Что такое стейкинг в криптовалюте?

Стейкинг в мире криптовалют — это многогранная концепция, сочетающая в себе простоту и сложность, в зависимости от глубины понимания, которую человек ищет. По сути, это способ для криптоинвесторов получать вознаграждение, вкладывая свои цифровые активы в поддержку сети блокчейн и проверку транзакций, что сродни получению процентов на высокодоходном сберегательном счете. Когда вы делаете ставку на свои криптовалюты, вы, по сути, блокируете свои монеты, чтобы участвовать в поддержании безопасности блокчейна — процесс, доступный для криптовалют, использующих модель доказательства доли (PoS). Эта модель не только более энергоэффективна по сравнению с исходной моделью доказательства работы, но также предлагает способ получения пассивного дохода, часто по более высоким ставкам, чем традиционные банковские услуги.

Доказательство доли играет решающую роль в криптовалютах, использующих эту систему. Инвесторы, владеющие криптовалютой, могут помочь в проверке транзакций в базе данных блокчейна. Обычно для того, чтобы стать валидатором в этой системе, требуется минимальное количество монет. Хотя вы, возможно, и не проверяете транзакции лично, ваша заложенная криптовалюта помогает сетевым компьютерам в этой задаче, часто с помощью программ, доступных на многих крупных биржах.

Основным стимулом для ставок является получение вознаграждений. Эти вознаграждения за ставки аналогичны дивидендам или процентам, хотя и с более высоким уровнем риска, выплачиваемым владельцам криптовалюты, которые способствуют регулированию и проверке транзакций криптовалюты. Эти вознаграждения обычно выплачиваются в той же криптовалюте, в которой сделана ставка, предлагая держателям привлекательный способ увеличения своих цифровых активов без торговли или продажи их. Понимание нюансов того, как и почему работает стейкинг, полезно даже для тех, кто в первую очередь заинтересован в вознаграждениях, поскольку оно обеспечивает более глубокое понимание функционирования и потенциальных преимуществ их инвестиций в криптовалюту.

Как работает стейкинг?

Стейкинг в криптовалютах, неотъемлемая часть механизма консенсуса «доказательство ставки» (PoS), является ключевым процессом добавления новых транзакций в блокчейн. Все начинается с того, что участники передают свои монеты протоколу, который, в свою очередь, выбирает валидаторов для подтверждения блоков транзакций. Вероятность быть выбранным в качестве валидатора увеличивается с увеличением суммы залога. В блокчейнах PoS валидаторы играют решающую роль; они проверяют транзакции, размещая определенное количество собственного токена блокчейна со стимулом получать вознаграждение в том же токене. Участие в нечестных или ошибочных действиях может привести к штрафам, включая потерю части их доли.

Система PoS является более энергоэффективной альтернативой модели доказательства работы ( PoW ), которая в значительной степени зависит от вычислительной мощности, что приводит к значительному потреблению энергии, как это наблюдается в таких криптовалютах, как Биткойн. PoS, напротив, требует гораздо меньше энергии и лучше масштабируется для обработки большего количества транзакций.

Стейкинг через PoS не является универсальным для всех криптовалют, но специфичен для тех, которые используют этот механизм. Это служит обязательством валидатора в отношении целостности сети, а его ставка выступает сдерживающим фактором против нечестного поведения. Ставка может состоять из средств, объединенных различными держателями токенов , что снижает входной барьер и позволяет большему количеству пользователей участвовать в стейкинге посредством делегирования.

Кроме того, для поддержания целостности сети валидаторам могут грозить штрафы за нарушения, такие как продление периодов автономного режима. Более серьезные нарушения могут привести к «сокращению», когда валидаторы приостанавливаются и теряют часть своих средств. Каждый блокчейн имеет свои правила для валидаторов; например, Ethereum требует, чтобы каждый валидатор поставил минимум 32 эфира .

По сути, участие в блокчейнах PoS — это совместный и стимулирующий подход к поддержанию безопасности и эффективности блокчейна, предлагающий участникам возможность получать вознаграждения, одновременно способствуя стабильности и росту блокчейна.

Способы размещения криптовалюты

Чтобы стать валидатором в сфере ставок криптовалюты, обычно необходимо внести в качестве ставки значительное количество цифровой валюты. Этот процесс также требует специального компьютерного оборудования и программного обеспечения, а также значительных затрат времени и опыта для эффективного выполнения задач проверки.

