क्या आईआरएस 2024 में क्रिप्टो को ट्रैक कर सकता है?

आपके बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की निगरानी करने की आईआरएस की क्षमता के बारे में उत्सुक हैं? आप सीखने के लिए बिल्कुल सही जगह पर हैं। 2024 में कई क्रिप्टोकरेंसी उत्साही आईआरएस की ट्रैकिंग क्षमताओं की सीमा पर सवाल उठा रहे हैं। इस लोकप्रिय धारणा के विपरीत कि क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन पूरी तरह से गुमनाम रहते हैं, सच्चाई बिल्कुल विपरीत है। हम क्रिप्टोकरेंसी को ट्रैक करने के लिए आईआरएस द्वारा उपयोग की जाने वाली रणनीतियों को उजागर करेंगे, वे आपके क्रिप्टो लेनदेन के संबंध में किस प्रकार की जानकारी एकत्र कर सकते हैं, और विस्तार से बताएंगे कि कौन से एक्सचेंज आईआरएस को ग्राहक डेटा रिपोर्ट करने के लिए जाने जाते हैं।

क्या आईआरएस क्रिप्टो को ट्रैक कर सकता है?

दरअसल, आंतरिक राजस्व सेवा (आईआरएस) में विभिन्न ब्लॉकचेन के साथ-साथ केंद्रीकृत विनिमय प्लेटफार्मों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े लेनदेन की निगरानी करने की क्षमता है। ब्लॉकचेन पर सीधे किए गए लेनदेन की ब्लॉकचेन विश्लेषण तकनीकों का उपयोग करके जांच की जा सकती है। इस बीच, संयुक्त राज्य अमेरिका के भीतर संचालित होने वाले कई केंद्रीकृत एक्सचेंज आईआरएस नियमों का पालन करने के लिए बाध्य हैं, जिससे उन्हें अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) विवरण और लेनदेन के रिकॉर्ड सहित ग्राहक जानकारी का खुलासा करना आवश्यक हो जाता है।

बहरहाल, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सभी लेनदेन ट्रैकिंग की पहुंच के भीतर नहीं हैं। गोपनीयता को प्राथमिकता देने वाले कुछ ब्लॉकचेन ने ऐसे उपाय लागू किए हैं जो लेनदेन को ट्रैक करने या विशिष्ट पते के स्वामित्व को निर्धारित करने की क्षमता को बहुत अस्पष्ट कर देते हैं। इसके अतिरिक्त, कई केंद्रीकृत एक्सचेंज, विशेष रूप से अमेरिका के अधिकार क्षेत्र से परे, ने अभी तक आईआरएस को ग्राहक जानकारी जमा नहीं की है।

यह जटिल परिदृश्य क्रिप्टोकरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र के भीतर गोपनीयता और नियामक अनुपालन के बीच एक सूक्ष्म संतुलन को इंगित करता है। जबकि आईआरएस जैसे नियामक निकायों ने अपनी ट्रैकिंग क्षमताओं को बढ़ाने के लिए उपकरण और साझेदारी विकसित की है, ब्लॉकचेन तकनीक की विकसित प्रकृति और दुनिया भर में एक्सचेंजों के बीच प्रथाओं की विविधता उपयोगकर्ताओं और नियामकों दोनों के लिए चल रही चुनौतियों और विचारों को प्रस्तुत करती है।

आईआरएस क्रिप्टो को कैसे ट्रैक कर सकता है?

