FXAIX vs VOO: ¿Qué inversión le conviene más?

Elegir entre FXAIX (acciones de FXAIX) y VOO (dividendos de VOO, VOO vs SPY) puede ser un desafío para los inversores que buscan exposición al mercado de valores de EE. UU. Ambas opciones siguen índices similares y ofrecen una amplia diversificación del mercado, pero existen diferencias importantes que pueden hacer que una de ellas sea más adecuada para sus objetivos de inversión. En este artículo, comparamos FXAIX, un fondo de Fidelity, y VOO, un popular ETF ofrecido por Vanguard, para ayudarlo a decidir cuál podría ser el más adecuado para su cartera.

Descripción general: FXAIX y VOO

FXAIX (FXAIX stock), conocido formalmente como Fidelity 500 Index Fund (fidelity 500 index fund), es un fondo mutuo que refleja el desempeño del índice S&P 500. Esto lo hace similar a VOO (VOO dividend, VOO vs SPY), el ETF Vanguard S&P 500, que también sigue el mismo índice. Ambos brindan exposición a las 500 empresas más grandes de los Estados Unidos , que cubren sectores como tecnología, atención médica, finanzas y bienes de consumo. Sin embargo, la forma en que operan y algunas características sutiles pueden influir en su elección de inversión.

Diferencias en la estructura de los fondos

Una de las diferencias clave entre FXAIX y VOO radica en su estructura. FXAIX (FXAIX stock) es un fondo mutuo, mientras que VOO (VOO dividend, VOO vs SPY) es un ETF. Los fondos mutuos como FXAIX normalmente se compran y venden directamente a través de la empresa emisora, en este caso, Fidelity, y solo permiten transacciones al precio de cierre del mercado. Los ETF como VOO, por otro lado, se negocian durante todo el día como una acción, lo que significa que puede reaccionar a los cambios del mercado instantáneamente. Esto hace que VOO (VOO dividend, VOO vs SPY) sea más adecuado para los operadores activos, mientras que FXAIX (FXAIX stock) podría ser más adecuado para los inversores que adopten un enfoque más tradicional.

Los índices de gastos son otra distinción importante. FXAIX tiene una de las tarifas más bajas disponibles, con un índice de gastos del 0,015 %, que es casi idéntico al índice de gastos de VOO del 0,03 %. Aunque la diferencia es mínima, sigue siendo importante para los inversores a largo plazo, especialmente cuando se capitaliza a lo largo de muchos años. Las tarifas más bajas son parte de lo que hace que tanto FXAIX como VOO sean opciones atractivas en comparación con muchos fondos de gestión activa.

Consideraciones sobre dividendos: VOO vs FXAIX

Los dividendos desempeñan un papel esencial para los inversores que buscan ingresos. Tanto FXAIX como VOO pagan dividendos trimestrales, pero VOO, debido a su estructura de ETF, generalmente se considera más eficiente en el manejo de las implicaciones fiscales de los pagos de dividendos. Además, algunos inversores prefieren los ETF por su simplicidad en las opciones de reinversión de dividendos, gracias a la flexibilidad de los corredores que ofrecen programas de reinversión sin comisiones.

El dividendo de FXAIX (rendimiento de dividendos de FXAIX) se ha mantenido estable de manera constante, lo que refleja el crecimiento general y los ingresos de las empresas del S&P 500. De manera similar, VOO ofrece un rendimiento de dividendos que se alinea estrechamente con la estructura de pago de FXAIX, lo que proporciona flujos de ingresos constantes para los inversores que buscan un flujo de efectivo confiable de su cartera.

Rendimiento y liquidez de los fondos

Al comparar FXAIX y VOO, también es importante tener en cuenta su rendimiento, que ha sido muy similar a lo largo del tiempo. Ambos fondos han generado rendimientos sólidos que están altamente correlacionados con el S&P 500. El rendimiento anual promedio de FXAIX y VOO durante la última década ha coincidido estrechamente con el crecimiento del índice de aproximadamente 10-11% por año. Los inversores que elijan cualquiera de los dos fondos generalmente pueden esperar un rendimiento similar, ya que ambos reflejan efectivamente el mismo índice.

La liquidez es otro factor a tener en cuenta. Las acciones de VOO (precio de las acciones de VOO) se pueden negociar de forma instantánea, lo que resulta ideal para los inversores que buscan flexibilidad en el mercado. Las acciones de FXAIX (FXAIX), por el contrario, solo se pueden negociar al final de cada día de negociación. Esta diferencia puede no afectar a los inversores que compran y mantienen a largo plazo, pero podría ser un factor decisivo para aquellos que buscan realizar movimientos oportunos en el mercado.

Comparación de FXAIX con otras alternativas

Además de comparar FXAIX con VOO, también es beneficioso considerar cómo se compara FXAIX (acción FXAIX) con otros fondos como FNILX (acción FNILX) y SWPPX (acción SWPPX). FNILX (acción FNILX), otro fondo de Fidelity, tiene un índice de gastos cero, lo que podría ser ventajoso para quienes buscan costos ultrabajos. Sin embargo, SWPPX (acción SWPPX), conocido como el fondo de índice S&P 500 de Schwab, también es un fondo mutuo que compite estrechamente con FXAIX y VOO en términos de rendimiento y gastos. Diversificar entre fondos similares o elegir entre ellos a menudo se reduce a matices como las preferencias de corretaje o las situaciones impositivas.

Otra comparación habitual es entre VOO y SPY. Ambos son ETF que siguen el S&P 500, pero SPY suele tener una relación de gastos más alta en comparación con VOO, lo que puede influir en los rendimientos generales a largo plazo. La acción VOOV (VOOV vs FXAIX) es otra opción interesante, ya que representa el ETF Vanguard S&P 500 Value, que apunta al segmento de valor del índice y ofrece un perfil de riesgo y rendimiento ligeramente diferente para los inversores más conservadores.

Idoneidad y toma de decisiones en 2024

Si está evaluando FXAIX frente a VOO para 2024, le resultará útil comprender sus propias necesidades de inversión. Si prefiere la comodidad de operar con ETF y posiblemente menores costos impositivos sobre las ganancias de capital, VOO (dividendo VOO, VOO frente a SPY) podría ser la mejor opción. Por otro lado, si valora las inversiones automáticas, la simplicidad y, por lo general, tiene preferencia por los fondos mutuos, FXAIX (acción FXAIX) podría ser una opción más adecuada.

El panorama de los fondos indexados ha evolucionado con nuevos participantes como las acciones de FSELX que ofrecen una visión centrada en la tecnología de las ofertas más amplias de Fidelity, y una rivalidad continua entre VOO y VFIAX (VOO frente a FXAIX) (que es la clase de acciones Admiral del índice Vanguard 500). Es fundamental no solo comparar los índices de gastos y las métricas de rendimiento, sino también considerar cómo cada fondo encaja en su estrategia de inversión más amplia. Dadas las similitudes en los rendimientos entre FXAIX y VOO, su decisión puede depender de las preferencias con respecto a la gestión de fondos, cómo desea manejar las reinversiones y su estrategia comercial general.

Conclusión

La elección entre FXAIX y VOO depende en gran medida de lo que más valore: la comodidad y flexibilidad de operar con ETF como VOO (dividendos de VOO, VOO frente a SPY) o el enfoque tradicional de los fondos mutuos como FXAIX (acciones de FXAIX) con opciones de inversión automáticas ligeramente más sencillas. Ambos son métodos excelentes y de bajo coste para obtener exposición al S&P 500 y generar riqueza a largo plazo.

Para 2024, cualquiera de las dos opciones sigue siendo una opción sólida para la mayoría de los inversores, y su decisión debe reflejar sus objetivos financieros más amplios, su tolerancia al riesgo y sus preferencias en lo que respecta a la gestión de las inversiones. Estar atento a los dividendos de VOO, al precio de las acciones de FXAIX y comprender cómo se comparan los fondos similares entre sí le guiará en última instancia hacia el camino más adecuado para su trayectoria financiera.

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