Альтернативно, присоединение к пулу ставок является подходящим вариантом для тех, у кого нет ресурсов, чтобы самостоятельно стать валидатором. В этих пулах агрегируются меньшие доли от нескольких пользователей. Этот метод, часто называемый «ликвидным стейкингом», включает в себя токен ликвидности, который символизирует поставленную на ставку монету и накапливающиеся вознаграждения. Основное преимущество здесь заключается в том, что валидаторы обрабатывают все аспекты проверки транзакций, а затем распределяют вознаграждения между отдельными участниками за вычетом любых применимых комиссий. Такой подход демократизирует процесс ставок, обеспечивая более широкое участие.

Кроме того, многие биржи криптовалют предлагают возможность блокировать токены с помощью аналогичного механизма пула. Пользователи имеют возможность выбирать тип криптовалюты и сумму, которую они хотят поставить, что затем определяет их пропорциональную долю в любых получаемых вознаграждениях. Этот метод обеспечивает доступную точку входа для людей, желающих участвовать в стейкинге без необходимости обширных технических знаний или ресурсов, что еще больше расширяет доступность ставок криптовалюты для более широкой аудитории.

Что такое крипто-проверка?

Валидаторы являются важными членами децентрализованной компьютерной сети, которым поручено проверять транзакции и поддерживать легитимность блокчейна криптовалюты. Выполняя эти обязанности, валидаторы получают вознаграждение в виде криптовалюты. Однако эта роль не лишена рисков. Валидаторы, которые делают ставку своих монет, сталкиваются с потенциальной потерей своих инвестиций, если одобряют транзакции, нарушающие правила криптовалюты, в том числе мошеннические.

Для людей, которым не хватает ресурсов, чтобы самим стать валидаторами, есть возможность внести свои монеты в долю валидатора. Это позволяет даже тем, у кого есть минимальные запасы криптовалюты, участвовать в получении вознаграждений за ставки. Сотрудничество с криптобиржей или другой криптоплатформой облегчает этот процесс, а вознаграждения обычно зачисляются непосредственно на счет участника.

Хотя многие известные криптовалюты, такие как Ethereum, приняли для проверки механизм доказательства ставки (PoS), он не является универсальным стандартом. Например, Биткойн, самая ценная криптовалюта на рынке, по-прежнему опирается на систему доказательства работы (PoW). PoW требует значительной вычислительной мощности и использует процесс майнинга для проверки транзакций и контроля за блокчейном. Напротив, PoS обычно рассматривается как более энергоэффективная альтернатива, снижающая вычислительные требования и, следовательно, общее потребление энергии, необходимое для проверки транзакций и обслуживания блокчейна.

Сколько вы можете заработать на ставках криптовалют?

Потенциальные вознаграждения от ставок в мире криптовалют могут значительно различаться под влиянием таких факторов, как выбранная платформа для ставок, конкретная криптовалюта и количество участников, делающих ставку на конкретную монету. Как отмечают эксперты отрасли, для популярных криптовалют, таких как Ethereum, Cardano и Polkadot , вознаграждение может варьироваться от 5 до 20 процентов. Однако эти вознаграждения непостоянны и могут колебаться в зависимости от общего количества участников и размера пула вознаграждений. Доходность меняется, потому что, хотя вознаграждения фиксируются с течением времени, сумма поставленного или предоставленного взаймы капитала варьируется; больше участников обычно означает меньшие вознаграждения, и наоборот.

Методы ставок и блокировки — это средства для держателей криптовалюты, позволяющие получать вознаграждение за активы, которые в противном случае простаивали бы в их кошельках. Эти вознаграждения часто выражаются в годовой процентной ставке (APR). Например, годовая процентная ставка в размере 5% означает, что держатель теоретически может получать 5 долларов в год за каждые 100 долларов, поставленных на ставку в криптовалюте, хотя важно помнить, что цена криптовалюты может колебаться в течение периода ставки. Различные криптовалюты предлагают разные процентные ставки за варианты блокировки, что позволяет сравнивать их.

Более того, стейкинг является жизненно важным компонентом блокчейна с доказательством доли (PoS), где пользователи вносят свой вклад в процесс, необходимый для безопасности и функциональности блокчейна. Это особенно привлекательный вариант для инвесторов, стремящихся получить доход от долгосрочных инвестиций, не слишком беспокоясь о краткосрочных колебаниях цен. Данные показывают, что средняя ставка вознаграждения за ставки для активов с наибольшим количеством ставок превышает 11% годовой доходности, но эти вознаграждения могут меняться с течением времени.

