Qu’est-ce que le staking dans la crypto ?

Le staking dans le monde des cryptomonnaies est un concept à multiples facettes qui allie à la fois simplicité et complexité, en fonction de la profondeur de compréhension recherchée. Fondamentalement, il s'agit d'un moyen pour les investisseurs en cryptographie de gagner des récompenses en engageant leurs actifs numériques pour soutenir le réseau blockchain et valider les transactions, un peu comme gagner des intérêts sur un compte d'épargne à haut rendement. Lorsque vous misez sur vos crypto-monnaies, vous verrouillez essentiellement vos pièces pour participer au maintien de la sécurité de la blockchain, un processus disponible avec les crypto-monnaies qui utilisent le modèle de preuve de participation (PoS). Ce modèle est non seulement plus économe en énergie que le modèle original de preuve de travail, mais offre également un moyen de générer des revenus passifs, souvent à des taux plus élevés que ceux des banques traditionnelles.

La preuve de participation joue un rôle crucial dans les crypto-monnaies qui adoptent ce système. Les investisseurs qui détiennent la crypto-monnaie peuvent aider à la validation des transactions sur la base de données blockchain. En règle générale, un nombre minimum de pièces est requis pour devenir validateur dans ce système. Même si vous ne validez pas personnellement les transactions, votre crypto-monnaie mise en jeu aide les ordinateurs du réseau dans cette tâche, souvent via des programmes disponibles sur de nombreuses bourses majeures.

La principale incitation au staking est l’obtention de récompenses. Ces récompenses de mise s'apparentent à des dividendes ou à des intérêts, bien qu'avec un niveau de risque plus élevé, versés aux propriétaires de cryptomonnaies qui contribuent à la régulation et à la validation des transactions d'une cryptomonnaie. Ces récompenses sont généralement payées dans la même cryptomonnaie que celle mise en jeu, offrant ainsi aux détenteurs un moyen attrayant de développer leurs actifs numériques sans les échanger ni les vendre. Comprendre les nuances du fonctionnement et du pourquoi du jalonnement est bénéfique, même pour ceux qui sont principalement intéressés par les récompenses, car cela fournit un aperçu plus approfondi du fonctionnement et des avantages potentiels de leurs investissements cryptographiques.

Comment fonctionne le jalonnement ?

Le jalonnement dans les crypto-monnaies, partie intégrante du mécanisme de consensus de preuve de participation (PoS), est un processus crucial pour ajouter de nouvelles transactions à une blockchain. Cela commence lorsque les participants promettent leurs pièces au protocole, qui à son tour sélectionne les validateurs pour confirmer les blocs de transactions. La probabilité d’être choisi comme validateur augmente avec le nombre de pièces promises. Dans les blockchains PoS, les validateurs jouent un rôle crucial ; ils valident les transactions en mettant en jeu une certaine quantité du jeton natif de la blockchain, avec l'incitation à gagner des récompenses dans le même jeton. Se livrer à des pratiques malhonnêtes ou fautives pourrait entraîner des sanctions, notamment la perte d'une partie de leur participation.

Le système PoS est une alternative plus économe en énergie au modèle de preuve de travail ( PoW ), qui repose fortement sur la puissance de calcul, ce qui entraîne une consommation d'énergie importante, comme on le voit dans les crypto-monnaies comme Bitcoin. Le PoS, en revanche, nécessite beaucoup moins d’énergie et s’adapte mieux pour gérer davantage de transactions.

Le Staking via PoS n’est pas universellement applicable à toutes les cryptomonnaies mais est spécifique à celles qui emploient ce mécanisme. Il constitue l'engagement du validateur envers l'intégrité du réseau, sa participation agissant comme un moyen de dissuasion contre les comportements malhonnêtes. La participation pourrait être composée de fonds mis en commun par divers détenteurs de jetons , réduisant ainsi la barrière d'entrée et permettant à davantage d'utilisateurs de participer à la mise en jeu par délégation.

De plus, pour maintenir l’intégrité du réseau, les validateurs peuvent être confrontés à des sanctions en cas d’infractions telles que des périodes hors ligne prolongées. Des violations plus graves peuvent conduire à des « slashings », où les validateurs sont suspendus et perdent une partie de leurs fonds. Chaque blockchain a ses propres règles pour les validateurs ; par exemple, Ethereum exige qu'un minimum de 32 éthers soient mis en jeu par chaque validateur.

Essentiellement, le staking dans les blockchains PoS est une approche collaborative et incitative pour maintenir la sécurité et l'efficacité de la blockchain, offrant aux participants la possibilité de gagner des récompenses tout en contribuant à la stabilité et à la croissance de la blockchain.

Façons de miser sur la crypto-monnaie

Pour devenir un validateur dans le domaine du staking de crypto-monnaie, il faut généralement engager une quantité importante de monnaie numérique en tant que mise. Ce processus nécessite également du matériel informatique et des logiciels spécifiques, ainsi qu'un investissement substantiel de temps et d'expertise pour mener à bien les tâches de validation.

Alternativement, rejoindre un pool de jalonnement est une option viable pour ceux qui n’ont peut-être pas les ressources nécessaires pour devenir validateur par eux-mêmes. Dans ces pools, les petites mises de plusieurs utilisateurs sont regroupées. Cette méthode, souvent appelée « jalonnement liquide », implique un jeton de liquidité qui symbolise la pièce mise en jeu par un individu et les récompenses accumulées. Le principal avantage ici est que les validateurs gèrent tous les aspects de la validation des transactions, puis distribuent les récompenses aux participants individuels, moins les frais applicables. Cette approche démocratise le processus de jalonnement, permettant une participation plus large.

De plus, de nombreux échanges de crypto-monnaie offrent la possibilité de verrouiller les jetons dans un mécanisme de mise en commun similaire. Les utilisateurs ont la possibilité de sélectionner le type de crypto-monnaie et le montant qu’ils souhaitent miser, ce qui détermine ensuite leur part proportionnelle des récompenses générées. Cette méthode fournit un point d’entrée accessible aux personnes cherchant à s’engager dans le staking sans avoir besoin de connaissances techniques ou de ressources approfondies, élargissant ainsi l’accessibilité du staking de crypto-monnaie à un public plus large.

Qu’est-ce que la validation cryptographique ?

Les validateurs sont des membres essentiels d'un réseau informatique décentralisé, chargés de vérifier les transactions et de maintenir la légitimité de la blockchain d'une crypto-monnaie. En accomplissant ces tâches, les validateurs gagnent des récompenses sous forme de crypto-monnaie. Cependant, ce rôle n'est pas sans risques. Les validateurs qui mettent en jeu leurs pièces risquent de perdre leur investissement s'ils approuvent des transactions qui violent les réglementations de la crypto-monnaie, y compris celles qui sont frauduleuses.

Pour les personnes qui n'ont pas les ressources nécessaires pour devenir elles-mêmes des validateurs, il existe la possibilité d'apporter leurs pièces à la participation d'un validateur. Cela permet même à ceux qui possèdent un minimum de crypto-monnaies de participer à des récompenses de mise. La collaboration avec un échange crypto ou une autre plateforme crypto facilite ce processus, et les récompenses sont généralement déposées directement sur le compte du participant.

Bien que de nombreuses crypto-monnaies de premier plan, comme Ethereum, aient adopté le mécanisme de preuve de participation (PoS) pour la validation, il ne s'agit pas d'une norme universelle. Par exemple, Bitcoin, la crypto-monnaie la plus précieuse du marché, repose toujours sur le système de preuve de travail (PoW). PoW nécessite une puissance de calcul considérable et utilise un processus d'exploration de données pour valider les transactions et superviser la blockchain. En revanche, le PoS est généralement considéré comme une alternative plus économe en énergie, réduisant les demandes de calcul et donc la consommation d'énergie globale requise pour la validation des transactions et la maintenance de la blockchain.

Combien pouvez-vous gagner grâce au jalonnement crypto ?

Les récompenses potentielles du pari dans le monde de la crypto-monnaie peuvent varier considérablement, influencées par des facteurs tels que la plate-forme de pari choisie, la crypto-monnaie spécifique et le nombre de participants pariant sur une pièce particulière. Pour les crypto-monnaies populaires telles que Ethereum, Cardano et Polkadot , les récompenses peuvent varier entre 5 et 20 %, comme l'ont noté les experts du secteur. Cependant, ces récompenses ne sont pas cohérentes et peuvent fluctuer en fonction du nombre total de participants et de la taille du pool de récompenses. Le rendement change car, même si les récompenses sont fixes dans le temps, le montant du capital mis en jeu ou prêté varie ; plus de participants signifie généralement des récompenses moindres, et vice versa.

Les méthodes de jalonnement et de blocage sont un moyen pour les détenteurs de crypto-monnaie de gagner des récompenses sur des actifs qui autrement seraient inutilisés dans leur portefeuille. Ces récompenses sont souvent exprimées en termes de taux annuel en pourcentage (TAEG). Par exemple, un TAEG de 5 % implique qu'un détenteur pourrait théoriquement recevoir 5 $ par an pour chaque 100 $ de crypto mise en jeu, bien qu'il soit important de se rappeler que le prix de la crypto-monnaie peut fluctuer pendant la période de mise en jeu. Différentes crypto-monnaies offrent différents TAEG pour leurs options de blocage, permettant une comparaison.

De plus, le jalonnement est un élément essentiel d'une blockchain de preuve de participation (PoS), les utilisateurs contribuant à un processus essentiel à la sécurité et à la fonctionnalité de la blockchain. Il s'agit d'une option particulièrement intéressante pour les investisseurs qui recherchent une génération de rendement sur des investissements à long terme, sans se soucier outre mesure des fluctuations de prix à court terme. Les données montrent que le taux de récompense moyen des mises pour les actifs les plus misés dépasse 11 % du rendement annuel, mais ces récompenses sont susceptibles de changer au fil du temps.

Les frais jouent également un rôle essentiel dans la détermination des récompenses nettes du jalonnement. Les pools de jalonnement déduisent généralement les frais des récompenses pour leurs services, ce qui a un impact sur le pourcentage de rendement global. Ces frais varient considérablement selon les différents pools et blockchains. Pour maximiser les récompenses, les investisseurs devraient envisager de miser sur des pools avec des frais de commission faibles et de solides antécédents en matière de validation de nombreux blocs, ce qui contribue également à minimiser le risque que le pool soit pénalisé ou suspendu du processus de validation.

Comment commencer à jalonner votre crypto

Selon les experts du secteur, une multitude d'échanges cryptographiques offrent désormais des récompenses de mise sur diverses pièces, offrant ainsi une voie simple aux nouveaux arrivants dans le monde du jalonnement. Au-delà des échanges, les détenteurs de crypto disposent de moyens alternatifs tels que les plateformes de staking en tant que service et les plateformes de prêt DeFi.

Sélection d'une plateforme de jalonnement :

Des bourses de premier plan telles que Coinbase, KuCoin, Binance, Gemini et OKX proposent des options de jalonnement.
Les utilisateurs peuvent activer le jalonnement via les applications ou les sites Web de ces bourses.
Chaque échange propose une gamme distincte de crypto-monnaies stakables, par exemple Cardano, Cosmos, Ethereum, Solana et Tezos sur Coinbase.
Les taux de récompense varient en fonction de chaque jeton et échange. Par exemple, Coinbase propose entre 2,0 et plus de 6,0 pour cent d'APY, tandis qu'OKX propose une plus large sélection de jetons avec des APY pouvant atteindre 35 pour cent.

Choix de votre jeton et conditions de mise :

En entrant dans un échange compatible avec le jalonnement, décidez quel jeton mettre en jeu et le montant, en tenant compte de la durée du jalonnement.
Les conditions varient de « flexibles » (permettant un retrait à tout moment) à des durées fixes comme 30, 60, 90 ou 120 jours.
Binance et d'autres bourses peuvent proposer le jalonnement automatique, qui renouvelle automatiquement le jalonnement après sa période initiale.

Explorer les options de jalonnement alternatives :

Les plateformes de prêt DeFi offrent une expérience de jalonnement différente, utilisant souvent des pièces stables comme Tether, qui sont adossées à des actifs tangibles comme des dollars américains ou des obligations, garantissant des valorisations plus stables.
De telles plateformes peuvent fournir des rendements similaires à ceux du jalonnement traditionnel, mais avec moins de volatilité.
Cette option introduit cependant un risque de non-remboursement, car ces pièces stables sont prêtées à d’autres utilisateurs.

En résumé, le monde en expansion du jalonnement de crypto-monnaie et des prêts DeFi offre de multiples options pour gagner des récompenses, chacune avec son propre ensemble de fonctionnalités, d'avantages et de risques, répondant aux différentes préférences et stratégies des investisseurs.

Risques liés au jalonnement de crypto

Le jalonnement cryptographique, tout en offrant l’attrait des récompenses, comporte des risques inhérents que les investisseurs doivent examiner attentivement. La volatilité des crypto-monnaies est une préoccupation majeure ; des baisses de prix importantes peuvent annuler les avantages des récompenses de mise. Par exemple, un rendement de 20 % peut sembler attrayant, mais si la valeur de la cryptographie diminue de moitié, l’investisseur subira quand même une perte. Cette volatilité rend le jalonnement cryptographique plus risqué que les comptes d’épargne traditionnels, où les montants du principal sont assurés, ou même par rapport aux actions à dividendes ou aux ETF qui subissent généralement moins de fluctuations.

Un autre facteur à considérer est la période de blocage requise par certains programmes de jalonnement. Certaines plateformes ou bourses peuvent imposer une période de blocage allant jusqu'à 180 jours, pendant laquelle l'investisseur ne peut pas retirer ou vendre ses actifs mis en jeu. Cela signifie que si la valeur de la crypto chute de manière significative au cours de cette période, l'investisseur est obligé d'attendre l'expiration du blocage pour accéder à ses actifs.

Aux risques de marché s’ajoutent des risques opérationnels comme le piratage informatique ou les menaces de cybersécurité. Même les plateformes de staking bien établies et largement utilisées sont sensibles à de telles attaques, entraînant potentiellement la perte des fonds mis en jeu. Cette préoccupation a conduit certains investisseurs en cryptographie à opter pour le placement de leurs jetons dans des portefeuilles matériels pour plus de sécurité.

De plus, la possibilité de rencontrer des plateformes de staking frauduleuses ou non sécurisées ne doit pas être négligée. Les plateformes promettant des rendements exceptionnellement élevés ne sont peut-être pas entièrement dignes de confiance. Il est conseillé aux investisseurs de rechercher minutieusement et de vérifier la crédibilité de toute plateforme de jalonnement avant d'engager leurs actifs. En fin de compte, même si le jalonnement cryptographique peut être une entreprise lucrative, cela nécessite une évaluation et une compréhension prudentes des risques de marché et opérationnels.

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