Cách chuẩn bị cho 10 năm tiếp theo của tiền điện tử: Nơi công nghệ, quy tắc và tiền bạc kết hợp với nhau
Thị trường tiền điện tử luôn thay đổi nhanh chóng, và khi các đồng tiền mới được phát hành trên các sàn giao dịch, chúng thường hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng cũng rất biến động. Đó là lý do tại sao việc chuẩn bị trước một cách chu đáo lại quan trọng đến vậy. Khi một token mới ra mắt, tính thanh khoản có thể thay đổi nhanh chóng, và tâm lý nhà đầu tư có thể khiến giá trị tăng hoặc giảm. Việc bạn hiểu rõ dự án trước thời hạn thường quyết định sự thành công của dự án.
Có rất nhiều yếu tố quan trọng có thể giúp bạn dự đoán mức độ hiệu quả của một loại tiền điện tử trong dài hạn. Những yếu tố này bao gồm độ tin cậy của whitepaper, nền tảng của đội ngũ phát triển và mức độ tham gia của cộng đồng. Gần đây, chúng ta đã thấy rất nhiều token sáng tạo kết hợp tiền điện tử với các công nghệ mới như AI, DeFi và metaverse. Điều này có nghĩa là việc xem xét các tài sản mới một cách có cấu trúc trước khi tham gia là vô cùng quan trọng.
Trong tình huống này, việc biết cách đánh giá các đồng tiền mới không chỉ hữu ích mà còn là hướng dẫn hữu ích để định hướng trong thế giới đầu tư tiền điện tử đầy biến động.
Laura Shin, một chuyên gia về tiền điện tử, cho biết: "Các nhà đầu tư bán lẻ không còn chỉ là những nhà đầu cơ nữa; họ đang trở thành những nhà nghiên cứu." Những người dành thời gian tìm hiểu những kiến thức cơ bản của một dự án sẽ thu được lợi nhuận tốt hơn theo thời gian.
Stablecoin và các quy tắc: Cái nhìn về những gì sắp diễn ra
Trong mười năm tới, tiền điện tử có thể sẽ chính thức gia nhập hệ thống ngân hàng chính thống. Ví dụ, stablecoin đang ngày càng trở nên phổ biến như một phương tiện thanh toán trên toàn thế giới. Tuy nhiên, chúng vẫn chưa được sử dụng thường xuyên. Tuy nhiên, tại Hàn Quốc, stablecoin đang bắt đầu được sử dụng cho nhiều mục đích hơn là chỉ giao dịch. Mọi người đang sử dụng chúng để thanh toán và thậm chí chuyển tiền cho nhau.
Theo dữ liệu mới từ Ngân hàng Hàn Quốc, khối lượng giao dịch stablecoin trên năm sàn giao dịch hàng đầu của Hàn Quốc đã đạt gần 61,2 nghìn tỷ KRW (khoảng 47 tỷ đô la) từ tháng 1 đến tháng 3 năm 2025. USDT chiếm 79,5% số tiền này.
CoinMetrics cho biết vốn hóa thị trường stablecoin đã vượt 170 tỷ đô la trong quý 2 năm 2025, trong đó USDC và USDT là phổ biến nhất. Mặt khác, JPMorgan cho rằng chưa đến 8% tổng khối lượng stablecoin hiện đang được sử dụng cho mục đích thanh toán thực tế. Phần lớn vẫn đang được sử dụng cho mục đích đầu cơ hoặc chênh lệch giá.
Kristin Smith, CEO của Hiệp hội Blockchain, cho biết: "Quy định không còn là kẻ thù của sự đổi mới nữa". Với khuôn khổ phù hợp, tài sản kỹ thuật số sẽ trở nên hợp pháp hơn và có thể được sử dụng trong thế giới thực, đặc biệt là stablecoin.
Tuy nhiên, ngày càng có nhiều quy định hơn đang giúp ngành công nghiệp tiền điện tử trở nên ổn định và đáng tin cậy hơn. Các quốc gia như Hoa Kỳ, Hàn Quốc và các nước châu Âu đang nỗ lực xây dựng quy định cho stablecoin và thậm chí bắt đầu sử dụng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Những nỗ lực này cho thấy trong tương lai, tài sản kỹ thuật số sẽ không chỉ là những khoản đầu tư mà mọi người thực hiện cho vui; chúng sẽ là một phần của hệ thống tài chính thực sự.
Các vấn đề về công nghệ và niềm tin vào các tổ chức
Tốc độ xử lý hiện tại của Bitcoin chỉ từ 3 đến 7 giao dịch mỗi giây, không đủ nhanh để nhiều người sử dụng. Các nhà phát triển đang nỗ lực cải tiến công nghệ như Lightning Network, hệ thống bằng chứng cổ phần (proof-of-stake), và thậm chí cả mật mã hoạt động sau máy tính lượng tử. Nếu tiền điện tử muốn thực sự phổ biến trong mười năm tới, những vấn đề này cần được khắc phục.
Dựa trên dữ liệu từ L2Beat, khả năng mở rộng của Ethereum cũng đã được cải thiện. Các giải pháp lớp 2 như Optimism và Arbitrum sẽ cắt giảm chi phí giao dịch tới 90% vào năm 2025.
Niềm tin vào các tổ chức vẫn còn rất lớn. Công ty MicroStrategy của Michael Saylor đã mua thêm 6.210 BTC trong quý 2 năm 2025, nâng tổng số BTC nắm giữ lên hơn 612.000 BTC. Dựa trên giá Bitcoin vào tháng 7 năm 2025 là 117.400 đô la, khoản lãi chưa thực hiện của họ hiện đã lên tới hơn 25 tỷ đô la. Sự thay đổi này cho thấy Bitcoin đang ngày càng trở nên giống như "vàng kỹ thuật số" trong danh mục đầu tư của các tổ chức.
Cathie Wood, CEO của ARK Invest, tuyên bố: "Chúng tôi không hỏi liệu các tổ chức có tham gia vào tiền điện tử nữa hay không; chúng tôi hỏi họ sẽ tăng trưởng vị thế của mình nhanh như thế nào." "Cơ sở hạ tầng đang ngày càng đáp ứng được những gì các nhà đầu tư mong muốn."
Chuyển sang lập kế hoạch dài hạn
Những người đầu tư cũng đang thay đổi cách nhìn nhận. Mọi người không còn coi tiền điện tử chỉ là một khoản đầu tư ngắn hạn nữa. Ric Edelman, một chuyên gia tài chính nổi tiếng, đã nói rằng tiền điện tử có thể chiếm từ 10% đến 40% danh mục đầu tư. Đây là một thay đổi lớn so với lời khuyên trước đây của ông, rằng tiền điện tử chỉ nên chiếm 1% danh mục đầu tư. Điều này cho thấy đầu tư dài hạn, có hệ thống đang trở nên quan trọng hơn.
Bản thân Bitcoin đang đạt những đỉnh cao mới, vượt mốc 115.000 đô la vào giữa năm 2025 và có thể đạt 180.000 đô la vào cuối năm, hoặc thậm chí 220.000 đô la vào năm 2029. Điều này là do sự kiện halving năm 2024 và hoạt động ETF sôi động hơn. Quỹ ETF Bitcoin giao ngay của BlackRock, ra mắt vào đầu năm 2024, hiện đang quản lý hơn 18 tỷ đô la tài sản. Điều này khiến nó trở thành một trong những quỹ ETF tăng trưởng nhanh nhất trong mười năm qua.
Meltem Demirors, CSO của CoinShares, cho biết thêm: "Chúng tôi đang chứng kiến sự chuyển dịch từ giao dịch bị động sang thiết kế danh mục đầu tư chủ động." "Tiền điện tử đang tạo dựng tên tuổi như một khoản đầu tư chiến lược."
Token mới niêm yết vẫn có rủi ro, nhưng cũng có cơ hội. Bạn có thể nắm bắt lợi thế bằng cách nghiên cứu kỹ lưỡng, chẳng hạn như đọc sách trắng, tokenomics, lộ trình, đội ngũ và cộng đồng. Việc giới thiệu sớm như vậy có thể là khởi đầu cho một tương lai kiếm tiền dài hạn, khoảng 10 năm.
Nhưng vẫn có những rủi ro thực tế: thiếu kiến thức, sử dụng công nghệ thử nghiệm, hoặc cộng đồng yếu kém đều có thể dẫn đến thất bại. Đó là lý do tại sao việc phân tích dữ liệu kỹ lưỡng và lập kế hoạch trước lại quan trọng hơn bao giờ hết.
Con đường trưởng thành và xu hướng toàn cầu
Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang nỗ lực làm cho thế giới tiền điện tử an toàn và đáng tin cậy hơn. Đầu năm 2025, Hạ viện Hoa Kỳ đã ban hành Đạo luật Ủy thác Stablecoin (Stablecoin TRUST). Cùng lúc đó, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc đã hợp tác với các công ty fintech tư nhân để thử nghiệm một loại stablecoin được hỗ trợ bởi đồng KRW.
SEC hiện đang xem xét các ETF giao ngay cho Ethereum và Solana. Điều này có nghĩa là nhiều tổ chức hơn sẽ có thể sở hữu một phạm vi tài sản kỹ thuật số rộng hơn. Những động thái này rất hữu ích để xây dựng niềm tin giữa các công ty, tổ chức và nhà đầu tư cá nhân.
Hester Peirce, một ủy viên của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, cho biết: "Chúng ta đang bước vào kỷ nguyên mà các tiêu chuẩn về rủi ro và bảo mật kỹ thuật số được kỳ vọng sẽ đáp ứng được đối với tài sản kỹ thuật số." "Đó không phải là vấn đề; đó là cơ hội."
Ba yếu tố sẽ định hình tương lai của tiền điện tử: công nghệ, quy tắc và tiền tệ. Để tiền điện tử thực sự trở nên phổ biến, cả ba yếu tố này cần phải phát triển đồng thời. Các nhà đầu tư nên ngừng giao dịch nhanh chóng và bắt đầu nghiên cứu sâu rộng cũng như lập kế hoạch dài hạn.
Tiền điện tử đang trở nên ổn định và dễ thích nghi hơn khi dòng tiền từ các tổ chức đổ vào thị trường ngày càng nhiều và luật pháp ngày càng rõ ràng hơn. Nếu bạn học cách đánh giá các token mới ngay hôm nay, bạn sẽ sẵn sàng cho một tương lai tốt đẹp.
Tiền điện tử không chỉ là một trào lưu nhất thời; nó đang trở thành một cách thức quản lý tiền tệ mới. Khi chúng ta tiến tới một tương lai chịu ảnh hưởng bởi những ý tưởng, quy tắc và kế hoạch dài hạn mới, việc biết cách đánh giá các đồng tiền mới sẽ giúp ích cho bạn. Vấn đề không còn nằm ở sự ồn ào nữa. Mà là ở việc đưa ra những quyết định sáng suốt, có căn cứ và công bằng.
Suy nghĩ cuối cùng
Trong những năm tới, kiến thức và sự sẵn sàng sẽ quan trọng hơn là phỏng đoán. Nếu bạn muốn trở thành nhà đầu tư, nhà phát triển hoặc chủ doanh nghiệp, bạn cần hiểu rõ công nghệ tiền điện tử, quy định toàn cầu và hành vi đầu tư ảnh hưởng lẫn nhau như thế nào. Để luôn dẫn đầu, bạn cần tiếp tục học hỏi, lạc quan một cách thận trọng và sẵn sàng thay đổi. Mười năm tới của tiền điện tử sẽ không chỉ mang lại rủi ro mà còn mang đến những cơ hội tuyệt vời cho những ai sẵn sàng đón nhận sự thay đổi này.