आईआरएस क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन की निगरानी के लिए अपने प्रयासों को आगे बढ़ा रहा है, एक व्यापक रणनीति को नियोजित कर रहा है जो क्रिप्टो स्पेस के भीतर कर अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उन्नत तकनीकी तरीकों के साथ पारंपरिक निरीक्षण को जोड़ती है।

ट्रैकिंग तंत्र:

स्व-रिपोर्टिंग : आईआरएस की रणनीति की आधारशिला फॉर्म 1040 पर एक विशिष्ट प्रश्न को शामिल करना है, जिसके लिए अमेरिकी करदाताओं को यह घोषित करने की आवश्यकता होती है कि क्या वे किसी क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन में शामिल हुए हैं। इस सीधी क्वेरी का उद्देश्य व्यक्तियों से सीधे ईमानदार रिपोर्टिंग को बढ़ावा देना है।

ब्लॉकचेन विश्लेषण : अपनी क्षमताओं को आगे बढ़ाने के लिए, आईआरएस परिष्कृत ब्लॉकचेन विश्लेषण टूल का उपयोग करता है, जैसे कि चैनालिसिस द्वारा विकसित। ये उपकरण ब्लॉकचेन गुमनामी के पर्दे को भेदते हुए, पहचानने योग्य व्यक्तियों या संस्थाओं तक क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन का पता लगाने में महत्वपूर्ण हैं।

केवाईसी और एक्सचेंज डेटा अनुपालन : आईआरएस का आदेश है कि अमेरिका स्थित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज विस्तृत ग्राहक जानकारी एकत्र करें और रिपोर्ट करें, खासकर उच्च मात्रा में व्यापार करने वालों से। यह सुनिश्चित करता है कि ब्लॉकचेन पर छद्मनाम वाले लेनदेन को भी विनियमित एक्सचेंजों के माध्यम से वास्तविक दुनिया की पहचान में खोजा जा सकता है।

उन्नत डेटा संग्रहण और विनियम :

2022 में एक महत्वपूर्ण बजट वृद्धि के हिस्से के रूप में, आईआरएस ने 87,000 से अधिक नए एजेंटों के साथ अपने कार्यबल को मजबूत किया है, कर अनुपालन प्रवर्तन के लिए क्रिप्टो को प्राथमिक फोकस क्षेत्र के रूप में उजागर किया है। यह कदम क्रिप्टो लेनदेन पर विस्तृत डेटा कैप्चर करने पर बढ़ते जोर को दर्शाता है।

अमेरिका में कानूनी रूप से संचालित करने के लिए, सभी प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों को अब कठोर नो-योर-कस्टमर (केवाईसी) जांच करने की आवश्यकता है। ये जाँचें बुनियादी व्यक्तिगत जानकारी संग्रह से लेकर बायोमेट्रिक पहचान, वीडियो सबमिशन और आईडी के साथ फोटो सत्यापन सहित अधिक उन्नत तरीकों तक विकसित हुई हैं। एक्सचेंज बैंकिंग विवरण, फोन नंबर और रोजगार की जानकारी जैसे अतिरिक्त डेटा भी इकट्ठा करते हैं, जिससे आईआरएस की वित्तीय गतिविधियों को ट्रैक करने की क्षमता बढ़ जाती है।

इसके अलावा, जिन क्रिप्टो पतों पर उपयोगकर्ता धनराशि निकालते हैं, उन पर एक्सचेंजों की दृश्यता ट्रैसेबिलिटी की एक और परत जोड़ती है, जिससे करदाताओं द्वारा उपयोग किए जाने वाले कस्टोडियल वॉलेट की पहचान करने में मदद मिलती है।

भविष्य के दिशानिर्देश :

आगे देखते हुए, आईआरएस ने अगस्त 2023 के लिए नए मार्गदर्शन सेट का प्रस्ताव दिया है, जिसमें क्रिप्टो ब्रोकरों को आईआरएस और उपयोगकर्ताओं दोनों को फॉर्म 1099-डीए जारी करने के लिए बाध्य किया गया है, जो संभावित रूप से केंद्रीकृत और विकेन्द्रीकृत एक्सचेंजों और संभवतः कुछ ऑनलाइन वॉलेट दोनों को प्रभावित करेगा। यह कदम, 2025 तक लागू होने की उम्मीद है, क्रिप्टोकरेंसी के आसपास सख्त नियामक ढांचे को रेखांकित करता है और इसका उद्देश्य आईआरएस की ट्रैकिंग और अनुपालन क्षमताओं को और बढ़ाना है।

विकल्प चाहने वालों के लिए, बिना केवाईसी क्रिप्टो एक्सचेंजों का परिदृश्य रुचि का क्षेत्र बना हुआ है, हालांकि विकसित हो रहा नियामक वातावरण उपयोगकर्ताओं और प्लेटफार्मों के लिए समान रूप से चुनौतियां और विचार प्रस्तुत करता है।

क्या आईआरएस मेरे क्रिप्टो लेनदेन देख सकता है?

निश्चित रूप से, आईआरएस के पास ब्लॉकचेन विश्लेषण के लिए डिज़ाइन किए गए परिष्कृत सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके, आपके क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की जांच करने की क्षमता है। यह देखते हुए कि सभी क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को ब्लॉकचेन पर सावधानीपूर्वक रिकॉर्ड किया जाता है, ये विश्लेषणात्मक उपकरण आईआरएस को विशिष्ट क्रिप्टो वॉलेट के लेनदेन इतिहास का सावधानीपूर्वक पता लगाने में सक्षम बनाते हैं, अक्सर इन वॉलेट को उनके मालिकों की पहचान के साथ जोड़ने का प्रबंधन करते हैं।

ब्लॉकचेन एनालिटिक्स का लाभ उठाने के अलावा, आईआरएस के पास विनियमित क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों से डेटा तक पहुंच है। इन एक्सचेंजों को अपने उपयोगकर्ताओं के बारे में विस्तृत जानकारी, विशेष रूप से महत्वपूर्ण लेनदेन से संबंधित, आईआरएस को रिपोर्ट करना अनिवार्य है। यह नियामक आवश्यकता यह सुनिश्चित करती है कि आईआरएस के पास व्यक्तियों की क्रिप्टोकरेंसी गतिविधियों का व्यापक अवलोकन है, जो डिजिटल मुद्रा डोमेन के भीतर कर अनुपालन की निगरानी और लागू करने की उनकी क्षमता को महत्वपूर्ण रूप से बढ़ाता है। इसके अलावा, क्रिप्टो विनियमन के विकसित परिदृश्य का मतलब है कि आईआरएस तकनीकी प्रगति के साथ तालमेल बनाए रखने के लिए अपने तरीकों और उपकरणों को लगातार परिष्कृत कर रहा है, जिससे भविष्य में और भी अधिक पारदर्शिता और निगरानी सुनिश्चित हो सके।

अगर मैं अपने क्रिप्टो की रिपोर्ट नहीं करूंगा तो क्या आईआरएस को पता चल जाएगा?

हालांकि इसकी गारंटी नहीं दी जा सकती है, लेकिन इस बात की काफी संभावना है कि आईआरएस आपके किसी भी असूचित क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को उजागर कर देगा। अत्याधुनिक तकनीक का लाभ उठाते हुए, आईआरएस सक्रिय रूप से अज्ञात क्रिप्टो परिसंपत्तियों की पहचान करने के लिए अपनी क्षमताओं को बढ़ा रहा है। एजेंसी द्वारा ऐसे उन्नत तरीकों के निरंतर उपयोग की आशा करना उचित है।

आईआरएस के शस्त्रागार में परिष्कृत ब्लॉकचेन विश्लेषण उपकरण शामिल हैं जो ब्लॉकचेन में विशिष्ट वॉलेट की गतिविधियों को ट्रैक करने में सक्षम हैं। यह तकनीक एजेंसी को संभावित रूप से किसी विशेष वॉलेट को किसी व्यक्ति की पहचान के साथ जोड़ने में सक्षम बनाती है, जिससे उन लेनदेन का खुलासा होता है जिनकी रिपोर्ट नहीं की गई थी। इसके अलावा, आईआरएस ने ऐतिहासिक रूप से क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों से उपयोगकर्ता डेटा तक पहुंचने के लिए अदालत के आदेश प्राप्त किए हैं, जिससे अप्रत्याशित लेनदेन का पता लगाने की उनकी क्षमता बढ़ गई है।

अपनी टैक्स फाइलिंग पर क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन का खुलासा करने की उपेक्षा करना अमेरिकी कानूनों का उल्लंघन है और इसके गंभीर परिणाम हो सकते हैं, जिसमें जुर्माना, अर्जित ब्याज या यहां तक कि आपराधिक आरोप भी शामिल हो सकते हैं। नतीजतन, यह दृढ़ता से सलाह दी जाती है कि अनुपालन सुनिश्चित करने और संभावित कानूनी मुद्दों से बचने के लिए अपने टैक्स रिटर्न पर अपने सभी क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की पूरी रिपोर्ट करें।

मैं करों पर क्रिप्टोकरेंसी की रिपोर्ट करना भूल गया - मैं क्या करूँ?

यदि आपको पता चलता है कि आपने अपने कर रिटर्न पर अपने क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की रिपोर्ट करना छोड़ दिया है, तो संभावित दंड को कम करने और कर धोखाधड़ी के लिए ऑडिट किए जाने के जोखिम को कम करने के लिए आप एक सक्रिय दृष्टिकोण अपना सकते हैं। यदि कर धोखाधड़ी का संदेह है तो आईआरएस के पास बिना किसी समय सीमा के रिटर्न का ऑडिट करने का अधिकार है, जिससे किसी भी गलती को जल्द से जल्द संबोधित करना महत्वपूर्ण हो जाता है।

आपके टैक्स रिटर्न में संशोधन :

सबसे सीधा कदम संबंधित वर्षों के लिए अपने कर रिटर्न में संशोधन करना है। आपको मूल फाइलिंग तिथि के तीन साल बाद तक, या कर भुगतान के दो साल बाद तक, जो भी बाद में हो, संशोधित रिटर्न दाखिल करने की अनुमति है। अपने टैक्स रिटर्न को स्वेच्छा से सही करना आईआरएस को अनुपालन करने के आपके इरादे को दर्शाता है, जिसके परिणामस्वरूप अधिक अनुकूल व्यवहार हो सकता है।

अपने रिटर्न में संशोधन करने के लिए, आईआरएस फॉर्म 1040एक्स जमा करें। यह फॉर्म विशेष रूप से पहले दाखिल किए गए टैक्स रिटर्न में संशोधन के लिए है। आपको केवल अपने क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन से संबंधित परिवर्तन और समायोजन शामिल करने की आवश्यकता होगी, संपूर्ण रिटर्न को फिर से करने की नहीं।

स्वैच्छिक प्रकटीकरण :

यदि रिपोर्ट करने में आपकी विफलता एक साधारण चूक से अधिक थी, तो आईआरएस फॉर्म 14457, स्वैच्छिक प्रकटीकरण अभ्यास पूर्व-निकासी अनुरोध और आवेदन के माध्यम से दोषमुक्त होने का एक तरीका प्रदान करता है। आभासी मुद्रा लेनदेन के प्रकटीकरण को विशेष रूप से संबोधित करने के लिए इस फॉर्म को हाल ही में अद्यतन किया गया है। यह फॉर्म दाखिल करना उन व्यक्तियों के लिए एक रणनीतिक कदम हो सकता है जो कर चोरी के लिए आपराधिक मुकदमा चलाने से डरते हैं। यह आईआरएस को अप्रत्याशित आय या लेनदेन का सक्रिय रूप से खुलासा करने का एक तरीका है, संभावित रूप से कठोर दंड और कानूनी परिणामों से बचने का। फॉर्म 14457 को पूरा करके, आप आईआरएस के साथ पूर्ण सहयोग करने और किसी भी बकाया कर का निपटान करने के लिए प्रतिबद्ध हैं।

दोनों मार्गों पर सावधानीपूर्वक विचार करने की आवश्यकता है और कर पेशेवर या कर कानून में विशेषज्ञता रखने वाले वकील की सलाह से सबसे अच्छा मार्ग प्रशस्त किया जाता है। वे आपकी स्थिति की विशिष्टताओं के आधार पर वैयक्तिकृत मार्गदर्शन प्रदान कर सकते हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि आप अपनी कर फाइलिंग को सही करने और आईआरएस नियमों का अनुपालन करने के लिए सबसे उचित कार्रवाई करें।

मैं आईआरएस से क्रिप्टो कैसे छिपाऊं?

आईआरएस से क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन को छुपाना न केवल कानून के खिलाफ है, बल्कि गंभीर परिणामों का जोखिम भी उठाता है, जिसमें पर्याप्त जुर्माना और संभावित जेल समय भी शामिल है। आईआरएस ने पारदर्शिता और अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए उन्नत प्रौद्योगिकियों और पद्धतियों को नियोजित करके क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन की निगरानी करने के अपने प्रयासों में उल्लेखनीय वृद्धि की है। परिणामस्वरूप, क्रिप्टो संपत्तियों को नियामक जांच से पूरी तरह छिपाना तेजी से चुनौतीपूर्ण हो गया है।

संयुक्त राज्य अमेरिका में, करदाता कर कानूनों का पालन करने के लिए बाध्य हैं, जिसमें सभी क्रिप्टोकरेंसी होल्डिंग्स और लेनदेन की सटीक घोषणा शामिल है। ऐसा करने में विफलता संघीय कर नियमों का उल्लंघन करती है और इसके कानूनी परिणाम हो सकते हैं। उन लोगों के लिए जो टैक्स रिटर्न पर अपनी क्रिप्टोकरेंसी को ठीक से रिपोर्ट करने के बारे में अनिश्चित महसूस कर सकते हैं, मार्गदर्शन प्राप्त करना आवश्यक है।

क्या आईआरएस एनएफटी को ट्रैक कर सकता है?

दरअसल, आईआरएस नॉन-फंजिबल टोकन (एनएफटी) लेनदेन को उसी तरह ट्रैक करने में सक्षम है जैसे वह क्रिप्टोकरेंसी के अन्य रूपों के साथ करता है। यह क्षमता इस तथ्य से उपजी है कि एनएफटी लेनदेन ब्लॉकचेन पर आयोजित किए जाते हैं, जो छद्म नाम की एक डिग्री की पेशकश के बावजूद, सार्वजनिक रूप से सुलभ बहीखाता में लेनदेन को रिकॉर्ड करता है। ब्लॉकचेन पर यह डिजिटल ट्रेल आईआरएस को संभावित रूप से एनएफटी के स्वामित्व को किसी व्यक्ति की पहचान से जोड़ने के साधन प्रदान कर सकता है।

प्रत्येक एनएफटी की अनूठी प्रकृति और ब्लॉकचेन पर इसके लेनदेन इतिहास को देखते हुए, ये डिजिटल संपत्तियां कभी-कभी पारंपरिक क्रिप्टोकरेंसी की तुलना में अधिक पता लगाने योग्य हो सकती हैं। जब कोई एनएफटी खरीदा, बेचा या स्थानांतरित किया जाता है, तो यह एक अलग छाप छोड़ता है, जिसका सही उपकरण और विशेषज्ञता के साथ विश्लेषण करने पर लेनदेन में शामिल पक्षों का पता चल सकता है।

जैसे-जैसे आईआरएस डिजिटल संपत्ति निगरानी में अपनी समझ और क्षमताओं को आगे बढ़ा रहा है, एनएफटी लेनदेन की जांच के दायरे में आने की संभावना बढ़ रही है। एनएफटी मालिकों के लिए, यह आईआरएस नियमों के अनुपालन के महत्व पर जोर देता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि संभावित कानूनी और वित्तीय दंड से बचने के लिए एनएफटी से जुड़े सभी लेनदेन की सटीक रिपोर्ट की जाती है।

कौन से क्रिप्टो एक्सचेंज आईआरएस को रिपोर्ट नहीं करते हैं?

अमेरिकी अधिकार क्षेत्र के बाहर संचालित होने वाले कई अंतरराष्ट्रीय क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) प्रोटोकॉल की आवश्यकता नहीं हो सकती है या आईआरएस को उपयोगकर्ता डेटा की रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं हो सकती है। आवश्यकता की यह कमी अपने क्रिप्टो लेनदेन में अधिक गुमनामी चाहने वाले उपयोगकर्ताओं को आकर्षित कर सकती है। इनमें से कुछ प्लेटफ़ॉर्म में KuCoin, OKX, Bitget, MEXC, औरgate.io आदि शामिल हैं। हालाँकि, ऐसे एक्सचेंजों के उपयोग से जुड़े निहितार्थों और सीमाओं को समझना महत्वपूर्ण है।

उदाहरण के लिए, जोखिम का प्रबंधन करने और अपने परिचालन क्षेत्राधिकार में नियमों का अनुपालन करने के लिए, ये एक्सचेंज उन उपयोगकर्ताओं पर प्रतिबंध लगा सकते हैं जिन्होंने केवाईसी सत्यापन पूरा नहीं किया है। एक उदाहरण ओकेएक्स है, जो गैर-सत्यापित उपयोगकर्ताओं के लिए दैनिक निकासी पर एक सीमा निर्धारित करता है और केवाईसी पूरा होने के बिना फिएट-टू-क्रिप्टो खरीद को प्रतिबंधित करता है।

इसके अतिरिक्त, इनमें से कई प्लेटफ़ॉर्म अमेरिकी निवासियों को सेवाएं प्रदान करने के लिए अधिकृत नहीं हैं, जो अक्सर यूएस आईपी पते या अन्य प्रतिबंधित क्षेत्रों से पहुंच को अवरुद्ध करते हैं। इसके बावजूद, कुछ व्यक्ति अपने आईपी पते को छुपाने और भौगोलिक प्रतिबंधों को बायपास करने के लिए वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (वीपीएन) का उपयोग करते हैं। हालाँकि यह एक समाधान की तरह लग सकता है, लेकिन इसमें महत्वपूर्ण जोखिम हैं। एक्सचेंजों को अपनी सेवा की शर्तों के उल्लंघन का पता चलने पर परिसंपत्तियों को फ्रीज करने या खातों को लॉक करने का अधिकार है, जिसमें भू-प्रतिबंधों से बचने के लिए वीपीएन का उपयोग करना शामिल है।

यह दृष्टिकोण न केवल किसी के धन की सुरक्षा को खतरे में डालता है बल्कि कानूनी और नैतिक प्रश्न भी उठाता है। उपयोगकर्ताओं को संभावित परिणामों के बारे में पता होना चाहिए और ऐसी प्रथाओं में संलग्न होने से पहले जोखिमों और कानूनी निहितार्थों पर सावधानीपूर्वक विचार करना चाहिए। एक सुरक्षित और वैध क्रिप्टो ट्रेडिंग अनुभव सुनिश्चित करने के लिए विनिमय नीतियों और स्थानीय कानूनों का अनुपालन सर्वोपरि है।

कृपया ध्यान दें कि प्लिसियो भी आपको प्रदान करता है:

2 क्लिक में क्रिप्टो चालान बनाएं and क्रिप्टो दान स्वीकार करें

12 एकीकरण

6 सबसे लोकप्रिय प्रोग्रामिंग भाषाओं के लिए पुस्तकालय

19 क्रिप्टोकरेंसी और 12 ब्लॉकचेन