Comment se préparer pour les 10 prochaines années de cryptomonnaies : où la technologie, les règles et l`argent se rencontrent
Le marché des cryptomonnaies évolue rapidement et, lorsque de nouvelles cryptomonnaies apparaissent sur les plateformes d'échange, elles promettent généralement des rendements élevés, mais aussi une forte volatilité. C'est pourquoi il est essentiel de bien se préparer en amont. Lorsqu'un jeton est lancé, sa liquidité peut fluctuer rapidement et l'humeur des investisseurs peut faire fluctuer sa valeur. La compréhension approfondie du projet en amont détermine souvent son succès.
De nombreux facteurs importants peuvent vous aider à anticiper les performances à long terme d'une cryptomonnaie. Parmi eux, la fiabilité du livre blanc, l'expérience de l'équipe de développement et le degré de participation de la communauté. Récemment, nous avons vu apparaître de nombreux jetons innovants combinant cryptomonnaies et nouvelles technologies comme l'IA, la DeFi et le métaverse. Il est donc crucial d'analyser les nouveaux actifs de manière structurelle avant de s'y engager.
Dans cette situation, savoir juger les nouvelles pièces n'est pas seulement utile ; c'est également un guide utile pour naviguer dans le monde imprévisible de l'investissement en crypto-monnaie.
Laura Shin, experte en cryptomonnaies, explique : « Les investisseurs particuliers ne sont plus de simples spéculateurs ; ils deviennent des chercheurs. » Ceux qui prennent le temps d'apprendre les bases d'un projet obtiennent de meilleurs rendements au fil du temps.
Stablecoins et règles : aperçu des nouveautés à venir
Au cours des dix prochaines années, les cryptomonnaies feront probablement pleinement leur entrée dans le système bancaire traditionnel. Par exemple, les stablecoins gagnent en popularité comme moyen de paiement partout dans le monde. Pourtant, leur utilisation est encore peu répandue. En Corée du Sud, cependant, leur utilisation dépasse le simple cadre du trading. Les gens les utilisent désormais pour payer et même s'envoyer de l'argent.
Selon de nouvelles données de la Banque de Corée, le volume des échanges de stablecoins sur les cinq principales bourses coréennes a atteint près de 61,2 billions de KRW (environ 47 milliards de dollars) entre janvier et mars 2025. L'USDT représentait 79,5 % du montant.
Selon CoinMetrics, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé les 170 milliards de dollars au deuxième trimestre 2025, l'USDC et l'USDT étant les plus populaires. JPMorgan, quant à elle, estime que moins de 8 % du volume total des stablecoins est désormais utilisé pour des paiements réels. La majeure partie de ce volume est encore utilisée à des fins de spéculation ou d'arbitrage.
Kristin Smith, PDG de la Blockchain Association, déclare : « La réglementation n'est plus l'ennemie de l'innovation. » Avec un cadre approprié, les actifs numériques gagnent en légitimité et peuvent être utilisés dans le monde réel, notamment les stablecoins.
Cela étant dit, la multiplication des réglementations rend le secteur des cryptomonnaies plus stable et plus fiable. Des pays comme les États-Unis, la Corée du Sud et des pays européens travaillent d'arrache-pied à l'élaboration de règles pour les stablecoins et commencent même à utiliser des monnaies numériques de banque centrale (MNBC). Ces efforts montrent qu'à l'avenir, les actifs numériques ne seront plus seulement des investissements ludiques ; ils feront partie intégrante du système financier réel.
Problèmes liés à la technologie et à la confiance dans les institutions
La vitesse de traitement actuelle du Bitcoin, de seulement 3 à 7 transactions par seconde, est insuffisante pour que beaucoup de gens puissent l'utiliser. Les développeurs travaillent sur des améliorations technologiques comme le Lightning Network, les systèmes de preuve d'enjeu et même une cryptographie plus performante que les ordinateurs quantiques. Si les cryptomonnaies veulent devenir vraiment populaires dans les dix prochaines années, ces problèmes doivent être résolus.
D'après les données de L2Beat, l'évolutivité d'Ethereum s'est également améliorée. Les solutions de couche 2 comme Optimism et Arbitrum réduiront les coûts de transaction jusqu'à 90 % d'ici 2025.
La confiance envers les institutions demeure élevée. MicroStrategy, la société de Michael Saylor, a acheté 6 210 BTC supplémentaires au deuxième trimestre 2025, portant ses avoirs totaux à plus de 612 000 BTC. Si l'on considère le cours du Bitcoin en juillet 2025, qui était de 117 400 $, leur plus-value latente s'élève désormais à plus de 25 milliards de dollars. Cette évolution montre que le Bitcoin s'apparente de plus en plus à de l'« or numérique » dans les portefeuilles institutionnels.
Cathie Wood, PDG d'ARK Invest, a déclaré : « Nous ne nous demandons pas si les institutions vont continuer à investir dans les cryptomonnaies, mais à quelle vitesse elles vont développer leurs positions. » « L'infrastructure se rapproche des attentes des investisseurs. »
Le passage à la planification à long terme
Les investisseurs évoluent également dans leur perception. Ils ne perçoivent plus les cryptomonnaies comme un simple pari à court terme. Ric Edelman, expert financier reconnu, affirme que les cryptomonnaies peuvent représenter entre 10 et 40 % d'un portefeuille. Il s'agit d'un changement majeur par rapport à ses précédents conseils, qui préconisaient que les cryptomonnaies ne représentent que 1 % d'un portefeuille. Cela montre que l'investissement systématique et à long terme gagne en importance.
Le Bitcoin lui-même atteint de nouveaux sommets, dépassant les 115 000 $ mi-2025 et pourrait atteindre 180 000 $ d'ici la fin de l'année, voire 220 000 $ d'ici 2029. Ceci est dû au halving de 2024 et à l'augmentation de l'activité des ETF. L'ETF Bitcoin spot de BlackRock, lancé début 2024, gère actuellement plus de 18 milliards de dollars d'actifs. Il s'agit de l'un des ETF ayant connu la croissance la plus rapide des dix dernières années.
Meltem Demirors, directeur de la sécurité de CoinShares, ajoute : « Nous assistons à une transition du trading réactif vers une conception proactive des portefeuilles. » « Les cryptomonnaies s'imposent comme un investissement stratégique. »
Les jetons récemment cotés présentent certes des risques, mais aussi des opportunités. Vous pouvez tirer un avantage en effectuant des recherches approfondies, notamment en consultant le livre blanc, la stratégie tokenomique, la feuille de route, l'équipe et la communauté. Ce type d'introduction précoce pourrait être le début d'une rentabilité durable, disons dix ans.
Mais il existe des risques réels : le manque de connaissances, le recours à des technologies expérimentales ou la faiblesse des communautés peuvent tous contribuer à l’échec. C’est pourquoi il est plus crucial que jamais de bien analyser les données et de planifier.
La route vers la maturité et les tendances mondiales
Partout dans le monde, les régulateurs s'efforcent de rendre le monde des cryptomonnaies plus sûr et plus fiable. Début 2025, la Chambre des représentants américaine a adopté le Stablecoin TRUST Act. Parallèlement, la Commission des services financiers sud-coréenne a collaboré avec des fintechs privées pour tester un stablecoin adossé au won sud-coréen.
La SEC étudie actuellement la possibilité d'émettre des ETF spot pour Ethereum et Solana. Cela signifie que davantage d'institutions pourront acquérir un plus large éventail d'actifs numériques. Ces actions contribuent à renforcer la confiance entre les entreprises, les institutions et les investisseurs individuels.
Hester Peirce, commissaire à la SEC américaine, a déclaré : « Nous entrons dans une ère où les actifs numériques devront respecter les normes de sécurité et de risque numériques. » « Ce n'est pas un problème, c'est une opportunité. »
Trois facteurs façonneront l'avenir des cryptomonnaies : la technologie, les règles et la monnaie. Pour que les cryptomonnaies deviennent vraiment populaires, ces trois éléments doivent prospérer simultanément. Les investisseurs devraient cesser de se contenter de transactions rapides et commencer à effectuer des recherches approfondies et à planifier à long terme.
Les cryptomonnaies gagnent en stabilité et en adaptabilité grâce à l'afflux de capitaux institutionnels et à la clarification des lois. Apprendre à évaluer les nouveaux jetons dès aujourd'hui vous permettra de prospérer demain.
Les cryptomonnaies ne sont pas qu'une simple mode ; elles deviennent une nouvelle façon de gérer l'argent. Alors que nous évoluons vers un avenir influencé par de nouvelles idées, règles et projets à long terme, savoir évaluer les nouvelles cryptomonnaies vous sera utile. Il ne s'agit plus de faire du buzz, mais de prendre des décisions judicieuses, éclairées et justes.
Réflexions finales
Dans les années à venir, la connaissance et la préparation primeront sur les conjectures. Si vous souhaitez devenir investisseur, développeur ou entrepreneur, vous devez comprendre l'influence réciproque de la technologie cryptographique, de la réglementation mondiale et des comportements d'investissement. Pour garder une longueur d'avance, vous devez continuer à apprendre, faire preuve d'un optimisme prudent et être ouvert au changement. Les dix prochaines années de la cryptographie apporteront non seulement des risques, mais aussi des opportunités exceptionnelles à ceux qui seront prêts à accepter ce changement.
