Czym jest Staking w Krypto?

Stawianie w świecie kryptowalut to wieloaspektowa koncepcja, która łączy w sobie zarówno prostotę, jak i złożoność, w zależności od wymaganej głębokości zrozumienia. Zasadniczo jest to sposób dla inwestorów zajmujących się kryptowalutami na zdobywanie nagród poprzez angażowanie swoich aktywów cyfrowych w celu wspierania sieci blockchain i sprawdzania poprawności transakcji, co przypomina zarabianie odsetek od wysokodochodowego konta oszczędnościowego. Stawiając swoje kryptowaluty, zasadniczo zamykasz swoje monety, aby uczestniczyć w utrzymaniu bezpieczeństwa łańcucha bloków. Jest to proces dostępny w przypadku kryptowalut wykorzystujących model dowodu stawki (PoS). Model ten jest nie tylko bardziej energooszczędny w porównaniu z oryginalnym modelem proof-of-work, ale także oferuje sposób na generowanie pasywnego dochodu, często po wyższych stawkach niż tradycyjna bankowość.

Dowód stawki odgrywa kluczową rolę w kryptowalutach korzystających z tego systemu. Inwestorzy posiadający kryptowalutę mogą pomóc w weryfikacji transakcji w bazie danych blockchain. Zazwyczaj, aby zostać walidatorem w tym systemie, wymagana jest minimalna liczba monet. Chociaż być może nie sprawdzasz transakcji osobiście, Twoje kryptowaluty pomagają komputerom sieciowym w tym zadaniu, często za pośrednictwem programów dostępnych na wielu głównych giełdach.

Główną zachętą do obstawiania jest zdobywanie nagród. Te nagrody za obstawianie są podobne do dywidend lub odsetek, aczkolwiek o wyższym poziomie ryzyka, wypłacanych właścicielom kryptowalut, którzy przyczyniają się do regulacji i walidacji transakcji kryptowalutowych. Nagrody te są zazwyczaj wypłacane w tej samej kryptowalutie, która jest postawiona, co oferuje posiadaczom atrakcyjny sposób na rozwój swoich zasobów cyfrowych bez handlu lub sprzedaży ich. Zrozumienie niuansów tego, jak i dlaczego stakowanie działa, jest korzystne, nawet dla osób zainteresowanych przede wszystkim nagrodami, ponieważ zapewnia głębszy wgląd w funkcjonowanie i potencjalne korzyści z ich inwestycji w kryptowaluty.

Jak działa stakowanie?

Stawianie kryptowalut, stanowiące integralną część mechanizmu konsensusu dowodu stawki (PoS), jest kluczowym procesem dodawania nowych transakcji do łańcucha bloków. Rozpoczyna się od tego, że uczestnicy poddają swoje monety protokołowi, który z kolei wybiera walidatorów w celu potwierdzenia bloków transakcji. Prawdopodobieństwo, że zostaniesz wybrany na weryfikatora, wzrasta wraz z ilością zadeklarowanych monet. W blockchainach PoS walidatory odgrywają kluczową rolę; weryfikują transakcje, stawiając określoną ilość natywnego tokena blockchain, z zachętą do zdobywania nagród w tym samym tokenie. Angażowanie się w nieuczciwe lub błędne praktyki może skutkować karami, w tym utratą części udziałów.

System PoS jest bardziej energooszczędną alternatywą dla modelu dowodu pracy ( PoW ), który w dużym stopniu opiera się na mocy obliczeniowej, co prowadzi do znacznego zużycia energii, co widać w kryptowalutach takich jak Bitcoin. Z kolei PoS wymaga znacznie mniej energii i lepiej się skaluje, umożliwiając obsługę większej liczby transakcji.

Stakowanie za pośrednictwem PoS nie ma uniwersalnego zastosowania do wszystkich kryptowalut, ale jest specyficzne dla tych, które wykorzystują ten mechanizm. Służy jako zobowiązanie walidatora do zapewnienia integralności sieci, a jego udziały pełnią funkcję środka odstraszającego przed nieuczciwym zachowaniem. Stawka może składać się ze środków zebranych od różnych posiadaczy tokenów , co obniży barierę wejścia i umożliwi większej liczbie użytkowników udział w stakingu poprzez delegację.

Ponadto, aby zachować integralność sieci, walidatorzy mogą zostać ukarani karami za naruszenia, takie jak dłuższe okresy offline. Poważniejsze naruszenia mogą prowadzić do „obniżek”, w wyniku których walidatorzy zostają zawieszeni i tracą część swoich środków. Każdy łańcuch bloków ma swoje własne zasady dotyczące walidatorów; na przykład Ethereum wymaga postawienia przez każdego walidatora co najmniej 32 eterów .

Zasadniczo inwestowanie w łańcuchy bloków PoS to oparte na współpracy i motywowane podejście do utrzymania bezpieczeństwa i wydajności łańcucha bloków, oferujące uczestnikom możliwość zdobycia nagród, jednocześnie przyczyniając się do stabilności i wzrostu łańcucha bloków.

Sposoby obstawiania kryptowaluty

Aby zostać walidatorem w dziedzinie stakowania kryptowalut, zazwyczaj trzeba postawić znaczną ilość waluty cyfrowej. Proces ten wymaga również specjalnego sprzętu komputerowego i oprogramowania, a także znacznych inwestycji czasu i wiedzy specjalistycznej, aby skutecznie realizować zadania walidacyjne.

Alternatywnie dołączenie do puli stakingowej jest realną opcją dla tych, którzy mogą nie mieć zasobów, aby samodzielnie zostać walidatorem. W tych pulach agregowane są mniejsze stawki od wielu użytkowników. Metoda ta, często nazywana „płynnym stakowaniem”, wykorzystuje token płynności, który symbolizuje postawioną monetę danej osoby i narastające nagrody. Podstawową zaletą jest to, że walidatorzy zajmują się wszystkimi aspektami walidacji transakcji, a następnie rozdzielają nagrody pomiędzy poszczególnych graczy, pomniejszone o wszelkie obowiązujące opłaty. Takie podejście demokratyzuje proces tyczenia, umożliwiając szersze uczestnictwo.

Dodatkowo wiele giełd kryptowalut oferuje opcję blokowania tokenów w podobnym mechanizmie łączenia. Użytkownicy mają swobodę wyboru rodzaju kryptowaluty i kwoty, którą chcą postawić, co następnie określa ich proporcjonalny udział w wygenerowanych nagrodach. Metoda ta zapewnia dostępny punkt wejścia dla osób chcących zaangażować się w stakowanie bez potrzeby posiadania rozległej wiedzy technicznej lub zasobów, jeszcze bardziej rozszerzając dostępność stakowania kryptowalut dla szerszej publiczności.

Co to jest weryfikacja kryptowalut?

Walidatorzy to kluczowi członkowie zdecentralizowanej sieci komputerowej, których zadaniem jest weryfikacja transakcji i utrzymywanie legalności łańcucha bloków kryptowaluty. Wypełniając te obowiązki, walidatorzy zdobywają nagrody w postaci kryptowaluty. Jednak ta rola nie jest pozbawiona ryzyka. Walidatorzy, którzy obstawiają swoje monety, stają w obliczu potencjalnej utraty inwestycji, jeśli zatwierdzą transakcje naruszające przepisy kryptowaluty, w tym te, które są oszukańcze.

W przypadku osób, które nie mają środków, aby same zostać weryfikatorami, istnieje możliwość wniesienia swoich monet na stawkę weryfikatora. Dzięki temu nawet ci, którzy posiadają minimalne zasoby kryptowalut, mogą brać udział w zdobywaniu nagród za stakowanie. Współpraca z giełdą kryptowalut lub inną platformą kryptograficzną ułatwia ten proces, a nagrody są zazwyczaj wpłacane bezpośrednio na konto uczestnika.

Chociaż wiele znanych kryptowalut, takich jak Ethereum, przyjęło do weryfikacji mechanizm dowodu stawki (PoS), nie jest to uniwersalny standard. Na przykład Bitcoin, najcenniejsza kryptowaluta na rynku, nadal opiera się na systemie dowodu pracy (PoW). PoW wymaga znacznej mocy obliczeniowej i wykorzystuje proces eksploracji do sprawdzania poprawności transakcji i nadzorowania łańcucha bloków. Z kolei PoS jest ogólnie postrzegany jako bardziej energooszczędna alternatywa, zmniejszająca wymagania obliczeniowe, a tym samym ogólne zużycie energii wymaganej do walidacji transakcji i konserwacji blockchain.

Ile możesz zarobić dzięki stakingowi kryptowalut?

Potencjalne nagrody z obstawiania w świecie kryptowalut mogą się znacznie różnić, na co wpływają takie czynniki, jak wybrana platforma do obstawiania, konkretna kryptowaluta i liczba uczestników obstawiających konkretną monetę. Jak zauważają eksperci branżowi, w przypadku popularnych kryptowalut, takich jak Ethereum, Cardano i Polkadot , nagrody mogą wynosić od 5 do 20 procent. Nagrody te nie są jednak spójne i mogą się zmieniać w zależności od całkowitej liczby uczestników i wielkości puli nagród. Rentowność zmienia się, ponieważ chociaż nagrody są stałe w czasie, kwota zainwestowanego lub pożyczonego kapitału jest różna; więcej uczestników zazwyczaj oznacza niższe nagrody i odwrotnie.

Metody stakowania i blokowania są dla posiadaczy kryptowalut sposobem na zdobycie nagród za aktywa, które w przeciwnym razie byłyby nieużywane w ich portfelach. Nagrody te są często wyrażane w rocznej stopie procentowej (APR). Na przykład 5% RRSO oznacza, że posiadacz może teoretycznie otrzymać 5 USD rocznie za każde 100 USD postawionych kryptowalut, chociaż należy pamiętać, że cena kryptowaluty może się zmieniać w okresie obstawiania. Różne kryptowaluty oferują różne RRSO dla opcji blokowania, co pozwala na porównanie.

Co więcej, stakowanie jest istotnym elementem łańcucha bloków typu „proof-of-stake” (PoS), a użytkownicy uczestniczą w procesie niezbędnym dla bezpieczeństwa i funkcjonalności łańcucha bloków. Jest to szczególnie atrakcyjna opcja dla inwestorów poszukujących zysków z inwestycji długoterminowych, bez nadmiernej troski o krótkoterminowe wahania cen. Dane pokazują, że średnia stopa nagród za obstawianie najczęściej obstawianych aktywów przekracza 11% rocznej rentowności, ale nagrody te mogą zmieniać się w czasie.

Opłaty odgrywają również kluczową rolę w określaniu nagród netto z obstawiania. Pule stakingowe zazwyczaj potrącają opłaty z nagród za swoje usługi, co ma wpływ na ogólny zysk procentowy. Opłaty te różnią się znacznie w zależności od różnych pul i łańcuchów bloków. Aby zmaksymalizować zyski, inwestorzy powinni rozważyć stakowanie pul z niskimi opłatami prowizyjnymi i dużym doświadczeniem w walidacji wielu bloków, co pomaga również zminimalizować ryzyko ukarania puli lub zawieszenia jej w procesie walidacji.

Jak zacząć stakować swoje kryptowaluty

Wiele giełd kryptowalut oferuje obecnie nagrody za stakowanie różnych monet, zapewniając, zdaniem ekspertów branżowych, prostą ścieżkę dla nowicjuszy w świecie stakowania. Oprócz giełd posiadacze kryptowalut mają alternatywne możliwości, takie jak platformy stakingu jako usługi i platformy pożyczkowe DeFi.

Wybór platformy do obstawiania :

Wybitne giełdy, takie jak Coinbase, KuCoin, Binance, Gemini i OKX, oferują opcje stakowania.
Użytkownicy mogą aktywować obstawianie za pośrednictwem aplikacji lub stron internetowych tych giełd.
Każda giełda oferuje odrębny zakres kryptowalut, które można stakować, na przykład Cardano, Cosmos, Ethereum, Solana i Tezos na Coinbase.
Stawki nagród różnią się w zależności od tokena i wymiany. Na przykład Coinbase oferuje od 2,0 do 6,0+ procent RRSO, podczas gdy OKX zapewnia szerszy wybór tokenów z RRSO sięgającymi nawet 35 procent.

Wybór tokena i warunki obstawiania :

Wchodząc na giełdę z możliwością stakowania, zdecyduj, który token postawić i jaką kwotę, biorąc pod uwagę okres stakowania.
Warunki różnią się od „elastycznych” (umożliwiających wypłatę w dowolnym momencie) po stałe okresy trwania, takie jak 30, 60, 90 lub 120 dni.
Binance i inne giełdy mogą oferować automatyczne stakowanie, które automatycznie odnawia stakowanie po jego początkowym okresie.

Odkrywanie alternatywnych opcji obstawiania :

Platformy pożyczkowe DeFi oferują różne możliwości stakowania, często wykorzystując monety typu stablecoin, takie jak Tether, które są zabezpieczone aktywami materialnymi, takimi jak dolary amerykańskie lub obligacje, zapewniając bardziej stabilne wyceny.
Takie platformy mogą zapewniać zyski podobne do tradycyjnego obstawiania, ale przy mniejszej zmienności.
Ta opcja wprowadza jednak ryzyko braku spłaty, ponieważ monety stablecoin są pożyczane innym użytkownikom.

Podsumowując, rozwijający się świat stakowania kryptowalut i pożyczek DeFi oferuje wiele opcji zdobywania nagród, każda z własnym zestawem funkcji, korzyści i ryzyka, uwzględniając różne preferencje i strategie inwestorów.

Ryzyko stakowania kryptowalut

Stawianie na kryptowaluty, oferując jednocześnie urok nagród, niesie ze sobą nieodłączne ryzyko, które inwestorzy muszą dokładnie rozważyć. Głównym problemem jest zmienność kryptowalut; znaczące spadki cen mogą zniweczyć korzyści płynące z obstawiania nagród. Na przykład 20-procentowa stopa zwrotu może wydawać się atrakcyjna, ale jeśli wartość kryptowaluty spadnie o połowę, inwestor nadal poniesie stratę. Ta zmienność sprawia, że inwestowanie w kryptowaluty jest bardziej ryzykowne niż tradycyjne konta oszczędnościowe, na których kwoty główne są ubezpieczone, lub nawet w porównaniu z akcjami dywidendowymi lub funduszami ETF, które generalnie charakteryzują się mniejszymi wahaniami.

Kolejnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę, jest okres blokady wymagany w przypadku niektórych programów obstawiania. Niektóre platformy lub giełdy mogą wymagać okresu blokady wynoszącego do 180 dni, podczas którego inwestor nie może wycofać ani sprzedać swoich postawionych aktywów. Oznacza to, że jeśli w tym okresie wartość kryptowaluty znacząco spadnie, inwestor będzie zmuszony poczekać do wygaśnięcia blokady, aby uzyskać dostęp do swoich aktywów.

Oprócz ryzyk rynkowych istnieją ryzyka operacyjne, takie jak włamania lub zagrożenia cyberbezpieczeństwa. Nawet dobrze ugruntowane i powszechnie używane platformy do obstawiania są podatne na takie ataki, które mogą prowadzić do utraty postawionych środków. Ta obawa skłoniła niektórych inwestorów kryptowalut do wyboru umieszczania swoich tokenów w portfelach sprzętowych w celu zwiększenia bezpieczeństwa.

Co więcej, nie należy pomijać możliwości napotkania fałszywych lub niepewnych platform do obstawiania. Platformy obiecujące wyjątkowo wysokie zwroty mogą nie być całkowicie godne zaufania. Inwestorom zaleca się dokładne zbadanie i zweryfikowanie wiarygodności dowolnej platformy do obstawiania przed zaangażowaniem swoich aktywów. Ostatecznie, chociaż stakowanie kryptowalut może być lukratywnym przedsięwzięciem, wymaga ostrożnej oceny i zrozumienia zarówno ryzyka rynkowego, jak i operacyjnego.

Pamiętaj, że Plisio oferuje również:

Twórz faktury Crypto za pomocą 2 kliknięć and Przyjmuj darowizny kryptowalutowe

12 integracje

6 biblioteki dla najpopularniejszych języków programowania

19 kryptowalut i 12 łańcuch bloków