Комиссии также играют решающую роль в определении чистого вознаграждения от ставок. Стейкинг-пулы обычно вычитают комиссию из вознаграждений за свои услуги, что влияет на общую процентную доходность. Эти комиссии сильно различаются в разных пулах и блокчейнах. Чтобы максимизировать вознаграждение, инвесторам следует рассмотреть возможность размещения пулов с низкими комиссиями и большим опытом проверки многих блоков, что также помогает минимизировать риск того, что пул будет оштрафован или отстранен от процесса проверки.

Как начать ставить свою криптовалюту

По мнению экспертов отрасли, множество криптовалютных бирж теперь предлагают вознаграждения за ставки на различные монеты, предоставляя новичкам простой путь в мир ставок. Помимо бирж, у держателей криптовалюты есть альтернативные возможности, такие как платформы ставок как услуги и платформы кредитования DeFi.

Выбор платформы для ставок :

Известные биржи, такие как Coinbase, KuCoin, Binance, Gemini и OKX, предлагают варианты ставок.
Пользователи могут активировать стейкинг через приложения или веб-сайты этих бирж.
Каждая биржа предлагает отдельный набор криптовалют, на которых можно ставить ставки, например Cardano, Cosmos, Ethereum, Solana и Tezos на Coinbase.
Ставки вознаграждения варьируются в зависимости от токена и биржи. Например, Coinbase предлагает от 2,0 до 6,0+ процентов APY, в то время как OKX предоставляет более широкий выбор токенов с APY до 35 процентов.

Выбор токена и условий ставок :

При входе на биржу с поддержкой ставок решите, какой токен поставить и сумму, учитывая срок размещения.
Условия варьируются от «гибких» (позволяющих снимать средства в любое время) до фиксированных сроков, таких как 30, 60, 90 или 120 дней.
Binance и другие биржи могут предлагать автоматический стейкинг, который автоматически продлевает стейкинг после начального периода.

Изучение альтернативных вариантов ставок :

Платформы кредитования DeFi предлагают другой опыт ставок, часто используя стейблкоины, такие как Tether, которые обеспечены материальными активами, такими как доллары США или облигации, что обеспечивает более стабильную оценку.
Такие платформы могут обеспечивать доходность, аналогичную традиционным ставкам, но с меньшей волатильностью.
Однако этот вариант сопряжен с риском невыплаты, поскольку эти стейблкоины передаются в аренду другим пользователям.

Таким образом, расширяющийся мир ставок на криптовалюту и кредитования DeFi предлагает множество вариантов получения вознаграждений, каждый из которых имеет свой собственный набор функций, преимуществ и рисков, отвечающий различным предпочтениям и стратегиям инвесторов.

Риски размещения криптовалюты

Ставки на криптовалюту, хотя и предлагают привлекательность вознаграждений, несут в себе неотъемлемые риски, которые инвесторы должны тщательно учитывать. Волатильность криптовалют является главной проблемой; значительное падение цены может свести на нет преимущества от вознаграждений за стейкинг. Например, 20-процентная доходность может показаться привлекательной, но если стоимость криптовалюты уменьшится вдвое, инвестор все равно понесет убытки. Эта волатильность делает ставки на криптовалюту более рискованными, чем традиционные сберегательные счета, где основные суммы застрахованы, или даже по сравнению с дивидендными акциями или ETF, которые обычно испытывают меньшие колебания.

Еще одним фактором, который следует учитывать, является период блокировки, необходимый для некоторых программ ставок. Некоторые платформы или биржи могут устанавливать период блокировки продолжительностью до 180 дней, в течение которого инвестор не может вывести или продать свои поставленные активы. Это означает, что если стоимость криптовалюты значительно упадет в течение этого периода, инвестор будет вынужден ждать истечения срока блокировки, чтобы получить доступ к своим активам.

Помимо рыночных рисков, существуют операционные риски, такие как хакерские атаки или угрозы кибербезопасности. Даже хорошо зарекомендовавшие себя и широко используемые платформы для ставок подвержены таким атакам, что потенциально может привести к потере поставленных средств. Эта обеспокоенность привела к тому, что некоторые криптоинвесторы решили разместить свои токены в аппаратных кошельках для дополнительной безопасности.

Более того, не следует упускать из виду возможность столкнуться с мошенническими или небезопасными платформами для ставок. Платформы, обещающие исключительно высокую прибыль, могут быть не совсем надежными. Инвесторам рекомендуется тщательно изучить и проверить надежность любой платформы для ставок, прежде чем вкладывать свои активы. В конечном счете, хотя стейкинг криптовалюты может быть прибыльным предприятием, он требует осторожной оценки и понимания как рыночных, так и операционных рисков.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн