FXAIX vs VOO: Qual investimento é mais adequado para você?

Escolher entre FXAIX (ações FXAIX) e VOO (dividendo VOO, VOO vs SPY) pode ser desafiador para investidores que buscam exposição ao mercado de ações dos EUA. Ambas as opções rastreiam índices semelhantes e oferecem ampla diversificação de mercado, mas há diferenças importantes que podem tornar uma mais adequada para seus objetivos de investimento. Neste artigo, comparamos FXAIX, um fundo Fidelity, e VOO, um ETF popular oferecido pela Vanguard, para ajudar você a decidir qual pode ser o mais adequado para seu portfólio.

Visão geral: FXAIX e VOO

FXAIX (ações FXAIX), conhecido formalmente como Fidelity 500 Index Fund (fundo de índice Fidelity 500), é um fundo mútuo que reflete o desempenho do S&P 500 Index. Isso o torna semelhante ao VOO (dividendo VOO, VOO vs SPY), o Vanguard S&P 500 ETF, que também rastreia o mesmo índice. Ambos fornecem exposição às 500 maiores empresas dos Estados Unidos , cobrindo setores como tecnologia, saúde, finanças e bens de consumo. No entanto, a maneira como operam e alguns recursos sutis podem influenciar sua escolha de investimento.

Diferenças na estrutura do fundo

Uma das principais diferenças entre FXAIX e VOO está em sua estrutura. FXAIX (ações FXAIX) é um fundo mútuo, enquanto VOO (dividendos VOO, VOO vs SPY) é um ETF. Fundos mútuos como FXAIX são normalmente comprados e vendidos diretamente pela empresa emissora, neste caso, Fidelity, e eles só permitem transações no preço de fechamento do mercado. ETFs como VOO, por outro lado, são negociados ao longo do dia como uma ação, o que significa que você pode reagir às mudanças do mercado instantaneamente. Isso torna VOO (dividendos VOO, VOO vs SPY) mais adequado para traders ativos, enquanto FXAIX (ações FXAIX) pode ser mais adequado para investidores que adotam uma abordagem mais tradicional.

Taxas de Despesas são outra distinção significativa. O FXAIX tem uma das taxas mais baixas disponíveis, com uma taxa de despesas de 0,015%, que é quase idêntica à taxa de despesas do VOO de 0,03%. Embora a diferença seja mínima, ela ainda importa para investidores de longo prazo, especialmente quando composta ao longo de muitos anos. As taxas mais baixas são parte do que torna o FXAIX e o VOO escolhas atraentes quando comparados a muitos fundos geridos ativamente.

Considerações sobre dividendos: VOO vs FXAIX

Os dividendos desempenham um papel essencial para investidores que buscam renda. Tanto a FXAIX quanto a VOO pagam dividendos trimestrais, mas a VOO, devido à sua estrutura de ETF, é geralmente considerada mais eficiente em lidar com implicações fiscais para pagamentos de dividendos. Além disso, alguns investidores preferem ETFs por sua simplicidade nas opções de reinvestimento de dividendos, graças à flexibilidade de corretoras que oferecem programas de reinvestimento sem comissão.

O dividendo da FXAIX (FXAIX dividend yield) tem sido consistentemente estável, refletindo o crescimento geral e a renda das empresas do S&P 500. Da mesma forma, a VOO oferece um dividend yield que se alinha estreitamente com a estrutura de pagamento da FXAIX, fornecendo fluxos de renda consistentes para investidores que buscam fluxo de caixa confiável de seu portfólio.

Desempenho e liquidez do fundo

Ao comparar FXAIX vs VOO, também é importante observar seu desempenho, que tem sido muito semelhante ao longo do tempo. Ambos os fundos entregaram retornos robustos que são altamente correlacionados com o S&P 500. O retorno médio anual do FXAIX e do VOO na última década correspondeu de perto ao crescimento de aproximadamente 10-11% ao ano do índice. Os investidores que escolhem qualquer um dos fundos geralmente podem esperar desempenho semelhante, pois ambos estão efetivamente espelhando o mesmo índice.

Liquidez é outro fator a ser considerado. Ações da VOO (preço das ações da VOO) podem ser negociadas instantaneamente, o que é ideal para investidores que buscam flexibilidade de mercado. A FXAIX (ações da FXAIX), por outro lado, só pode ser negociada no final de cada dia de negociação. Essa diferença pode não afetar investidores de longo prazo do tipo buy-and-hold, mas pode ser um fator decisivo para aqueles que buscam fazer movimentos oportunos no mercado.

Comparando FXAIX com outras alternativas

Além de comparar FXAIX com VOO, também é benéfico considerar como FXAIX (ações FXAIX) se compara a outros fundos, como FNILX (ações FNILX) e SWPPX (ações SWPPX). FNILX (ações FNILX), outro fundo Fidelity, tem taxa de despesa zero, o que pode ser vantajoso para aqueles que buscam custos ultrabaixos. No entanto, SWPPX (ações SWPPX), conhecido como Schwab S&P 500 Index Fund, também é um fundo mútuo que compete de perto com FXAIX e VOO em termos de desempenho e despesas. Diversificar entre fundos semelhantes ou escolher entre eles geralmente se resume a nuances como preferências de corretagem ou situações fiscais.

Outra comparação comum é entre VOO e SPY. Ambos são ETFs que rastreiam o S&P 500, mas o SPY normalmente tem uma taxa de despesa maior em comparação ao VOO, o que pode influenciar os retornos gerais a longo prazo. A ação VOOV (VOOV vs FXAIX) é outra opção interessante, pois representa o Vanguard S&P 500 Value ETF, visando o segmento de valor do índice, fornecendo um perfil de risco e retorno ligeiramente diferente para investidores mais conservadores.

Adequação e tomada de decisão em 2024

Se você estiver avaliando FXAIX vs VOO para 2024, ajuda entender suas próprias necessidades de investimento. Se você prefere a conveniência da negociação de ETF e possivelmente menores custos de impostos sobre ganhos de capital, VOO (dividendo VOO, VOO vs SPY) pode ser a melhor escolha. Por outro lado, se você valoriza investimentos automáticos, simplicidade e normalmente tem preferência por fundos mútuos, FXAIX (ações FXAIX) pode ser uma opção mais adequada.

O cenário dos fundos de índice evoluiu com novos participantes, como as ações da FSELX, oferecendo uma abordagem focada em tecnologia nas ofertas mais amplas da Fidelity, e uma rivalidade contínua entre VOO vs VFIAX (VOO vs FXAIX) (que é a classe de ações Admiral do índice Vanguard 500). É crucial não apenas comparar índices de despesas e métricas de desempenho, mas também considerar como cada fundo se encaixa em sua estratégia de investimento mais ampla. Dadas as semelhanças nos retornos entre FXAIX e VOO, sua decisão pode se resumir a preferências em relação à gestão de fundos, como você deseja lidar com reinvestimentos e sua estratégia geral de negociação.

Conclusão

A escolha entre FXAIX e VOO depende muito do que você mais valoriza: a conveniência e a flexibilidade de negociar ETFs como VOO (dividendo VOO, VOO vs SPY), ou a abordagem tradicional de fundos mútuos como FXAIX (ações FXAIX) com opções de investimento automático ligeiramente mais fáceis. Ambas são maneiras excelentes e de baixo custo de ganhar exposição ao S&P 500 e construir riqueza a longo prazo.

Para 2024, qualquer opção continua sendo uma escolha sólida para a maioria dos investidores, e sua decisão deve refletir seus objetivos financeiros mais amplos, tolerância a riscos e preferências quando se trata de gerenciar investimentos. Ficar de olho nos dividendos da VOO, no preço das ações da FXAIX e entender como fundos semelhantes se comparam entre si acabará por guiá-lo para o caminho mais adequado para sua jornada financeira.

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