FXAIX проти VOO: яка інвестиція вам підходить найкраще?

Вибір між FXAIX (акції FXAIX) і VOO (дивіденди від VOO, VOO проти SPY) може бути складним для інвесторів, які прагнуть отримати доступ до фондового ринку США. Обидва варіанти відстежують подібні індекси та пропонують широку диверсифікацію ринку, але є важливі відмінності, які можуть зробити один із них кращим для ваших інвестиційних цілей. У цій статті ми порівняємо FXAIX, фонд Fidelity, і VOO, популярний ETF, запропонований Vanguard, щоб допомогти вам вирішити, що найкраще підійде для вашого портфеля.

Огляд: FXAIX і VOO

FXAIX (акції FXAIX), офіційно відомий як Fidelity 500 Index Fund (індексний фонд fidelity 500), є взаємним фондом, який відображає показники індексу S&P 500. Це робить його схожим на VOO (дивіденди VOO, VOO проти SPY), Vanguard S&P 500 ETF, який також відстежує той самий індекс. Обидва надають доступ до 500 найбільших компаній у Сполучених Штатах , охоплюючи такі сектори, як технології, охорона здоров’я, фінанси та споживчі товари. Однак спосіб їх роботи та деякі тонкі особливості можуть вплинути на ваш інвестиційний вибір.

Відмінності в структурі фондів

Однією з ключових відмінностей між FXAIX і VOO є їх структура. FXAIX (акції FXAIX) є взаємним фондом, тоді як VOO (дивіденди VOO, VOO проти SPY) є ETF. Взаємні інвестиційні фонди, такі як FXAIX, зазвичай купуються та продаються безпосередньо через компанію-емітента, у цьому випадку Fidelity, і вони дозволяють проводити операції лише за ціною закриття ринку. ETF, як-от VOO, з іншого боку, торгують протягом дня, як акції, тобто ви можете миттєво реагувати на зміни ринку. Це робить VOO (дивіденди VOO, VOO проти SPY) більш придатним для активних трейдерів, тоді як FXAIX (акції FXAIX) може краще підходити для інвесторів, які використовують більш традиційний підхід.

Коефіцієнти витрат є ще однією важливою відмінністю. FXAIX має одну з найнижчих доступних комісій із коефіцієнтом витрат 0,015%, що майже ідентично коефіцієнту витрат VOO 0,03%. Незважаючи на те, що різниця мінімальна, вона все одно має значення для довгострокових інвесторів, особливо коли вона складається протягом багатьох років. Низькі комісії є частиною того, що робить FXAIX і VOO привабливими виборами порівняно з багатьма активними фондами.

Розгляд дивідендів: VOO проти FXAIX

Дивіденди відіграють важливу роль для інвесторів, які прагнуть отримати прибуток. І FXAIX, і VOO виплачують щоквартальні дивіденди, але VOO, завдяки своїй структурі ETF, зазвичай вважається більш ефективним у врегулюванні податкових наслідків для виплат дивідендів. Крім того, деякі інвестори віддають перевагу ETF через їхню простоту у варіантах реінвестування дивідендів завдяки гнучкості брокерів, які пропонують програми реінвестування без комісії.

Дивіденди FXAIX (Дивідендна прибутковість FXAIX) були незмінно стабільними, відображаючи загальне зростання та доходи компаній S&P 500. Подібним чином VOO пропонує дивідендну дохідність, яка тісно відповідає структурі виплат FXAIX, забезпечуючи послідовні потоки доходу для інвесторів, які шукають надійний грошовий потік від свого портфеля.

Ефективність фонду та ліквідність

Порівнюючи FXAIX і VOO, також важливо відзначити їх продуктивність, яка з часом була дуже схожою. Обидва фонди забезпечили стабільну прибутковість, яка сильно корелює з індексом S&P 500. Середньорічна прибутковість FXAIX і VOO за останнє десятиліття майже відповідала зростанню індексу приблизно на 10-11% на рік. Інвестори, які обирають будь-який фонд, загалом можуть розраховувати на однакові результати, оскільки обидва фактично відображають той самий індекс.

Ліквідність — ще один фактор, який слід враховувати. Акціями VOO (ціною акцій VOO) можна торгувати миттєво, що ідеально підходить для інвесторів, яким потрібна гнучкість ринку. FXAIX (акції FXAIX), навпаки, можна торгувати лише в кінці кожного торгового дня. Ця різниця може не вплинути на довгострокових інвесторів, які купують і тримають, але вона може стати вирішальним фактором для тих, хто хоче вчасно зробити ринкові кроки.

Порівняння FXAIX з іншими альтернативами

Окрім порівняння FXAIX із VOO, також корисно розглянути, як FXAIX (акції FXAIX) порівнюється з іншими фондами, такими як FNILX (акції FNILX) та SWPPX (акції SWPPX). FNILX (акції FNILX), інший фонд Fidelity, має нульовий коефіцієнт витрат, що може бути вигідним для тих, хто шукає наднизькі витрати. Проте SWPPX (акції SWPPX), відомий як індексний фонд Schwab S&P 500, також є взаємним фондом, який тісно конкурує з FXAIX і VOO з точки зору продуктивності та витрат. Диверсифікація серед подібних фондів або вибір між ними часто зводиться до таких нюансів, як брокерські переваги чи податкові ситуації.

Ще одне поширене порівняння між VOO та SPY. Обидва ETF відстежують S&P 500, але SPY зазвичай має вищий коефіцієнт витрат порівняно з VOO, що може вплинути на загальну прибутковість у довгостроковій перспективі. Акції VOOV (VOOV проти FXAIX) є ще одним цікавим варіантом, оскільки вони представляють Vanguard S&P 500 Value ETF, орієнтований на сегмент вартості індексу, забезпечуючи дещо інший профіль ризику та прибутку для більш консервативних інвесторів.

Придатність і прийняття рішень у 2024 році

Якщо ви оцінюєте FXAIX проти VOO на 2024 рік, це допоможе зрозуміти ваші власні інвестиційні потреби. Якщо ви віддаєте перевагу зручності торгівлі ETF і, можливо, нижчим податкам на приріст капіталу, VOO (дивіденди VOO, VOO проти SPY) може бути кращим вибором. З іншого боку, якщо ви цінуєте автоматичні інвестиції, простоту та зазвичай віддаєте перевагу взаємним фондам, FXAIX (акції FXAIX) може бути більш підходящим варіантом.

Ландшафт індексних фондів змінився з новими учасниками, такими як акції FSELX, які пропонують технологічно орієнтований погляд на ширші пропозиції Fidelity, і постійне суперництво між VOO проти VFIAX (VOO проти FXAIX) (який є класом акцій Admiral індексу Vanguard 500). . Дуже важливо не лише порівнювати коефіцієнти витрат і показники ефективності, а й враховувати, як кожен фонд вписується у вашу ширшу інвестиційну стратегію. Враховуючи схожість доходів між FXAIX і VOO, ваше рішення може зводитися до вподобань щодо управління фондами, того, як ви хочете обробляти реінвестиції, і вашої загальної торгової стратегії.

Висновок

Вибір між FXAIX і VOO значною мірою залежить від того, що ви цінуєте більше: зручність і гнучкість торгівлі ETF, як-от VOO (дивіденди VOO, VOO проти SPY), або традиційний підхід взаємних фондів, як-от FXAIX (акції FXAIX) із трохи простішими автоматичними варіантами інвестування. . Обидва є чудовими недорогими способами отримати доступ до індексу S&P 500 і створити довгострокове багатство.

У 2024 році будь-який варіант залишається надійним вибором для більшості інвесторів, і ваше рішення має відображати ваші ширші фінансові цілі, толерантність до ризику та переваги, коли справа доходить до управління інвестиціями. Слідкуючи за дивідендами VOO, ціною акцій FXAIX і розуміючи, як схожі кошти співвідносяться один з одним, ви зрештою спрямує вас до найбільш підходящого шляху для вашої фінансової подорожі.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн