FXAIX در مقابل VOO: کدام سرمایه گذاری مناسب شماست؟

انتخاب بین FXAIX (سهام FXAIX) و VOO (سود سهام VOO، VOO در مقابل SPY) می تواند برای سرمایه گذارانی که به دنبال قرار گرفتن در معرض بازار سهام ایالات متحده هستند چالش برانگیز باشد. هر دو گزینه شاخص های مشابهی را دنبال می کنند و تنوع بازار گسترده ای را ارائه می دهند، اما تفاوت های مهمی وجود دارد که می تواند یکی را برای اهداف سرمایه گذاری شما مناسب تر کند. در این مقاله، ما FXAIX، یک صندوق Fidelity، و VOO، یک ETF محبوب ارائه‌شده توسط Vanguard را با هم مقایسه می‌کنیم تا به شما در تصمیم‌گیری بهترین گزینه برای پورتفولیوی شما کمک کنیم.

نمای کلی: FXAIX و VOO

FXAIX (سهام FXAIX)، که به طور رسمی به عنوان صندوق شاخص Fidelity 500 (صندوق با شاخص وفاداری 500) شناخته می شود، یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است که عملکرد شاخص S&P 500 را منعکس می کند. این آن را شبیه به VOO (سود سهام VOO، VOO در مقابل SPY)، پیشتاز S&P 500 ETF می‌کند که همین شاخص را نیز دنبال می‌کند. هر دو در معرض 500 شرکت بزرگ در ایالات متحده قرار می گیرند و بخش هایی مانند فناوری، مراقبت های بهداشتی، مالی و کالاهای مصرفی را پوشش می دهند. با این حال، نحوه عملکرد آنها و برخی ویژگی های ظریف ممکن است بر انتخاب سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد.

تفاوت در ساختار صندوق

یکی از تفاوت های کلیدی بین FXAIX و VOO در ساختار آنها نهفته است. FXAIX (سهام FXAIX) یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است، در حالی که VOO (سود سهام VOO، VOO در مقابل SPY) یک ETF است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک مانند FXAIX معمولاً مستقیماً از طریق شرکت صادرکننده، در این مورد، Fidelity، خرید و فروش می‌شوند و آنها فقط معاملات را با قیمت پایانی بازار مجاز می‌دانند. از سوی دیگر، ETFهایی مانند VOO در طول روز مانند یک سهام معامله می‌کنند، به این معنی که می‌توانید فوراً به تغییرات بازار واکنش نشان دهید. این امر VOO (سود سهام VOO، VOO در مقابل SPY) را برای معامله‌گران فعال مناسب‌تر می‌کند، در حالی که FXAIX (سهام FXAIX) ممکن است برای سرمایه‌گذارانی که رویکرد سنتی‌تری دارند مناسب‌تر باشد.

نسبت هزینه ها یکی دیگر از تمایزهای مهم است. FXAIX یکی از کمترین کارمزدهای موجود را دارد، با نسبت هزینه 0.015% که تقریباً مشابه نسبت هزینه VOO 0.03% است. اگرچه تفاوت حداقل است، اما هنوز برای سرمایه گذاران بلندمدت مهم است، به خصوص اگر در طول سالیان متمادی ترکیب شود. کارمزدهای پایین‌تر بخشی از آن چیزی است که هر دو FXAIX و VOO را در مقایسه با بسیاری از صندوق‌های دارای مدیریت فعال جذاب می‌کند.

ملاحظات سود سهام: VOO در مقابل FXAIX

سود سهام نقش اساسی برای سرمایه گذاران جویای درآمد دارد. هر دو FXAIX و VOO سود سه ماهه پرداخت می کنند، اما VOO، به دلیل ساختار ETF آن، به طور کلی در رسیدگی به پیامدهای مالیاتی برای پرداخت سود سهام کارآمدتر در نظر گرفته می شود. علاوه بر این، برخی از سرمایه گذاران ETF ها را به دلیل سادگی در گزینه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام ترجیح می دهند، به لطف انعطاف پذیری کارگزارانی که برنامه های سرمایه گذاری مجدد بدون کمیسیون را ارائه می دهند.

سود سهام FXAIX (بازده سود سهام FXAIX) به طور مداوم ثابت بوده است که منعکس کننده رشد و درآمد کلی شرکت های S&P 500 است. به طور مشابه، VOO بازدهی سود تقسیمی را ارائه می دهد که با ساختار پرداخت FXAIX مطابقت دارد و جریان های درآمدی ثابتی را برای سرمایه گذارانی که به دنبال جریان نقدی قابل اعتماد از پرتفوی خود هستند، ارائه می دهد.

عملکرد و نقدینگی صندوق

هنگام مقایسه FXAIX و VOO، توجه به عملکرد آنها نیز مهم است که در طول زمان بسیار مشابه بوده است. هر دو صندوق بازدهی قوی ارائه کرده‌اند که همبستگی زیادی با S&P 500 دارد. متوسط بازده سالانه FXAIX و VOO در دهه گذشته با رشد تقریباً 10 تا 11 درصدی این شاخص در سال مطابقت دارد. سرمایه‌گذارانی که هر یک از صندوق‌ها را انتخاب می‌کنند، عموماً می‌توانند انتظار عملکرد مشابهی داشته باشند، زیرا هر دو به طور مؤثر شاخص مشابهی را منعکس می‌کنند.

نقدینگی عامل دیگری است که باید در نظر گرفته شود. سهام VOO (قیمت سهام VOO) را می توان فوراً معامله کرد، که برای سرمایه گذارانی که به دنبال انعطاف در بازار هستند ایده آل است. در مقابل، FXAIX (سهام FXAIX)، فقط در پایان هر روز معاملاتی قابل معامله است. این تفاوت ممکن است بر سرمایه‌گذاران بلندمدت خرید و نگهداری تأثیر نداشته باشد، اما می‌تواند یک عامل تعیین‌کننده برای کسانی باشد که به دنبال حرکت‌های به موقع در بازار هستند.

مقایسه FXAIX با سایر گزینه ها

علاوه بر مقایسه FXAIX با VOO، در نظر گرفتن اینکه چگونه FXAIX (سهام FXAIX) در مقابل سایر صندوق‌ها مانند FNILX (سهام FNILX) و SWPPX (سهام SWPPX) قرار می‌گیرد نیز مفید است. FNILX (سهام FNILX)، یکی دیگر از صندوق های Fidelity، دارای نسبت هزینه صفر است که می تواند برای کسانی که به دنبال هزینه های بسیار کم هستند سودمند باشد. با این حال، SWPPX (سهام SWPPX)، که به عنوان صندوق شاخص Schwab S&P 500 شناخته می شود، همچنین یک صندوق سرمایه گذاری مشترک است که از نظر عملکرد و هزینه با FXAIX و VOO رقابت نزدیکی دارد. تنوع در میان صندوق های مشابه یا انتخاب بین آنها اغلب به نکات ظریفی مانند ترجیحات کارگزاری یا موقعیت های مالیاتی مربوط می شود.

مقایسه رایج دیگر بین VOO و SPY است. هر دو ETF هستند که S&P 500 را دنبال می کنند، اما SPY معمولاً نسبت هزینه بالاتری در مقایسه با VOO دارد که می تواند بر بازده کلی در دراز مدت تأثیر بگذارد. سهام VOOV (VOOV vs FXAIX) گزینه جالب دیگری است، زیرا نمایانگر ETF ارزش پیشتاز S&P 500 است که بخش ارزشی شاخص را هدف قرار می دهد و یک نمایه ریسک و بازده کمی متفاوت برای سرمایه گذاران محافظه کارتر ارائه می دهد.

مناسب بودن و تصمیم گیری در سال 2024

اگر در حال ارزیابی FXAIX در مقابل VOO برای سال 2024 هستید، به درک نیازهای سرمایه گذاری خود کمک می کند. اگر راحتی تجارت ETF و احتمالاً هزینه های مالیاتی کمتر بر سود سرمایه را ترجیح می دهید، VOO (سود سهام VOO، VOO در مقابل SPY) می تواند انتخاب بهتری باشد. از سوی دیگر، اگر برای سرمایه گذاری های خودکار، سادگی، و معمولاً اولویت برای صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارید، FXAIX (سهام FXAIX) ممکن است گزینه مناسب تری باشد.

چشم‌انداز صندوق‌های شاخص با ورودی‌های جدیدتری مانند سهام FSELX که رویکردی متمرکز بر فناوری از پیشنهادات گسترده‌تر Fidelity ارائه می‌کنند و رقابت مداوم بین VOO در مقابل VFIAX (VOO در مقابل FXAIX) (که کلاس سهام Admiral از شاخص Vanguard 500 است) تکامل یافته است. . این بسیار مهم است که نه تنها نسبت های هزینه و معیارهای عملکرد را مقایسه کنید، بلکه در نظر بگیرید که چگونه هر صندوق در استراتژی سرمایه گذاری گسترده تر شما قرار می گیرد. با توجه به شباهت‌های بازده بین FXAIX و VOO، تصمیم شما ممکن است به ترجیحات مربوط به مدیریت صندوق، نحوه مدیریت سرمایه‌گذاری مجدد و استراتژی کلی معاملات شما بستگی داشته باشد.

نتیجه گیری

انتخاب بین FXAIX و VOO تا حد زیادی به آنچه ارزش بیشتری دارید بستگی دارد: راحتی و انعطاف پذیری معاملات ETF مانند VOO (VOO سود سهام، VOO در مقابل SPY)، یا رویکرد سنتی صندوق های سرمایه گذاری مشترک مانند FXAIX (سهام FXAIX) با گزینه های سرمایه گذاری خودکار کمی آسان تر. . هر دو روشی عالی و کم هزینه برای قرار گرفتن در معرض S&P 500 و ایجاد ثروت بلندمدت هستند.

برای سال 2024، هر یک از گزینه‌ها برای اکثر سرمایه‌گذاران یک انتخاب محکم باقی می‌ماند و تصمیم شما باید منعکس‌کننده اهداف مالی گسترده‌تر، تحمل ریسک و ترجیحات شما در مدیریت سرمایه‌گذاری باشد. توجه به سود سهام VOO، قیمت سهام FXAIX و درک اینکه چگونه وجوه مشابه در مقابل یکدیگر قرار می گیرند، در نهایت شما را به سمت مناسب ترین مسیر برای سفر مالی خود راهنمایی می کند.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین