如何为加密货币的未来十年做好准备：技术、规则和资金的交汇之地
加密货币市场瞬息万变，新币种在交易所上市，通常承诺高回报，但同时也伴随着巨大的波动。因此，提前周全的准备至关重要。代币发行初期，流动性可能瞬息万变，投资者情绪也可能影响其价值的涨跌。你对项目的了解程度，往往决定了项目最终的进展。
有很多重要因素可以帮助你判断一种加密货币的长期表现。这些因素包括白皮书的可信度、开发团队的背景以及社区的参与度。最近，我们看到许多创新型代币将加密货币与人工智能、DeFi 和元宇宙等新技术相结合。这意味着在参与之前，以结构化的方式审视新资产至关重要。
在这种情况下，知道如何判断新货币不仅有用，而且也是在不可预测的加密投资世界中导航的有用指南。
加密货币专家 Laura Shin 表示：“散户投资者不再只是投机者，他们正在成为研究人员。” 花时间学习项目基础知识的人会随着时间的推移获得更好的回报。
稳定币与规则：展望未来
未来十年，加密货币很可能将全面进入主流银行体系。例如，稳定币作为全球支付方式正变得越来越流行。尽管如此，它们的使用频率并不高。不过，在韩国，稳定币的用途已不再仅限于交易。人们开始用它们支付，甚至互相转账。
根据韩国银行的最新数据，2025 年 1 月至 3 月，韩国五大交易所的稳定币交易量达到近 61.2 万亿韩元（约合 470 亿美元）。其中，USDT 占比 79.5%。
CoinMetrics 表示，稳定币市值在 2025 年第二季度突破 1700 亿美元，其中 USDC 和 USDT 最为热门。另一方面，摩根大通认为，目前用于实际支付的稳定币交易量不到 8%。其中大部分仍被用于投机或套利。
区块链协会首席执行官克里斯汀·史密斯表示：“监管不再是创新的敌人。”有了正确的框架，数字资产将变得更加合法，并且可以在现实世界中使用，尤其是稳定币。
话虽如此，越来越多的规则正在使加密货币行业更加稳定和值得信赖。包括美国、韩国和欧洲在内的一些国家正在努力制定稳定币规则，甚至开始使用央行数字货币（CBDC）。这些努力表明，未来数字资产将不再仅仅是人们为了好玩而进行的投资，而是将成为现实金融体系的一部分。
技术和对机构的信任问题
比特币目前的处理速度仅为每秒 3 到 7 笔交易，这对于很多人来说还不够快。开发人员正在致力于技术改进，例如闪电网络、权益证明系统，甚至还有超越量子计算机的加密技术。如果加密货币想要在未来十年真正流行起来，这些问题就必须得到解决。
根据 L2Beat 的数据，以太坊的可扩展性也得到了提升。Optimism 和 Arbitrum 等 Layer 2 解决方案将在 2025 年将交易成本降低高达 90%。
人们仍然对机构投资者抱有很大的信任。迈克尔·塞勒（Michael Saylor）的公司微策略（MicroStrategy）在2025年第二季度又购买了6210枚比特币，使其总持仓量超过61.2万枚比特币。以2025年7月比特币的价格（11.74万美元）计算，他们的未实现收益现已超过250亿美元。这一转变表明，比特币在机构投资组合中正越来越像“数字黄金”。
ARK Invest 首席执行官 Cathie Wood 表示：“我们不再问机构是否会进入加密货币领域；我们问的是他们增持的速度有多快。” “基础设施越来越接近投资者的需求。”
转向长期规划
投资者的观念也在发生变化。人们不再仅仅将加密货币视为短期投资。著名金融专家里克·埃德尔曼 (Ric Edelman) 曾表示，加密货币可能占投资组合的 10% 至 40%。这与他之前的建议（加密货币应仅占投资组合的 1%）相比，是一个重大转变。这表明，系统性的长期投资正变得越来越重要。
比特币本身正在创下新高，到2025年中期将突破11.5万美元，到年底可能达到18万美元，甚至到2029年达到22万美元。这得益于2024年的减半和ETF活动的增加。贝莱德的现货比特币ETF于2024年初启动，目前管理的资产超过180亿美元。这使其成为过去十年增长最快的ETF之一。
CoinShares 首席战略官 Meltem Demirors 补充道：“我们正见证着从被动交易到主动投资组合设计的转变。”他还补充道：“加密货币作为一种战略投资正在逐渐被认可。”
刚上线的代币仍然有风险，但也蕴藏着机遇。您可以通过进行大量研究来获得优势，例如阅读白皮书、代币经济学、路线图、团队和社区。这种早期的了解可能是长期盈利的开端，比如十年盈利。
但实际风险也不容忽视：知识不足、使用实验性技术或社区薄弱都可能导致失败。正因如此，认真分析数据并提前规划比以往任何时候都更加重要。
走向成熟之路和全球趋势
世界各地的监管机构都在努力让加密货币世界更加安全可靠。2025年初，美国众议院颁布了《稳定币信托法案》。与此同时，韩国金融服务委员会与私营金融科技公司合作，测试由韩元支持的稳定币。
美国证券交易委员会目前正在考虑以太坊和 Solana 的现货 ETF。这意味着更多机构将能够购买更广泛的数字资产。这些举措有助于在公司、机构和个人投资者之间建立信任。
美国证券交易委员会委员海斯特·皮尔斯表示：“我们正在进入一个数字资产有望满足数字金融和风险标准的时代。”“这不是问题，而是一个机会。”
加密货币的未来将由三件事决定：技术、规则和货币。加密货币要想真正流行起来，这三者必须同时蓬勃发展。投资者应该停止快速交易，开始进行深入研究和长期规划。
随着越来越多的机构资金涌入市场，以及法律法规日趋清晰，加密货币正变得更加稳定和适应性强。如果您今天学会如何评估新代币，明天就能获得成功。
加密货币并非昙花一现，它正在成为一种新的货币处理方式。随着我们迈向一个受新理念、新规则和新长远规划影响的未来，了解如何评估新货币将对你大有裨益。这不再只是一时的热议，而是关乎做出明智、知情且公平的决策。
最后的想法
在未来的岁月里，知识和准备将比猜测更重要。如果您想成为投资者、开发者或企业主，您需要了解加密技术、全球监管和投资行为如何相互影响。为了保持领先地位，您需要不断学习，保持谨慎乐观，并乐于接受变化。加密技术的未来十年不仅会带来风险，还会为那些准备好接受这种变化的人带来绝佳的机遇。
