FXAIX so với VOO: Khoản đầu tư nào phù hợp nhất với bạn?

Việc lựa chọn giữa FXAIX (cổ phiếu FXAIX) và VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY) có thể là thách thức đối với các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Cả hai lựa chọn đều theo dõi các chỉ số tương tự và cung cấp sự đa dạng hóa thị trường rộng rãi, nhưng có những khác biệt quan trọng có thể khiến một lựa chọn phù hợp hơn với mục tiêu đầu tư của bạn. Trong bài viết này, chúng tôi so sánh FXAIX, một quỹ Fidelity và VOO, một ETF phổ biến do Vanguard cung cấp, để giúp bạn quyết định lựa chọn nào phù hợp nhất với danh mục đầu tư của mình.

Tổng quan: FXAIX và VOO

FXAIX (cổ phiếu FXAIX), được biết đến chính thức là Fidelity 500 Index Fund (quỹ chỉ số Fidelity 500), là một quỹ tương hỗ phản ánh hiệu suất của Chỉ số S&P 500. Điều này khiến nó tương tự như VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY), Vanguard S&P 500 ETF, cũng theo dõi cùng một chỉ số. Cả hai đều cung cấp khả năng tiếp cận 500 công ty lớn nhất tại Hoa Kỳ , bao gồm các lĩnh vực như công nghệ, chăm sóc sức khỏe, tài chính và hàng tiêu dùng. Tuy nhiên, cách thức hoạt động của chúng và một số tính năng tinh tế có thể ảnh hưởng đến lựa chọn đầu tư của bạn.

Sự khác biệt trong cấu trúc quỹ

Một trong những điểm khác biệt chính giữa FXAIX và VOO nằm ở cấu trúc của chúng. FXAIX (cổ phiếu FXAIX) là một quỹ tương hỗ, trong khi VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY) là một ETF. Các quỹ tương hỗ như FXAIX thường được mua và bán trực tiếp thông qua công ty phát hành, trong trường hợp này là Fidelity, và họ chỉ cho phép giao dịch ở mức giá đóng cửa của thị trường. Mặt khác, các ETF như VOO giao dịch trong suốt cả ngày như một cổ phiếu, nghĩa là bạn có thể phản ứng với những thay đổi của thị trường ngay lập tức. Điều này khiến VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY) phù hợp hơn với các nhà giao dịch tích cực, trong khi FXAIX (cổ phiếu FXAIX) có thể phù hợp hơn với các nhà đầu tư theo cách tiếp cận truyền thống hơn.

Tỷ lệ chi phí là một sự khác biệt đáng kể khác. FXAIX có một trong những mức phí thấp nhất hiện có, với tỷ lệ chi phí là 0,015%, gần giống với tỷ lệ chi phí 0,03% của VOO. Mặc dù sự khác biệt là rất nhỏ, nhưng nó vẫn quan trọng đối với các nhà đầu tư dài hạn, đặc biệt là khi tính gộp trong nhiều năm. Mức phí thấp hơn là một phần khiến cả FXAIX và VOO trở thành lựa chọn hấp dẫn khi so sánh với nhiều quỹ được quản lý tích cực.

Cân nhắc về cổ tức: VOO so với FXAIX

Cổ tức đóng vai trò thiết yếu đối với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. Cả FXAIX và VOO đều trả cổ tức theo quý, nhưng VOO, do cấu trúc ETF của mình, thường được coi là hiệu quả hơn trong việc xử lý các tác động về thuế đối với việc chi trả cổ tức. Ngoài ra, một số nhà đầu tư thích ETF vì tính đơn giản của chúng trong các tùy chọn tái đầu tư cổ tức, nhờ vào sự linh hoạt của các nhà môi giới cung cấp các chương trình tái đầu tư miễn phí hoa hồng.

Cổ tức FXAIX (lợi tức cổ tức FXAIX) luôn ổn định, phản ánh mức tăng trưởng và thu nhập chung từ các công ty S&P 500. Tương tự, VOO cung cấp lợi tức cổ tức phù hợp chặt chẽ với cấu trúc chi trả của FXAIX, mang lại nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm dòng tiền đáng tin cậy từ danh mục đầu tư của họ.

Hiệu suất và tính thanh khoản của quỹ

Khi so sánh FXAIX với VOO, điều quan trọng là phải lưu ý đến hiệu suất của chúng, vốn rất giống nhau theo thời gian. Cả hai quỹ đều mang lại lợi nhuận mạnh mẽ có mối tương quan cao với S&P 500. Lợi nhuận trung bình hàng năm của FXAIX và VOO trong thập kỷ qua gần như khớp với mức tăng trưởng khoảng 10-11% mỗi năm của chỉ số. Các nhà đầu tư chọn bất kỳ quỹ nào nói chung có thể mong đợi hiệu suất tương tự, vì cả hai đều phản ánh hiệu quả của cùng một chỉ số.

Tính thanh khoản là một yếu tố khác cần cân nhắc. Cổ phiếu VOO (giá cổ phiếu VOO) có thể được giao dịch ngay lập tức, lý tưởng cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự linh hoạt của thị trường. Ngược lại, FXAIX (cổ phiếu FXAIX) chỉ có thể được giao dịch vào cuối mỗi ngày giao dịch. Sự khác biệt này có thể không ảnh hưởng đến các nhà đầu tư mua và nắm giữ dài hạn, nhưng nó có thể là yếu tố quyết định đối với những người muốn thực hiện các động thái thị trường kịp thời.

So sánh FXAIX với các lựa chọn thay thế khác

Bên cạnh việc so sánh FXAIX với VOO, cũng rất có lợi khi xem xét FXAIX (cổ phiếu FXAIX) so với các quỹ khác như FNILX (cổ phiếu FNILX) và SWPPX (cổ phiếu SWPPX). FNILX (cổ phiếu FNILX), một quỹ Fidelity khác, có tỷ lệ chi phí bằng không, có thể có lợi cho những người tìm kiếm chi phí cực thấp. Tuy nhiên, SWPPX (cổ phiếu SWPPX), được gọi là Quỹ chỉ số Schwab S&P 500, cũng là một quỹ tương hỗ cạnh tranh chặt chẽ với FXAIX và VOO về hiệu suất và chi phí. Việc đa dạng hóa giữa các quỹ tương tự hoặc lựa chọn giữa chúng thường phụ thuộc vào các sắc thái như sở thích môi giới hoặc tình hình thuế.

Một so sánh phổ biến khác là giữa VOO và SPY. Cả hai đều là ETF theo dõi S&P 500, nhưng SPY thường có tỷ lệ chi phí cao hơn so với VOO, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung trong dài hạn. Cổ phiếu VOOV (VOOV so với FXAIX) là một lựa chọn thú vị khác, vì nó đại diện cho Vanguard S&P 500 Value ETF, nhắm mục tiêu vào phân khúc giá trị của chỉ số, cung cấp hồ sơ rủi ro và lợi nhuận hơi khác cho các nhà đầu tư bảo thủ hơn.

Sự phù hợp và Quyết định trong năm 2024

Nếu bạn đang đánh giá FXAIX so với VOO cho năm 2024, việc hiểu rõ nhu cầu đầu tư của riêng bạn sẽ hữu ích. Nếu bạn thích sự tiện lợi của giao dịch ETF và có thể là chi phí thuế thấp hơn đối với thu nhập từ vốn, VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY) có thể là lựa chọn tốt hơn. Mặt khác, nếu bạn coi trọng các khoản đầu tư tự động, tính đơn giản và thường thích các quỹ tương hỗ, FXAIX (cổ phiếu FXAIX) có thể là lựa chọn phù hợp hơn.

Bối cảnh của các quỹ chỉ số đã phát triển với những người mới tham gia như cổ phiếu FSELX cung cấp góc nhìn tập trung vào công nghệ đối với các dịch vụ rộng hơn của Fidelity và sự cạnh tranh liên tục giữa VOO và VFIAX (VOO so với FXAIX) (là loại cổ phiếu Admiral của chỉ số Vanguard 500). Điều quan trọng là không chỉ so sánh tỷ lệ chi phí và số liệu hiệu suất mà còn xem xét cách mỗi quỹ phù hợp với chiến lược đầu tư rộng hơn của bạn. Với những điểm tương đồng về lợi nhuận giữa FXAIX và VOO, quyết định của bạn có thể phụ thuộc vào sở thích liên quan đến quản lý quỹ, cách bạn muốn xử lý tái đầu tư và chiến lược giao dịch tổng thể của bạn.

Phần kết luận

Việc lựa chọn giữa FXAIX và VOO phần lớn phụ thuộc vào điều bạn coi trọng hơn: sự tiện lợi và linh hoạt của giao dịch ETF như VOO (cổ tức VOO, VOO so với SPY) hoặc cách tiếp cận truyền thống của các quỹ tương hỗ như FXAIX (cổ phiếu FXAIX) với các tùy chọn đầu tư tự động dễ dàng hơn một chút. Cả hai đều là những cách tuyệt vời, ít tốn kém để tiếp cận S&P 500 và xây dựng sự giàu có dài hạn.

Đối với năm 2024, bất kỳ lựa chọn nào cũng là lựa chọn vững chắc cho hầu hết các nhà đầu tư và quyết định của bạn nên phản ánh mục tiêu tài chính rộng hơn, khả năng chịu rủi ro và sở thích của bạn khi quản lý đầu tư. Theo dõi cổ tức VOO, giá cổ phiếu FXAIX và hiểu cách các quỹ tương tự xếp chồng lên nhau cuối cùng sẽ hướng dẫn bạn đến con đường phù hợp nhất cho hành trình tài chính của mình.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối