FXAIX vs VOO : quel investissement vous convient le mieux ?

Choisir entre FXAIX (action FXAIX) et VOO (dividende VOO, VOO vs SPY) peut être difficile pour les investisseurs qui cherchent à s'exposer au marché boursier américain. Les deux options suivent des indices similaires et offrent une large diversification du marché, mais il existe des différences importantes qui peuvent rendre l'une d'entre elles mieux adaptée à vos objectifs d'investissement. Dans cet article, nous comparons FXAIX, un fonds Fidelity, et VOO, un ETF populaire proposé par Vanguard, pour vous aider à décider lequel pourrait être le plus adapté à votre portefeuille.

Présentation : FXAIX et VOO

FXAIX (action FXAIX), connu officiellement sous le nom de Fidelity 500 Index Fund (fonds indiciel Fidelity 500), est un fonds commun de placement qui reflète la performance de l'indice S&P 500. Cela le rend similaire à VOO (dividende VOO, VOO vs SPY), l'ETF Vanguard S&P 500, qui suit également le même indice. Tous deux offrent une exposition aux 500 plus grandes entreprises des États-Unis , couvrant des secteurs tels que la technologie, la santé, la finance et les biens de consommation. Cependant, leur mode de fonctionnement et certaines caractéristiques subtiles peuvent influencer votre choix d'investissement.

Différences dans la structure des fonds

L'une des principales différences entre FXAIX et VOO réside dans leur structure. FXAIX (action FXAIX) est un fonds commun de placement, tandis que VOO (dividende VOO, VOO vs SPY) est un ETF. Les fonds communs de placement comme FXAIX sont généralement achetés et vendus directement par l'intermédiaire de la société émettrice, dans ce cas, Fidelity, et ils n'autorisent les transactions qu'au cours de clôture du marché. Les ETF comme VOO, en revanche, se négocient tout au long de la journée comme une action, ce qui signifie que vous pouvez réagir instantanément aux changements du marché. Cela rend VOO (dividende VOO, VOO vs SPY) plus adapté aux traders actifs, tandis que FXAIX (action FXAIX) pourrait être mieux adapté aux investisseurs adoptant une approche plus traditionnelle.

Les ratios de frais constituent une autre distinction importante. FXAIX a l'un des frais les plus bas disponibles, avec un ratio de frais de 0,015 %, ce qui est presque identique au ratio de frais de 0,03 % de VOO. Bien que la différence soit minime, elle reste importante pour les investisseurs à long terme, en particulier lorsqu'elle est capitalisée sur plusieurs années. Les frais moins élevés font partie de ce qui fait de FXAIX et de VOO des choix attrayants par rapport à de nombreux fonds à gestion active.

Considérations sur les dividendes : VOO vs FXAIX

Les dividendes jouent un rôle essentiel pour les investisseurs en quête de revenus. FXAIX et VOO versent tous deux des dividendes trimestriels, mais VOO, en raison de sa structure ETF, est généralement considéré comme plus efficace dans la gestion des implications fiscales des versements de dividendes. De plus, certains investisseurs préfèrent les ETF pour leur simplicité dans les options de réinvestissement des dividendes, grâce à la flexibilité des courtiers qui proposent des programmes de réinvestissement sans commission.

Le dividende FXAIX (rendement du dividende FXAIX) est resté stable de manière constante, reflétant la croissance globale et les revenus des sociétés du S&P 500. De même, VOO offre un rendement de dividende qui s'aligne étroitement sur la structure de distribution de FXAIX, offrant des flux de revenus constants aux investisseurs à la recherche de flux de trésorerie fiables provenant de leur portefeuille.

Performance et liquidité du fonds

Lors de la comparaison entre FXAIX et VOO, il est également important de noter leurs performances, qui ont été très similaires au fil du temps. Les deux fonds ont généré des rendements solides, fortement corrélés avec le S&P 500. Le rendement annuel moyen de FXAIX et de VOO au cours de la dernière décennie a été proche de la croissance annuelle d'environ 10 à 11 % de l'indice. Les investisseurs qui choisissent l'un ou l'autre fonds peuvent généralement s'attendre à des performances similaires, car les deux reflètent effectivement le même indice.

La liquidité est un autre facteur à prendre en compte. L’action VOO (cours de l’action VOO) peut être négociée instantanément, ce qui est idéal pour les investisseurs à la recherche de flexibilité sur le marché. FXAIX (action FXAIX), en revanche, ne peut être négociée qu’à la fin de chaque journée de négociation. Cette différence peut ne pas avoir d’impact sur les investisseurs à long terme qui achètent et conservent, mais elle pourrait être un facteur décisif pour ceux qui cherchent à effectuer des mouvements de marché opportuns.

Comparaison de FXAIX avec d'autres alternatives

Outre la comparaison entre FXAIX et VOO, il est également intéressant de comparer FXAIX (action FXAIX) à d'autres fonds tels que FNILX (action FNILX) et SWPPX (action SWPPX). FNILX (action FNILX), un autre fonds Fidelity, a un ratio de frais nul, ce qui pourrait être avantageux pour ceux qui recherchent des coûts ultra bas. Cependant, SWPPX (action SWPPX), connu sous le nom de Schwab S&P 500 Index Fund, est également un fonds commun de placement qui rivalise étroitement avec FXAIX et VOO en termes de performances et de dépenses. La diversification entre des fonds similaires ou le choix entre eux se résume souvent à des nuances telles que les préférences de courtage ou les situations fiscales.

Une autre comparaison courante est celle entre VOO et SPY. Tous deux sont des ETF qui suivent le S&P 500, mais le SPY a généralement un ratio de frais plus élevé que VOO, ce qui peut influencer les rendements globaux à long terme. L'action VOOV (VOOV vs FXAIX) est une autre option intéressante, car elle représente l'ETF Vanguard S&P 500 Value, ciblant le segment de valeur de l'indice, offrant un profil de risque et de rendement légèrement différent pour les investisseurs plus conservateurs.

Adéquation et prise de décision en 2024

Si vous évaluez FXAIX vs VOO pour 2024, il est utile de comprendre vos propres besoins en matière d'investissement. Si vous préférez la commodité du trading d'ETF et éventuellement des coûts fiscaux inférieurs sur les gains en capital, VOO (dividende VOO, VOO vs SPY) pourrait être le meilleur choix. En revanche, si vous appréciez les investissements automatiques, la simplicité et avez généralement une préférence pour les fonds communs de placement, FXAIX (action FXAIX) pourrait être une option plus appropriée.

Le paysage des fonds indiciels a évolué avec l'arrivée de nouveaux entrants comme l'action FSELX qui propose une approche axée sur la technologie des offres plus larges de Fidelity, et une rivalité continue entre VOO vs VFIAX (VOO vs FXAIX) (qui est la classe d'actions Admiral de l'indice Vanguard 500). Il est essentiel non seulement de comparer les ratios de frais et les mesures de performance, mais également de considérer comment chaque fonds s'intègre dans votre stratégie d'investissement plus large. Compte tenu des similitudes de rendement entre FXAIX et VOO, votre décision peut dépendre de vos préférences en matière de gestion de fonds, de la manière dont vous souhaitez gérer les réinvestissements et de votre stratégie de trading globale.

Conclusion

Le choix entre FXAIX et VOO dépend en grande partie de ce que vous appréciez le plus : la commodité et la flexibilité de la négociation d'ETF comme VOO (dividende VOO, VOO vs SPY), ou l'approche traditionnelle des fonds communs de placement comme FXAIX (actions FXAIX) avec des options d'investissement automatique légèrement plus faciles. Les deux sont d'excellents moyens peu coûteux d'obtenir une exposition au S&P 500 et de créer un patrimoine à long terme.

Pour 2024, l’une ou l’autre option reste un choix judicieux pour la plupart des investisseurs, et votre décision doit refléter vos objectifs financiers plus larges, votre tolérance au risque et vos préférences en matière de gestion des investissements. Garder un œil sur les dividendes de VOO, le cours de l’action FXAIX et comprendre comment des fonds similaires se comparent les uns aux autres vous guidera finalement vers le chemin le plus approprié pour votre parcours financier.

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