2026 में लिथुआनियाई क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना: MiCA CASP

2022 में अपने चरम पर, लिथुआनिया में 800 से अधिक पंजीकृत क्रिप्टो फर्म थीं। 2024 के अंत तक यह संख्या घटकर 307 रह गई। 2025 के अंत तक, केवल तीन कंपनियों के पास बैंक ऑफ लिथुआनिया द्वारा जारी MiCA-युग का CASP प्राधिकरण था: Robinhood Europe, CoinGate और Nuvei। लिथुआनिया क्रिप्टो लाइसेंस, और लिथुआनिया में व्यापक रूप से क्रिप्टो लाइसेंस, गायब नहीं हुए हैं - क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस व्यवस्था को फिर से तैयार किया गया है, और प्रवेश की लागत तदनुसार बदल गई है। लिथुआनिया में क्रिप्टो लाइसेंस प्राप्त करना अब कागजी कार्रवाई का शॉर्टकट नहीं, बल्कि दस्तावेज़ीकरण-आधारित प्रक्रिया बन गई है।

क्रिप्टो लाइसेंस के मामले में लिथुआनिया अभी भी अग्रणी क्यों है?

लिथुआनिया में MiCA के लागू होने से कोई खास बदलाव नहीं आया। MiCA के अनुच्छेद V के तहत नया CASP लाइसेंस बनाया गया है। यह 30 दिसंबर 2024 से पूरे यूरोपीय संघ में लागू हो गया। लिथुआनिया ने अपने देश में भी तेजी से कदम उठाए। क्रिप्टो-एसेट्स के बाजारों पर उसका कानून 11 जुलाई 2024 को पारित हुआ। इस कानून के तहत बैंक ऑफ लिथुआनिया (Lietuvos bankas) को प्रमुख नियामक बनाया गया। इसी समय वित्तीय अपराध जांच सेवा (FCIS) ने अपनी पुरानी VASP-लाइसेंसकर्ता की भूमिका खो दी।

Robinhood Europe UAB, 2025 की शुरुआत में लिथुआनिया का पहला MiCA-युग का CASP धारक बना। 17 दिसंबर 2025 को बैंक ऑफ लिथुआनिया ने दो और CASP - CoinGate (UAB Decentralized) और Nuvei Liquidity को मंजूरी दी। तीन सौ से अधिक पुराने VASP में से केवल तीन को मंजूरी मिलना कठोर लगता है। यह वास्तव में कठोर है। यह इस बात का भी संकेत देता है कि अब व्यवस्था कैसे काम करती है। मानक बहुत ऊँचा है। प्रक्रिया में बहुत अधिक कागजी कार्रवाई करनी पड़ती है। नियामक उन फर्मों को चुनता है जो तैयार होकर आती हैं, न कि उन फर्मों को जो सस्ते में आती हैं।

स्टार्टअप्स द्वारा लिथुआनिया को चुनने के कारण आज भी प्रासंगिक हैं। लिथुआनिया का बैंक आज भी कई बड़े यूरोपीय संघ के समकक्षों की तुलना में अधिक तेज़ी से काम करता है। यूरोपीय संघ पासपोर्टिंग प्रणाली के तहत, लिथुआनियाई CASP को घरेलू वित्तीय परिसंपत्तियों में लगभग 17 ट्रिलियन यूरो का बाज़ार मिलता है। लिथुआनियाई क्रिप्टो एक्सचेंज लाइसेंस धारक को बिना दोबारा आवेदन किए यूरोपीय संघ के किसी भी राज्य में ग्राहकों को सेवा प्रदान करने की अनुमति देता है। यह लाइसेंस स्वतः ही सीमा पार कार्य की अनुमति देता है। विनियस के आसपास के फिनटेक इकोसिस्टम - रेवोल्यूट, वाइज़, पेसेरा - ने स्थानीय स्तर पर ऐसी प्रतिभा विकसित की है जिसे किसी छोटे देश में रातोंरात कॉपी नहीं किया जा सकता। बदलाव यह है कि "तेज़ और सस्ता" अब "तेज़ और गंभीर" हो गया है। जो कंपनियाँ इस मानदंड को पूरा कर सकती हैं, उनके लिए लिथुआनिया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस यूरोपीय संघ के बाज़ार में प्रवेश करने के सबसे विश्वसनीय मार्गों में से एक है।

VASP से CASP तक: MiCA का संक्रमण

दो सफाई दौरों ने इसके लिए आधार तैयार किया। नवंबर 2022 में, लिथुआनिया ने घरेलू वीएएसपी के लिए न्यूनतम शेयर पूंजी को €2,500 से बढ़ाकर €125,000 कर दिया। आधी रजिस्ट्री रद्द हो गई। फिर 2024 के अंत में MiCA लागू हुआ, और यूरोपीय संघ ने सदस्य देशों को पुराने ऑपरेटरों के लिए अठारह महीने तक की छूट की पेशकश की। लिथुआनिया ने पूरी छूट लेने से इनकार कर दिया। लिथुआनिया में यह समय सीमा 1 जनवरी 2026 (संक्रमण काल के मध्य में संक्षेप में 31 दिसंबर 2025) निर्धारित की गई। कोई भी पुराना वीएएसपी जिसने तब तक सीएएसपी आवेदन दाखिल नहीं किया था, उसे शुरू से पुनः आवेदन किए बिना संचालन का अधिकार खोना पड़ा।

MiCA ने अंतर्निहित व्यवस्था का पुनर्गठन किया। लिथुआनियाई CASP प्रणाली अब सेवा क्षेत्र के आधार पर तीन लाइसेंस श्रेणियों में विभाजित है, न कि फर्म के आकार के आधार पर (जिस पर आगे चर्चा की जाएगी)। क्रिप्टो फर्मों पर अधिकार विभाजित है। बैंक ऑफ लिथुआनिया विवेकपूर्ण और बाजार आचरण पर्यवेक्षण तथा MiCA-AML ओवरले का संचालन करता है। FCIS (जिसे FNTT भी कहा जाता है) AML और CFT प्रवर्तन को बनाए रखता है, संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्राप्त करता है और राष्ट्रीय स्तर के वित्तीय अपराध नियमों का पर्यवेक्षण करता है। एक लिथुआनियाई निवासी AML अधिकारी, पूर्णकालिक और केवल एक CASP के लिए, अनिवार्य हो गया है। लिथुआनिया में भौतिक कार्यालय। कम से कम एक लिथुआनियाई या यूरोपीय संघ निवासी बोर्ड सदस्य। 1 जनवरी 2025 से, पहले दिन से ही लिथुआनियाई या यूरोपीय संघ शाखा में बैंक खाता होना अनिवार्य है, बाद में नहीं।

यह सब अचानक नहीं हुआ। इसकी संरचना लगभग हूबहू MiCA Annex II जैसी ही है, बस इसमें एक राष्ट्रीय रूपरेखा है जो कार्यप्रणाली को संहिताबद्ध करती है। VASP से CASP में हुए बदलाव को क्रांति कहना अतिशयोक्ति होगी। असल में यह सिर्फ एक नया मंच तैयार करना है।

सीएएसपी लाइसेंस के तीन वर्गों की व्याख्या

शुरुआती लोगों की एक आम गलती "एकमात्र" क्रिप्टो लाइसेंस मांगना है। ऐसा कोई लाइसेंस नहीं है। MiCA आपके द्वारा किए जाने वाले कार्यों के आधार पर तीन CASP श्रेणियां परिभाषित करता है, और पूंजी की आवश्यकता जोखिम भरे कार्य के अनुसार बढ़ती है। इन श्रेणियों ने पुराने बाइनरी "एक्सचेंज लाइसेंस बनाम वॉलेट लाइसेंस" विभाजन को बदल दिया है, जिसका उपयोग MiCA से पहले के वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर सिस्टम में होता था।

गलत श्रेणी चुनने पर लिथुआनिया बैंक या तो वर्गीकरण में बदलाव का अनुरोध करेगा या आवेदन अस्वीकार कर देगा। पहले अठारह महीनों में आप जो सेवा वास्तव में प्रदान करना चाहते हैं, उसमें सबसे अधिक जोखिम की योजना बनाएं और अपनी शासन प्रणाली को उसी के अनुरूप तैयार करें।

शेयर पूंजी, शुल्क और प्रथम वर्ष की अनुपालन लागत

लिथुआनिया यूरोपीय संघ में चरण-1 के सबसे सस्ते सेटअप वाले देशों में से एक है। हालांकि, "सस्ता" शब्द अब सापेक्षिक है। परामर्श कंपनियों के अनुमान के अनुसार, बैंक ऑफ लिथुआनिया में आवेदन शुल्क €5,000 से €25,000 के बीच है, जो आवेदन की श्रेणी और जटिलता पर निर्भर करता है। पहले वर्ष के पर्यवेक्षण खर्च में आमतौर पर €20,000 से €40,000 अतिरिक्त खर्चे जुड़ जाते हैं। चेक गणराज्य में कागजों पर शुल्क कम है - सीएनबी 20,000 CZK (लगभग €800) शुल्क लेता है - लेकिन फिनटेक सलाहकारों के मामले में यह अभी तक लिथुआनिया के स्तर तक नहीं पहुंचा है।

तालिका को पढ़ने का सही तरीका यह नहीं है कि इसे यूरोपीय संघ के औसत की तुलना में छूट के रूप में देखा जाए। इसे उस न्यूनतम सीमा के रूप में समझें जिसके नीचे आपका व्यवसाय बोर्ड ऑफ लिमिट्स (BoL) की दस्तावेज़ीकरण आवश्यकताओं को पूरा नहीं कर सकता। मदों के लिए कम बोली लगाने से अस्वीकृति हो सकती है, जिसका अंततः पहले दिन से ही बजट में शामिल करने की तुलना में अधिक नुकसान होता है।

लिथुआनिया में CASP लाइसेंस कैसे प्राप्त करें

आवेदन प्रक्रिया के दो पहलू हैं: एक विधिक पक्ष और एक व्यावहारिक पक्ष, और इन दोनों में कई महीनों का अंतर है। आइए, इस क्रम में इसका अवलोकन करें।

सबसे पहले, रजिस्ट्रार सेन्ट्रास के साथ एक लिथुआनियाई सीमित देयता कंपनी (यूएबी) पंजीकृत करें। यह वह कानूनी इकाई होगी जिसके पास सीएएसपी प्राधिकरण होगा, और लिथुआनिया में अनिवासी संस्थापकों के लिए कंपनी गठन आमतौर पर 5-10 कार्य दिवसों में पूरा हो जाता है। क्रिप्टो एक्सचेंज सेवाओं और कस्टडी या स्टोरेज सेवाओं दोनों के लिए यही प्रक्रिया लागू होती है; दूरस्थ निगमन संभव है, लेकिन गैर-ईयू शेयरधारकों के लिए आपको अभी भी एपोस्टिल्ड कॉर्पोरेट दस्तावेजों की आवश्यकता होगी। ईयू के बाहर निगमित कानूनी संस्थाएं सीधे लिथुआनियाई सीएएसपी लाइसेंस नहीं रख सकतीं - उन्हें एक लिथुआनियाई सहायक कंपनी या शाखा का उपयोग करना होगा। दूसरा, एक लिथुआनियाई निवासी एएमएल अधिकारी (पूर्णकालिक, एकल नियोक्ता), कम से कम एक लिथुआनियाई या ईयू निवासी बोर्ड सदस्य नियुक्त करें, और लिथुआनिया में एक भौतिक कार्यालय की व्यवस्था करें।

तीसरा, लिथुआनियाई बैंक या लिथुआनियाई शाखा वाले यूरोपीय संघ के बैंक में एक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलें। 1 जनवरी 2025 से यह अनिवार्य हो गया है और आवेदन जमा करने के बाद खाता नहीं खोला जा सकता है।

चौथा, दस्तावेज़ तैयार करें। बैंक ऑफ लिथुआनिया को एक पूर्ण व्यवसाय योजना, एएमएल और आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण नीति, एक आंतरिक जोखिम-प्रबंधन ढांचा, डिजिटल ऑपरेशनल रेजिलिएंस एक्ट (डीओआरए) को संतुष्ट करने वाला एक आईसीटी और परिचालन-लचीलापन कार्यक्रम, वरिष्ठ प्रबंधकों और 10% से अधिक हिस्सेदारी रखने वाले किसी भी लाभकारी मालिक के लिए उपयुक्त दस्तावेज़, और यदि फर्म क्रिप्टो-संपत्ति जारी करने या पेश करने का इरादा रखती है तो एक श्वेत पत्र की अपेक्षा है।

पांचवां, लिथुआनिया बैंक को जमा करें।

छठा चरण पूर्णता जांच का आता है, जो MiCA अनुच्छेद 63 के तहत 25 कार्य दिवसों तक सीमित है। बैंक या तो फाइल को सारगर्भित समीक्षा के लिए स्वीकार करता है या अतिरिक्त सामग्री मांगता है, जिससे यह समय सीमा फिर से शुरू हो जाती है।

सातवां, सारगर्भित मूल्यांकन में अधिकतम 40 कार्यदिवस लग सकते हैं। संपूर्ण मूल्यांकन की वैधानिक सीमा 65 कार्यदिवस है। हैकेन और बकिंघम कैपिटल कंसल्टिंग दोनों द्वारा पुष्टि की गई व्यावहारिक वास्तविकता यह है कि एक साफ-सुथरे मामले के लिए तीन से छह महीने लगते हैं, और कई फर्मों को चार से पांच महीनों में ही मंजूरी मिल जाती है।

एएमएल, केवाईसी, यात्रा नियम और डोरा अनुपालन

अनुपालन ही वह पहलू है जो वास्तव में यह तय करता है कि CASP आवेदन समीक्षा में सफल होगा या नहीं। MiCA के ऊपर दो यूरोपीय संघ के नियम लागू होते हैं। फंड हस्तांतरण विनियमन (EU Reg. 2023/1113), जो 30 दिसंबर 2024 से प्रभावी है, CASP को €1,000 से अधिक के हस्तांतरण पर प्रेषक और लाभार्थी डेटा एकत्र करने और प्रसारित करने की आवश्यकता है। यही सीमा स्व-होस्टेड वॉलेट से जुड़े हस्तांतरणों पर भी लागू होती है - "ट्रैवल रूल" का वह हिस्सा जिसे अधिकांश पुराने VASP अनदेखा करते रहे हैं।

डिजिटल ऑपरेशनल रेजिलिएंस एक्ट (ईयू रेग. 2022/2554), जो 17 जनवरी 2025 से लागू है, के तहत एक दस्तावेजीकृत आईसीटी जोखिम प्रबंधन ढांचा, निर्धारित समय सीमा के भीतर घटनाओं की रिपोर्टिंग और तृतीय-पक्ष आईसीटी प्रदाताओं का एक रजिस्टर बनाए रखना अनिवार्य है। सीएएसपी इसके दायरे में आते हैं क्योंकि एमआईसीए उन्हें वित्तीय संस्थाओं के रूप में वर्गीकृत करता है।

घरेलू स्तर पर, लिथुआनिया में रहने वाले एएमएल अधिकारियों को विभिन्न फर्मों में साझा नहीं किया जा सकता है, और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम तथा संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्टिंग के लिए एफसीआईएस के पास ही निगरानी का अधिकार सुरक्षित है। व्यावहारिक रूप से, इसका अर्थ यह है कि आपका एएमएल अधिकारी लिथुआनिया में स्थित एक वास्तविक व्यक्ति होना चाहिए, जो वेतनभोगी हो और एफसीआईएस के लिए सुलभ हो। यही अधिकारी क्रिप्टो परिसंपत्तियों, डिजिटल परिसंपत्ति हस्तांतरण और लिथुआनियाई या यूरोपीय संघ के निवासियों को दी जाने वाली किसी भी आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाता गतिविधि के लिए ग्राहक उचित परिश्रम प्रक्रियाओं पर हस्ताक्षर करता है।

लिथुआनियाई क्रिप्टो लाइसेंस बनाम एस्टोनिया, माल्टा, चेक गणराज्य

चार देशों की तुलना अक्सर की जाती है। 2026 में इसका सटीक सारांश यह होगा कि लिथुआनिया मध्य में स्थित होगा।

एस्टोनिया ने 2022-2023 में अपने VASP नियमों का धीरे-धीरे विस्तार किया और अब सबसे सख्त प्रावधान लागू करता है। माल्टा चयनात्मक और धीमी गति से काम करता है। चेक गणराज्य कागजी कार्रवाई के मामले में सबसे सस्ता विकल्प है, लेकिन इसकी CNB प्राधिकरण प्रक्रिया लिथुआनिया की तुलना में नई है और इसका सलाहकार बाजार भी सीमित है। लिथुआनिया अधिक परिपक्व नियामक और सलाहकार प्रणाली के लिए अधिक शुल्क वहन करता है।

क्रिप्टो कंपनियां अनुपालन में आम तौर पर ये गलतियां करती हैं

लिथुआनिया बैंक द्वारा प्रारंभिक अस्वीकृतियों में चार पैटर्न दिखाई देते हैं। पहला है श्रेणी का बेमेल: श्रेणी 2 के लिए आवेदन करना जबकि व्यवसाय योजना में श्रेणी 3 ट्रेडिंग-प्लेटफ़ॉर्म गतिविधि का वर्णन है। दूसरा है एक अनिवासी एएमएल अधिकारी का लिथुआनियाई अधिकारी के रूप में प्रस्तुत होना। तीसरा है एक कमजोर व्यवसाय योजना जो किसी एक प्रतिपक्ष या श्रृंखला पर एकाग्रता जोखिम की अनदेखी करती है। चौथा है एक डीओआरए रजिस्टर जिसमें बिना किसी ठोस जोखिम मूल्यांकन के तृतीय पक्षों को सूचीबद्ध किया गया है। इनमें से प्रत्येक को ठीक किया जा सकता है। आवेदन के बीच में इन्हें ठीक करने की लागत, आवेदन जमा करने से पहले इन्हें सही करने की लागत से कहीं अधिक है।

लिथुआनिया में क्रिप्टो व्यवसाय के लिए कर व्यवस्था

लिथुआनिया में मानक कॉर्पोरेट कर दर 15% है। दस से कम कर्मचारियों वाली और 300,000 यूरो से कम वार्षिक कारोबार वाली छोटी कंपनियों को 5% की रियायती दर मिलती है। यूरोपीय संघ के न्यायधीश के हेडक्विस्ट फैसले (केस C-264/14) के अनुसार, डिजिटल परिसंपत्ति और फिएट मुद्रा के बीच क्रिप्टोकरेंसी विनिमय वैट से मुक्त है, जिसे लिथुआनियाई कर प्राधिकरण घरेलू स्तर पर लागू करता है। क्रिप्टोकरेंसी पर व्यक्तिगत पूंजीगत लाभ पर 15% की एक समान दर लागू होती है। यूरोप में यह सबसे सस्ता नहीं है। नियामक व्यवस्था को देखते हुए, लिथुआनिया में क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस के लिए समग्र कर परिदृश्य जर्मनी या नीदरलैंड की तुलना में अभी भी प्रतिस्पर्धी दिखता है।

क्रिप्टो कंपनियों के लिए प्लिसियो पेमेंट गेटवे कहाँ उपयुक्त है?

हर क्रिप्टो व्यवसाय को CASP लाइसेंस की आवश्यकता नहीं होती। Plisio जैसे पेमेंट गेटवे के माध्यम से बिटकॉइन या USDT स्वीकार करने वाला व्यापारी पहले से अधिकृत सेवा प्रदाता के ग्राहक के रूप में काम कर रहा होता है, न कि लाइसेंसधारी के रूप में। यही तर्क कई छोटे प्लेटफॉर्म पर भी लागू होता है जो क्रिप्टोकरेंसी लाइसेंस से संबंधित गतिविधियों को अपने पार्टनर को सौंपते हैं। यह अंतर शुरुआती चरण के ई-कॉमर्स प्रोजेक्ट्स के लिए महत्वपूर्ण है, क्योंकि क्रिप्टो स्वीकार करने की लागत एक साल के लाइसेंस आवेदन की लागत के बजाय एकीकरण की लागत हो सकती है।

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.