FXAIX kontra VOO: Która inwestycja jest dla Ciebie lepsza?

Wybór między FXAIX (akcje FXAIX) a VOO (dywidenda VOO, VOO kontra SPY) może być trudny dla inwestorów poszukujących ekspozycji na amerykański rynek akcji . Obie opcje śledzą podobne indeksy i oferują szeroką dywersyfikację rynku, ale istnieją ważne różnice, które mogą sprawić, że jedna z nich będzie lepiej pasować do Twoich celów inwestycyjnych. W tym artykule porównujemy FXAIX, fundusz Fidelity, i VOO, popularny ETF oferowany przez Vanguard, aby pomóc Ci zdecydować, który z nich może najlepiej pasować do Twojego portfela.

Przegląd: FXAIX i VOO

FXAIX (akcje FXAIX), formalnie znany jako Fidelity 500 Index Fund (fundusz indeksowy Fidelity 500), to fundusz inwestycyjny, który odzwierciedla wyniki indeksu S&P 500. To czyni go podobnym do VOO (dywidenda VOO, VOO vs SPY), Vanguard S&P 500 ETF, który również śledzi ten sam indeks. Oba zapewniają ekspozycję na największe 500 firm w Stanach Zjednoczonych , obejmujących sektory takie jak technologia, opieka zdrowotna, finanse i dobra konsumpcyjne. Jednak sposób ich działania i niektóre subtelne cechy mogą mieć wpływ na wybór inwestycji.

Różnice w strukturze funduszu

Jedną z kluczowych różnic między FXAIX i VOO jest ich struktura. FXAIX (akcje FXAIX) to fundusz inwestycyjny, podczas gdy VOO (dywidenda VOO, VOO vs SPY) to ETF. Fundusze inwestycyjne, takie jak FXAIX, są zazwyczaj kupowane i sprzedawane bezpośrednio za pośrednictwem firmy emitującej, w tym przypadku Fidelity, i pozwalają na transakcje tylko po cenie zamknięcia rynku. Z drugiej strony ETF-y, takie jak VOO, są przedmiotem obrotu przez cały dzień jak akcje, co oznacza, że możesz natychmiast reagować na zmiany na rynku. Dzięki temu VOO (dywidenda VOO, VOO vs SPY) jest bardziej odpowiedni dla aktywnych traderów, podczas gdy FXAIX (akcje FXAIX) może być bardziej odpowiedni dla inwestorów stosujących bardziej tradycyjne podejście.

Współczynniki kosztów to kolejna znacząca różnica. FXAIX ma jedną z najniższych dostępnych opłat, ze współczynnikiem kosztów wynoszącym 0,015%, co jest niemal identyczne ze współczynnikiem kosztów VOO wynoszącym 0,03%. Chociaż różnica jest minimalna, nadal ma znaczenie dla długoterminowych inwestorów, zwłaszcza gdy jest naliczana przez wiele lat. Niższe opłaty są częścią tego, co sprawia, że zarówno FXAIX, jak i VOO są atrakcyjnymi wyborami w porównaniu z wieloma funduszami zarządzanymi aktywnie.

Rozważania dotyczące dywidendy: VOO kontra FXAIX

Dywidendy odgrywają istotną rolę dla inwestorów poszukujących dochodu. Zarówno FXAIX, jak i VOO wypłacają kwartalne dywidendy, ale VOO, ze względu na strukturę ETF, jest ogólnie uważane za bardziej wydajne w radzeniu sobie z implikacjami podatkowymi dla wypłat dywidend. Ponadto niektórzy inwestorzy preferują ETF-y ze względu na ich prostotę w opcjach reinwestowania dywidend, dzięki elastyczności brokerów, którzy oferują programy reinwestowania bez prowizji.

Dywidenda FXAIX (stopa dywidendy FXAIX) była stale stabilna, odzwierciedlając ogólny wzrost i dochód spółek S&P 500. Podobnie VOO oferuje stopę dywidendy, która ściśle odpowiada strukturze wypłat FXAIX, zapewniając stałe strumienie dochodów dla inwestorów poszukujących niezawodnego przepływu środków pieniężnych ze swojego portfela.

Wyniki i płynność funduszu

Porównując FXAIX i VOO, ważne jest również zwrócenie uwagi na ich wyniki, które były bardzo podobne w czasie. Oba fundusze zapewniły solidne zwroty, które są silnie skorelowane ze S&P 500. Średni roczny zwrot FXAIX i VOO w ciągu ostatniej dekady ściśle odpowiadał wzrostowi indeksu wynoszącemu około 10-11% rocznie. Inwestorzy, którzy wybiorą którykolwiek z tych funduszy, mogą generalnie oczekiwać podobnych wyników, ponieważ oba skutecznie odzwierciedlają ten sam indeks.

