FXAIX против VOO: какие инвестиции подходят вам лучше всего?

Выбор между FXAIX (акция FXAIX) и VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY) может оказаться сложным для инвесторов, ищущих выход на фондовый рынок США. Оба варианта отслеживают схожие индексы и предлагают широкую диверсификацию рынка, но есть важные различия, которые могут сделать один из них более подходящим для ваших инвестиционных целей. В этой статье мы сравниваем FXAIX, фонд Fidelity, и VOO, популярный ETF, предлагаемый Vanguard, чтобы помочь вам решить, какой из них лучше всего подойдет для вашего портфеля.

Обзор: FXAIX и VOO

FXAIX (акции FXAIX), официально известный как Fidelity 500 Index Fund (индексный фонд Fidelity 500), является взаимным фондом, который отражает эффективность индекса S&P 500. Это делает его похожим на VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY), Vanguard S&P 500 ETF, который также отслеживает тот же индекс. Оба предоставляют доступ к крупнейшим 500 компаниям в Соединенных Штатах , охватывая такие секторы, как технологии, здравоохранение, финансы и потребительские товары. Однако способ их работы и некоторые тонкие особенности могут повлиять на ваш инвестиционный выбор.

Различия в структуре фонда

Одно из ключевых различий между FXAIX и VOO заключается в их структуре. FXAIX (акции FXAIX) — это паевой инвестиционный фонд, а VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY) — это ETF. Паевые инвестиционные фонды, такие как FXAIX, обычно покупаются и продаются напрямую через компанию-эмитента, в данном случае Fidelity, и они допускают транзакции только по цене закрытия рынка. С другой стороны, ETF, такие как VOO, торгуются в течение дня, как акции, что означает, что вы можете мгновенно реагировать на изменения рынка. Это делает VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY) более подходящим для активных трейдеров, в то время как FXAIX (акции FXAIX) может лучше подойти инвесторам, придерживающимся более традиционного подхода.

Коэффициенты расходов — еще одно существенное отличие. FXAIX имеет один из самых низких доступных сборов, коэффициент расходов составляет 0,015%, что почти идентично коэффициенту расходов VOO в 0,03%. Хотя разница минимальна, она все равно имеет значение для долгосрочных инвесторов, особенно при накоплении в течение многих лет. Более низкие сборы — это часть того, что делает FXAIX и VOO привлекательными вариантами по сравнению со многими активно управляемыми фондами.

Соображения по дивидендам: VOO против FXAIX

Дивиденды играют важную роль для инвесторов, ищущих доход. И FXAIX, и VOO выплачивают квартальные дивиденды, но VOO, благодаря своей структуре ETF, обычно считается более эффективным в обработке налоговых последствий для дивидендных выплат. Кроме того, некоторые инвесторы предпочитают ETF из-за их простоты в вариантах реинвестирования дивидендов благодаря гибкости брокеров, которые предлагают программы реинвестирования без комиссии.

Дивиденды FXAIX (дивидендная доходность FXAIX) были стабильно стабильными, отражая общий рост и доход компаний S&P 500. Аналогичным образом, VOO предлагает дивидендную доходность, которая тесно связана со структурой выплат FXAIX, обеспечивая стабильные потоки дохода для инвесторов, ищущих надежный денежный поток от своего портфеля.

Эффективность и ликвидность фонда

При сравнении FXAIX и VOO также важно отметить их результаты, которые были очень схожи с течением времени. Оба фонда показали надежную доходность, которая сильно коррелирует с S&P 500. Средняя годовая доходность FXAIX и VOO за последнее десятилетие близко соответствовала росту индекса примерно на 10-11% в год. Инвесторы, выбравшие любой из фондов, обычно могут ожидать схожих результатов, поскольку оба фактически отражают один и тот же индекс.

Ликвидность — еще один фактор, который следует учитывать. Акции VOO (цена акций VOO) можно торговать мгновенно, что идеально подходит для инвесторов, ищущих гибкость рынка. FXAIX (акция FXAIX), напротив, можно торговать только в конце каждого торгового дня. Эта разница может не повлиять на долгосрочных инвесторов, придерживающихся стратегии «купи и держи», но она может стать решающим фактором для тех, кто хочет совершать своевременные рыночные действия.

Сравнение FXAIX с другими альтернативами

Помимо сравнения FXAIX с VOO, также полезно рассмотреть, как FXAIX (акция FXAIX) выглядит по сравнению с другими фондами, такими как FNILX (акция FNILX) и SWPPX (акция SWPPX). FNILX (акция FNILX), еще один фонд Fidelity, имеет нулевой коэффициент расходов, что может быть выгодно для тех, кто ищет сверхнизкие расходы. Однако SWPPX (акция SWPPX), известный как Schwab S&P 500 Index Fund, также является взаимным фондом, который тесно конкурирует с FXAIX и VOO с точки зрения производительности и расходов. Диверсификация среди похожих фондов или выбор между ними часто сводится к нюансам, таким как брокерские предпочтения или налоговые ситуации.

Другое распространенное сравнение — между VOO и SPY. Оба являются ETF, отслеживающими S&P 500, но SPY обычно имеет более высокий коэффициент расходов по сравнению с VOO, что может повлиять на общую доходность в долгосрочной перспективе. Акции VOOV (VOOV против FXAIX) — еще один интересный вариант, поскольку они представляют Vanguard S&P 500 Value ETF, нацеленный на сегмент стоимости индекса, обеспечивая немного другой профиль риска и доходности для более консервативных инвесторов.

Пригодность и принятие решений в 2024 году

Если вы оцениваете FXAIX против VOO на 2024 год, это поможет вам понять ваши собственные инвестиционные потребности. Если вы предпочитаете удобство торговли ETF и, возможно, более низкие налоговые издержки на прирост капитала, VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY) может быть лучшим выбором. С другой стороны, если вы цените автоматические инвестиции, простоту и обычно отдаете предпочтение паевым инвестиционным фондам, FXAIX (акции FXAIX) может быть более подходящим вариантом.

Ландшафт индексных фондов изменился с появлением новых участников, таких как акции FSELX, предлагающих технологически-ориентированный подход к более широким предложениям Fidelity, и продолжающимся соперничеством между VOO и VFIAX (VOO и FXAIX) (который является классом акций Admiral индекса Vanguard 500). Крайне важно не только сравнивать коэффициенты расходов и показатели эффективности, но и учитывать, как каждый фонд вписывается в вашу более широкую инвестиционную стратегию. Учитывая сходство доходности между FXAIX и VOO, ваше решение может зависеть от предпочтений в отношении управления фондом, того, как вы хотите управлять реинвестированием, и вашей общей торговой стратегии.

Заключение

Выбор между FXAIX и VOO во многом зависит от того, что вы цените больше: удобство и гибкость торговли ETF, такими как VOO (дивиденды VOO, VOO против SPY), или традиционный подход паевых инвестиционных фондов, таких как FXAIX (акции FXAIX) с немного более простыми автоматическими инвестиционными опциями. Оба являются отличными, недорогими способами получить доступ к S&P 500 и построить долгосрочное богатство.

В 2024 году любой из вариантов остается надежным выбором для большинства инвесторов, и ваше решение должно отражать ваши более широкие финансовые цели, толерантность к риску и предпочтения при управлении инвестициями. Отслеживание дивидендов VOO, цены акций FXAIX и понимание того, как похожие фонды складываются друг с другом, в конечном итоге направит вас к наиболее подходящему пути для вашего финансового путешествия.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн