آیا IRS می تواند رمزارز را در سال 2024 ردیابی کند؟

آیا در مورد توانایی IRS برای نظارت بر معاملات بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال شما کنجکاو هستید؟ شما در بهترین نقطه برای یادگیری هستید. بسیاری از علاقه مندان به ارزهای دیجیتال در سال 2024 میزان توانایی های ردیابی IRS را زیر سوال می برند. برخلاف تصور رایج که تراکنش‌های ارزهای دیجیتال کاملاً ناشناس باقی می‌مانند، حقیقت کاملاً برعکس است. ما استراتژی‌هایی را که IRS برای ردیابی ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند، نوع اطلاعاتی که در مورد معاملات رمزنگاری شما جمع‌آوری می‌کند، و جزئیات اینکه کدام صرافی‌ها برای گزارش داده‌های مشتریان به IRS شناخته می‌شوند را کشف خواهیم کرد.

آیا IRS می تواند ارزهای دیجیتال را ردیابی کند؟

در واقع، سرویس درآمد داخلی (IRS) توانایی نظارت بر تراکنش‌های مربوط به ارزهای دیجیتال را در میان بلاک‌چین‌های مختلف و همچنین از طریق پلتفرم‌های صرافی متمرکز دارد. تراکنش‌هایی که مستقیماً روی بلاک چین انجام می‌شوند را می‌توان با استفاده از تکنیک‌های تجزیه و تحلیل بلاک چین مورد بررسی قرار داد. در همین حال، بسیاری از صرافی‌های متمرکزی که در ایالات متحده فعالیت می‌کنند، موظف به رعایت مقررات IRS هستند، و آنها را ملزم به افشای اطلاعات مشتری از جمله اطلاعات مشتری خود (KYC) و سوابق تراکنش‌ها می‌کند.

با این وجود، توجه به این نکته مهم است که همه تراکنش ها در دسترس ردیابی نیستند. بلاک چین‌های خاصی که حریم خصوصی را در اولویت قرار می‌دهند، اقداماتی را اجرا کرده‌اند که توانایی ردیابی تراکنش‌ها یا تعیین مالکیت آدرس‌های خاص را تا حد زیادی مبهم می‌کند. علاوه بر این، تعدادی از صرافی های متمرکز، به ویژه آنهایی که خارج از حوزه قضایی ایالات متحده هستند، هنوز اطلاعات مشتری را به IRS ارسال نکرده اند.

این چشم انداز پیچیده نشان دهنده تعادل ظریف بین حریم خصوصی و انطباق با مقررات در اکوسیستم ارزهای دیجیتال است. در حالی که نهادهای نظارتی مانند IRS ابزارها و مشارکت‌هایی را برای افزایش قابلیت‌های ردیابی خود توسعه داده‌اند، ماهیت در حال تحول فناوری بلاک چین و انواع شیوه‌ها در میان صرافی‌ها در سراسر جهان چالش‌ها و ملاحظات مداومی را هم برای کاربران و هم برای تنظیم‌کننده‌ها ایجاد می‌کند.

IRS چگونه می تواند ارزهای دیجیتال را ردیابی کند؟

IRS تلاش‌های خود را برای نظارت بر تراکنش‌های ارزهای دیجیتال افزایش می‌دهد و از یک استراتژی جامع استفاده می‌کند که نظارت سنتی را با روش‌های فن‌آوری پیشرفته ترکیب می‌کند تا از رعایت مالیات در فضای رمزنگاری اطمینان حاصل کند.

مکانیسم های ردیابی:

خود گزارش دهی : سنگ بنای استراتژی IRS گنجاندن یک سوال خاص در فرم 1040 است که مالیات دهندگان ایالات متحده را ملزم می کند تا اعلام کنند که آیا در معاملات ارز دیجیتال شرکت داشته اند یا خیر. هدف این پرس و جو مستقیم ترویج گزارش صادقانه به طور مستقیم از افراد است.

تجزیه و تحلیل بلاک چین : IRS برای ارتقای قابلیت های خود از ابزارهای پیچیده تجزیه و تحلیل بلاک چین، مانند ابزارهای توسعه یافته توسط Chainalysis استفاده می کند. این ابزارها در ردیابی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به افراد یا نهادهای قابل شناسایی، که در پرده ناشناس بودن بلاک چین نفوذ می‌کنند، بسیار مهم هستند.

انطباق با داده‌های KYC و Exchange : IRS موظف است صرافی‌های ارزهای دیجیتال مستقر در ایالات متحده اطلاعات دقیق مشتریان را جمع‌آوری و گزارش کنند، به‌ویژه از آنهایی که معاملات با حجم بالا انجام می‌دهند. این تضمین می‌کند که حتی تراکنش‌های مستعار روی بلاک چین را می‌توان از طریق صرافی‌های تنظیم‌شده به هویت‌های دنیای واقعی ردیابی کرد.

جمع آوری داده ها و مقررات پیشرفته :

به عنوان بخشی از افزایش قابل توجه بودجه در سال 2022، IRS نیروی کار خود را با بیش از 87000 نماینده جدید تقویت کرده است و رمزنگاری را به عنوان یک منطقه تمرکز اصلی برای اجرای قوانین مالیاتی برجسته کرده است. این حرکت نشان‌دهنده تاکید روزافزون بر جمع‌آوری داده‌های دقیق تراکنش‌های رمزنگاری است.

برای فعالیت قانونی در ایالات متحده، همه صرافی‌های اصلی ارز دیجیتال اکنون ملزم به انجام بررسی‌های دقیق شناخت مشتری (KYC) هستند. این بررسی‌ها از جمع‌آوری اطلاعات شخصی اولیه به روش‌های پیشرفته‌تر از جمله شناسایی بیومتریک، ارسال ویدیو، و تأیید عکس در کنار شناسه‌ها تبدیل شده‌اند. صرافی‌ها همچنین داده‌های اضافی مانند جزئیات بانکی، شماره تلفن و اطلاعات شغلی را جمع‌آوری می‌کنند و توانایی IRS برای ردیابی فعالیت‌های مالی را افزایش می‌دهند.

علاوه بر این، نمایان بودن صرافی‌ها بر روی آدرس‌های رمزنگاری که کاربران از آنها وجوه برداشت می‌کنند، لایه دیگری از قابلیت ردیابی را اضافه می‌کند و به شناسایی کیف پول‌های نگهداری مورد استفاده توسط مالیات دهندگان کمک می‌کند.

رهنمودهای آینده :

با نگاهی به آینده، IRS مجموعه دستورالعمل جدیدی را برای آگوست 2023 پیشنهاد کرده است که کارگزاران رمزارز را موظف می کند فرم 1099-DA را هم برای IRS و هم برای کاربران صادر کنند، که به طور بالقوه بر صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز و احتمالاً برخی از کیف پول های آنلاین تأثیر می گذارد. این حرکت، که انتظار می‌رود تا سال 2025 اجرا شود، بر چارچوب نظارتی سخت‌تر در مورد ارزهای دیجیتال تاکید می‌کند و هدف آن افزایش بیشتر قابلیت‌های ردیابی و انطباق IRS است.

برای کسانی که به دنبال گزینه‌های جایگزین هستند، چشم‌انداز هیچ صرافی رمزنگاری KYC همچنان یک منطقه مورد علاقه است، اگرچه محیط نظارتی در حال تحول چالش‌ها و ملاحظاتی را برای کاربران و پلتفرم‌ها به‌طور یکسان ایجاد می‌کند.

آیا IRS می تواند تراکنش های رمزنگاری من را ببیند؟

مطمئناً، IRS با استفاده از نرم افزار پیچیده طراحی شده برای تجزیه و تحلیل بلاک چین، توانایی بررسی دقیق تراکنش های ارز دیجیتال شما را دارد. با توجه به اینکه تمام تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به دقت در بلاک چین ثبت می‌شوند، این ابزارهای تحلیلی به IRS امکان می‌دهد تا تاریخچه تراکنش‌های کیف پول‌های رمزنگاری خاص را به دقت ردیابی کند، و اغلب موفق می‌شود این کیف پول‌ها را با هویت صاحبانشان مرتبط کند.

علاوه بر استفاده از تجزیه و تحلیل بلاک چین، IRS به داده‌های صرافی‌های ارزهای رمزپایه تنظیم شده دسترسی دارد. این صرافی‌ها موظف هستند اطلاعات دقیق در مورد کاربران خود، به ویژه در مورد تراکنش‌های مهم را به IRS گزارش دهند. این الزامات نظارتی تضمین می‌کند که IRS یک مرور کلی از فعالیت‌های ارزهای دیجیتال افراد دارد و به طور قابل‌توجهی توانایی آن‌ها را برای نظارت و اعمال انطباق مالیاتی در حوزه ارز دیجیتال افزایش می‌دهد. علاوه بر این، چشم‌انداز در حال تحول مقررات ارزهای دیجیتال به این معنی است که IRS به طور مداوم روش‌ها و ابزارهای خود را برای همگام شدن با پیشرفت‌های فناوری اصلاح می‌کند و از شفافیت و نظارت بیشتر در آینده اطمینان می‌دهد.

آیا IRS متوجه خواهد شد که اگر رمز ارز خود را گزارش نکنم؟

در حالی که ممکن است تضمین نشده باشد، احتمال قابل توجهی وجود دارد که IRS هرگونه تراکنش گزارش نشده ارز دیجیتال شما را کشف کند. IRS با استفاده از فناوری پیشرفته، به طور فعال توانایی های خود را برای شناسایی دارایی های رمزنگاری ناشناس افزایش می دهد. منطقی است که استفاده مداوم آژانس از چنین روش های پیشرفته ای را پیش بینی کرد.

زرادخانه IRS شامل ابزارهای پیچیده تجزیه و تحلیل بلاک چین است که قادر به ردیابی حرکت کیف پول های خاص در سراسر بلاک چین است. این فناوری آژانس را قادر می‌سازد تا به طور بالقوه یک کیف پول خاص را با هویت یک فرد مرتبط کند و از تراکنش‌هایی که گزارش نشده‌اند، رونمایی کند. علاوه بر این، IRS در طول تاریخ دستورات دادگاه برای دسترسی به داده‌های کاربران از صرافی‌های ارزهای دیجیتال را دریافت کرده است و توانایی آن‌ها برای شناسایی تراکنش‌های گزارش‌نشده را بیشتر تقویت می‌کند.

غفلت از افشای تراکنش‌های ارزهای دیجیتال در پرونده‌های مالیاتی شما، نقض قوانین ایالات متحده است و می‌تواند منجر به عواقب شدیدی از جمله جریمه، سود انباشته یا حتی اتهامات جنایی شود. در نتیجه، اکیداً توصیه می‌شود که تمام معاملات ارزهای دیجیتال خود را به طور کامل در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش دهید تا از رعایت آن اطمینان حاصل کنید و از مشکلات قانونی احتمالی جلوگیری کنید.

فراموش کردم که ارز دیجیتال را در مورد مالیات گزارش کنم - چه کار کنم؟

اگر متوجه شدید که از گزارش تراکنش‌های ارز دیجیتال خود در اظهارنامه‌های مالیاتی خود صرفنظر کرده‌اید، یک رویکرد پیشگیرانه وجود دارد که می‌توانید برای کاهش جریمه‌های احتمالی و کاهش خطر حسابرسی شدن برای تقلب مالیاتی اتخاذ کنید. IRS این اختیار را دارد که در صورت مشکوک شدن به تقلب مالیاتی، اظهارنامه ها را بدون هیچ محدودیت زمانی بررسی کند، و رسیدگی به هرگونه نادیده گرفتن در اسرع وقت ضروری است.

اصلاح اظهارنامه مالیاتی :

ساده ترین قدم این است که اظهارنامه مالیاتی خود را برای سال های مورد نظر اصلاح کنید. تا سه سال پس از تاریخ تسلیم اولیه، یا دو سال پس از پرداخت مالیات، هر کدام که دیرتر باشد، مجاز به ارائه اظهارنامه اصلاح شده هستید. تصحیح اظهارنامه مالیاتی خود به صورت داوطلبانه نشان می دهد که IRS قصد شما را برای رعایت آن دارد، که می تواند منجر به رفتار مطلوب تری شود.

برای اصلاح بازگشت خود، فرم IRS 1040X را ارسال کنید. این فرم مخصوصاً برای اصلاح اظهارنامه های مالیاتی ارائه شده قبلی است. شما فقط باید تغییرات و تنظیمات مربوط به تراکنش های ارز دیجیتال خود را وارد کنید، نه اینکه کل بازگشت را دوباره انجام دهید.

افشای داوطلبانه :

اگر عدم ارائه گزارش شما بیش از یک نظارت ساده بوده است، IRS راهی برای پاکسازی از طریق فرم 14457، درخواست و درخواست پیش از انجام عملیات افشای داوطلبانه ارائه می دهد. این فرم اخیراً برای رسیدگی به افشای تراکنش های ارز مجازی به روز شده است. پر کردن این فرم می تواند یک حرکت استراتژیک برای افرادی باشد که از تعقیب کیفری به دلیل فرار مالیاتی می ترسند. این روشی است برای افشای فعالانه درآمد یا تراکنش های گزارش نشده به IRS، به طور بالقوه از مجازات های شدیدتر و عواقب قانونی جلوگیری می کند. با تکمیل فرم 14457، متعهد می شوید که به طور کامل با IRS همکاری کرده و مالیات های معوقه را تسویه کنید.

هر دو مسیر نیاز به بررسی دقیق دارند و بهتر است با مشاوره یک متخصص مالیاتی یا وکیل متخصص در قانون مالیات هدایت شوند. آن‌ها می‌توانند راهنمایی‌های شخصی‌شده را بر اساس ویژگی‌های وضعیت شما ارائه دهند و اطمینان حاصل کنند که مناسب‌ترین اقدام را برای تصحیح پرونده‌های مالیاتی و مطابقت با مقررات IRS انجام می‌دهید.

چگونه رمزارز را از IRS پنهان کنم؟

پنهان کردن تراکنش‌های ارزهای دیجیتال از IRS نه تنها خلاف قانون است، بلکه خطر عواقب شدیدی از جمله جریمه‌های قابل توجه و زندان بالقوه را نیز به همراه دارد. IRS به طور قابل توجهی تلاش های خود را برای نظارت بر تراکنش های ارزهای دیجیتال افزایش داده است و از فناوری ها و روش های پیشرفته برای اطمینان از شفافیت و انطباق استفاده می کند. در نتیجه، پنهان کردن کامل دارایی های رمزنگاری از نظارت نظارتی به طور فزاینده ای چالش برانگیز شده است.

در ایالات متحده، مالیات دهندگان موظف به رعایت قوانین مالیاتی هستند که مستلزم اعلام دقیق همه دارایی ها و تراکنش های ارزهای دیجیتال است. عدم انجام این کار مقررات مالیاتی فدرال را نقض می کند و می تواند منجر به عواقب قانونی شود. برای کسانی که ممکن است در مورد نحوه گزارش صحیح ارز دیجیتال خود در اظهارنامه مالیاتی تردید داشته باشند، جستجوی راهنمایی ضروری است.

آیا IRS می تواند NFT ها را ردیابی کند؟

در واقع، IRS قادر به ردیابی تراکنش‌های Non-Fungible Token (NFT) است، دقیقاً مانند سایر اشکال ارزهای دیجیتال. این قابلیت از این واقعیت ناشی می‌شود که تراکنش‌های NFT بر روی بلاک چین انجام می‌شوند، که با وجود ارائه درجه‌ای از نام مستعار، تراکنش‌ها را در یک دفتر کل در دسترس عموم ثبت می‌کند. این دنباله دیجیتال در بلاک چین می‌تواند ابزاری را برای IRS فراهم کند تا به طور بالقوه مالکیت NFT را به هویت یک فرد مرتبط کند.

با توجه به ماهیت منحصر به فرد هر NFT و تاریخچه تراکنش آن در بلاک چین، این دارایی های دیجیتالی گاهی اوقات می توانند بیشتر از ارزهای دیجیتال سنتی قابل ردیابی باشند. هنگامی که یک NFT خریداری، فروخته یا منتقل می شود، ردپایی متمایز از خود بر جای می گذارد که وقتی با ابزار و تخصص مناسب تحلیل شود، می تواند طرف های درگیر در معامله را آشکار کند.

همانطور که IRS به پیشرفت درک و توانایی های خود در نظارت بر دارایی های دیجیتال ادامه می دهد، تراکنش های NFT به طور فزاینده ای تحت نظارت قرار می گیرند. برای دارندگان NFT، این امر بر اهمیت رعایت مقررات IRS تأکید می کند و اطمینان می دهد که تمام تراکنش های مربوط به NFT به طور دقیق گزارش می شوند تا از مجازات های قانونی و مالی احتمالی جلوگیری شود.

کدام صرافی های ارز دیجیتال به IRS گزارش نمی دهند؟

بسیاری از صرافی‌های بین‌المللی ارزهای دیجیتال که خارج از حوزه قضایی ایالات متحده فعالیت می‌کنند ممکن است نیازی به پروتکل‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) یا گزارش داده‌های کاربر به IRS را نداشته باشند. این عدم نیاز می تواند برای کاربرانی که به دنبال ناشناس ماندن بیشتر در تراکنش های رمزنگاری خود هستند، جذاب باشد. برخی از این پلتفرم‌ها عبارتند از KuCoin، OKX، Bitget، MEXC و Gate.io، در میان دیگران. با این حال، درک مفاهیم و محدودیت های مرتبط با استفاده از چنین مبادلاتی بسیار مهم است.

به عنوان مثال، این صرافی‌ها برای مدیریت ریسک و رعایت مقررات در حوزه‌های قضایی عملیاتی خود، ممکن است محدودیت‌هایی را برای کاربرانی که تأیید KYC را تکمیل نکرده‌اند اعمال کنند. به عنوان مثال، OKX است که سقفی برای برداشت روزانه برای کاربران غیرتأیید شده تعیین می کند و خریدهای فیات به کریپتو را بدون تکمیل KYC محدود می کند.

علاوه بر این، بسیاری از این پلتفرم‌ها مجاز به ارائه خدمات به ساکنان ایالات متحده نیستند و اغلب دسترسی آدرس‌های IP ایالات متحده یا سایر مناطق محدود را مسدود می‌کنند. با وجود این، برخی از افراد برای پوشاندن آدرس های IP خود و دور زدن محدودیت های جغرافیایی به استفاده از شبکه های خصوصی مجازی (VPN) متوسل می شوند. اگرچه ممکن است این یک راه حل به نظر برسد، اما خطرات قابل توجهی را به همراه دارد. صرافی‌ها این حق را دارند که در صورت مشاهده تخلف از شرایط خدمات خود، که شامل استفاده از VPN برای دور زدن محدودیت‌های جغرافیایی است، دارایی‌ها را مسدود یا حساب‌ها را قفل کنند.

این رویکرد نه تنها امنیت سرمایه فرد را به خطر می اندازد، بلکه سوالات حقوقی و اخلاقی را نیز مطرح می کند. کاربران باید از عواقب احتمالی آن آگاه باشند و قبل از انجام چنین اقداماتی، خطرات و پیامدهای قانونی را به دقت در نظر بگیرند. پیروی از سیاست‌های مبادلات و قوانین محلی برای تضمین تجربه تجارت رمزنگاری امن و قانونی بسیار مهم است.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین