Как подготовиться к следующим 10 годам криптовалют: где технологии, правила и деньги объединяются
Криптовалютный рынок постоянно меняется, и появление новых монет на биржах обычно обещает высокую доходность, но также и высокую волатильность. Именно поэтому так важно тщательно подготовиться заранее. Когда токен впервые выходит на рынок, ликвидность может быстро меняться, а настроения инвесторов могут влиять на его стоимость как в сторону роста, так и падения. То, насколько глубоко вы заранее понимаете проект, часто определяет его успех.
Есть множество важных факторов, которые могут помочь вам оценить, насколько успешной будет криптовалюта в долгосрочной перспективе. К ним относятся надёжность её технического документа, опыт команды разработчиков и степень участия сообщества. В последнее время мы видим множество инновационных токенов, сочетающих криптовалюты с новыми технологиями, такими как ИИ, DeFi и метавселенная. Это означает, что гораздо важнее структурно оценить новые активы, прежде чем вкладываться в них.
В этой ситуации умение оценивать новые монеты не просто полезно; это еще и полезное руководство для ориентирования в непредсказуемом мире криптоинвестирования.
Лора Шин, эксперт по криптовалютам, говорит: «Розничные инвесторы больше не просто спекулянты; они становятся исследователями». Люди, которые уделяют время изучению основ проекта, со временем получают более высокую прибыль.
Стейблкоины и правила: взгляд на грядущие события
В ближайшие десять лет криптовалюта, вероятно, полностью войдет в традиционную банковскую систему. Например, стейблкоины становятся все более популярным способом оплаты товаров и услуг по всему миру. Тем не менее, они используются не так часто. Однако в Южной Корее стейблкоины начинают использоваться не только для торговли. Люди используют их для оплаты товаров и услуг и даже для перевода денег друг другу.
Согласно новым данным Банка Кореи, объем торговли стейблкоинами на пяти крупнейших биржах Кореи в период с января по март 2025 года достиг почти 61,2 трлн корейских вон (около 47 млрд долларов США). На долю USDT пришлось 79,5% от этой суммы.
По данным CoinMetrics, во втором квартале 2025 года капитализация рынка стейблкоинов превысила 170 миллиардов долларов, при этом наибольшей популярностью пользуются USDC и USDT. JPMorgan, в свою очередь, считает, что менее 8% всего объёма стейблкоинов сейчас используется для реальных платежей. Большая его часть по-прежнему используется для спекуляций и арбитража.
Кристин Смит, генеральный директор Blockchain Association, утверждает: «Регулирование больше не является врагом инноваций». При правильной структуре цифровые активы становятся более легитимными и могут использоваться в реальном мире, особенно стейблкоины.
Тем не менее, ужесточение правил делает криптобизнес более стабильным и надёжным. Такие страны, как США, Южная Корея и страны Европы, активно работают над разработкой правил для стейблкоинов и даже начинают использовать цифровые валюты центральных банков (CBDC). Эти усилия показывают, что в будущем цифровые активы перестанут быть просто инвестициями, которыми люди занимаются ради развлечения; они станут частью реальной финансовой системы.
Проблемы с технологиями и доверием к институтам
Текущая скорость обработки биткоина, составляющая всего 3–7 транзакций в секунду, недостаточна для широкого круга пользователей. Разработчики работают над такими технологическими усовершенствованиями, как Lightning Network, системы Proof-of-Stake и даже криптография, которая будет работать после квантовых компьютеров. Чтобы криптовалюта стала действительно популярной в ближайшие десять лет, эти проблемы необходимо решить.
По данным L2Beat, масштабируемость Ethereum также улучшилась. Решения второго уровня, такие как Optimism и Arbitrum, позволят сократить транзакционные издержки до 90% к 2025 году.
Доверие к институциональным инвесторам по-прежнему велико. Компания Майкла Сэйлора MicroStrategy приобрела ещё 6210 BTC во втором квартале 2025 года, доведя свои активы до более чем 612 000 BTC. Исходя из цены биткоина в июле 2025 года, которая составляла 117 400 долларов, их нереализованная прибыль сейчас составляет более 25 миллиардов долларов. Этот сдвиг показывает, как биткоин всё больше становится «цифровым золотом» в институциональных портфелях.
Кэти Вуд, генеральный директор ARK Invest, заявила: «Мы больше не спрашиваем, будут ли институты заниматься криптовалютой; мы спрашиваем, как быстро они будут наращивать свои позиции». «Инфраструктура становится ближе к тому, чего хотят инвесторы».
Переход к долгосрочному планированию
Люди, инвестирующие в криптовалюту, также меняют свои настроения. Люди больше не воспринимают криптовалюту как краткосрочную ставку. Рик Эдельман, известный финансовый эксперт, заявил, что криптовалюта может составлять от 10% до 40% инвестиционного портфеля. Это существенное изменение по сравнению с его предыдущим советом, согласно которому криптовалюта должна составлять всего 1% инвестиционного портфеля. Это показывает, что систематическое долгосрочное инвестирование становится всё более важным.
Сам биткоин достигает новых максимумов, превысив $115 000 к середине 2025 года и, возможно, достигнув $180 000 к концу года или даже $220 000 к 2029 году. Это связано с халвингом в 2024 году и ростом активности ETF. Спотовый биткоин-ETF BlackRock, запущенный в начале 2024 года, в настоящее время управляет активами на сумму более $18 млрд. Это делает его одним из самых быстрорастущих ETF за последние десять лет.
Мельтем Демирорс, директор по стратегии CoinShares, добавляет: «Мы наблюдаем переход от реактивной торговли к проактивному формированию портфеля». «Криптовалюты зарекомендовали себя как стратегический объект инвестиций».
Токены, которые только что вышли на биржу, всё ещё подвержены рискам, но у них есть и шансы. Вы можете получить преимущество, проведя тщательное исследование, например, изучив техническую документацию, токеномику, дорожную карту, команду и сообщество. Такой ранний запуск может стать началом долгосрочного заработка, например, лет на 10.
Но существуют и реальные риски: недостаток знаний, использование экспериментальных технологий или слабость сообществ — всё это может привести к неудаче. Именно поэтому сейчас как никогда важно тщательно анализировать данные и планировать заранее.
Дорога к зрелости и глобальные тенденции
Регуляторы по всему миру стремятся сделать криптовалютный мир более безопасным и надёжным. В начале 2025 года Палата представителей США приняла Закон о доверии к стейблкоинам (Stablecoin Trust Act). В то же время Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи совместно с частными финтех-компаниями провела тестирование стейблкоина, обеспеченного корейскими вонами (KRW).
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) сейчас рассматривает возможность создания спотовых ETF на Ethereum и Solana. Это означает, что большее количество организаций смогут приобретать более широкий спектр цифровых активов. Эти действия способствуют укреплению доверия между компаниями, учреждениями и индивидуальными инвесторами.
Хестер Пирс, член Комиссии по ценным бумагам и биржам США: «Мы вступаем в эпоху, когда цифровые активы должны соответствовать стандартам безопасности и риска». «Это не проблема, это шанс».
Три вещи определят будущее криптовалют: технологии, правила и деньги. Чтобы криптовалюты действительно стали популярными, все три должны процветать одновременно. Инвесторам следует перестать совершать поспешные сделки и начать проводить глубокие исследования и долгосрочное планирование.
Криптовалюты становятся более стабильными и адаптивными по мере того, как на рынок приходит больше институциональных средств, а законы становятся более чёткими. Если вы научитесь оценивать новые токены сегодня, вы будете готовы к успеху завтра.
Криптовалюта — это не просто мода; она становится новым способом обращения с деньгами. По мере того, как мы приближаемся к будущему, полному новых идей, правил и долгосрочных планов, умение оценивать новые криптовалюты поможет вам. Дело уже не в шумихе. Речь идёт о принятии мудрых, взвешенных и справедливых решений.
Заключительные мысли
В ближайшие годы знания и готовность будут важнее догадок. Если вы хотите стать инвестором, разработчиком или владельцем бизнеса, вам необходимо понимать, как криптотехнологии, глобальное регулирование и инвестиционная практика влияют друг на друга. Чтобы оставаться впереди, необходимо постоянно учиться, быть осторожным оптимистом и открытым к переменам. Следующие десять лет криптовалют принесут не только риски, но и потрясающие возможности тем, кто готов принять эти перемены.