Płynność to kolejny czynnik, który należy wziąć pod uwagę. Akcje VOO (cena akcji VOO) można handlować natychmiast, co jest idealne dla inwestorów poszukujących elastyczności rynku. Natomiast akcje FXAIX (akcje FXAIX) można handlować tylko pod koniec każdego dnia handlowego. Ta różnica może nie mieć wpływu na długoterminowych inwestorów kupujących i trzymających, ale może być decydującym czynnikiem dla tych, którzy chcą wykonywać terminowe ruchy rynkowe.

Porównanie FXAIX z innymi alternatywami

Oprócz porównania FXAIX z VOO, korzystne jest również rozważenie, jak FXAIX (akcje FXAIX) wypada na tle innych funduszy, takich jak FNILX (akcje FNILX) i SWPPX (akcje SWPPX). FNILX (akcje FNILX), kolejny fundusz Fidelity, ma zerowy współczynnik kosztów, co może być korzystne dla tych, którzy szukają ultra niskich kosztów. Jednak SWPPX (akcje SWPPX), znany jako Schwab S&P 500 Index Fund, jest również funduszem inwestycyjnym, który ściśle konkuruje z FXAIX i VOO pod względem wyników i kosztów. Dywersyfikacja wśród podobnych funduszy lub wybór między nimi często sprowadza się do niuansów, takich jak preferencje maklerskie lub sytuacje podatkowe.

Innym powszechnym porównaniem jest porównanie VOO i SPY. Oba są ETF-ami śledzącymi S&P 500, ale SPY ma zazwyczaj wyższy współczynnik kosztów w porównaniu do VOO, co może mieć wpływ na ogólne zwroty w długim okresie. Akcje VOOV (VOOV kontra FXAIX) to kolejna interesująca opcja, ponieważ reprezentują Vanguard S&P 500 Value ETF, ukierunkowany na segment wartości indeksu, oferujący nieco inny profil ryzyka i zwrotu dla bardziej konserwatywnych inwestorów.

Przydatność i podejmowanie decyzji w 2024 r.

Jeśli oceniasz FXAIX vs VOO na rok 2024, pomocne jest zrozumienie własnych potrzeb inwestycyjnych. Jeśli wolisz wygodę handlu ETF i potencjalnie niższe koszty podatkowe od zysków kapitałowych, VOO (dywidenda VOO, VOO vs SPY) może być lepszym wyborem. Z drugiej strony, jeśli cenisz sobie automatyczne inwestycje, prostotę i zazwyczaj preferujesz fundusze inwestycyjne, FXAIX (akcje FXAIX) może być bardziej odpowiednią opcją.

Krajobraz funduszy indeksowych ewoluował wraz z pojawieniem się nowych podmiotów, takich jak akcje FSELX, oferujących skoncentrowane na technologii podejście do szerszej oferty Fidelity, oraz trwającą rywalizacją między VOO a VFIAX (VOO a FXAIX) (która jest klasą akcji Admiral indeksu Vanguard 500). Ważne jest nie tylko porównanie wskaźników kosztów i wskaźników wydajności, ale także rozważenie, w jaki sposób każdy fundusz wpisuje się w szerszą strategię inwestycyjną. Biorąc pod uwagę podobieństwa w zwrotach między FXAIX i VOO, Twoja decyzja może zależeć od preferencji dotyczących zarządzania funduszami, sposobu, w jaki chcesz obsługiwać reinwestycje, i ogólnej strategii handlowej.

Wniosek

Wybór między FXAIX i VOO w dużej mierze zależy od tego, co cenisz bardziej: wygodę i elastyczność handlu ETF-ami, takimi jak VOO (dywidenda VOO, VOO vs SPY), czy tradycyjne podejście funduszy inwestycyjnych, takich jak FXAIX (akcje FXAIX) z nieco łatwiejszymi automatycznymi opcjami inwestycyjnymi. Oba są doskonałymi, niedrogimi sposobami na uzyskanie ekspozycji na S&P 500 i budowanie długoterminowego bogactwa.

W 2024 r. obie opcje pozostają solidnym wyborem dla większości inwestorów, a Twoja decyzja powinna odzwierciedlać Twoje szersze cele finansowe, tolerancję ryzyka i preferencje dotyczące zarządzania inwestycjami. Monitorowanie dywidend VOO, ceny akcji FXAIX i zrozumienie, jak podobne fundusze wypadają w porównaniu ze sobą, ostatecznie poprowadzi Cię w kierunku najbardziej odpowiedniej ścieżki dla Twojej finansowej podróży.

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

12 integracje

6 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków