Μπορεί το IRS να παρακολουθεί το Crypto το 2024;

Είστε περίεργοι για την ικανότητα της IRS να παρακολουθεί τις συναλλαγές σας Bitcoin και άλλων κρυπτονομισμάτων; Είστε στο τέλειο σημείο για να μάθετε. Πολλοί λάτρεις των κρυπτονομισμάτων το 2024 αμφισβητούν την έκταση των δυνατοτήτων παρακολούθησης της IRS. Σε αντίθεση με τη δημοφιλή πεποίθηση ότι οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων παραμένουν εντελώς ανώνυμες, η αλήθεια είναι ακριβώς το αντίθετο. Θα αποκαλύψουμε τις στρατηγικές που χρησιμοποιεί η IRS για την παρακολούθηση κρυπτονομισμάτων, το είδος των πληροφοριών που μπορεί να συλλέξει σχετικά με τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων σας και λεπτομέρειες για τα ανταλλακτήρια που είναι γνωστό ότι αναφέρουν δεδομένα πελατών στην IRS.

Μπορεί το IRS να παρακολουθεί την κρυπτογράφηση;

Πράγματι, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) έχει τη δυνατότητα να παρακολουθεί συναλλαγές που αφορούν κρυπτονομίσματα σε διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ, καθώς και μέσω κεντρικών πλατφορμών ανταλλαγής. Οι συναλλαγές που πραγματοποιούνται απευθείας στο blockchain μπορούν να ελεγχθούν εξονυχιστικά χρησιμοποιώντας τεχνικές ανάλυσης blockchain. Εν τω μεταξύ, πολλά κεντρικά ανταλλακτήρια που λειτουργούν εντός των Ηνωμένων Πολιτειών υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τους κανονισμούς της IRS, γεγονός που τους απαιτεί να αποκαλύπτουν πληροφορίες πελατών, συμπεριλαμβανομένων των στοιχείων Know Your Customer (KYC) και των αρχείων των συναλλαγών.

Παρ' όλα αυτά, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι δεν είναι όλες οι συναλλαγές εντός της δυνατότητας παρακολούθησης. Ορισμένες αλυσίδες μπλοκ που δίνουν προτεραιότητα στο απόρρητο έχουν εφαρμόσει μέτρα που κρύβουν σε μεγάλο βαθμό τη δυνατότητα παρακολούθησης συναλλαγών ή προσδιορισμού της ιδιοκτησίας συγκεκριμένων διευθύνσεων. Επιπλέον, ορισμένα κεντρικά ανταλλακτήρια, ιδιαίτερα εκείνα που βρίσκονται εκτός της δικαιοδοσίας των ΗΠΑ, δεν έχουν ακόμη υποβάλει πληροφορίες πελατών στην IRS.

Αυτό το περίπλοκο τοπίο υποδηλώνει μια διαφοροποιημένη ισορροπία μεταξύ του απορρήτου και της κανονιστικής συμμόρφωσης στο οικοσύστημα των κρυπτονομισμάτων. Ενώ ρυθμιστικοί φορείς όπως η IRS έχουν αναπτύξει εργαλεία και συνεργασίες για να βελτιώσουν τις ικανότητές τους παρακολούθησης, η εξελισσόμενη φύση της τεχνολογίας blockchain και η ποικιλία των πρακτικών μεταξύ των ανταλλαγών παγκοσμίως παρουσιάζουν συνεχείς προκλήσεις και προβληματισμούς τόσο για τους χρήστες όσο και για τις ρυθμιστικές αρχές.

Πώς μπορεί το IRS να παρακολουθεί την κρυπτογράφηση;

Η IRS εντείνει τις προσπάθειές της για την παρακολούθηση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, εφαρμόζοντας μια ολοκληρωμένη στρατηγική που συνδυάζει την παραδοσιακή εποπτεία με προηγμένες τεχνολογικές μεθόδους για τη διασφάλιση της φορολογικής συμμόρφωσης στον χώρο των κρυπτονομισμάτων.

Μηχανισμοί παρακολούθησης:

Αυτοαναφορά : Ένας ακρογωνιαίος λίθος της στρατηγικής της IRS είναι η συμπερίληψη μιας συγκεκριμένης ερώτησης στο Έντυπο 1040, η οποία απαιτεί από τους φορολογούμενους των ΗΠΑ να δηλώσουν εάν έχουν συμμετάσχει σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Αυτό το άμεσο ερώτημα στοχεύει στην προώθηση της ειλικρινούς αναφοράς απευθείας από τα άτομα.

Ανάλυση Blockchain : Για να προωθήσει τις δυνατότητές της, η IRS χρησιμοποιεί εξελιγμένα εργαλεία ανάλυσης blockchain, όπως αυτά που αναπτύχθηκαν από την Chainalysis. Αυτά τα εργαλεία είναι ζωτικής σημασίας για τον εντοπισμό συναλλαγών κρυπτονομισμάτων σε αναγνωρίσιμα πρόσωπα ή οντότητες, διαπερνώντας το πέπλο της ανωνυμίας του blockchain.

Συμμόρφωση με τα δεδομένα KYC και Exchange : Η IRS ορίζει ότι τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων με έδρα τις ΗΠΑ συλλέγουν και αναφέρουν λεπτομερείς πληροφορίες πελατών, ειδικά από εκείνα που πραγματοποιούν συναλλαγές μεγάλου όγκου. Αυτό διασφαλίζει ότι ακόμη και οι ψευδώνυμες συναλλαγές στο blockchain μπορούν να εντοπιστούν σε ταυτότητες πραγματικού κόσμου μέσω ρυθμιζόμενων ανταλλαγών.

Βελτιωμένη συλλογή δεδομένων και κανονισμοί :

Ως μέρος μιας σημαντικής ενίσχυσης του προϋπολογισμού το 2022, η IRS ενίσχυσε το εργατικό της δυναμικό με περισσότερους από 87.000 νέους πράκτορες, αναδεικνύοντας την κρυπτογράφηση ως κύριο τομέα εστίασης για την επιβολή της φορολογικής συμμόρφωσης. Αυτή η κίνηση σηματοδοτεί την αυξανόμενη έμφαση στη συλλογή λεπτομερών δεδομένων σχετικά με τις συναλλαγές κρυπτογράφησης.

Για να λειτουργούν νόμιμα στις ΗΠΑ, όλα τα μεγάλα ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης πρέπει πλέον να εκτελούν αυστηρούς ελέγχους Know-Your-Customer (KYC) . Αυτοί οι έλεγχοι έχουν εξελιχθεί από τη συλλογή βασικών προσωπικών πληροφοριών σε πιο προηγμένες μεθόδους, όπως η βιομετρική ταυτοποίηση, η υποβολή βίντεο και η επαλήθευση φωτογραφιών μαζί με τα αναγνωριστικά. Τα χρηματιστήρια συλλέγουν επίσης πρόσθετα δεδομένα όπως τραπεζικά στοιχεία, αριθμούς τηλεφώνου και πληροφορίες απασχόλησης, ενισχύοντας την ικανότητα της IRS να παρακολουθεί τις οικονομικές δραστηριότητες.

Επιπλέον, η ορατότητα που έχουν τα ανταλλακτήρια στις διευθύνσεις κρυπτογράφησης στις οποίες οι χρήστες αποσύρουν κεφάλαια προσθέτει ένα άλλο επίπεδο ιχνηλασιμότητας, βοηθώντας στον εντοπισμό των πορτοφολιών θεματοφυλακής που χρησιμοποιούνται από τους φορολογούμενους.

Μελλοντικές κατευθυντήριες γραμμές :

Κοιτάζοντας το μέλλον, η IRS έχει προτείνει νέα καθοδήγηση για τον Αύγουστο του 2023, υποχρεώνοντας τους μεσίτες κρυπτογράφησης να εκδώσουν το Έντυπο 1099-DA τόσο στην IRS όσο και στους χρήστες, επηρεάζοντας δυνητικά τόσο τις κεντρικές όσο και τις αποκεντρωμένες ανταλλαγές και πιθανώς ορισμένα διαδικτυακά πορτοφόλια. Αυτή η κίνηση, που αναμένεται να εφαρμοστεί έως το 2025, υπογραμμίζει το αυστηρότερο ρυθμιστικό πλαίσιο γύρω από τα κρυπτονομίσματα και στοχεύει να ενισχύσει περαιτέρω τις δυνατότητες παρακολούθησης και συμμόρφωσης της IRS.

Για όσους αναζητούν εναλλακτικές λύσεις, το τοπίο χωρίς ανταλλαγές κρυπτογράφησης KYC παραμένει ένας τομέας ενδιαφέροντος, αν και το εξελισσόμενο ρυθμιστικό περιβάλλον θέτει προκλήσεις και προβληματισμούς τόσο για τους χρήστες όσο και για τις πλατφόρμες.

Μπορεί το IRS να δει τις κρυπτογραφικές συναλλαγές μου;

Σίγουρα, το IRS διαθέτει τη δυνατότητα να ελέγχει τις συναλλαγές σας με κρυπτονομίσματα, χρησιμοποιώντας εξελιγμένο λογισμικό σχεδιασμένο για ανάλυση blockchain. Δεδομένου ότι όλες οι συναλλαγές κρυπτονομισμάτων καταγράφονται σχολαστικά στο blockchain, αυτά τα αναλυτικά εργαλεία επιτρέπουν στην IRS να εντοπίζει σχολαστικά το ιστορικό συναλλαγών συγκεκριμένων πορτοφολιών κρυπτονομισμάτων, καταφέρνοντας συχνά να συνδέσει αυτά τα πορτοφόλια με τις ταυτότητες των κατόχων τους.

Εκτός από τη μόχλευση των αναλύσεων blockchain, το IRS έχει πρόσβαση σε δεδομένα από ρυθμιζόμενα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων. Αυτά τα ανταλλακτήρια έχουν εντολή να αναφέρουν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τους χρήστες τους, ιδίως σχετικά με σημαντικές συναλλαγές, στην IRS. Αυτή η κανονιστική απαίτηση διασφαλίζει ότι το IRS έχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση των δραστηριοτήτων κρυπτονομισμάτων των ατόμων, ενισχύοντας σημαντικά την ικανότητά τους να παρακολουθούν και να επιβάλλουν τη φορολογική συμμόρφωση στον τομέα του ψηφιακού νομίσματος. Προσθέτοντας σε αυτό, το εξελισσόμενο τοπίο της ρύθμισης των κρυπτονομισμάτων σημαίνει ότι η IRS βελτιώνει συνεχώς τις μεθόδους και τα εργαλεία της για να συμβαδίζει με τις τεχνολογικές εξελίξεις, διασφαλίζοντας ακόμη μεγαλύτερη διαφάνεια και επίβλεψη στο μέλλον.

Θα γνωρίζει η IRS εάν δεν αναφέρω την κρυπτογράφηση μου;

Αν και μπορεί να μην είναι εγγυημένο, υπάρχει μεγάλη πιθανότητα η IRS να αποκαλύψει τυχόν μη αναφερόμενες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων που μπορεί να έχετε. Αξιοποιώντας την τεχνολογία αιχμής, το IRS ενισχύει ενεργά τις δυνατότητές του για τον εντοπισμό περιουσιακών στοιχείων κρυπτογράφησης που δεν έχουν αποκαλυφθεί. Είναι λογικό να αναμένουμε τη συνεχή χρήση τέτοιων προηγμένων μεθόδων από τον οργανισμό.

Το οπλοστάσιο της IRS περιλαμβάνει εξελιγμένα εργαλεία ανάλυσης blockchain ικανά να παρακολουθούν τις κινήσεις συγκεκριμένων πορτοφολιών σε όλο το blockchain. Αυτή η τεχνολογία δίνει τη δυνατότητα στην εταιρεία να συσχετίσει δυνητικά ένα συγκεκριμένο πορτοφόλι με την ταυτότητα ενός ατόμου, αποκαλύπτοντας συναλλαγές που δεν αναφέρθηκαν. Επιπλέον, η IRS έχει λάβει ιστορικά δικαστικές εντολές για πρόσβαση σε δεδομένα χρηστών από ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων, ενισχύοντας περαιτέρω την ικανότητά τους να εντοπίζουν μη δηλωμένες συναλλαγές.

Η παραμέληση της αποκάλυψης συναλλαγών κρυπτονομισμάτων στις φορολογικές σας δηλώσεις αποτελεί παραβίαση της νομοθεσίας των ΗΠΑ και μπορεί να οδηγήσει σε σοβαρές συνέπειες, συμπεριλαμβανομένων κυρώσεων, δεδουλευμένων τόκων ή ακόμα και ποινικών διώξεων. Συνεπώς, συνιστάται να αναφέρετε πλήρως όλες τις συναλλαγές σας με κρυπτονομίσματα στη φορολογική σας δήλωση για να διασφαλίσετε τη συμμόρφωση και να αποφύγετε πιθανά νομικά ζητήματα.

Ξέχασα να αναφέρω κρυπτονομίσματα για φόρους - τι κάνω;

Εάν συνειδητοποιήσετε ότι έχετε παραλείψει να αναφέρετε τις συναλλαγές σας με κρυπτονομίσματα στις φορολογικές σας δηλώσεις, υπάρχει μια προληπτική προσέγγιση που μπορείτε να ακολουθήσετε για να μειώσετε τις πιθανές κυρώσεις και να μειώσετε τον κίνδυνο να ελεγχθείτε για φορολογική απάτη. Το IRS έχει την εξουσία να ελέγχει τις δηλώσεις χωρίς κανένα χρονικό περιορισμό εάν υπάρχουν υποψίες φορολογικής απάτης, καθιστώντας ζωτικής σημασίας την αντιμετώπιση τυχόν παραλείψεων το συντομότερο δυνατό.

Τροποποίηση της φορολογικής σας δήλωσης :

Το πιο απλό βήμα είναι να τροποποιήσετε τη φορολογική σας δήλωση για τα εν λόγω έτη. Επιτρέπεται να υποβάλετε μια τροποποιημένη δήλωση έως και τρία χρόνια μετά την αρχική ημερομηνία κατάθεσης ή δύο χρόνια μετά την πληρωμή του φόρου, όποιο από τα δύο είναι μεταγενέστερο. Η διόρθωση της φορολογικής σας δήλωσης οικειοθελώς δείχνει στο IRS την πρόθεσή σας να συμμορφωθείτε, κάτι που θα μπορούσε να οδηγήσει σε πιο ευνοϊκή μεταχείριση.

Για να τροποποιήσετε την επιστροφή σας, υποβάλετε το έντυπο IRS 1040X. Αυτό το έντυπο προορίζεται ειδικά για την τροποποίηση φορολογικών δηλώσεων που έχουν υποβληθεί στο παρελθόν. Θα χρειαστεί να συμπεριλάβετε μόνο τις αλλαγές και τις προσαρμογές που σχετίζονται με τις συναλλαγές σας σε κρυπτονομίσματα και όχι να επαναλάβετε ολόκληρη την επιστροφή.

Εθελοντική αποκάλυψη :

Εάν η αποτυχία σας να αναφέρετε ήταν κάτι περισσότερο από μια απλή παράβλεψη, η IRS προσφέρει έναν τρόπο να ξεκαθαρίσετε μέσω του Έντυπου 14457, του Αιτήματος και της Αίτησης Προεκλογικής Πρακτικής Εθελοντικής Αποκάλυψης. Αυτή η φόρμα ενημερώθηκε πρόσφατα για να αντιμετωπίζει συγκεκριμένα την αποκάλυψη συναλλαγών σε εικονικό νόμισμα. Η υποβολή αυτής της φόρμας μπορεί να είναι μια στρατηγική κίνηση για άτομα που φοβούνται ποινική δίωξη για φοροδιαφυγή. Είναι ένας τρόπος προληπτικής αποκάλυψης μη δηλωθέντων εισοδημάτων ή συναλλαγών στην IRS, αποφεύγοντας πιθανώς αυστηρότερες κυρώσεις και νομικές συνέπειες. Συμπληρώνοντας το Έντυπο 14457, δεσμεύεστε να συνεργαστείτε πλήρως με την IRS και να διευθετήσετε τυχόν οφειλόμενους φόρους.

Και οι δύο διαδρομές απαιτούν προσεκτική εξέταση και η πλοήγηση γίνεται καλύτερα με τη συμβουλή ενός φορολογικού επαγγελματία ή δικηγόρου που ειδικεύεται στη φορολογική νομοθεσία. Μπορούν να παρέχουν εξατομικευμένη καθοδήγηση με βάση τις ιδιαιτερότητες της κατάστασής σας, διασφαλίζοντας ότι λαμβάνετε τα καταλληλότερα μέτρα για τη διόρθωση των φορολογικών σας δηλώσεων και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς της IRS.

Πώς μπορώ να κρύψω την κρυπτογράφηση από το IRS;

Η απόκρυψη συναλλαγών κρυπτονομισμάτων από το IRS δεν είναι μόνο αντίθετη με το νόμο, αλλά ενέχει επίσης τον κίνδυνο σοβαρών συνεπειών, συμπεριλαμβανομένων σημαντικών προστίμων και πιθανού χρόνου φυλάκισης. Η IRS έχει εντείνει σημαντικά τις προσπάθειές της για την παρακολούθηση των συναλλαγών κρυπτονομισμάτων, χρησιμοποιώντας προηγμένες τεχνολογίες και μεθοδολογίες για τη διασφάλιση της διαφάνειας και της συμμόρφωσης. Ως αποτέλεσμα, καθίσταται ολοένα και πιο δύσκολο να αποκρύψουμε πλήρως τα κρυπτογραφικά στοιχεία από τον ρυθμιστικό έλεγχο.

Στις Ηνωμένες Πολιτείες, οι φορολογούμενοι υποχρεούνται να συμμορφώνονται με τη φορολογική νομοθεσία, η οποία συνεπάγεται την ακριβή δήλωση όλων των διαθεσίμων και συναλλαγών κρυπτονομισμάτων. Σε αντίθετη περίπτωση παραβιάζει τους ομοσπονδιακούς φορολογικούς κανονισμούς και μπορεί να οδηγήσει σε νομικές επιπτώσεις. Για όσους μπορεί να αισθάνονται αβέβαιοι για το πώς να αναφέρουν σωστά το κρυπτονόμισμα τους στις φορολογικές δηλώσεις, η αναζήτηση καθοδήγησης είναι απαραίτητη.

Μπορεί το IRS να παρακολουθεί NFT;

Πράγματι, το IRS είναι σε θέση να παρακολουθεί τις συναλλαγές Non-Fungible Token (NFT) όπως συμβαίνει με άλλες μορφές κρυπτονομισμάτων. Αυτή η δυνατότητα πηγάζει από το γεγονός ότι οι συναλλαγές NFT πραγματοποιούνται στο blockchain, το οποίο, παρά το γεγονός ότι προσφέρει έναν βαθμό ψευδωνυμίας, καταγράφει τις συναλλαγές σε ένα δημόσια προσβάσιμο καθολικό. Αυτή η ψηφιακή διαδρομή στο blockchain μπορεί να προσφέρει στην IRS τα μέσα για να συνδέσει πιθανώς την ιδιοκτησία ενός NFT με την ταυτότητα ενός ατόμου.

Δεδομένης της μοναδικής φύσης κάθε NFT και του ιστορικού συναλλαγών του στο blockchain, αυτά τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία μπορεί μερικές φορές να είναι πιο ανιχνεύσιμα από τα παραδοσιακά κρυπτονομίσματα. Όταν ένα NFT αγοράζεται, πωλείται ή μεταβιβάζεται, αφήνει ένα ξεχωριστό αποτύπωμα που, όταν αναλυθεί με τα κατάλληλα εργαλεία και την τεχνογνωσία, μπορεί να αποκαλύψει τα μέρη που εμπλέκονται στη συναλλαγή.

Καθώς η IRS συνεχίζει να προωθεί την κατανόηση και τις δυνατότητές της στην επιτήρηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, οι συναλλαγές NFT είναι όλο και πιο πιθανό να τεθούν υπό έλεγχο. Για τους ιδιοκτήτες NFT, αυτό τονίζει τη σημασία της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς της IRS, διασφαλίζοντας ότι όλες οι συναλλαγές που αφορούν NFT αναφέρονται με ακρίβεια για την αποφυγή πιθανών νομικών και οικονομικών κυρώσεων.

Ποια ανταλλακτήρια κρυπτογράφησης δεν αναφέρονται στο IRS;

Πολλά διεθνή ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν εκτός της δικαιοδοσίας των ΗΠΑ ενδέχεται να μην απαιτούν πρωτόκολλα Know Your Customer (KYC) ή να αναφέρουν δεδομένα χρήστη στην IRS. Αυτή η έλλειψη απαίτησης μπορεί να προσελκύσει τους χρήστες που αναζητούν περισσότερη ανωνυμία στις κρυπτογραφικές συναλλαγές τους. Ορισμένες από αυτές τις πλατφόρμες περιλαμβάνουν μεταξύ άλλων τις KuCoin, OKX, Bitget, MEXC και Gate.io. Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοήσουμε τις συνέπειες και τους περιορισμούς που σχετίζονται με τη χρήση τέτοιων ανταλλαγών.

Για παράδειγμα, για τη διαχείριση του κινδύνου και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς στις επιχειρησιακές δικαιοδοσίες τους, αυτές οι ανταλλαγές ενδέχεται να επιβάλλουν περιορισμούς σε χρήστες που δεν έχουν ολοκληρώσει την επαλήθευση KYC. Ένα παράδειγμα είναι το OKX, το οποίο θέτει ένα όριο στις καθημερινές αναλήψεις για μη επαληθευμένους χρήστες και περιορίζει τις αγορές fiat-to-crypto χωρίς ολοκλήρωση KYC.

Επιπλέον, πολλές από αυτές τις πλατφόρμες δεν είναι εξουσιοδοτημένες να παρέχουν υπηρεσίες σε κατοίκους των ΗΠΑ, αποκλείοντας συχνά την πρόσβαση από διευθύνσεις IP των ΗΠΑ ή από άλλες περιοχές περιορισμένης πρόσβασης. Παρόλα αυτά, ορισμένα άτομα καταφεύγουν στη χρήση εικονικών ιδιωτικών δικτύων (VPN) για να κρύψουν τις διευθύνσεις IP τους και να παρακάμψουν τους γεωγραφικούς περιορισμούς. Αν και αυτό μπορεί να φαίνεται σαν λύση, ενέχει σημαντικούς κινδύνους. Τα ανταλλακτήρια έχουν το δικαίωμα να δεσμεύουν περιουσιακά στοιχεία ή να κλειδώνουν λογαριασμούς εάν εντοπίσουν παραβίαση των όρων παροχής υπηρεσιών τους, που περιλαμβάνει τη χρήση VPN για την παράκαμψη γεωγραφικών περιορισμών.

Αυτή η προσέγγιση όχι μόνο θέτει σε κίνδυνο την ασφάλεια των κεφαλαίων κάποιου, αλλά εγείρει επίσης νομικά και ηθικά ερωτήματα. Οι χρήστες θα πρέπει να έχουν επίγνωση των πιθανών συνεπειών και να εξετάζουν προσεκτικά τους κινδύνους και τις νομικές επιπτώσεις πριν προβούν σε τέτοιες πρακτικές. Η συμμόρφωση με τις πολιτικές ανταλλαγής και τους τοπικούς νόμους είναι πρωταρχικής σημασίας για τη διασφάλιση μιας ασφαλούς και νόμιμης εμπειρίας συναλλαγών κρυπτονομισμάτων.

Σημειώστε ότι το Plisio σας προσφέρει επίσης:

Δημιουργήστε κρυπτογραφικά τιμολόγια με 2 κλικ and Αποδεχτείτε δωρεές κρυπτογράφησης

12 ενσωματώσεις

6 βιβλιοθήκες για τις πιο δημοφιλείς γλώσσες προγραμματισμού

19 κρυπτονομίσματα και 12 blockchain