什么是加密货币中的质押?

什么是加密货币中的质押?

加密货币世界中的质押是一个多方面的概念,它既简单又复杂,具体取决于人们寻求理解的深度。从根本上说,这是加密货币投资者通过将其数字资产用于支持区块链网络并验证交易来获得奖励的一种方式,类似于在高收益储蓄账户中赚取利息。当您质押加密货币时,您实际上是锁定了您的代币以参与维护区块链的安全性,这是利用权益证明(PoS)模型的加密货币可用的过程。与原始的工作量证明模型相比,该模型不仅更加节能,而且还提供了一种产生被动收入的方法,其利率通常高于传统银行业务。

权益证明在采用该系统的加密货币中发挥着至关重要的作用。持有加密货币的投资者可以协助在区块链数据库上进行交易验证。通常,成为该系统中的验证者需要最少数量的硬币。虽然您可能不会亲自验证交易,但您抵押的加密货币通常通过许多主要交易所上可用的程序来帮助网络计算机完成此任务。

质押的主要动机是获得奖励。这些质押奖励类似于股息或利息,尽管风险较高,但支付给为加密货币交易的监管和验证做出贡献的加密货币所有者。这些奖励通常以与质押相同的加密货币支付,这为持有者提供了一种有吸引力的方式来增长他们的数字资产,而无需交易或出售它们。即使对于那些主要对奖励感兴趣的人来说,了解质押运作方式和原因的细微差别也是有益的,因为它可以更深入地了解其加密货币投资的功能和潜在收益。

blog top

质押如何运作?

加密货币的质押是权益证明 (PoS)共识机制的一个组成部分,是向区块链添加新交易的关键过程。首先参与者将他们的代币质押给协议,然后协议选择验证器来确认交易块。被选为验证者的可能性随着质押代币数量的增加而增加。在 PoS 区块链中,验证者扮演着至关重要的角色;他们通过质押一定数量的区块链原生代币来验证交易,并以相同代币赚取奖励为激励。参与不诚实或错误的行为可能会导致处罚,包括损失部分股份。

PoS系统是工作量证明 ( PoW ) 模型的一种更节能的替代方案,工作量证明模型严重依赖计算能力,导致大量能源消耗,就像比特币等加密货币一样。相比之下,PoS 需要更少的能源,并且可以更好地扩展以处理更多交易。

通过 PoS 进行质押并不普遍适用于所有加密货币,而是特定于采用此机制的加密货币。它是验证者对网络完整性的承诺,他们的股份可以起到威慑不诚实行为的作用。质押可能由各个代币持有者汇集的资金组成,从而降低进入门槛并允许更多用户通过委托参与质押。

此外,为了维护网络完整性,验证者可能会因违规而面临处罚,例如延长离线时间。更严重的违规行为可能会导致“削减”,验证者将被暂停并损失部分资金。每个区块链都有自己的验证器规则;例如,以太坊要求每个验证者至少抵押32 个以太币

本质上,PoS 区块链中的质押是一种维护区块链安全性和效率的协作和激励方法,为参与者提供获得奖励的机会,同时为区块链的稳定性和增长做出贡献。

质押加密货币的方式

要成为加密货币质押领域的验证者,通常需要投入大量数字货币作为质押。此过程还需要特定的计算机硬件和软件,以及大量时间和专业知识的投资才能有效地执行验证任务。

另外,对于那些可能没有资源自己成为验证者的人来说,加入质押池是一个可行的选择。在这些池中,来自多个用户的较小份额被聚合。这种方法通常被称为“流动性质押”,涉及象征个人质押代币和累积奖励的流动性代币。这里的主要优点是验证者处理交易验证的所有方面,然后将奖励分配给各个利益相关者,减去任何适用的费用。这种方法使质押过程民主化,允许更广泛的参与。

此外,许多加密货币交易所提供了在类似的池化机制中锁定代币的选项。用户可以灵活地选择加密货币的类型和他们希望投入的金额,然后决定他们在所产生的任何奖励中所占的比例份额。这种方法为希望参与质押的个人提供了一个可访问的切入点,而无需广泛的技术知识或资源,从而进一步将加密货币质押的可及性扩展到更广泛的受众。

什么是加密验证?

验证者是去中心化计算机网络的重要成员,其任务是验证交易并维护加密货币区块链的合法性。通过履行这些职责,验证者可以以加密货币的形式获得奖励。然而,这个角色并非没有风险。如果验证者批准违反加密货币法规的交易(包括欺诈性交易),则质押代币的验证者将面临潜在的投资损失。

对于缺乏资源自己成为验证者的个人来说,可以选择将他们的代币贡献给验证者的股份。这使得即使是那些持有最少加密货币的人也可以参与赚取质押奖励。与加密货币交易所或其他加密货币平台的合作促进了这一过程,并且奖励通常直接存入参与者的帐户。

虽然许多著名的加密货币(例如以太坊)已采用股权证明(PoS)机制进行验证,但这并不是一个通用标准。例如,市场上最有价值的加密货币比特币仍然依赖于工作量证明(PoW)系统。 PoW 需要相当大的计算能力,并采用挖掘过程来验证交易并监督区块链。相比之下,PoS 通常被视为一种更节能的替代方案,减少了计算需求,从而减少了交易验证和区块链维护所需的总体能耗。

middle

通过加密货币质押你能赚多少钱?

在加密货币世界中,赌注的潜在回报可能会有很大差异,受到所选赌注平台、特定加密货币以及赌注特定货币的参与者数量等因素的影响。据行业专家指出,对于以太坊、Cardano 和Polkadot等流行的加密货币,奖励范围在5%20 % 之间。然而,这些奖励并不一致,可能会根据参与者总数和奖励池的大小而波动。收益率会发生变化,因为虽然奖励随着时间的推移而固定,但抵押或借出的资本金额会发生变化;参与者越多通常意味着奖励越低,反之亦然。

质押和锁定方法是加密货币持有者通过钱包中闲置资产赚取奖励的一种手段。这些奖励通常以年百分比 (APR) 形式表示。例如,5% 的年利率意味着持有者理论上每押注 100 美元的加密货币每年可以获得 5 美元的收益,尽管重要的是要记住加密货币的价格在押注期间可能会波动。不同的加密货币为其锁定选项提供不同的年利率,以便进行比较。

此外,质押是权益证明(PoS)区块链的重要组成部分,用户为区块链的安全性和功能性至关重要的流程做出贡献。对于寻求长期投资收益而又不过分担心短期价格波动的投资者来说,这是一个特别有吸引力的选择。数据显示,最高质押资产的平均质押奖励率超过11%的年收益率,但这些奖励可能会随着时间的推移而变化。

费用在确定质押净回报方面也发挥着关键作用。质押池通常会从其服务奖励中扣除费用,这会影响总体收益率。这些费用在不同的矿池和区块链中差异很大。为了最大限度地提高回报,投资者应该考虑委托佣金较低且在验证多个区块方面拥有良好记录的矿池,这也有助于最大限度地降低矿池在验证过程中受到处罚或暂停的风险。

如何开始质押你的加密货币

据行业专家介绍,许多加密货币交易所现在都提供各种代币的质押奖励,为新手进入质押世界提供了一条直接的途径。除了交易所之外,加密货币持有者还有其他途径,例如质押即服务平台和 DeFi 借贷平台。

选择质押平台

  • Coinbase、KuCoin、Binance、Gemini 和 OKX 等知名交易所都提供质押选项。
  • 用户可以通过这些交易所的应用程序或网站激活质押。
  • 每个交易所都提供一系列不同的可质押加密货币,例如 Coinbase 上的 Cardano、Cosmos、Ethereum、 Solana和 Tezos。
  • 奖励率因每种代币和交易所而异。例如,Coinbase 提供 2.0% 至 6.0+% 的 APY,而 OKX 提供更广泛的代币选择,APY 高达 35%。

选择您的代币和质押条款

  • 进入支持质押的交易所后,请考虑质押期限,决定质押哪种代币和金额。
  • 期限从“灵活”(允许随时提款)到固定期限(如 30、60、90 或 120 天)不等。
  • 币安和其他交易所可能会提供自动质押,即在初始期限后自动更新质押。

探索替代质押选项

  • DeFi 借贷平台提供不同的质押体验,通常使用 Tether 等稳定币,这些稳定币由美元或债券等有形资产支持,确保估值更稳定。
  • 此类平台可能提供与传统质押类似的收益,但波动性较小。
  • 然而,这种选择会带来不还款的风险,因为这些稳定币被借给其他用户。

总而言之,不断扩大的加密货币质押和 DeFi 借贷领域提供了多种赚取奖励的选择,每种选择都有自己的特点、好处和风险,以满足不同投资者的偏好和策略。

质押加密货币的风险

加密货币质押虽然提供了诱人的回报,但也存在投资者必须仔细考虑的固有风险。加密货币的波动性是首要问题;价格的大幅下跌可能会抵消质押奖励的好处。例如,20%的收益率可能看起来很有吸引力,但如果加密货币的价值减半,投资者仍然会蒙受损失。这种波动性使得加密货币质押比传统储蓄账户(本金有保险)风险更大,甚至比波动性较小的股息股票或 ETF 还要高。

另一个需要考虑的因素是一些质押项目所需的锁定期。某些平台或交易所可能会规定最长 180 天的锁定期,在此期间投资者无法提取或出售其质押资产。这意味着,如果加密货币的价值在此期间大幅下跌,投资者将被迫等到锁定期满才能访问其资产。

除了市场风险外,还存在黑客或网络安全威胁等运营风险。即使是成熟且广泛使用的质押平台也容易受到此类攻击,可能导致质押资金损失。这种担忧导致一些加密货币投资者选择将代币放入硬件钱包中以提高安全性。

此外,不应忽视遇到欺诈或不安全质押平台的可能性。承诺极高回报的平台可能并不完全值得信赖。建议投资者在投入资产之前彻底研究和验证任何质押平台的可信度。最终,虽然加密货币抵押可能是一项利润丰厚的冒险,但它需要对市场和运营风险进行谨慎的评估和理解。

bottom

请注意,Plisio 还为您提供:

单击 2 次即可创建加密发票 and 接受加密捐赠

12 整合

6 最流行的编程语言库

19 加密货币和 12 区块链

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.