ما هو التوقيع المساحي في العملات المشفرة؟

يعد الستاكينج في عالم العملات المشفرة مفهومًا متعدد الأوجه يمزج بين البساطة والتعقيد، اعتمادًا على عمق الفهم الذي يسعى إليه المرء. في الأساس، إنها طريقة لمستثمري العملات المشفرة لكسب المكافآت من خلال تخصيص أصولهم الرقمية لدعم شبكة blockchain والتحقق من صحة المعاملات، على غرار كسب الفائدة في حساب توفير عالي العائد. عند مشاركة عملاتك المشفرة، فإنك تقوم بشكل أساسي بتأمين عملاتك المعدنية للمشاركة في الحفاظ على أمان blockchain، وهي عملية متاحة مع العملات المشفرة التي تستخدم نموذج إثبات الحصة (PoS). لا يعد هذا النموذج أكثر كفاءة في استخدام الطاقة مقارنة بنموذج إثبات العمل الأصلي فحسب، بل يوفر أيضًا طريقة لتوليد دخل سلبي، غالبًا بمعدلات أعلى من الخدمات المصرفية التقليدية.

يلعب إثبات الحصة دورًا حاسمًا في العملات المشفرة التي تتبنى هذا النظام. يمكن للمستثمرين الذين يمتلكون العملة المشفرة المساعدة في التحقق من صحة المعاملات على قاعدة بيانات blockchain. عادةً، يلزم وجود حد أدنى لعدد العملات المعدنية لتصبح أداة التحقق من الصحة في هذا النظام. على الرغم من أنك قد لا تقوم بالتحقق من صحة المعاملات شخصيًا، إلا أن العملات الرقمية المشفرة الخاصة بك تساعد أجهزة الكمبيوتر المتصلة بالشبكة في هذه المهمة، غالبًا من خلال البرامج المتاحة في العديد من البورصات الرئيسية.

الحافز الأساسي للستاكينغ هو كسب المكافآت. تشبه مكافآت الستاكينغ هذه أرباح الأسهم أو الفوائد، وإن كانت بمستوى أعلى من المخاطرة، المدفوعة لأصحاب العملات المشفرة الذين يساهمون في تنظيم معاملات العملة المشفرة والتحقق من صحتها. عادةً ما يتم دفع هذه المكافآت بنفس العملة المشفرة المراهنة، مما يوفر طريقة جذابة لحامليها لتنمية أصولهم الرقمية دون تداولها أو بيعها. إن فهم الفروق الدقيقة في كيفية وسبب عمل التوقيع المساحي مفيد، حتى بالنسبة لأولئك المهتمين في المقام الأول بالمكافآت، لأنه يوفر نظرة أعمق على الأداء الوظيفي والفوائد المحتملة لاستثماراتهم في العملات المشفرة.

كيف يعمل التوقيع المساحي؟

يعد التوقيع على العملات المشفرة، وهو جزء لا يتجزأ من آلية إجماع إثبات الملكية (PoS)، عملية محورية لإضافة معاملات جديدة إلى blockchain. يبدأ الأمر بتعهد المشاركين بعملاتهم المعدنية للبروتوكول، والذي بدوره يختار المدققين لتأكيد كتل المعاملات. تزداد احتمالية اختيارك كمدقق مع كمية العملات المرهونة. في blockchain PoS، يلعب المدققون دورًا حاسمًا؛ يقومون بالتحقق من صحة المعاملات من خلال التوقيع على قدر معين من الرمز المميز الأصلي لـ blockchain، مع حافز كسب المكافآت بنفس الرمز المميز. قد يؤدي الانخراط في ممارسات غير شريفة أو خاطئة إلى فرض عقوبات، بما في ذلك خسارة جزء من حصتهم.

يعد نظام PoS بديلاً أكثر كفاءة في استخدام الطاقة لنموذج إثبات العمل ( PoW )، والذي يعتمد بشكل كبير على قوة الحوسبة، مما يؤدي إلى استهلاك كبير للطاقة كما هو الحال في العملات المشفرة مثل Bitcoin. على النقيض من ذلك، تتطلب إثبات الحصة (PoS) طاقة أقل بكثير ومقاييس أفضل للتعامل مع المزيد من المعاملات.

لا ينطبق التوقيع المساحي عبر PoS عالميًا على جميع العملات المشفرة ولكنه خاص بتلك التي تستخدم هذه الآلية. إنه بمثابة التزام المدقق بنزاهة الشبكة، حيث تعمل حصتهم كرادع ضد السلوك غير النزيه. قد تتكون الحصة من أموال مجمعة من مختلف حاملي الرموز المميزة ، مما يخفض حاجز الدخول ويسمح لمزيد من المستخدمين بالمشاركة في التوقيع المساحي من خلال التفويض.

علاوة على ذلك، للحفاظ على سلامة الشبكة، يمكن أن يواجه المدققون عقوبات بسبب المخالفات مثل تمديد فترات عدم الاتصال بالإنترنت. يمكن أن تؤدي الانتهاكات الأكثر خطورة إلى "التخفيض"، حيث يتم إيقاف المصادقين عن العمل وخسارة جزء من أموالهم. كل blockchain لديه قواعده الخاصة للمدققين. على سبيل المثال، يتطلب Ethereum ما لا يقل عن 32 إيثر ليتم تخزينه بواسطة كل مدقق.

في جوهره، يعد التوقيع المساحي في blockchain PoS نهجًا تعاونيًا ومحفزًا للحفاظ على أمان وكفاءة blockchain، مما يوفر للمشاركين فرصة لكسب المكافآت مع المساهمة في استقرار blockchain ونموه.

طرق التوقيع على العملة المشفرة

لكي تصبح مدققًا في مجال إيداع العملات المشفرة، يحتاج المرء عادةً إلى الالتزام بمبلغ كبير من العملة الرقمية كحصة. وتتطلب هذه العملية أيضًا أجهزة وبرامج كمبيوتر محددة، إلى جانب استثمار كبير للوقت والخبرة لتنفيذ مهام التحقق بشكل فعال.

وبدلاً من ذلك، يعد الانضمام إلى مجموعة التوقيع المساحي خيارًا قابلاً للتطبيق لأولئك الذين قد لا يكون لديهم الموارد اللازمة ليصبحوا مدققين بمفردهم. في هذه المجموعات، يتم تجميع حصص أصغر من عدة مستخدمين. تتضمن هذه الطريقة، والتي يشار إليها غالبًا باسم "الستاكينغ السائل"، رمز سيولة يرمز إلى العملة المرهونة الخاصة بالفرد والمكافآت المتراكمة. الميزة الأساسية هنا هي أن المدققين يتعاملون مع جميع جوانب التحقق من صحة المعاملة ثم يقومون بتوزيع المكافآت على أصحاب المصلحة الأفراد، مطروحًا منها أي رسوم مطبقة. يؤدي هذا النهج إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على عملية التوقيع المساحي، مما يسمح بمشاركة أوسع.

بالإضافة إلى ذلك، توفر العديد من بورصات العملات المشفرة خيار قفل الرموز المميزة في آلية تجميع مماثلة. يتمتع المستخدمون بالمرونة في تحديد نوع العملة المشفرة والمبلغ الذي يرغبون في المشاركة فيه، والذي يحدد بعد ذلك حصتهم المتناسبة من أي مكافآت يتم الحصول عليها. توفر هذه الطريقة نقطة دخول يمكن الوصول إليها للأفراد الذين يتطلعون إلى المشاركة في الستاكينغ دون الحاجة إلى معرفة تقنية أو موارد واسعة النطاق، مما يزيد من توسيع إمكانية الوصول إلى الستاكينغ بالعملات المشفرة لجمهور أوسع.

ما هو التحقق من صحة التشفير؟

يعد المدققون أعضاء أساسيين في شبكة الكمبيوتر اللامركزية، ومهمتهم التحقق من المعاملات والحفاظ على شرعية blockchain الخاصة بالعملة المشفرة. من خلال الوفاء بهذه الواجبات، يحصل المدققون على مكافآت في شكل عملة مشفرة. ومع ذلك، فإن هذا الدور لا يخلو من المخاطر. يواجه المدققون الذين يستثمرون عملاتهم المعدنية خسارة محتملة لاستثماراتهم إذا وافقوا على المعاملات التي تنتهك لوائح العملة المشفرة، بما في ذلك المعاملات الاحتيالية.

بالنسبة للأفراد الذين يفتقرون إلى الموارد اللازمة ليصبحوا مدققين بأنفسهم، هناك خيار للمساهمة بعملاتهم المعدنية في حصة المدقق. وهذا يسمح حتى لأولئك الذين لديهم الحد الأدنى من مقتنيات العملة المشفرة بالمشاركة في كسب مكافآت التوقيع المساحي. يسهل التعاون مع بورصة العملات المشفرة أو منصة عملات مشفرة أخرى هذه العملية، وعادةً ما يتم إيداع المكافآت مباشرة في حساب المشارك.

في حين أن العديد من العملات المشفرة البارزة، مثل إيثريوم، اعتمدت آلية إثبات الحصة (PoS) للتحقق من صحتها، إلا أن هذا ليس معيارًا عالميًا. على سبيل المثال، لا تزال عملة البيتكوين، وهي العملة المشفرة الأكثر قيمة في السوق، تعتمد على نظام إثبات العمل (PoW). يتطلب إثبات العمل (PoW) قوة حاسوبية كبيرة ويستخدم عملية التعدين للتحقق من صحة المعاملات والإشراف على blockchain. في المقابل، يُنظر إلى إثبات الحصة (PoS) عمومًا على أنه بديل أكثر كفاءة في استخدام الطاقة، مما يقلل من المتطلبات الحسابية وبالتالي استهلاك الطاقة الإجمالي المطلوب للتحقق من صحة المعاملات وصيانة البلوكشين.

ما المبلغ الذي يمكنك كسبه من خلال التوقيع المساحي للعملات المشفرة؟

يمكن أن تختلف المكافآت المحتملة من الستاكينغ في عالم العملات المشفرة بشكل كبير، وتتأثر بعوامل مثل منصة الستاكينغ المختارة، والعملة المشفرة المحددة، وعدد المشاركين الذين يقومون بالستاكينغ بعملة معينة. بالنسبة للعملات المشفرة الشائعة مثل Ethereum وCardano و Polkadot ، يمكن أن تتراوح المكافآت بين 5 إلى 20 بالمائة، كما لاحظ خبراء الصناعة. ومع ذلك، فإن هذه المكافآت ليست متسقة ويمكن أن تتقلب بناءً على العدد الإجمالي للمشاركين وحجم مجموعة المكافآت. يتغير العائد لأنه في حين أن المكافآت ثابتة بمرور الوقت، فإن مقدار رأس المال المراهن أو المُقرض يختلف؛ فالمزيد من المشاركين يعني عمومًا مكافآت أقل، والعكس صحيح.

تعد طرق الستاكينغ والقفل وسيلة لحاملي العملات المشفرة لكسب مكافآت على الأصول التي قد تكون خاملة في محافظهم. غالبًا ما يتم التعبير عن هذه المكافآت من حيث معدل النسبة السنوية (APR). على سبيل المثال، يشير معدل الفائدة السنوية بنسبة 5% إلى أن المالك يمكن نظريًا أن يحصل على 5 دولارات سنويًا مقابل كل 100 دولار من العملات المشفرة المتراكمة، على الرغم من أنه من المهم أن نتذكر أن سعر العملة المشفرة قد يتقلب خلال فترة التوقيع المساحي. تقدم العملات الرقمية المختلفة معدلات فائدة سنوية مختلفة لخيارات القفل الخاصة بها، مما يسمح بالمقارنة.

علاوة على ذلك، يعد التوقيع المساحي عنصرًا حيويًا في blockchain لإثبات الملكية (PoS)، حيث يساهم المستخدمون في عملية ضرورية لأمن blockchain ووظائفه. إنه خيار جذاب بشكل خاص للمستثمرين الذين يبحثون عن توليد العائد على الاستثمارات طويلة الأجل، دون القلق المفرط بشأن تقلبات الأسعار على المدى القصير. تشير البيانات إلى أن متوسط معدل مكافآت الستاكينغ لأعلى الأصول المراهنة يتجاوز 11% من العائد السنوي، لكن هذه المكافآت عرضة للتغيير بمرور الوقت.

تلعب الرسوم أيضًا دورًا حاسمًا في تحديد صافي المكافآت من التوقيع المساحي. عادةً ما تقوم مجموعات الستاكينغ بخصم الرسوم من المكافآت مقابل خدماتها، مما يؤثر على النسبة المئوية للعائدات الإجمالية. تختلف هذه الرسوم بشكل كبير عبر المجمعات المختلفة وسلاسل الكتل. لتحقيق أقصى قدر من المكافآت، يجب على المستثمرين التفكير في تكديس المجمعات مع رسوم عمولة منخفضة وسجل قوي في التحقق من صحة العديد من الكتل، مما يساعد أيضًا على تقليل مخاطر معاقبة المجمع أو تعليقه من عملية التحقق من الصحة.

كيف تبدأ في التوقيع المساحي للعملات المشفرة الخاصة بك

تقدم الآن العديد من بورصات العملات المشفرة مكافآت الستاكينغ على عملات مختلفة، مما يوفر مسارًا مباشرًا للوافدين الجدد إلى عالم الستاكينغ، وفقًا لخبراء الصناعة. إلى جانب منصات التداول، يمتلك حاملو العملات المشفرة طرقًا بديلة مثل منصات الستاكينغ كخدمة ومنصات إقراض التمويل اللامركزي.

اختيار منصة التوقيع المساحي :

تتميز البورصات البارزة مثل Coinbase وKuCoin وBinance وGemini وOKX بخيارات التوقيع المساحي.
يمكن للمستخدمين تنشيط التوقيع المساحي عبر تطبيقات أو مواقع التبادل هذه.
تقدم كل بورصة مجموعة مختلفة من العملات المشفرة القابلة للتثبيت، مثل Cardano وCosmos وEthereum و Solana وTezos على Coinbase.
تختلف معدلات المكافآت مع كل رمز مميز وبورصة. على سبيل المثال، تقدم Coinbase ما بين 2.0 و6.0+ بالمائة من APY، بينما توفر OKX مجموعة واسعة من الرموز المميزة مع APYs تصل إلى 35 بالمائة.

اختيار الرمز المميز الخاص بك وشروط التوقيع :

عند الدخول في بورصة ممكّنة للتخزين، حدد الرمز المميز الذي تريد المشاركة فيه والمبلغ، مع الأخذ في الاعتبار مدة التوقيع المساحي.
تتراوح الشروط من "مرنة" (تسمح بالسحب في أي وقت) إلى فترات محددة مثل 30 أو 60 أو 90 أو 120 يومًا.
قد تقدم Binance والبورصات الأخرى خاصية الستاكأ التلقائي، والتي تجدد الستاكأ تلقائيًا بعد فترتها الأولية.

استكشاف خيارات التوقيع المساحي البديلة :

توفر منصات إقراض DeFi تجربة مختلفة للتحصيل، وغالبًا ما تستخدم العملات المستقرة مثل Tether، والتي تدعمها أصول ملموسة مثل الدولار الأمريكي أو السندات، مما يضمن تقييمات أكثر استقرارًا.
قد توفر هذه المنصات عوائد مماثلة للحصاد التقليدي ولكن مع تقلبات أقل.
ومع ذلك، فإن هذا الخيار ينطوي على خطر عدم السداد، حيث يتم إقراض هذه العملات المستقرة لمستخدمين آخرين.

باختصار، يقدم العالم المتوسع للمراهنة بالعملات المشفرة وإقراض DeFi خيارات متعددة لكسب المكافآت، لكل منها مجموعة خاصة به من الميزات والفوائد والمخاطر، مما يلبي تفضيلات واستراتيجيات المستثمرين المختلفة.

مخاطر التوقيع المساحي للعملات المشفرة

رغم أن الستاكينغ بالعملات المشفرة يقدم جاذبية المكافآت، إلا أنه يحمل مخاطر متأصلة يجب على المستثمرين أخذها في الاعتبار بعناية. يعد تقلب العملات المشفرة مصدر قلق رئيسي؛ يمكن أن تؤدي الانخفاضات الكبيرة في السعر إلى إبطال فوائد التوقيع على المكافآت. على سبيل المثال، قد يبدو العائد بنسبة 20% جذابًا، ولكن إذا انخفضت قيمة العملات المشفرة إلى النصف، فسيظل المستثمر يتكبد خسارة. هذا التقلب يجعل عملية تكديس العملات المشفرة أكثر خطورة من حسابات التوفير التقليدية، حيث يتم تأمين المبالغ الأساسية، أو حتى مقارنة بأسهم الأرباح أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تشهد عمومًا تقلبات أقل.

هناك عامل آخر يجب مراعاته وهو فترة التأمين التي تتطلبها بعض برامج التوقيع المساحي. قد تفرض بعض المنصات أو البورصات فترة تأمين تصل إلى 180 يومًا، لا يستطيع المستثمر خلالها سحب أصوله المرهونة أو بيعها. وهذا يعني أنه إذا انخفضت قيمة العملة المشفرة بشكل كبير خلال هذه الفترة، فسيضطر المستثمر إلى الانتظار حتى انتهاء فترة التأمين للوصول إلى أصوله.

بالإضافة إلى مخاطر السوق، هناك مخاطر تشغيلية مثل القرصنة أو تهديدات الأمن السيبراني. حتى منصات التوقيع المساحي الراسخة والمستخدمة على نطاق واسع تكون عرضة لمثل هذه الهجمات، مما قد يؤدي إلى خسارة الأموال المتراكمة. وقد دفع هذا القلق بعض مستثمري العملات المشفرة إلى اختيار تخزين رموزهم المميزة في محافظ الأجهزة لمزيد من الأمان.

علاوة على ذلك، لا ينبغي إغفال إمكانية مواجهة منصات ستاكينغ احتيالية أو غير آمنة. قد لا تكون المنصات الواعدة بعوائد عالية بشكل استثنائي جديرة بالثقة تمامًا. يُنصح المستثمرون بإجراء بحث شامل والتحقق من مصداقية أي منصة للتخزين قبل الالتزام بأصولهم. في النهاية، على الرغم من أن الستاكينغ بالعملات المشفرة يمكن أن يكون مشروعًا مربحًا، إلا أنه يتطلب تقييمًا حذرًا وفهمًا لمخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين