Cómo obtener una licencia criptográfica lituana en 2026: MiCA CASP

En su punto álgido en 2022, Lituania contaba con más de 800 empresas de criptomonedas registradas. A finales de 2024, la cifra se redujo a 307. A finales de 2025, solo tres empresas poseían una autorización CASP de la era MiCA emitida por el Banco de Lituania: Robinhood Europe, CoinGate y Nuvei. La licencia de criptomonedas en Lituania, y las licencias de criptomonedas en general en el país, no han desaparecido; simplemente, el régimen de licencias de criptomonedas se ha rediseñado y el coste de entrada ha cambiado en consecuencia. Obtener una licencia de criptomonedas en Lituania ahora es un proceso que requiere mucha documentación, en lugar de un simple trámite burocrático.

¿Por qué Lituania sigue siendo líder en licencias de criptomonedas?

Lituania no se quedó atrás con la entrada en vigor de la MiCA. El Título V de la MiCA creó la nueva licencia CASP, que se aplicó en toda la UE a partir del 30 de diciembre de 2024. Lituania actuó con rapidez a nivel nacional. Su Ley de Mercados de Criptoactivos se aprobó el 11 de julio de 2024. Dicha ley designó al Banco de Lituania (Lietuvos bankas) como principal organismo regulador. El Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS) perdió simultáneamente su función como licenciatario de VASP.

Robinhood Europe UAB se convirtió en el primer proveedor de servicios de activos virtuales (CASP) de Lituania en la era MiCA a principios de 2025. El 17 de diciembre de 2025, el Banco de Lituania autorizó a dos más: CoinGate (UAB Decentralized) y Nuvei Liquidity. Tres aprobaciones de entre más de trescientos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) tradicionales suenan a un resultado drástico. Y lo son. También reflejan el funcionamiento actual del sistema. El listón está muy alto. El proceso es burocrático. El regulador selecciona a las empresas que están preparadas, no a las que son baratas.

Las razones por las que las startups eligieron Lituania siguen vigentes. El Banco de Lituania continúa siendo más ágil que varios de sus homólogos más grandes de la UE. El pasaporte europeo aún otorga a un proveedor de servicios de criptomonedas lituano (CASP) un mercado de aproximadamente 17 billones de euros en activos financieros familiares. Una licencia de intercambio de criptomonedas lituana permite a su titular prestar servicios a clientes en cualquier otro estado miembro de la UE sin necesidad de volver a solicitarla. La licencia permite este trabajo transfronterizo por defecto. El ecosistema fintech de Vilna —Revolut, Wise, Paysera— ha desarrollado un talento local sólido que resulta imposible de replicar de la noche a la mañana en un país más pequeño. Lo que ha cambiado es que lo que antes se consideraba "rápido y barato" ahora se ha convertido en "rápido y serio". Para las empresas que cumplen con los requisitos, la licencia de criptomonedas en Lituania sigue siendo una de las vías más fiables para acceder al mercado de la UE.

De VASP a CASP: La transición de MiCA

Dos rondas de saneamiento prepararon el terreno. En noviembre de 2022, Lituania elevó el capital social mínimo para un VASP nacional de 2500 € a 125 000 €. La mitad del registro se dio de baja. Luego llegó MiCA a finales de 2024, y la UE ofreció a los Estados miembros hasta dieciocho meses de derechos adquiridos para los operadores antiguos. Lituania rechazó el plazo completo. La fecha límite para Lituania se fijó el 1 de enero de 2026 (mencionada brevemente como el 31 de diciembre de 2025 a mitad de la transición). Cualquier VASP antiguo que no hubiera presentado una solicitud CASP para entonces perdió el derecho a operar sin volver a solicitarlo desde cero.

MiCA reestructuró lo que estaba debajo. El régimen CASP lituano ahora clasifica tres clases de licencias por alcance de servicio, no por tamaño de empresa, que se abordará a continuación. La autoridad sobre las empresas de criptomonedas está dividida. El Banco de Lituania gestiona la supervisión prudencial y de conducta de mercado y la superposición MiCA-AML. El FCIS (también llamado FNTT) mantiene la aplicación de AML y CFT, recibe informes de actividades sospechosas y supervisa las normas nacionales de delitos financieros. Un oficial AML residente en Lituania, a tiempo completo y exclusivo para un CASP, se volvió obligatorio. Oficina física en Lituania. Al menos un miembro de la junta directiva residente en Lituania o en la UE. A partir del 1 de enero de 2025, una cuenta bancaria en Lituania o en una sucursal de la UE desde el primer día. No después de la fecha.

Nada de esto surgió de la nada. La arquitectura reproduce el diseño del Anexo II de MiCA casi al pie de la letra, con una superposición nacional que codifica la práctica. Calificar la transición de VASP a CASP como una revolución es exagerado. Se trata más bien de una reestructuración de plataformas.

Explicación de las tres clases de licencia CASP

Un error común entre los principiantes es solicitar "la" licencia de criptomonedas. No existe una única licencia. MiCA define tres clases de CASP según las actividades que se pretendan realizar, y el requisito de capital se ajusta al nivel de riesgo de la actividad. Estas clases sustituyeron la antigua distinción binaria entre "licencia de intercambio" y "licencia de monedero" que regía el régimen de proveedores de servicios de activos virtuales anterior a MiCA.

Si elige la categoría incorrecta, el Banco de Lituania solicitará una reclasificación o rechazará la solicitud. Planifique el servicio de mayor riesgo que realmente pretende ofrecer en los primeros dieciocho meses y diseñe su gobernanza en consecuencia.

Capital social, comisiones y costes de cumplimiento del primer año

Lituania sigue estando entre los países con las configuraciones de Fase 1 más económicas de la UE. Sin embargo, el término "económico" es ahora relativo. Según estimaciones de consultoras, la tasa de solicitud del Banco de Lituania oscila entre los 5.000 y los 25.000 euros, dependiendo de la categoría y la complejidad. Los costes de supervisión del primer año suelen añadir entre 20.000 y 40.000 euros. La República Checa es más económica sobre el papel —el Banco Nacional Checo cobra 20.000 CZK, unos 800 euros—, pero aún no iguala la amplia experiencia de Lituania en consultoría fintech.

La forma correcta de interpretar la tabla no es como un descuento con respecto al promedio de la UE. Considérela como el límite inferior por debajo del cual su operación no puede cumplir con los requisitos de documentación del BoL. Presentar ofertas demasiado bajas para las partidas presupuestarias conlleva el riesgo de rechazo, lo que a la larga resulta más costoso que incluirlas en el presupuesto desde el principio.

Cómo obtener una licencia CASP en Lituania

El proceso de solicitud tiene una parte legal y otra práctica, y difieren en varios meses. Siga este orden.

Primero, registre una sociedad de responsabilidad limitada (UAB) lituana en el Registro Mercantil. Esta es la entidad jurídica que tendrá la autorización CASP, y la constitución de la empresa en Lituania para fundadores no residentes suele completarse en 5-10 días hábiles. El mismo paso se aplica tanto a los servicios de intercambio de criptomonedas como a los servicios de custodia o almacenamiento; es posible la constitución remota, pero aun así necesitará documentos corporativos apostillados para accionistas no pertenecientes a la UE. Las entidades jurídicas constituidas fuera de la UE no pueden tener directamente una licencia CASP lituana; deben utilizar una filial o sucursal lituana. Segundo, designe un responsable de prevención del blanqueo de capitales (AML) residente en Lituania (a tiempo completo, con un solo empleador), al menos un miembro del consejo de administración residente en Lituania o en la UE, y establezca una oficina física en Lituania.

En tercer lugar, abra una cuenta bancaria corporativa en un banco lituano o en un banco de la UE con una sucursal en Lituania. Desde el 1 de enero de 2025, este trámite es obligatorio y no se puede realizar una vez presentada la solicitud.

En cuarto lugar, prepare el paquete de documentación. El Banco de Lituania espera un plan de negocios completo, una política contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, un marco interno de gestión de riesgos, un programa de TIC y resiliencia operativa que cumpla con la Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA), documentación que acredite la idoneidad de los altos directivos y de cualquier beneficiario final que supere el umbral del 10 %, y un libro blanco si la empresa tiene previsto emitir u ofrecer criptoactivos.

Quinto, presentar la solicitud al Banco de Lituania.

En sexto lugar, se realiza la verificación de la integridad del expediente, cuyo plazo máximo es de 25 días hábiles según el artículo 63 de la MiCA. El Banco acepta el expediente para su revisión sustantiva o solicita material adicional, lo que reinicia dicho plazo.

Séptimo, la evaluación sustantiva se extiende hasta 40 días hábiles. El plazo máximo legal para todo el proceso es de 65 días hábiles. En la práctica, según confirman Hacken y Buckingham Capital Consulting, la aprobación de un expediente sin incidencias tarda entre tres y seis meses, y varias empresas obtienen la aprobación en cuatro o cinco meses.

Cumplimiento de AML, KYC, Regla de Viajes y DORA

El cumplimiento normativo es el factor determinante para que una solicitud de CASP supere la revisión. Dos normativas de la UE complementan la MiCA. El Reglamento sobre la transferencia de fondos (Reglamento UE 2023/1113), vigente desde el 30 de diciembre de 2024, exige a los CASP recopilar y transmitir datos del remitente y del beneficiario en transferencias superiores a 1000 €. Este mismo umbral se aplica a las transferencias que involucran monederos autogestionados, el aspecto de la "Regla de Viaje" que la mayoría de los VASP tradicionales habían estado ignorando.

La Ley de Resiliencia Operativa Digital (Reglamento UE 2022/2554), aplicable a partir del 17 de enero de 2025, exige un marco documentado de gestión de riesgos de las TIC, la notificación de incidentes con una periodicidad definida y el mantenimiento de un registro de proveedores de TIC externos. Los proveedores de servicios de acceso cibernético (CASP) entran dentro de su ámbito de aplicación, ya que la Ley MiCA los clasifica como entidades financieras.

A nivel nacional, los responsables de prevención del blanqueo de capitales residentes en Lituania no pueden ser compartidos entre empresas, y el Servicio Federal de Inteligencia y Seguridad (FCIS) conserva la autoridad supervisora para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como para la notificación de actividades sospechosas. En la práctica, esto significa que su responsable de prevención del blanqueo de capitales debe ser una persona física residente en Lituania, con contrato laboral y accesible al FCIS. Este mismo responsable aprueba los procedimientos de diligencia debida del cliente para criptoactivos, transferencias de activos digitales y cualquier actividad de proveedores de servicios de activos virtuales ofrecida a residentes de Lituania o de la UE.

Licencia de criptomonedas de Lituania frente a Estonia, Malta y la República Checa.

Cuatro jurisdicciones se comparan constantemente. Resumen honesto en 2026: Lituania se sitúa en una posición intermedia.

Estonia eliminó su rol de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) entre 2022 y 2023 y ahora impone los requisitos más estrictos. Malta es selectiva y lenta. La República Checa ofrece la opción más económica en cuanto a tarifas por documentación, pero su proceso de autorización del Banco Nacional Checo (CNB) es más reciente que el de Lituania y su mercado de consultoría es menos desarrollado. Lituania paga una tarifa más alta a cambio de un ecosistema de reguladores y consultores más maduro.

Errores comunes de cumplimiento normativo que cometen las empresas de criptomonedas

En las primeras solicitudes de rechazo del Banco de Lituania se observan cuatro patrones. El primero es la incongruencia de clasificación: solicitar la Clase 2 cuando el plan de negocios describe una actividad de plataforma de negociación de Clase 3. El segundo es un responsable de prevención del blanqueo de capitales no residente que se hace pasar por lituano. El tercero es un plan de negocios deficiente que ignora el riesgo de concentración en una sola contraparte o cadena. El cuarto es un registro DORA que incluye a terceros sin una evaluación de riesgos sustancial. Todos estos problemas tienen solución. El coste de corregirlos durante el proceso de solicitud es mucho mayor que el de hacerlo correctamente antes de presentar la documentación.

Tratamiento fiscal para un negocio de criptomonedas en Lituania

El tipo impositivo estándar para las empresas en Lituania es del 15%. Las pequeñas empresas —con menos de diez empleados y una facturación anual inferior a 300.000 €— se benefician de un tipo reducido del 5%. El intercambio de criptomonedas entre un activo digital y moneda fiduciaria está exento de IVA, según la sentencia Hedqvist del Tribunal de Justicia de la Unión Europea (Asunto C-264/14), que la administración tributaria lituana aplica a nivel nacional. Las plusvalías personales obtenidas con criptomonedas tributan a un tipo fijo del 15%. Ninguno de estos impuestos es el más económico de Europa. Sin embargo, en el marco regulatorio, el panorama fiscal general para obtener una licencia de criptomonedas en Lituania sigue siendo competitivo en comparación con Alemania o los Países Bajos.

¿Dónde encaja la pasarela de pago Plisio para las empresas de criptomonedas?

No todas las empresas de criptomonedas necesitan una licencia CASP. Un comerciante que acepta Bitcoin o USDT a través de una pasarela de pago como Plisio opera como cliente de un proveedor de servicios ya autorizado, no como licenciatario. La misma lógica se aplica a muchas plataformas pequeñas que derivan la actividad que requiere licencia de criptomonedas a un socio. Esta distinción es importante para los proyectos de comercio electrónico en sus primeras etapas, ya que el costo de aceptar criptomonedas puede ser el de una integración, en lugar del costo de una solicitud de licencia anual.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.