آزمایشگاه‌های TRM: چگونه هوش بلاکچین با جرایم کریپتو مبارزه می‌کند

بیشتر افرادی که از ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند، هرگز نام TRM Labs را نشنیده‌اند و دقیقاً همین است که مشتریانش آن را دوست دارند. این شرکت هیچ سکه‌ای در اختیار ندارد و هیچ صرافی‌ای را اداره نمی‌کند. چیزی که می‌فروشد، بینایی است: توانایی نگاه کردن به یک بلاکچین عمومی و دیدن اینکه چه کسی احتمالاً پول را جابجا می‌کند، از کجا آمده است و آیا کسی باید نگران آن باشد یا خیر. آن محصول بی‌سروصدا ارزش زیادی پیدا کرد. در فوریه ۲۰۲۶، TRM Labs با جذب ۷۰ میلیون دلار سرمایه، ارزش خود را به ۱ میلیارد دلار رساند و آن را به جدیدترین یونیکورن در یک صنعت کوچک و عجیب تبدیل کرد که فناوری ساخته شده برای جلوگیری از نظارت را کنترل می‌کند.

این راهنما توضیح می‌دهد که TRM Labs چیست، هوش بلاک چین چگونه کار می‌کند و چگونه بانک‌ها، صرافی‌ها و سازمان‌های دولتی هر روز از آن برای انجام تعهدات انطباق با قوانین کریپتوی خود استفاده می‌کنند. اگر تا به حال از خود پرسیده‌اید که چه کسی این زنجیره را زیر نظر دارد، این یکی از پاسخ‌هاست.

آزمایشگاه‌های TRM چیست و چرا وجود دارد؟

این شرط‌بندی‌ای است که TRM Labs در سال ۲۰۱۸ انجام داد و تا وقتی که با آن کنار نیایید، برعکس به نظر می‌رسد: یک دفتر کل عمومی که هر تراکنش را برای همیشه ثبت می‌کند، بهشت یک جنایتکار نیست. این رویای یک بازپرس است. پول نقد هیچ ردی از خود به جا نمی‌گذارد. بیت‌کوین چیزی جز ردپا باقی نمی‌گذارد. نکته در خواندن آن است.

استبان کاستانو و راهول رینا این شرکت را در سانفرانسیسکو بر اساس این ایده تأسیس کردند، در سال ۲۰۱۹ وارد Y Combinator شدند و نرم‌افزاری ساختند که داده‌های خام بلاکچین را به چیزی تبدیل می‌کند که یک مأمور انطباق یا یک مأمور فدرال می‌تواند بر اساس آن اقدام کند. کاستانو آن را به عنوان مدیرعامل اداره می‌کند. مأموریت اعلام شده آنقدر بزرگ است که به یک شعار تبدیل شده است: ایجاد یک سیستم مالی امن‌تر برای میلیاردها نفر. در زیر این شعار، یک کسب‌وکار محدودتر وجود دارد. TRM یک شرکت اطلاعاتی بلاکچین است، به این معنی که ارزهای دیجیتال را جابجا نمی‌کند یا آنها را نگهداری نمی‌کند. این شرکت اقتصاد دارایی‌های دیجیتال را رصد می‌کند و به مشتریان پرداخت‌کننده می‌گوید که چه می‌بیند.

این رصد ارزشمند شده است. ارزش‌گذاری یک میلیارد دلاری که توسط فورچون در فوریه ۲۰۲۶ گزارش شد ، پس از رشد درآمد سالانه تقریباً ۵۰ درصدی برای چهار سال متوالی حاصل شد و جدول ارزش بازار اکنون مانند فهرست مهمانان وال استریت است، که گلدمن ساکس و سیتی ونچرز در کنار صندوق‌های بومی کریپتو قرار دارند. این ترکیب به شما نشان می‌دهد که مشتری واقعی در حال تبدیل شدن به چه کسی است.

هوش بلاکچین چگونه کار می‌کند؟

مردم یک چیز را در مورد ارزهای دیجیتال برعکس متوجه می‌شوند و کل صنعت اطلاعات بلاکچین در این شکاف ساخته شده است. زنجیره‌های عمومی ناشناس نیستند. آنها نام مستعار دارند، که کلمه‌ای بسیار متفاوت است. نام شما در دفتر کل نیست، اما یک آدرس دائمی وجود دارد و هر کوینی که آن آدرس تا به حال لمس کرده است برای خواندن توسط هر کسی ثبت می‌شود. در صورت عدم وجود یک پیوند سهل‌انگارانه بین آن آدرس و هویت واقعی شما، کل زنجیره فعالیت می‌تواند از هم بپاشد. وظیفه TRM یافتن آن پیوند و دنبال کردن آن است.

از نام مستعار تا هویت مشخص

تکنیک اصلی، خوشه‌بندی است. نرم‌افزار، آدرس‌های بلاکچینی را که به نظر می‌رسد متعلق به یک بازیگر هستند، با استفاده از الگوهایی در نحوه ساختار و زمان‌بندی تراکنش‌ها، گروه‌بندی می‌کند. یک خوشه به خودی خود، فقط ریاضی است. وقتی یک هویت به آن متصل می‌شود، به هوش تبدیل می‌شود و هویت‌ها دائماً نشت می‌کنند. یک صرافی هنگام ثبت‌نام، نام و شناسه شما را جمع‌آوری می‌کند، سپس سکه‌ها را به یک آدرس ارسال می‌کند. دادگاه یک کیف پول را توقیف و آن را منتشر می‌کند. شخصی یک آدرس اهدایی را در یک انجمن منتشر می‌کند. هر نشت مانند میخ است و TRM آن را در خوشه می‌کوبد تا زمانی که یک توده با نام مستعار دارای برچسب شود.

امتیازدهی ریسک در زنجیره‌های متعدد

پس از دسته‌بندی و برچسب‌گذاری آدرس‌ها، پلتفرم به آنها امتیاز می‌دهد. TRM می‌گوید که بیش از ۱۸۴ بلاکچین و ۱.۹ میلیارد دارایی را پوشش می‌دهد و فعالیت کیف پول را در بیش از ۱۵۰ دسته ریسک که با استانداردهای مبارزه با پولشویی مطابقت دارند، مرتب می‌کند. کیف پولی که دو گام از یک صرافی تحریم‌شده وجه دریافت کرده باشد، علامت‌گذاری می‌شود. کیف پولی که از پرداخت باج‌افزار نقد شده باشد، سخت‌تر علامت‌گذاری می‌شود. خروجی، یک شماره ریسک است که مشتری می‌تواند مستقیماً به تصمیم‌گیری خود اضافه کند.

ردیابی بین زنجیره‌ای و مشکل پل

بخش سخت ماجرا، جابجایی بین زنجیره‌هاست. مجرمان روی بیت‌کوین بی‌حرکت نمی‌نشینند. آن‌ها از میان پل‌ها می‌پرند، به کوین‌های حریم خصوصی تبدیل می‌شوند و وجوه را از طریق میکسرها اجرا می‌کنند تا ردپا را بشکنند. دنبال کردن پول هنگام عبور از یک بلاکچین به بلاکچین دیگر، نظمی است که ابزارهای جدی را از اسباب‌بازی‌ها جدا می‌کند و این همان جایی است که TRM در اوایل شرط‌بندی خود قرار داد. در حالی که رقیب بزرگتر، Chainalysis، ابتدا روی بیت‌کوین تمرکز داشت، TRM از همان ابتدا برای بسیاری از زنجیره‌ها، بر اساس این نظریه که جرایم درون زنجیره‌ای در همه آنها پراکنده می‌شود، ساخت. و این اتفاق افتاد.

محصولات آزمایشگاه‌های TRM: بررسی‌های پزشکی قانونی برای غربالگری کیف پول

TRM یک داشبورد واحد را به همه نمی‌فروشد. این شرکت ابزارهای مختلفی را به افرادی با مشاغل بسیار متفاوت می‌فروشد، به همین دلیل است که خط تولید آن مانند سه شرکت متصل به هم به نظر می‌رسد.

TRM Forensics ابزاری برای تحقیقات عمیق است که برای تحلیلگرانی ساخته شده است که نیاز به ردیابی یک سرقت خاص یا تشکیل پرونده‌ای دارند که در دادگاه قابل پیگیری باشد. سپس بخش غربالگری وجود دارد، یک API که به یک کسب‌وکار کریپتو اجازه می‌دهد قبل از عبور پول، کیف پول یا تراکنش را به صورت آنی بررسی کند، همانطور که یک شبکه کارت، پرداخت را در نیم ثانیه قبل از تأیید بررسی می‌کند. شبکه Beacon نمونه‌ای متفاوت است، یک محیط مشترک که در آن سازمان‌های اجرای قانون از کشورهای مختلف می‌توانند به جای کار کورکورانه، در یک پرونده فرامرزی واحد با یکدیگر همکاری کنند.

اکنون هوش مصنوعی در همه چیز لایه لایه شده است. TRM ماموران هوش مصنوعی را وارد جریان کار کرده است تا تحقیقات را با سرعتی که آن را سرعت ماشین می‌نامد، انجام دهند و دلیل آن دفاعی است. کلاهبرداران ابتدا خودکار می‌شوند. این شرکت به افزایش تقریباً ۵۰۰ درصدی فعالیت‌های کلاهبرداری با هوش مصنوعی اشاره کرده است و شما نمی‌توانید با کلاهبرداری با سرعت ماشین با انسان‌هایی که صفحات گسترده را می‌خوانند، مبارزه کنید.

کاربران آزمایشگاه‌های TRM: سازمان‌های دولتی و بانک‌ها

پایگاه مشتریان به شکلی تقسیم می‌شود که اکثر فروشندگان نرم‌افزار هرگز آن را مدیریت نمی‌کنند. حدود ۴۰ درصد از کسب‌وکار TRM اکنون در بخش خصوصی و رو به رشد است و بقیه در بخش دولتی قرار دارد. این تعادل غیرمعمول و عمدی است.

در سمت دولت، TRM با سازمان‌هایی همکاری می‌کند که در کنار تهدیدات امنیت ملی، کلاهبرداری و جرایم مالی را بررسی می‌کنند، نوعی کار که در آن یک کیف پول ردیابی شده به حکم توقیف تبدیل می‌شود. اعتبار آن در آنجا به همان اندازه که به کد بستگی دارد، به افراد نیز وابسته است. آری ردبورد، رئیس سیاست جهانی، دادستان سابق فدرال است و کریس جانچوسکی، رئیس تحقیقات جهانی، مأموری بود که یکی از بزرگترین سایت‌های کودک‌آزاری دارک‌نت را که تاکنون تحت پیگرد قانونی قرار گرفته بود، از کار برکنار کرد. آن هیئت از بازرسان سابق، خود بخشی از محصول است، زیرا خریداران دولتی به افرادی که روی صندلی آنها نشسته‌اند، اعتماد دارند.

در بخش تجاری، موسسات مالی و شرکت‌های پرداخت از کنجکاوی به تعهد روی آورده‌اند. TRM از PayPal و Visa در میان کاربران خود نام برده است و ادعا می‌کند بیش از ۶۰۰ مشتری سازمانی و نهادی در ۷۵ کشور دارد، هرچند این رقم متعلق به خود شرکت است و ارزش دارد که به عنوان یک عدد بازاریابی در نظر گرفته شود نه یک عدد حسابرسی شده. صرف نظر از این، مسیر مشخص است. بانک‌هایی که زمانی از ورود به حوزه ارزهای دیجیتال خودداری می‌کردند، اکنون باید آن را به وضوح ببینند و دیدن واضح، تمام ماجرا است.

انطباق با قوانین کریپتو: غربالگری AML و تحریم‌ها

این بخشی است که دیگر جالب نیست و اجباری می‌شود. صرافی کریپتویی که نمی‌تواند کیف پول را در برابر لیست تحریم‌ها به صورت آنی بررسی کند، مشکل قانونی دارد، نه اینکه یک ویژگی را از دست داده باشد. هوش بلاکچین سازوکاری است که به یک کسب‌وکار کریپتو اجازه می‌دهد در سمت درست قانون باقی بماند و به چند وظیفه مشخص تقسیم می‌شود.

نظارت بر تراکنش‌های AML

قوانین مبارزه با پولشویی، شرکت‌های تحت نظارت را ملزم می‌کند که تراکنش‌ها را به طور مداوم رصد کرده و موارد مشکوک را گزارش دهند. برای ارزهای دیجیتال، این به معنای امتیازدهی به کیف پول‌ها و جریان‌ها در برابر گونه‌شناسی‌های شناخته شده است: کلاهبرداری‌های قصابی خوک که به آرامی قربانیان را تخلیه می‌کند، پرداخت‌های باج‌افزاری، تسویه حساب‌های بازار دارک‌نت. وقتی الگویی از آستانه عبور می‌کند، هشداری ایجاد می‌کند که توسط یک انسان بررسی می‌شود و در صورت لزوم، به گزارش فعالیت مشکوک تبدیل می‌شود. TRM امتیازدهی را ارائه می‌دهد؛ شرکت قضاوت را ارائه می‌دهد.

غربالگری تحریم‌های OFAC

تحریم‌ها تیزترین لبه هستند. در ایالات متحده، انجام تراکنش با کیف پولی که در فهرست تحریم‌های OFAC قرار دارد، نقض مسئولیت مطلق محسوب می‌شود، به این معنی که قصد و نیت، شما را نجات نمی‌دهد. شرکت‌ها قبل از انتقال وجه، هر کیف پول طرف مقابل را با این فهرست‌ها مقایسه می‌کنند. ریسک همچنان در حال افزایش است: طبق گزارش Chainalysis، نهادهای تحریم‌شده در طول سال ۲۰۲۵ تقریباً ۱۰۴ میلیارد دلار ارز دیجیتال دریافت کرده‌اند که نسبت به سال قبل ۶۹۴ درصد افزایش داشته است و بخش عمده‌ای از آن به ایالت‌هایی که تحت محدودیت‌های شدید هستند، مربوط می‌شود. اگر یکی از این کیف پول‌ها را از دست بدهید، مجازات آن چندان سخت‌گیرانه نیست.

دسته بندی ریسک ها و پذیرش در سیستم

در زیر آن بیش از ۱۵۰ دسته ریسک قرار دارد که به یک شرکت اجازه می‌دهد اشتهای خود را تعیین کند. یک بانک محافظه‌کار ممکن است هر کیف پولی را در فاصله دو گام از میکسر مسدود کند. یک پلتفرم معاملاتی ممکن است این اجازه را بدهد اما آن را برای بررسی علامت‌گذاری کند. نکته این است که آموزش مبتنی بر ریسک، جایگزین یک بله یا خیر صریح با یک شماره‌گیری می‌شود و این شماره‌گیری فقط به اندازه هوشی که به آن می‌دهد، خوب است.

قانون سفر و وظایف مربوط به انطباق با قوانین کریپتو

اگر به دنبال تنها قانون و مقرراتی هستید که ابزارهایی مانند TRM را از یک ابزار مفید به یک ابزار ضروری برای مجوز تبدیل کند، آن قانون، قانون سفر (Travel Rule) است. این مفهوم مستقیماً از بانکداری سنتی وام گرفته شده است. وقتی پول جابجا می‌شود، اطلاعات شناسایی مربوط به فرستنده و گیرنده نیز باید با آن جابجا شود.

استاندارد جهانی از گروه ویژه اقدام مالی گرفته شده است که توصیه می‌کند این قانون در مورد انتقال ارزهای دیجیتال بالاتر از یک آستانه، که در ایالات متحده ۱۰۰۰ دلار تعیین شده است، اعمال شود. اتحادیه اروپا پا را فراتر گذاشته و این آستانه را به طور کامل تحت آیین‌نامه ۲۰۲۳/۱۱۱۳ حذف کرده است، بنابراین حتی انتقال‌های کوچک بین شرکت‌های ارز دیجیتال تحت نظارت باید داده‌های مبدأ و ذینفع را داشته باشند. در عمل، این بدان معناست که دو صرافی که ارزهای دیجیتال را به یکدیگر ارسال می‌کنند، باید اطلاعات مشتری را در پس‌زمینه تبادل کنند، همانطور که بانک‌های کارگزار همیشه این کار را انجام می‌دهند. هوش بلاکچین به خودی خود قانون سفر را برآورده نمی‌کند، اما لایه‌ای است که به یک شرکت می‌گوید که آیا کیف پول طرف مقابل، کیف پولی است که می‌تواند به طور قانونی با آن معامله کند یا خیر.

TRM Labs در مقایسه با Chainalysis و Elliptic

سه شرکت بر بازار تحلیل بلاکچین تسلط دارند و کپی یکدیگر نیستند. آنها در زمان‌های مختلف شرط‌بندی‌های متفاوتی انجام داده‌اند و این شرط‌بندی‌ها خود را نشان می‌دهند.

چینالیسیس (Chainalysis) قدیمی‌ترین و با بهترین سرمایه است و شهرت خود را با ردیابی بیت‌کوین برای آژانس‌های آمریکایی، قبل از اینکه اکثر بانک‌ها بدانند بلاکچین چیست، به دست آورد. الیپتیک (Elliptic) که در لندن تأسیس شد، اولین شرکتی بود که به ابزارهای انطباق با مقررات برای مؤسسات مالی روی آورد و در ماه مه ۲۰۲۶، ۱۲۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرد . TRM جوان‌ترین و جدیدترین یونیکورن از بین این سه شرکت است و دامنه فعالیت آن گسترده است: تمام زنجیره‌ها را پوشش می‌دهد، به صورت آنی نظارت می‌کند و آن را با فهرستی از نمایندگان سابق جفت می‌کند. هیچ‌کدام از این سه شرکت به طور کامل برنده نشده‌اند. بازار هنوز به اندازه کافی سریع در حال رشد است تا همه آنها را تغذیه کند.

دلیل اهمیت: ۱۵۸ میلیارد دلار رمزارز غیرقانونی

دلیل وجود این صنعت و ادامه‌ی جذب سرمایه، این است که فعالیت غیرقانونی در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال همچنان در حال افزایش است، نه کاهش. گزارش جرایم 2026 خود TRM، حجم معاملات غیرقانونی ارزهای دیجیتال را برای سال ۲۰۲۵ تقریباً ۱۵۸ میلیارد دلار اعلام کرده است. Chainalysis با استفاده از روشی متفاوت، به حدود ۱۵۴ میلیارد دلار رسید، رقمی که آن را ۱۶۲ درصد افزایش سالانه اعلام کرد. این دو شرکت به ندرت با دلار موافق هستند زیرا فعالیت‌ها را به طور متفاوتی توصیف می‌کنند، اما در مورد جهت آن توافق دارند و جهت آن رو به افزایش است.

یک نکته در آن جدول، کل تصویر را تغییر می‌دهد. اکنون بخش عمده‌ای از حجم معاملات غیرقانونی کریپتو در استیبل کوین‌ها انجام می‌شود، نه بیت کوین، به همین دلیل است که غربالگری باید زنجیره‌هایی را که استیبل کوین‌ها در آن وجود دارند، پوشش دهد. این ابزارها همچنین نتایجی را ارائه می‌دهند که ارزش اشاره کردن دارند. وزارت دادگستری ایالات متحده در تحقیقاتی که TRM در سال 2025 از آن پشتیبانی کرد، یکی از بزرگترین توقیف‌های خود از وجوه کلاهبرداری کریپتو، حدود 225 میلیون دلار USDT، را اعلام کرد.

محدودیت‌های هوش بلاکچین

من مطمئن نیستم که همه این‌ها باید بدون بررسی مجدد رد شوند. هوش بلاکچین احتمالاتی است، نه اثباتی. یک روش اکتشافی خوشه‌بندی می‌تواند اشتباه باشد، و وقتی اشتباه باشد، کیف پول یک کاربر بی‌گناه علامت‌گذاری، مسدود یا بی‌سروصدا از حساب بانکی خارج می‌شود و هیچ راه روشنی برای اعتراض وجود ندارد. همان نرم‌افزاری که یک گروه باج‌افزار را شناسایی می‌کند، با کمی تفاوت، یک ابزار نظارتی است که افراد قانونی را در حال خرج کردن پول قانونی تماشا می‌کند. پاسخ صنعت این است که گزینه جایگزین بدتر است و اکثر تنظیم‌کننده‌ها موافقند. این باعث نمی‌شود که این بده‌بستان از بین برود. فقط تصمیم می‌گیرد چه کسی می‌تواند آن را انجام دهد.

آنچه TRM Labs درباره ارزهای دیجیتال به ما می‌گوید

آزمایشگاه‌های TRM زیرساخت‌های اعتماد را برای اقتصادی می‌فروشند که برای اداره بدون واسطه‌های قابل اعتماد طراحی شده بود، و طنز ماجرا در همین نکته نهفته است. ارزهای دیجیتال پولی را وعده می‌دادند که نیازی به تضمین بانکی برای آن نداشت. چیزی که در مقیاس بزرگ به دست آمد، لایه جدیدی از ناظران بود که تصمیم می‌گرفتند کدام سکه‌ها پاک هستند. با افزایش ارزش واقعی در زنجیره، سوال جالب دیگر این نیست که آیا ارزهای دیجیتال تحت نظارت قرار می‌گیرند یا خیر. واضح است که چنین می‌شود. سوال این است که چه کسی لنز دوربین را در دست دارد، چند وقت یکبار درست می‌گوید و چه کسی آنها را زیر نظر دارد.

Mathis Curcio

Mathis Curcio is a senior content strategist and NFT specialist at Plisio. With over 5 years of experience in the Web3 space, Mathis focuses on the evolution of NFT ecosystems, digital collectibles, and decentralized ownership models. He creates accessible, insight-driven content that bridges the gap between blockchain innovation and mainstream adoption. His expertise spans NFT market trends, use cases across art and gaming, and the infrastructure powering next-generation tokenized assets.