FXAIX ve VOO: Hangi Yatırım Size Daha Uygun?

FXAIX (FXAIX hisse senedi) ve VOO (VOO temettü, VOO ve SPY) arasında seçim yapmak, ABD borsa piyasasına maruz kalmak isteyen yatırımcılar için zorlayıcı olabilir. Her iki seçenek de benzer endeksleri takip eder ve geniş bir piyasa çeşitliliği sunar, ancak yatırım hedefleriniz için birini daha uygun hale getirebilecek önemli farklılıklar vardır. Bu makalede, portföyünüz için hangisinin en uygun olabileceğine karar vermenize yardımcı olmak için bir Fidelity fonu olan FXAIX ile Vanguard tarafından sunulan popüler bir ETF olan VOO'yu karşılaştırıyoruz.

Genel Bakış: FXAIX ve VOO

FXAIX (FXAIX hissesi), resmi olarak Fidelity 500 Endeks Fonu (fidelity 500 endeks fonu) olarak bilinir, S&P 500 Endeksinin performansını yansıtan bir yatırım fonudur. Bu, onu aynı endeksi izleyen Vanguard S&P 500 ETF'si olan VOO'ya (VOO temettü, VOO vs SPY) benzetir. Her ikisi de teknoloji, sağlık, finans ve tüketim malları gibi sektörleri kapsayan Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük 500 şirkete maruz kalma sağlar. Ancak, çalışma biçimleri ve bazı ince özellikler yatırım tercihinizi etkileyebilir.

Fon Yapısındaki Farklılıklar

FXAIX ve VOO arasındaki temel farklardan biri yapılarında yatmaktadır. FXAIX (FXAIX hissesi) bir yatırım fonudur, VOO (VOO temettü, VOO vs SPY) ise bir ETF'dir. FXAIX gibi yatırım fonları genellikle doğrudan ihraç eden şirket aracılığıyla, bu durumda Fidelity aracılığıyla alınıp satılır ve yalnızca piyasanın kapanış fiyatından işlem yapılmasına izin verirler. Öte yandan VOO gibi ETF'ler bir hisse senedi gibi gün boyunca işlem görür, yani piyasa değişikliklerine anında tepki verebilirsiniz. Bu, VOO'yu (VOO temettü, VOO vs SPY) aktif yatırımcılar için daha uygun hale getirirken, FXAIX (FXAIX hissesi) daha geleneksel bir yaklaşım benimseyen yatırımcılar için daha uygun olabilir.

Gider Oranları da önemli bir farktır. FXAIX, %0,015'lik bir gider oranıyla mevcut en düşük ücretlerden birine sahiptir ve bu, VOO'nun %0,03'lük gider oranıyla neredeyse aynıdır. Fark çok az olsa da, özellikle uzun yıllar boyunca bir araya getirildiğinde uzun vadeli yatırımcılar için yine de önemlidir. Daha düşük ücretler, hem FXAIX'i hem de VOO'yu birçok aktif olarak yönetilen fonla karşılaştırıldığında cazip seçenekler yapan şeyin bir parçasıdır.

Temettü Değerlendirmeleri: VOO ve FXAIX

Temettüler, gelir arayan yatırımcılar için önemli bir rol oynar. Hem FXAIX hem de VOO üç aylık temettü öder, ancak VOO, ETF yapısı nedeniyle, genellikle temettü ödemeleri için vergisel etkileri ele almada daha verimli kabul edilir. Ek olarak, bazı yatırımcılar komisyonsuz yeniden yatırım programları sunan brokerların esnekliği sayesinde temettü yeniden yatırım seçeneklerindeki basitlikleri nedeniyle ETF'leri tercih eder.

FXAIX temettüsü (FXAIX temettü getirisi) tutarlı bir şekilde istikrarlı olmuştur ve S&P 500 şirketlerinin genel büyümesini ve gelirini yansıtmaktadır. Benzer şekilde, VOO, portföylerinden güvenilir nakit akışı arayan yatırımcılar için tutarlı gelir akışları sağlayarak FXAIX'in ödeme yapısıyla yakından uyumlu bir temettü getirisi sunmaktadır.

Fon Performansı ve Likidite

FXAIX ile VOO'yu karşılaştırırken, zaman içinde oldukça benzer olan performanslarına da dikkat etmek önemlidir. Her iki fon da S&P 500 ile oldukça ilişkili olan sağlam getiriler sağlamıştır. FXAIX ve VOO'nun son on yıldaki ortalama yıllık getirisi, endeksin yıllık yaklaşık %10-11'lik büyümesiyle yakından eşleşmiştir. Her iki fonu da seçen yatırımcılar, her ikisi de aynı endeksi etkili bir şekilde yansıttığı için genellikle benzer performans bekleyebilirler.

Likidite, dikkate alınması gereken bir diğer faktördür. VOO hissesi (VOO hisse fiyatı) anında işlem görebilir, bu da piyasa esnekliği arayan yatırımcılar için idealdir. Buna karşın FXAIX (FXAIX hissesi) yalnızca her işlem gününün sonunda işlem görebilir. Bu fark, uzun vadeli al-ve-tut yatırımcılarını etkilemeyebilir, ancak zamanında piyasa hareketleri yapmak isteyenler için karar verici bir faktör olabilir.

FXAIX'i Diğer Alternatiflerle Karşılaştırma

FXAIX ile VOO'yu karşılaştırmanın yanı sıra, FXAIX'in (FXAIX hissesi) FNILX (FNILX hissesi) ve SWPPX (SWPPX hissesi) gibi diğer fonlara göre nasıl sıralandığını da göz önünde bulundurmak faydalıdır. Başka bir Fidelity fonu olan FNILX (FNILX hissesi), ultra düşük maliyetler arayanlar için avantajlı olabilecek sıfır masraf oranına sahiptir. Ancak, Schwab S&P 500 Endeks Fonu olarak bilinen SWPPX (SWPPX hissesi), performans ve masraflar açısından FXAIX ve VOO ile yakından rekabet eden bir yatırım fonudur. Benzer fonlar arasında çeşitlendirme yapmak veya aralarında seçim yapmak genellikle aracılık tercihleri veya vergi durumları gibi nüanslara dayanır.

Bir diğer yaygın karşılaştırma VOO ve SPY arasındadır. Her ikisi de S&P 500'ü izleyen ETF'lerdir, ancak SPY genellikle VOO'ya kıyasla daha yüksek bir gider oranına sahiptir ve bu da uzun vadede genel getirileri etkileyebilir. VOOV hissesi (VOOV ve FXAIX) bir diğer ilginç seçenektir, çünkü endeksin değer segmentini hedefleyerek Vanguard S&P 500 Value ETF'sini temsil eder ve daha muhafazakar yatırımcılar için biraz farklı bir risk ve getiri profili sağlar.

2024'te Uygunluk ve Karar Alma

2024 için FXAIX ile VOO'yu karşılaştırıyorsanız, kendi yatırım ihtiyaçlarınızı anlamanız yardımcı olur. ETF ticaretinin rahatlığını ve muhtemelen sermaye kazançları üzerindeki daha düşük vergi maliyetlerini tercih ediyorsanız, VOO (VOO temettüsü, VOO ile SPY) daha iyi bir seçim olabilir. Öte yandan, otomatik yatırımlara, basitliğe değer veriyorsanız ve genellikle yatırım fonlarını tercih ediyorsanız, FXAIX (FXAIX hissesi) daha uygun bir seçenek olabilir.

Endeks fonlarının manzarası, Fidelity'nin daha geniş tekliflerine teknoloji odaklı bir bakış açısı sunan FSELX hissesi gibi yeni katılımcılar ve VOO ile VFIAX (VOO ile FXAIX) (Vanguard 500 endeksinin Admiral hisse sınıfıdır) arasındaki devam eden rekabetle birlikte evrim geçirdi. Sadece gider oranlarını ve performans ölçümlerini karşılaştırmak değil, aynı zamanda her fonun daha geniş yatırım stratejinize nasıl uyduğunu da göz önünde bulundurmak önemlidir. FXAIX ile VOO arasındaki getirilerdeki benzerlikler göz önüne alındığında, kararınız fon yönetimi, yeniden yatırımları nasıl yönetmek istediğiniz ve genel ticaret stratejinizle ilgili tercihlere bağlı olabilir.

Çözüm

FXAIX ve VOO arasında seçim yapmak büyük ölçüde neye daha çok değer verdiğinize bağlıdır: VOO (VOO temettü, VOO vs SPY) gibi ETF'leri işlem yapmanın rahatlığı ve esnekliği veya FXAIX (FXAIX hisse senedi) gibi yatırım fonlarının biraz daha kolay otomatik yatırım seçenekleriyle geleneksel yaklaşımı. Her ikisi de S&P 500'e maruz kalmanın ve uzun vadeli servet oluşturmanın mükemmel, düşük maliyetli yollarıdır.

2024 için her iki seçenek de çoğu yatırımcı için sağlam bir seçim olmaya devam ediyor ve kararınız yatırımları yönetme konusunda daha geniş finansal hedeflerinizi, risk toleransınızı ve tercihlerinizi yansıtmalıdır. VOO temettülerini, FXAIX hisse senedi fiyatını takip etmek ve benzer fonların birbirleriyle nasıl karşılaştırıldığını anlamak, sizi nihayetinde finansal yolculuğunuz için en uygun yola yönlendirecektir.

Lütfen Plisio'nun size şunları da sunduğunu unutmayın:

2 Tıklamada Kripto Faturaları Oluşturun and Kripto Bağışlarını Kabul Edin

12 entegrasyonlar

6 En popüler programlama dilleri için kütüphaneler

19 kripto para birimi ve 12 blok zinciri