هل تستطيع مصلحة الضرائب الأمريكية تتبع العملات المشفرة في عام 2024؟

هل لديك فضول بشأن قدرة مصلحة الضرائب الأمريكية على مراقبة معاملات البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى الخاصة بك؟ أنت في المكان المثالي للتعلم. يتساءل العديد من المتحمسين للعملات المشفرة في عام 2024 عن مدى قدرات التتبع لدى مصلحة الضرائب الأمريكية. على عكس الاعتقاد السائد بأن معاملات العملة المشفرة تظل مجهولة المصدر تمامًا، فإن الحقيقة عكس ذلك تمامًا. سنكشف عن الاستراتيجيات التي تستخدمها مصلحة الضرائب الأمريكية لتتبع العملات المشفرة، ونوع المعلومات التي قد يجمعونها فيما يتعلق بمعاملات العملات المشفرة الخاصة بك، وتفاصيل البورصات المعروفة بإبلاغ بيانات العملاء إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

هل يمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية تتبع العملات المشفرة؟

في الواقع، تتمتع دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) بالقدرة على مراقبة المعاملات التي تنطوي على العملات المشفرة عبر سلاسل الكتل المختلفة وكذلك من خلال منصات التبادل المركزية. يمكن فحص المعاملات التي تتم مباشرة على blockchain باستخدام تقنيات تحليل blockchain. وفي الوقت نفسه، تلتزم العديد من البورصات المركزية العاملة داخل الولايات المتحدة بالالتزام بلوائح مصلحة الضرائب الأمريكية، مما يلزمها بالكشف عن معلومات العميل بما في ذلك تفاصيل "اعرف عميلك" (KYC) وسجلات المعاملات.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أنه ليست كل المعاملات في متناول التتبع. نفذت بعض سلاسل الكتل التي تعطي الأولوية للخصوصية تدابير تحجب إلى حد كبير القدرة على تتبع المعاملات أو تحديد ملكية عناوين محددة. بالإضافة إلى ذلك، فإن عددًا من البورصات المركزية، وخاصة تلك التي تقع خارج نطاق الولاية القضائية للولايات المتحدة، لم تقدم بعد معلومات العميل إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

يشير هذا المشهد المعقد إلى وجود توازن دقيق بين الخصوصية والامتثال التنظيمي داخل النظام البيئي للعملات المشفرة. في حين قامت الهيئات التنظيمية مثل مصلحة الضرائب الأمريكية بتطوير أدوات وشراكات لتعزيز قدرات التتبع الخاصة بها، فإن الطبيعة المتطورة لتكنولوجيا blockchain وتنوع الممارسات بين البورصات في جميع أنحاء العالم تمثل تحديات واعتبارات مستمرة لكل من المستخدمين والمنظمين.

كيف يمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية تتبع العملات المشفرة؟

تعمل مصلحة الضرائب الأمريكية على تكثيف جهودها لمراقبة معاملات العملات المشفرة، وذلك باستخدام استراتيجية شاملة تجمع بين الرقابة التقليدية والأساليب التكنولوجية المتقدمة لضمان الامتثال الضريبي في مجال العملات المشفرة.

آليات التتبع:

الإبلاغ الذاتي : يتمثل حجر الزاوية في استراتيجية مصلحة الضرائب الأمريكية في إدراج سؤال محدد في النموذج 1040، والذي يتطلب من دافعي الضرائب الأمريكيين الإعلان عما إذا كانوا قد شاركوا في أي معاملات بالعملات المشفرة. يهدف هذا الاستعلام المباشر إلى تعزيز التقارير الصادقة مباشرة من الأفراد.

تحليل سلسلة الكتل : لتعزيز قدراتها، تستخدم مصلحة الضرائب الأمريكية أدوات تحليل متطورة لسلسلة الكتل، مثل تلك التي طورتها شركة تشيناليسيس. تعتبر هذه الأدوات محورية في تتبع معاملات العملة المشفرة للوصول إلى أشخاص أو كيانات يمكن تحديدها، مما يخترق حجاب عدم الكشف عن هوية blockchain.

الامتثال لبيانات "اعرف عميلك" وبيانات البورصة : تفرض مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) على بورصات العملات المشفرة الموجودة في الولايات المتحدة جمع معلومات تفصيلية عن العملاء والإبلاغ عنها، خاصة من أولئك الذين يقومون بعمليات تداول كبيرة الحجم. وهذا يضمن أنه حتى المعاملات ذات الأسماء المستعارة على blockchain يمكن إرجاعها إلى هويات العالم الحقيقي من خلال التبادلات المنظمة.

جمع البيانات واللوائح المحسنة :

كجزء من التحسين الكبير في الميزانية في عام 2022، عززت مصلحة الضرائب الأمريكية قوتها العاملة بأكثر من 87000 وكيل جديد، وسلطت الضوء على العملات المشفرة كمجال تركيز أساسي لإنفاذ الامتثال الضريبي. تشير هذه الخطوة إلى التركيز المتزايد على التقاط البيانات التفصيلية حول معاملات العملات المشفرة.

للعمل بشكل قانوني في الولايات المتحدة، يتعين على جميع بورصات العملات المشفرة الرئيسية الآن إجراء فحوصات صارمة لمعرفة عميلك (KYC) . تطورت عمليات التحقق هذه من جمع المعلومات الشخصية الأساسية إلى طرق أكثر تقدمًا بما في ذلك تحديد الهوية البيومترية، وعمليات إرسال الفيديو، والتحقق من الصور إلى جانب بطاقات الهوية. تقوم البورصات أيضًا بجمع بيانات إضافية مثل التفاصيل المصرفية وأرقام الهواتف ومعلومات التوظيف، مما يعزز قدرة مصلحة الضرائب على تتبع الأنشطة المالية.

علاوة على ذلك، فإن رؤية البورصات لعناوين العملات المشفرة التي يسحب المستخدمون الأموال إليها تضيف طبقة أخرى من إمكانية التتبع، مما يساعد في تحديد محافظ الحراسة التي يستخدمها دافعو الضرائب.

المبادئ التوجيهية المستقبلية :

وبالنظر إلى المستقبل، اقترحت مصلحة الضرائب الأمريكية توجيهات جديدة محددة لشهر أغسطس 2023، تلزم وسطاء العملات المشفرة بإصدار النموذج 1099-DA لكل من مصلحة الضرائب الأمريكية والمستخدمين، مما قد يؤثر على كل من التبادلات المركزية واللامركزية وربما بعض المحافظ عبر الإنترنت. تؤكد هذه الخطوة، المتوقع تنفيذها بحلول عام 2025، على الإطار التنظيمي المشدد حول العملات المشفرة وتهدف إلى زيادة تعزيز قدرات التتبع والامتثال لدى مصلحة الضرائب الأمريكية.

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن بدائل، يظل مشهد عدم وجود بورصات تشفير KYC مجالًا مثيرًا للاهتمام، على الرغم من أن البيئة التنظيمية المتطورة تفرض تحديات واعتبارات للمستخدمين والمنصات على حدٍ سواء.

هل يمكن لمصلحة الضرائب رؤية معاملات التشفير الخاصة بي؟

من المؤكد أن مصلحة الضرائب الأمريكية تمتلك القدرة على فحص معاملات العملة المشفرة الخاصة بك، وذلك باستخدام برامج متطورة مصممة لتحليل blockchain. نظرًا لأن جميع معاملات العملات المشفرة يتم تسجيلها بدقة على blockchain، فإن هذه الأدوات التحليلية تمكن مصلحة الضرائب من تتبع سجل المعاملات لمحافظ تشفير معينة بدقة، وغالبًا ما تتمكن من ربط هذه المحافظ بهويات أصحابها.

بالإضافة إلى الاستفادة من تحليلات blockchain، تتمتع مصلحة الضرائب الأمريكية بإمكانية الوصول إلى البيانات من بورصات العملات المشفرة المنظمة. هذه التبادلات مكلفة بالإبلاغ عن معلومات مفصلة عن مستخدميها، وخاصة فيما يتعلق بالمعاملات الهامة، إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. يضمن هذا المتطلب التنظيمي أن لدى مصلحة الضرائب الأمريكية نظرة شاملة على أنشطة العملات المشفرة للأفراد، مما يعزز بشكل كبير قدرتهم على مراقبة وإنفاذ الامتثال الضريبي في مجال العملة الرقمية. إضافة إلى ذلك، فإن المشهد المتطور لتنظيم العملات المشفرة يعني أن مصلحة الضرائب تعمل باستمرار على تحسين أساليبها وأدواتها لمواكبة التقدم التكنولوجي، مما يضمن قدرًا أكبر من الشفافية والرقابة في المستقبل.

هل ستعلم مصلحة الضرائب الأمريكية إذا لم أبلغ عن العملات المشفرة الخاصة بي؟

على الرغم من أنه قد لا يكون مضمونًا، إلا أن هناك احتمالًا كبيرًا بأن تكشف مصلحة الضرائب الأمريكية عن أي معاملات عملة مشفرة لم يتم الإبلاغ عنها قد تكون لديك. من خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة، تعمل مصلحة الضرائب الأمريكية بنشاط على تعزيز قدراتها لتحديد أصول العملات المشفرة غير المكشوف عنها. ومن المعقول توقع استمرار الوكالة في استخدام مثل هذه الأساليب المتقدمة.

تشتمل ترسانة IRS على أدوات تحليل blockchain متطورة قادرة على تتبع تحركات محافظ معينة عبر blockchain. تتيح هذه التقنية للوكالة إمكانية ربط محفظة معينة بهوية الفرد، والكشف عن المعاملات التي لم يتم الإبلاغ عنها. علاوة على ذلك، حصلت مصلحة الضرائب الأمريكية تاريخيًا على أوامر من المحكمة للوصول إلى بيانات المستخدم من بورصات العملات المشفرة، مما يعزز قدرتها على اكتشاف المعاملات غير المبلغ عنها.

يعد إهمال الكشف عن معاملات العملة المشفرة في إقراراتك الضريبية انتهاكًا لقوانين الولايات المتحدة ويمكن أن يؤدي إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك العقوبات أو الفوائد المتراكمة أو حتى التهم الجنائية. وبالتالي، يُنصح بشدة بالإبلاغ الكامل عن جميع تعاملاتك بالعملات المشفرة في إقرارك الضريبي لضمان الامتثال وتجنب المشكلات القانونية المحتملة.

لقد نسيت الإبلاغ عن العملة المشفرة بشأن الضرائب - ماذا أفعل؟

إذا أدركت أنك قد أغفلت الإبلاغ عن معاملاتك بالعملة المشفرة في إقراراتك الضريبية، فهناك نهج استباقي يمكنك اتباعه لتخفيف العقوبات المحتملة وتقليل مخاطر التدقيق في الاحتيال الضريبي. تتمتع مصلحة الضرائب الأمريكية بسلطة تدقيق العوائد دون أي قيود زمنية في حالة الاشتباه في الاحتيال الضريبي، مما يجعل من الضروري معالجة أي رقابة في أقرب وقت ممكن.

تعديل إقرارك الضريبي :

الخطوة الأكثر وضوحًا هي تعديل إقرارك الضريبي للسنوات المعنية. يُسمح لك بتقديم إقرار معدل لمدة تصل إلى ثلاث سنوات بعد تاريخ التقديم الأصلي، أو بعد عامين من دفع الضريبة، أيهما أقرب. يُظهر تصحيح إقرارك الضريبي طوعًا لمصلحة الضرائب الأمريكية نيتك في الامتثال، مما قد يؤدي إلى معاملة أكثر تفضيلاً.

لتعديل الإقرار الخاص بك، أرسل نموذج IRS 1040X. هذا النموذج مخصص لتعديل الإقرارات الضريبية المقدمة مسبقًا. ستحتاج فقط إلى تضمين التغييرات والتعديلات المتعلقة بمعاملات العملة المشفرة الخاصة بك، وليس إعادة عملية الإرجاع بالكامل.

كشف طوعي :

إذا كان فشلك في الإبلاغ أكثر من مجرد سهو بسيط، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية تقدم طريقة للتنظيف من خلال النموذج 14457، وطلب التخليص المسبق لممارسة الإفصاح الطوعي والتطبيق. تم تحديث هذا النموذج مؤخرًا لمعالجة الكشف عن معاملات العملة الافتراضية على وجه التحديد. يمكن أن يكون تقديم هذا النموذج خطوة استراتيجية للأفراد الذين يخشون الملاحقة الجنائية بتهمة التهرب الضريبي. إنها طريقة للكشف بشكل استباقي عن الدخل أو المعاملات غير المبلغ عنها إلى مصلحة الضرائب الأمريكية، مما قد يؤدي إلى تجنب العقوبات الأشد والعواقب القانونية. من خلال إكمال النموذج 14457، فإنك تلتزم بالتعاون الكامل مع مصلحة الضرائب الأمريكية وتسوية أي ضرائب مستحقة.

يتطلب كلا الطريقين دراسة متأنية وأفضل طريقة للتنقل بينهما هي الحصول على مشورة متخصص في الضرائب أو محامٍ متخصص في قانون الضرائب. يمكنهم تقديم إرشادات شخصية بناءً على تفاصيل حالتك، مما يضمن اتخاذ الإجراء الأنسب لتصحيح إقراراتك الضريبية والامتثال للوائح مصلحة الضرائب الأمريكية.

كيف يمكنني إخفاء التشفير عن مصلحة الضرائب؟

إن إخفاء معاملات العملات المشفرة عن مصلحة الضرائب الأمريكية لا يعد مخالفًا للقانون فحسب، بل يحمل أيضًا مخاطر عواقب وخيمة، بما في ذلك الغرامات الكبيرة واحتمال السجن. كثفت مصلحة الضرائب الأمريكية جهودها بشكل كبير لمراقبة معاملات العملات المشفرة، وذلك باستخدام تقنيات ومنهجيات متقدمة لضمان الشفافية والامتثال. ونتيجة لذلك، أصبح من الصعب بشكل متزايد إخفاء الأصول المشفرة بشكل كامل من التدقيق التنظيمي.

في الولايات المتحدة، يلتزم دافعو الضرائب بالامتثال لقوانين الضرائب، والتي تستلزم الإعلان الدقيق عن جميع ممتلكات ومعاملات العملات المشفرة. إن عدم القيام بذلك ينتهك اللوائح الضريبية الفيدرالية ويمكن أن يؤدي إلى تداعيات قانونية. بالنسبة لأولئك الذين قد يشعرون بعدم اليقين بشأن كيفية الإبلاغ بشكل صحيح عن عملاتهم المشفرة في الإقرارات الضريبية، فإن طلب التوجيه أمر ضروري.

هل يمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية تتبع NFTs؟

في الواقع، فإن مصلحة الضرائب الأمريكية قادرة على تتبع معاملات الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) مثلما تفعل مع الأشكال الأخرى من العملات المشفرة. تنبع هذه الإمكانية من حقيقة أن معاملات NFT تتم على تقنية blockchain، والتي، على الرغم من تقديم درجة من الاسم المستعار، تسجل المعاملات في دفتر أستاذ يمكن الوصول إليه بشكل عام. يمكن لهذا المسار الرقمي على blockchain أن يزود مصلحة الضرائب بالوسائل اللازمة لربط ملكية NFT بهوية الفرد.

نظرًا للطبيعة الفريدة لكل NFT وتاريخ معاملاتها على blockchain، يمكن أن تكون هذه الأصول الرقمية في بعض الأحيان أكثر قابلية للتتبع من العملات المشفرة التقليدية. عندما يتم شراء NFT أو بيعه أو نقله، فإنه يترك بصمة مميزة يمكن أن تكشف، عند تحليلها باستخدام الأدوات والخبرة المناسبة، عن الأطراف المشاركة في المعاملة.

مع استمرار مصلحة الضرائب في تعزيز فهمها وقدراتها في مجال مراقبة الأصول الرقمية، من المرجح أن تخضع معاملات NFT للتدقيق بشكل متزايد. بالنسبة لمالكي NFT، يؤكد هذا على أهمية الامتثال للوائح IRS، مما يضمن الإبلاغ بدقة عن جميع المعاملات التي تتضمن NFTs لتجنب العقوبات القانونية والمالية المحتملة.

ما هي بورصات العملات المشفرة التي لا تقدم تقاريرها إلى مصلحة الضرائب؟

قد لا تتطلب العديد من عمليات تبادل العملات المشفرة الدولية التي تعمل خارج نطاق الولاية القضائية للولايات المتحدة بروتوكولات "اعرف عميلك" (KYC) أو الإبلاغ عن بيانات المستخدم إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. هذا النقص في المتطلبات يمكن أن يجذب المستخدمين الذين يبحثون عن مزيد من عدم الكشف عن هويتهم في معاملات العملات المشفرة الخاصة بهم. تتضمن بعض هذه المنصات KuCoin وOKX وBitget وMEXC وGate.io وغيرها. ومع ذلك، من المهم فهم الآثار والقيود المرتبطة باستخدام مثل هذه التبادلات.

على سبيل المثال، لإدارة المخاطر والامتثال للوائح في ولاياتها القضائية التشغيلية، قد تفرض هذه البورصات قيودًا على المستخدمين الذين لم يكملوا التحقق من KYC. ومن الأمثلة على ذلك OKX، الذي يضع حدًا أقصى لعمليات السحب اليومية للمستخدمين الذين لم يتم التحقق منهم ويقيد عمليات الشراء من العملات الورقية إلى العملات المشفرة دون إكمال KYC.

بالإضافة إلى ذلك، العديد من هذه المنصات غير مصرح لها بتقديم الخدمات للمقيمين في الولايات المتحدة، وغالبًا ما تمنع الوصول من عناوين IP الأمريكية أو تلك الموجودة في مناطق محظورة أخرى. وعلى الرغم من ذلك، يلجأ بعض الأفراد إلى استخدام الشبكات الافتراضية الخاصة (VPN) لإخفاء عناوين IP الخاصة بهم وتجاوز القيود الجغرافية. في حين أن هذا قد يبدو وكأنه حل بديل، فإنه يحمل مخاطر كبيرة. يحق للبورصات تجميد الأصول أو قفل الحسابات إذا اكتشفت انتهاكًا لشروط الخدمة الخاصة بها، والتي تتضمن استخدام شبكات VPN للتحايل على القيود الجغرافية.

ولا يؤدي هذا النهج إلى تعريض أمن أموال الشخص للخطر فحسب، بل يثير أيضًا أسئلة قانونية وأخلاقية. يجب أن يكون المستخدمون على دراية بالعواقب المحتملة وأن يفكروا بعناية في المخاطر والآثار القانونية قبل الانخراط في مثل هذه الممارسات. يعد الامتثال لسياسات الصرف والقوانين المحلية أمرًا بالغ الأهمية لضمان تجربة تداول العملات المشفرة الآمنة والمشروعة.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين