Що таке стейкинг у криптовалюті?

Ставки у світі криптовалют – це багатогранна концепція, яка поєднує в собі простоту та складність, залежно від глибини розуміння, якої людина прагне. По суті, це спосіб для криптоінвесторів отримувати винагороду, спрямовуючи свої цифрові активи на підтримку мережі блокчейн і перевірку транзакцій, подібно до отримання відсотків на високоприбутковому ощадному рахунку. Коли ви ставите свої криптовалюти, ви, по суті, блокуєте свої монети, щоб брати участь у підтримці безпеки блокчейну, процес, доступний для криптовалют, які використовують модель підтвердження ставки (PoS). Ця модель не тільки більш енергоефективна порівняно з оригінальною моделлю proof-of-work, але також пропонує спосіб отримання пасивного доходу, часто за вищими ставками, ніж традиційні банківські послуги.

Підтвердження частки відіграє вирішальну роль у криптовалютах, які використовують цю систему. Інвестори, які є власниками криптовалюти, можуть допомогти у перевірці транзакцій у базі даних блокчейну. Як правило, щоб стати валідатором у цій системі, потрібна мінімальна кількість монет. Хоча ви можете не перевіряти транзакції особисто, ваша криптовалюта допомагає мережевим комп’ютерам виконувати це завдання, часто через програми, доступні на багатьох великих біржах.

Основним стимулом для ставки є отримання винагороди. Ці винагороди за ставки схожі на дивіденди або відсотки, хоча й з вищим рівнем ризику, які виплачуються власникам криптовалют, які роблять внесок у регулювання та перевірку транзакцій криптовалюти. Ці винагороди, як правило, виплачуються в тій самій криптовалюті, на яку поставлено ставку, пропонуючи власникам привабливий спосіб збільшити свої цифрові активи без торгівлі чи продажу. Розуміння нюансів того, як і чому працює стейкинг, є корисним навіть для тих, хто в першу чергу зацікавлений у винагородах, оскільки це дає глибше розуміння функціонування та потенційних переваг їхніх криптовалютних інвестицій.

Як працює стейкинг?

Ставки на криптовалютах, невід’ємна частина механізму консенсусу proof-of-stake (PoS), є ключовим процесом для додавання нових транзакцій у блокчейн. Він починається з того, що учасники вносять свої монети в протокол, який, у свою чергу, вибирає валідатори для підтвердження блоків транзакцій. Імовірність бути обраним валідатором зростає разом із кількістю заставлених монет. У блокчейнах PoS валідатори відіграють вирішальну роль; вони перевіряють транзакції, ставлячи певну кількість рідного токена блокчейну, із стимулом отримувати винагороду в тому ж токені. Участь у нечесних або помилкових діях може призвести до штрафних санкцій, включаючи втрату частини їх частки.

Система PoS є більш енергоефективною альтернативою моделі підтвердження роботи ( PoW ), яка значною мірою залежить від обчислювальної потужності, що призводить до значного споживання енергії, як це спостерігається у таких криптовалютах, як біткойн. PoS, навпаки, потребує набагато менше енергії та краще масштабується для обробки більшої кількості транзакцій.

Ставки через PoS не універсально застосовуються до всіх криптовалют, але є специфічними для тих, які використовують цей механізм. Це служить зобов’язанням валідатора щодо цілісності мережі, а його частка діє як стримуючий фактор проти нечесної поведінки. Ставка може складатися з коштів, об’єднаних від різних власників токенів , що знижує вхідний бар’єр і дозволяє більшій кількості користувачів брати участь у ставках через делегування.

Крім того, для підтримки цілісності мережі валідатори можуть зіткнутися з покараннями за такі порушення, як подовжені періоди офлайн. Серйозніші порушення можуть призвести до «різання», коли валідатори призупиняються та втрачають частину своїх коштів. Кожен блокчейн має власні правила для валідаторів; наприклад, Ethereum вимагає, щоб кожен валідатор ставив мінімум 32 ефіри .

По суті, ставка в блокчейнах PoS — це спільний і стимульований підхід до підтримки безпеки та ефективності блокчейну, пропонуючи учасникам можливість отримувати винагороди, одночасно сприяючи стабільності та зростанню блокчейну.

Способи ставки криптовалюти

Щоб стати валідатором у сфері стейкингу криптовалюти, зазвичай потрібно зробити значну суму цифрової валюти як ставку. Цей процес також вимагає спеціального комп’ютерного обладнання та програмного забезпечення, а також значних витрат часу та досвіду для ефективного виконання завдань перевірки.

Крім того, приєднання до пулу ставок є життєздатним варіантом для тих, хто може не мати ресурсів, щоб стати валідатором самостійно. У цих пулах об’єднуються менші ставки від кількох користувачів. Цей метод, який часто називають «ліквідним стейкінгом», включає токен ліквідності, який символізує монету, поставлену особою, і винагороду, що нараховується. Основна перевага полягає в тому, що валідатори обробляють усі аспекти перевірки транзакцій, а потім розподіляють винагороди між окремими зацікавленими особами за вирахуванням будь-яких відповідних комісій. Такий підхід демократизує процес ставки, дозволяючи ширшій участі.

Крім того, багато криптовалютних бірж пропонують можливість заблокувати токени в подібному механізмі об’єднання. Користувачі мають можливість вибрати тип криптовалюти та суму, яку вони бажають зробити, що потім визначає їх пропорційну частку будь-яких отриманих винагород. Цей метод забезпечує доступну точку входу для людей, які хочуть займатися стейкінгом без потреби у великих технічних знаннях чи ресурсах, що ще більше розширює доступність стейкінгу криптовалюти для ширшої аудиторії.

Що таке валідація крипто?

Валідатори є важливими членами децентралізованої комп’ютерної мережі, завданням яких є перевірка транзакцій і підтримка легітимності блокчейну криптовалюти. Виконуючи ці обов’язки, валідатори отримують винагороду у вигляді криптовалюти. Однак ця роль не позбавлена ризиків. Валідатори, які ставлять свої монети, стикаються з потенційною втратою своїх інвестицій, якщо вони схвалять транзакції, які порушують правила криптовалюти, включаючи ті, які є шахрайськими.

Для осіб, яким бракує ресурсів, щоб самі стати валідаторами, є можливість внести свої монети в ставку валідатора. Це дозволяє навіть тим, хто володіє мінімальними запасами криптовалюти, брати участь у отриманні винагороди за ставки. Співпраця з криптобіржею або іншою криптоплатформою полегшує цей процес, і винагороди зазвичай надходять безпосередньо на рахунок учасника.

Хоча багато відомих криптовалют, як-от Ethereum, прийняли механізм підтвердження частки (PoS), це не універсальний стандарт. Наприклад, біткойн, найцінніша криптовалюта на ринку, все ще покладається на систему підтвердження роботи (PoW). PoW вимагає значної обчислювальної потужності та використовує процес майнінгу для перевірки транзакцій і контролю за блокчейном. Навпаки, PoS зазвичай розглядається як більш енергоефективна альтернатива, яка зменшує обчислювальні вимоги та, отже, загальне споживання енергії, необхідне для перевірки транзакцій та обслуговування блокчейну.

Скільки можна заробити на криптостейкінгу?

Потенційні винагороди від ставок у світі криптовалют можуть значно відрізнятися залежно від таких факторів, як обрана платформа для ставок, конкретна криптовалюта та кількість учасників, які роблять ставки на певну монету. За словами експертів галузі, для популярних криптовалют, таких як Ethereum, Cardano та Polkadot , винагорода може коливатися від 5 до 20 відсотків. Однак ці винагороди непостійні й можуть коливатися залежно від загальної кількості учасників і розміру фонду винагород. Прибуток змінюється, тому що в той час як винагороди фіксуються з часом, сума капіталу, поставленого або позиченого, змінюється; більше учасників зазвичай означає меншу винагороду, і навпаки.

Методи стекінгу та блокування — це засіб для власників криптовалюти отримувати винагороду за активи, які інакше простоювали б у їхніх гаманцях. Ці винагороди часто виражаються в річних процентних ставках (APR). Наприклад, 5% APR означає, що власник теоретично міг би отримувати 5 доларів США на рік за кожні 100 доларів США, поставлених на криптовалюту, хоча важливо пам’ятати, що ціна криптовалюти може коливатися протягом періоду ставки. Різні криптовалюти пропонують різні річні процентні ставки для своїх варіантів блокування, що дозволяє порівняти.

Крім того, стейкинг є життєво важливим компонентом блокчейну proof-of-stake (PoS), коли користувачі беруть участь у процесі, важливому для безпеки та функціональності блокчейну. Це особливо привабливий варіант для інвесторів, які шукають прибутку від довгострокових інвестицій, не надто турбуючись про короткострокові коливання цін. Дані показують, що середня ставка винагороди для активів з найбільшою ставкою перевищує 11% річної прибутковості, але ці винагороди можуть змінюватися з часом.

Комісії також відіграють вирішальну роль у визначенні чистих винагород від ставок. Пули ставок зазвичай вираховують комісію з винагороди за свої послуги, що впливає на загальний відсоток прибутку. Ці комісії значно відрізняються в різних пулах і блокчейнах. Щоб максимізувати винагороди, інвесторам слід розглянути пули ставок з низькими комісійними та значним досвідом перевірки багатьох блоків, що також допомагає мінімізувати ризик штрафних санкцій або призупинення пулу з процесу перевірки.

Як почати ставити свою криптовалюту

На думку експертів галузі, безліч криптобірж пропонує винагороди за ставки на різних монетах, що забезпечує простий шлях для новачків у світ стейкінгу. Окрім бірж, власники криптовалюти мають альтернативні шляхи, такі як платформи стейкинг як послуга та платформи кредитування DeFi.

Вибір платформи для стейкинга :

Такі відомі біржі, як Coinbase, KuCoin, Binance, Gemini та OKX, пропонують варіанти ставок.
Користувачі можуть активувати стейкинг через програми або веб-сайти цих бірж.
Кожна біржа пропонує окремий діапазон криптовалют, на які можна робити ставки, наприклад, Cardano, Cosmos, Ethereum, Solana та Tezos на Coinbase.
Ставки винагороди залежать від токена та біржі. Наприклад, Coinbase пропонує від 2,0 до 6,0+ відсотків APY, тоді як OKX пропонує більш широкий вибір токенів із APY до 35 відсотків.

Вибір токена та умови ставки :

Увійшовши на біржу з підтримкою стейкинга, вирішіть, який токен ставити та суму, враховуючи термін стейкинга.
Умови варіюються від «гнучких» (дозволяє зняття коштів у будь-який час) до фіксованих тривалістю, як-от 30, 60, 90 або 120 днів.
Binance та інші біржі можуть пропонувати автоматичний стейкинг, який автоматично поновлює стейкинг після початкового періоду.

Вивчення альтернативних варіантів ставок :

Платформи кредитування DeFi пропонують інший досвід стекінгу, часто використовуючи стейблкойни, такі як Tether, які забезпечені матеріальними активами, такими як долари США чи облігації, що забезпечує більш стабільну оцінку.
Такі платформи можуть забезпечувати подібні доходи до традиційних ставок, але з меншою волатильністю.
Цей варіант, однак, створює ризик неповернення, оскільки ці стейблкойни надаються іншим користувачам.

Підводячи підсумок, можна сказати, що зростаючий світ криптовалютних ставок і кредитування DeFi пропонує кілька варіантів отримання винагород, кожен із яких має власний набір функцій, переваг і ризиків, що задовольняє різні вподобання та стратегії інвесторів.

Ризики ставки на криптовалюту

Криптостейкінг, пропонуючи привабливість винагороди, несе в собі невід’ємні ризики, які інвестори повинні ретельно враховувати. Головною проблемою є нестабільність криптовалют; значне падіння ціни може звести нанівець переваги винагороди за ставки. Наприклад, 20-відсотковий дохід може здатися привабливим, але якщо вартість криптовалюти зменшиться вдвічі, інвестор усе одно зазнає збитків. Ця волатильність робить криптостійкинг більш ризикованим, ніж традиційні ощадні рахунки, де основна сума застрахована, або навіть порівняно з дивідендними акціями чи ETF, які зазвичай мають менші коливання.

Іншим фактором, який слід враховувати, є період блокування, який вимагають деякі програми стекінгу. Деякі платформи або біржі можуть передбачити період блокування до 180 днів, протягом якого інвестор не може вивести або продати свої активи. Це означає, що якщо вартість криптовалюти суттєво падає протягом цього періоду, інвестор змушений чекати, поки закінчиться блокування, щоб отримати доступ до своїх активів.

Крім ринкових ризиків, існують операційні ризики, такі як хакерство або загрози кібербезпеці. Навіть добре відомі та широко використовувані платформи ставок сприйнятливі до таких атак, що потенційно може призвести до втрати залучених коштів. Це занепокоєння змусило деяких криптоінвесторів вибирати ставку своїх токенів на апаратні гаманці для додаткової безпеки.

Крім того, не слід ігнорувати можливість зіткнутися з шахрайськими або незахищеними платформами для стейкингу. Платформи, які обіцяють надзвичайно високі прибутки, можуть бути не зовсім надійними. Інвесторам рекомендується ретельно досліджувати та перевіряти довіру до будь-якої платформи ставок, перш ніж вкладати свої активи. Зрештою, незважаючи на те, що криптостейкінг може бути прибутковим підприємством, він вимагає обережної оцінки та розуміння як ринкових, так і операційних ризиків.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн