Τι είναι το Staking στο Crypto;

Το ποντάρισμα στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων είναι μια πολύπλευρη έννοια που συνδυάζει τόσο την απλότητα όσο και την πολυπλοκότητα, ανάλογα με το βάθος κατανόησης που αναζητά κανείς. Ουσιαστικά, είναι ένας τρόπος για τους επενδυτές κρυπτογράφησης να κερδίζουν ανταμοιβές δεσμεύοντας τα ψηφιακά τους στοιχεία να υποστηρίζουν το δίκτυο blockchain και να επικυρώνουν συναλλαγές, παρόμοιο με το να κερδίζουν ενδιαφέρον σε έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης. Όταν ποντάρετε τα κρυπτονομίσματα σας, ουσιαστικά κλειδώνετε τα νομίσματά σας για να συμμετέχετε στη διατήρηση της ασφάλειας του blockchain, μια διαδικασία διαθέσιμη με κρυπτονομίσματα που χρησιμοποιούν το μοντέλο απόδειξης στοιχήματος (PoS). Αυτό το μοντέλο δεν είναι μόνο πιο ενεργειακά αποδοτικό σε σύγκριση με το αρχικό μοντέλο απόδειξης εργασίας, αλλά προσφέρει επίσης έναν τρόπο δημιουργίας παθητικού εισοδήματος, συχνά με υψηλότερα επιτόκια από την παραδοσιακή τραπεζική.

Η απόδειξη στοιχήματος διαδραματίζει κρίσιμο ρόλο στα κρυπτονομίσματα που υιοθετούν αυτό το σύστημα. Οι επενδυτές που κατέχουν το κρυπτονόμισμα μπορούν να βοηθήσουν στην επικύρωση συναλλαγών στη βάση δεδομένων blockchain. Συνήθως, απαιτείται ένας ελάχιστος αριθμός κερμάτων για να γίνει επικυρωτής σε αυτό το σύστημα. Αν και μπορεί να μην επικυρώνετε προσωπικά τις συναλλαγές σας, η κρυπτογράφηση που ποντάρετε βοηθά τους υπολογιστές του δικτύου σε αυτήν την εργασία, συχνά μέσω προγραμμάτων που είναι διαθέσιμα σε πολλά μεγάλα χρηματιστήρια.

Το κύριο κίνητρο για ποντάρισμα είναι η απόκτηση ανταμοιβών. Αυτές οι ανταμοιβές πονταρίσματος είναι παρόμοιες με μερίσματα ή τόκους, αν και με υψηλότερο επίπεδο κινδύνου, που καταβάλλονται στους κατόχους κρυπτονομισμάτων που συμβάλλουν στη ρύθμιση και την επικύρωση των συναλλαγών ενός κρυπτονομίσματος. Αυτές οι ανταμοιβές συνήθως πληρώνονται στο ίδιο κρυπτονόμισμα που στοιχηματίζεται, προσφέροντας έναν ελκυστικό τρόπο στους κατόχους να αυξήσουν τα ψηφιακά τους στοιχεία χωρίς να τα διαπραγματεύονται ή να τα πουλάνε. Η κατανόηση των αποχρώσεων του πώς και γιατί λειτουργεί το ποντάρισμα είναι ωφέλιμο, ακόμη και για όσους ενδιαφέρονται κυρίως για τις ανταμοιβές, καθώς παρέχει μια βαθύτερη εικόνα για τη λειτουργία και τα πιθανά οφέλη των επενδύσεών τους σε κρυπτογράφηση.

Πώς λειτουργεί το ποντάρισμα;

Το ποντάρισμα σε κρυπτονομίσματα, αναπόσπαστο μέρος του μηχανισμού συναίνεσης απόδειξης στοιχήματος (PoS), είναι μια βασική διαδικασία για την προσθήκη νέων συναλλαγών σε ένα blockchain. Ξεκινά με τους συμμετέχοντες να δεσμεύουν τα νομίσματά τους στο πρωτόκολλο, το οποίο με τη σειρά του επιλέγει επικυρωτές για να επιβεβαιώσει τα μπλοκ συναλλαγών. Η πιθανότητα να επιλεγεί ως επικυρωτής αυξάνεται με το ποσό των κερμάτων που δεσμεύονται. Στις μπλοκ αλυσίδες PoS, οι επικυρωτές διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο. επικυρώνουν τις συναλλαγές ποντάροντας ένα συγκεκριμένο ποσό του εγγενούς διακριτικού του blockchain, με το κίνητρο να κερδίζουν ανταμοιβές στο ίδιο διακριτικό. Η εμπλοκή σε ανέντιμες ή λανθασμένες πρακτικές θα μπορούσε να οδηγήσει σε κυρώσεις, συμπεριλαμβανομένης της απώλειας μέρους του μεριδίου τους.

Το σύστημα PoS είναι μια πιο ενεργειακά αποδοτική εναλλακτική λύση στο μοντέλο απόδειξης εργασίας ( PoW ), το οποίο βασίζεται σε μεγάλο βαθμό στην υπολογιστική ισχύ, οδηγώντας σε σημαντική κατανάλωση ενέργειας, όπως φαίνεται σε κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin. Το PoS, αντίθετα, απαιτεί πολύ λιγότερη ενέργεια και κλιμακώνεται καλύτερα για τον χειρισμό περισσότερων συναλλαγών.

Το ποντάρισμα μέσω PoS δεν ισχύει καθολικά για όλα τα κρυπτονομίσματα, αλλά είναι ειδικά για εκείνα που χρησιμοποιούν αυτόν τον μηχανισμό. Χρησιμεύει ως δέσμευση του επικυρωτή για την ακεραιότητα του δικτύου, με το μερίδιό τους να λειτουργεί αποτρεπτικά κατά της ανέντιμης συμπεριφοράς. Το ποντάρισμα μπορεί να αποτελείται από κεφάλαια που συγκεντρώνονται από διάφορους κατόχους διακριτικών , μειώνοντας το φράγμα εισόδου και επιτρέποντας σε περισσότερους χρήστες να συμμετέχουν στο ποντάρισμα μέσω της ανάθεσης.

Επιπλέον, για να διατηρηθεί η ακεραιότητα του δικτύου, οι επικυρωτές μπορούν να αντιμετωπίσουν κυρώσεις για παραβάσεις, όπως παρατεταμένες περιόδους εκτός σύνδεσης. Πιο σοβαρές παραβιάσεις μπορεί να οδηγήσουν σε "περικοπή", όπου οι επικυρωτές τίθενται σε αναστολή και χάνουν ένα μέρος των κεφαλαίων τους. Κάθε blockchain έχει τους δικούς του κανόνες για επικυρωτές. Για παράδειγμα, το Ethereum απαιτεί τουλάχιστον 32 αιθέρες που πρέπει να πονταριστούν από κάθε επικυρωτή.

Ουσιαστικά, το ποντάρισμα σε blockchain PoS είναι μια προσέγγιση συνεργασίας και με κίνητρα για τη διατήρηση της ασφάλειας και της αποτελεσματικότητας του blockchain, προσφέροντας στους συμμετέχοντες την ευκαιρία να κερδίσουν ανταμοιβές συμβάλλοντας παράλληλα στη σταθερότητα και την ανάπτυξη του blockchain.

Τρόποι πονταρίσματος κρυπτονομισμάτων

Για να γίνει κάποιος επικυρωτής στον τομέα του πονταρίσματος κρυπτονομισμάτων, συνήθως χρειάζεται να δεσμεύσει ένα σημαντικό ποσό ψηφιακού νομίσματος ως ποντάρισμα. Αυτή η διαδικασία απαιτεί επίσης συγκεκριμένο υλικό και λογισμικό υπολογιστή, μαζί με σημαντική επένδυση χρόνου και τεχνογνωσίας για την αποτελεσματική εκτέλεση των εργασιών επικύρωσης.

Εναλλακτικά, η συμμετοχή σε μια ομάδα πονταρίσματος είναι μια βιώσιμη επιλογή για όσους μπορεί να μην έχουν τους πόρους για να γίνουν επικυρωτές από μόνοι τους. Σε αυτές τις ομάδες, συγκεντρώνονται μικρότερα πονταρίσματα από πολλούς χρήστες. Αυτή η μέθοδος, που συχνά αναφέρεται ως «ρευστό ποντάρισμα», περιλαμβάνει ένα διακριτικό ρευστότητας που συμβολίζει το πονταρισμένο κέρμα ενός ατόμου και τις συσσωρευμένες ανταμοιβές. Το κύριο πλεονέκτημα εδώ είναι ότι οι επικυρωτές χειρίζονται όλες τις πτυχές της επικύρωσης της συναλλαγής και στη συνέχεια διανέμουν τις ανταμοιβές σε μεμονωμένους συμμετέχοντες, μείον τυχόν ισχύουσες χρεώσεις. Αυτή η προσέγγιση εκδημοκρατίζει τη διαδικασία στοιχηματισμού, επιτρέποντας ευρύτερη συμμετοχή.

Επιπλέον, πολλά ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων προσφέρουν την επιλογή κλειδώματος κουπονιών σε έναν παρόμοιο μηχανισμό συγκέντρωσης. Οι χρήστες έχουν την ευελιξία να επιλέξουν τον τύπο του κρυπτονομίσματος και το ποσό που επιθυμούν να ποντάρουν, το οποίο στη συνέχεια καθορίζει το αναλογικό μερίδιό τους σε τυχόν ανταμοιβές που δημιουργούνται. Αυτή η μέθοδος παρέχει ένα προσβάσιμο σημείο εισόδου για άτομα που επιθυμούν να συμμετάσχουν στο ποντάρισμα χωρίς την ανάγκη εκτεταμένων τεχνικών γνώσεων ή πόρων, επεκτείνοντας περαιτέρω την προσβασιμότητα του πονταρίσματος κρυπτονομισμάτων σε ένα ευρύτερο κοινό.

Τι είναι η επικύρωση κρυπτογράφησης;

Οι επικυρωτές είναι κρίσιμα μέλη ενός αποκεντρωμένου δικτύου υπολογιστών, επιφορτισμένοι με την επαλήθευση των συναλλαγών και τη διατήρηση της νομιμότητας του blockchain ενός κρυπτονομίσματος. Εκπληρώνοντας αυτά τα καθήκοντα, οι επικυρωτές κερδίζουν ανταμοιβές με τη μορφή κρυπτονομισμάτων. Ωστόσο, αυτός ο ρόλος δεν είναι χωρίς κινδύνους. Οι επικυρωτές που ποντάρουν τα νομίσματά τους αντιμετωπίζουν πιθανή απώλεια της επένδυσής τους εάν εγκρίνουν συναλλαγές που παραβιάζουν τους κανονισμούς του κρυπτονομίσματος, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που είναι δόλιες.

Για άτομα που δεν διαθέτουν τους πόρους για να γίνουν οι ίδιοι επικυρωτές, υπάρχει μια επιλογή να συνεισφέρουν τα νομίσματά τους στο ποντάρισμα ενός επικυρωτή. Αυτό επιτρέπει ακόμη και σε όσους έχουν ελάχιστες διαθέσεις κρυπτονομισμάτων να συμμετέχουν στην απόκτηση ανταμοιβών πονταρίσματος. Η συνεργασία με ένα ανταλλακτήριο κρυπτογράφησης ή άλλη πλατφόρμα κρυπτογράφησης διευκολύνει αυτή τη διαδικασία και οι ανταμοιβές συνήθως κατατίθενται απευθείας στον λογαριασμό του συμμετέχοντος.

Ενώ πολλά εξέχοντα κρυπτονομίσματα, όπως το Ethereum, έχουν υιοθετήσει τον μηχανισμό απόδειξης στοιχήματος (PoS) για επικύρωση, αυτό δεν είναι ένα καθολικό πρότυπο. Για παράδειγμα, το Bitcoin, το πιο πολύτιμο κρυπτονόμισμα στην αγορά, εξακολουθεί να βασίζεται στο σύστημα απόδειξης εργασίας (PoW). Το PoW απαιτεί σημαντική υπολογιστική ισχύ και χρησιμοποιεί μια διαδικασία εξόρυξης για την επικύρωση των συναλλαγών και την επίβλεψη του blockchain. Αντίθετα, το PoS θεωρείται γενικά ως μια πιο ενεργειακά αποδοτική εναλλακτική, μειώνοντας τις υπολογιστικές απαιτήσεις και συνεπώς τη συνολική κατανάλωση ενέργειας που απαιτείται για την επικύρωση των συναλλαγών και τη συντήρηση του blockchain.

Πόσα μπορείτε να κερδίσετε μέσω του πονταρίσματος κρυπτογράφησης;

Οι πιθανές ανταμοιβές από το ποντάρισμα στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων μπορεί να ποικίλλουν σημαντικά, επηρεαζόμενες από παράγοντες όπως η επιλεγμένη πλατφόρμα πονταρίσματος, το συγκεκριμένο κρυπτονόμισμα και ο αριθμός των συμμετεχόντων που ποντάρουν ένα συγκεκριμένο νόμισμα. Για δημοφιλή κρυπτονομίσματα όπως το Ethereum, το Cardano και το Polkadot , οι ανταμοιβές μπορεί να κυμαίνονται μεταξύ 5 και 20 τοις εκατό, όπως σημειώνεται από ειδικούς του κλάδου. Ωστόσο, αυτές οι ανταμοιβές δεν είναι συνεπείς και μπορεί να κυμαίνονται με βάση τον συνολικό αριθμό συμμετεχόντων και το μέγεθος της ομάδας επιβράβευσης. Η απόδοση αλλάζει επειδή, ενώ οι ανταμοιβές καθορίζονται με την πάροδο του χρόνου, το ποσό του κεφαλαίου που στοιχηματίζεται ή δανείζεται ποικίλλει. περισσότεροι συμμετέχοντες σημαίνουν γενικά χαμηλότερες ανταμοιβές και το αντίστροφο.

Οι μέθοδοι πονταρίσματος και κλειδώματος είναι ένα μέσο για τους κατόχους κρυπτονομισμάτων για να κερδίσουν ανταμοιβές σε περιουσιακά στοιχεία που διαφορετικά θα ήταν αδρανή στο πορτοφόλι τους. Αυτές οι ανταμοιβές εκφράζονται συχνά σε όρους ετήσιου ποσοστού (APR). Για παράδειγμα, ένα APR 5% υποδηλώνει ότι ένας κάτοχος θα μπορούσε θεωρητικά να λαμβάνει 5 $ ετησίως για κάθε 100 $ κρυπτοστοιχείου που στοιχηματίζεται, αν και είναι σημαντικό να θυμάστε ότι η τιμή του κρυπτονομίσματος μπορεί να παρουσιάζει διακυμάνσεις κατά την περίοδο πονταρίσματος. Διαφορετικά κρυπτονομίσματα προσφέρουν διάφορα APR για τις επιλογές κλειδώματος, επιτρέποντας τη σύγκριση.

Επιπλέον, το ποντάρισμα είναι ένα ζωτικό συστατικό ενός blockchain απόδειξης στοιχήματος (PoS), με τους χρήστες να συμβάλλουν σε μια διαδικασία απαραίτητη για την ασφάλεια και τη λειτουργικότητα του blockchain. Είναι μια ιδιαίτερα ελκυστική επιλογή για επενδυτές που αναζητούν απόδοση σε μακροπρόθεσμες επενδύσεις, χωρίς να ανησυχούν υπερβολικά για τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις των τιμών. Τα δεδομένα δείχνουν ότι το μέσο ποσοστό ανταμοιβής πονταρίσματος για τα περιουσιακά στοιχεία που στοιχηματίζονται με την υψηλότερη απόδοση υπερβαίνει το 11% ετήσια απόδοση, αλλά αυτές οι ανταμοιβές υπόκεινται σε αλλαγές με την πάροδο του χρόνου.

Οι αμοιβές παίζουν επίσης κρίσιμο ρόλο στον καθορισμό των καθαρών ανταμοιβών από το ποντάρισμα. Οι ομάδες πονταρίσματος συνήθως αφαιρούν τα τέλη από τις ανταμοιβές για τις υπηρεσίες τους, γεγονός που επηρεάζει τις συνολικές ποσοστιαίες αποδόσεις. Αυτές οι χρεώσεις ποικίλλουν ευρέως μεταξύ διαφορετικών πισινών και blockchain. Για να μεγιστοποιήσουν τις ανταμοιβές, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να ποντάρουν ομάδες με χαμηλές προμήθειες και ισχυρό ιστορικό επικύρωσης πολλών μπλοκ, το οποίο συμβάλλει επίσης στην ελαχιστοποίηση του κινδύνου τιμωρίας ή αναστολής της ομάδας από τη διαδικασία επικύρωσης.

Πώς να αρχίσετε να ποντάρετε το κρυπτό σας

Ένα πλήθος ανταλλαγών κρυπτογράφησης προσφέρει πλέον ανταμοιβές πονταρίσματος σε διάφορα νομίσματα, παρέχοντας μια απλή διαδρομή για τους νεοφερμένους στον κόσμο του πονταρίσματος, σύμφωνα με τους ειδικούς του κλάδου. Πέρα από τις ανταλλαγές, οι κάτοχοι κρυπτονομισμάτων έχουν εναλλακτικούς τρόπους, όπως πλατφόρμες staking-as-a-service και πλατφόρμες δανεισμού DeFi.

Επιλογή πλατφόρμας πονταρίσματος :

Εξέχοντα χρηματιστήρια όπως το Coinbase, το KuCoin, το Binance, το Gemini και το OKX διαθέτουν επιλογές πονταρίσματος.
Οι χρήστες μπορούν να ενεργοποιήσουν το ποντάρισμα μέσω των εφαρμογών ή των ιστότοπων αυτών των ανταλλακτηρίων.
Κάθε ανταλλαγή προσφέρει μια ξεχωριστή γκάμα από στοιχηματιζόμενα κρυπτονομίσματα, για παράδειγμα, Cardano, Cosmos, Ethereum, Solana και Tezos στο Coinbase.
Τα ποσοστά ανταμοιβής ποικίλλουν με κάθε κουπόνι και ανταλλαγή. Για παράδειγμα, το Coinbase προσφέρει μεταξύ 2,0 και 6,0+ τοις εκατό APY, ενώ το OKX παρέχει μια ευρύτερη επιλογή διακριτικών με APY έως και 35 τοις εκατό.

Επιλογή του διακριτικού σας και των όρων πονταρίσματος :

Κατά την είσοδο σε μια ανταλλαγή με δυνατότητα πονταρίσματος, αποφασίστε ποιο κουπόνι θα ποντάρετε και το ποσό, λαμβάνοντας υπόψη τη διάρκεια πονταρίσματος.
Οι όροι ποικίλλουν από "ευέλικτοι" (που επιτρέπουν ανάληψη ανά πάσα στιγμή) έως σταθερές διάρκειες όπως 30, 60, 90 ή 120 ημέρες.
Το Binance και άλλα χρηματιστήρια ενδέχεται να προσφέρουν αυτόματη στοιχημάτιση, η οποία ανανεώνει αυτόματα το ποντάρισμα μετά την αρχική του περίοδο.

Εξερεύνηση εναλλακτικών επιλογών πονταρίσματος :

Οι πλατφόρμες δανεισμού DeFi προσφέρουν μια διαφορετική εμπειρία πονταρίσματος, χρησιμοποιώντας συχνά stablecoins όπως το Tether, τα οποία υποστηρίζονται από υλικά περιουσιακά στοιχεία όπως δολάρια ΗΠΑ ή ομόλογα, διασφαλίζοντας πιο σταθερές αποτιμήσεις.
Τέτοιες πλατφόρμες μπορεί να παρέχουν παρόμοιες αποδόσεις με το παραδοσιακό ποντάρισμα αλλά με λιγότερη μεταβλητότητα.
Αυτή η επιλογή, ωστόσο, εισάγει τον κίνδυνο μη αποπληρωμής, καθώς αυτά τα stablecoins δανείζονται σε άλλους χρήστες.

Συνοπτικά, ο διευρυνόμενος κόσμος του πονταρίσματος κρυπτονομισμάτων και του δανεισμού DeFi προσφέρει πολλαπλές επιλογές για την απόκτηση ανταμοιβών, το καθένα με το δικό του σύνολο χαρακτηριστικών, πλεονεκτημάτων και κινδύνων, καλύπτοντας διαφορετικές προτιμήσεις και στρατηγικές επενδυτών.

Κίνδυνοι πονταρίσματος κρυπτογράφησης

Το ποντάρισμα κρυπτογράφησης, ενώ προσφέρει τη γοητεία των ανταμοιβών, ενέχει εγγενείς κινδύνους που οι επενδυτές πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά. Η αστάθεια των κρυπτονομισμάτων είναι πρωταρχικό μέλημα. Οι σημαντικές πτώσεις στην τιμή μπορούν να αναιρέσουν τα οφέλη από το ποντάρισμα ανταμοιβών. Για παράδειγμα, μια απόδοση 20 τοις εκατό μπορεί να φαίνεται ελκυστική, αλλά αν η αξία των κρυπτονομισμάτων μειωθεί κατά το ήμισυ, ο επενδυτής θα έχει και πάλι ζημία. Αυτή η αστάθεια καθιστά το ποντάρισμα κρυπτογράφησης πιο επικίνδυνο από τους παραδοσιακούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου, όπου τα κύρια ποσά είναι ασφαλισμένα ή ακόμη και σε σύγκριση με μετοχές μερισμάτων ή ETF που γενικά παρουσιάζουν λιγότερες διακυμάνσεις.

Ένας άλλος παράγοντας που πρέπει να ληφθεί υπόψη είναι η περίοδος κλειδώματος που απαιτείται από ορισμένα προγράμματα πονταρίσματος. Ορισμένες πλατφόρμες ή ανταλλακτήρια ενδέχεται να επιβάλλουν μια περίοδο κλειδώματος έως και 180 ημερών, κατά τη διάρκεια της οποίας ο επενδυτής δεν μπορεί να αποσύρει ή να πουλήσει τα στοιχηματισμένα περιουσιακά του στοιχεία. Αυτό σημαίνει ότι εάν η αξία της κρυπτογράφησης πέσει σημαντικά κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, ο επενδυτής αναγκάζεται να περιμένει μέχρι να λήξει το κλείδωμα για να έχει πρόσβαση στα περιουσιακά του στοιχεία.

Εκτός από τους κινδύνους της αγοράς, υπάρχουν λειτουργικοί κίνδυνοι όπως η πειρατεία ή οι απειλές για την ασφάλεια στον κυβερνοχώρο. Ακόμη και οι καθιερωμένες και ευρέως χρησιμοποιούμενες πλατφόρμες πονταρίσματος είναι επιρρεπείς σε τέτοιες επιθέσεις, οδηγώντας δυνητικά σε απώλεια στοιχηματισμένων κεφαλαίων. Αυτή η ανησυχία οδήγησε ορισμένους επενδυτές κρυπτογράφησης να επιλέξουν να ποντάρουν τα διακριτικά τους σε πορτοφόλια υλικού για πρόσθετη ασφάλεια.

Επιπλέον, δεν θα πρέπει να παραβλέπεται η πιθανότητα να συναντήσετε δόλιες ή ανασφαλείς πλατφόρμες στοιχηματισμού. Οι πλατφόρμες που υπόσχονται εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις μπορεί να μην είναι απολύτως αξιόπιστες. Συνιστάται στους επενδυτές να ερευνούν διεξοδικά και να επαληθεύουν την αξιοπιστία οποιασδήποτε πλατφόρμας στοιχηματισμού πριν δεσμεύσουν τα περιουσιακά τους στοιχεία. Τελικά, ενώ το ποντάρισμα κρυπτογράφησης μπορεί να είναι μια κερδοφόρα επιχείρηση, απαιτεί προσεκτική αξιολόγηση και κατανόηση τόσο των κινδύνων της αγοράς όσο και των λειτουργικών κινδύνων.

Σημειώστε ότι το Plisio σας προσφέρει επίσης:

Δημιουργήστε κρυπτογραφικά τιμολόγια με 2 κλικ and Αποδεχτείτε δωρεές κρυπτογράφησης

12 ενσωματώσεις

6 βιβλιοθήκες για τις πιο δημοφιλείς γλώσσες προγραμματισμού

19 κρυπτονομίσματα και 12 blockchain