkah strategis bagi individu yang takut akan tuntutan pidana karena penggelapan pajak. Ini adalah cara untuk secara proaktif mengungkapkan pendapatan atau transaksi yang tidak dilaporkan ke IRS, sehingga berpotensi menghindari hukuman dan konsekuensi hukum yang lebih berat. Dengan mengisi Formulir 14457, Anda berkomitmen untuk bekerja sama sepenuhnya dengan IRS dan melunasi semua pajak terutang.

Kedua jalur tersebut memerlukan pertimbangan yang cermat dan paling baik dilakukan dengan nasihat profesional perpajakan atau pengacara yang berspesialisasi dalam hukum perpajakan. Mereka dapat memberikan panduan yang dipersonalisasi berdasarkan situasi spesifik Anda, memastikan bahwa Anda mengambil tindakan yang paling tepat untuk memperbaiki pengajuan pajak Anda dan mematuhi peraturan IRS.

Bagaimana cara menyembunyikan kripto dari IRS?

Menyembunyikan transaksi mata uang kripto dari IRS tidak hanya melanggar hukum tetapi juga membawa risiko konsekuensi yang parah, termasuk denda yang besar dan potensi hukuman penjara. IRS telah secara signifikan meningkatkan upayanya untuk memantau transaksi mata uang kripto, menggunakan teknologi dan metodologi canggih untuk memastikan transparansi dan kepatuhan. Akibatnya, semakin sulit untuk sepenuhnya menyembunyikan aset kripto dari pengawasan peraturan.

Di Amerika Serikat, pembayar pajak diwajibkan untuk mematuhi undang-undang perpajakan, yang mewajibkan deklarasi akurat atas semua kepemilikan dan transaksi mata uang kripto. Kegagalan untuk melakukan hal ini melanggar peraturan pajak federal dan dapat mengakibatkan dampak hukum. Bagi mereka yang mungkin merasa tidak yakin tentang cara melaporkan mata uang kripto mereka dengan benar pada pengembalian pajak, mencari panduan sangatlah penting.

Bisakah IRS melacak NFT?

Memang benar, IRS mampu melacak transaksi Non-Fungible Token (NFT) seperti halnya dengan bentuk mata uang kripto lainnya. Kemampuan ini berasal dari fakta bahwa transaksi NFT dilakukan di blockchain, yang, meskipun menawarkan nama samaran, mencatat transaksi dalam buku besar yang dapat diakses publik. Jejak digital di blockchain ini dapat memberi IRS sarana yang berpotensi menghubungkan kepemilikan NFT kembali ke identitas individu.

Mengingat sifat unik setiap NFT dan riwayat transaksinya di blockchain, aset digital ini terkadang lebih dapat dilacak dibandingkan mata uang kripto tradisional. Ketika NFT dibeli, dijual, atau ditransfer, ia meninggalkan jejak berbeda yang, jika dianalisis dengan alat dan keahlian yang tepat, dapat mengungkap pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi tersebut.

Ketika IRS terus meningkatkan pemahaman dan kemampuannya dalam pengawasan aset digital, transaksi NFT kemungkinan besar akan mendapat pengawasan. Bagi pemilik NFT, hal ini menekankan pentingnya kepatuhan terhadap peraturan IRS, memastikan bahwa semua transaksi yang melibatkan NFT dilaporkan secara akurat untuk menghindari potensi sanksi hukum dan finansial.

Pertukaran kripto mana yang tidak melapor ke IRS?

Banyak bursa mata uang kripto internasional yang beroperasi di luar yurisdiksi AS mungkin tidak memerlukan protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC) atau melaporkan data pengguna ke IRS. Kurangnya persyaratan ini dapat menarik pengguna yang mencari lebih banyak anonimitas dalam transaksi kripto mereka. Beberapa platform ini antara lain KuCoin, OKX, Bitget, MEXC, dan Gate.io. Namun, penting untuk memahami implikasi dan keterbatasan yang terkait dengan penggunaan pertukaran tersebut.

Misalnya, untuk mengelola risiko dan mematuhi peraturan di yurisdiksi operasionalnya, bursa ini mungkin menerapkan pembatasan pada pengguna yang belum menyelesaikan verifikasi KYC. Contohnya adalah OKX, yang menetapkan batas penarikan harian untuk pengguna yang tidak terverifikasi dan membatasi pembelian fiat-ke-kripto tanpa penyelesaian KYC.

Selain itu, banyak dari platform ini tidak berwenang untuk memberikan layanan kepada penduduk AS, sehingga sering kali memblokir akses dari alamat IP AS atau alamat IP dari wilayah terlarang lainnya. Meskipun demikian, beberapa orang menggunakan Jaringan Pribadi Virtual (VPN) untuk menutupi alamat IP mereka dan melewati batasan geografis. Meskipun hal ini tampak seperti solusi, hal ini membawa risiko yang signifikan. Bursa berhak membekukan aset atau mengunci akun jika mereka mendeteksi pelanggaran terhadap persyaratan layanan mereka, termasuk penggunaan VPN untuk menghindari pembatasan geografis.

Pendekatan ini tidak hanya membahayakan keamanan dana seseorang namun juga menimbulkan pertanyaan hukum dan etika. Pengguna harus menyadari potensi konsekuensinya dan secara hati-hati mempertimbangkan risiko dan implikasi hukum sebelum terlibat dalam praktik tersebut. Kepatuhan terhadap kebijakan bursa dan undang-undang setempat sangat penting untuk memastikan pengalaman perdagangan kripto yang aman dan sah.

Harap diperhatikan bahwa Plisio juga menawarkan kepada Anda:

Buat Faktur Kripto dalam 2 Klik and Terima Donasi Kripto

12 integrasi

6 perpustakaan untuk bahasa pemrograman paling populer

19 cryptocurrency dan 12 blockchain