Guide fiscal allemand sur la cryptographie en 2024

Les crypto-monnaies ont gagné en popularité dans toute l’Allemagne, suscitant l’intérêt d’environ 5,8 % de la population. Cet intérêt notable concerne principalement le Bitcoin, qui reste la crypto-monnaie de choix pour de nombreux amateurs allemands d’actifs numériques.

Malgré la réputation de l'Allemagne en matière de fiscalité élevée, le pays offre un cadre fiscal étonnamment accommodant pour les transactions et les investissements en cryptomonnaies. Couplée à son infrastructure technologique avancée, l’Allemagne est devenue une destination de premier plan pour les utilisateurs de crypto-monnaie en quête de facilité et d’accessibilité.

Bien que l’Allemagne n’offre pas de paradis fiscal pour les revenus des cryptomonnaies, sa réglementation fiscale est considérablement plus clémente que celle d’autres pays, notamment en ce qui concerne les échanges cryptographiques. Cette clémence inclut des conditions spécifiques dans lesquelles des impôts sont prélevés sur les gains en cryptomonnaies. Par exemple, les impôts entrent en jeu lorsqu’un particulier reçoit un paiement en cryptomonnaie ou vend ses avoirs en cryptomonnaies dans un délai d’un an pour un bénéfice supérieur à 600 €.

Néanmoins, la position progressiste de l'Allemagne en matière de taxation des cryptomonnaies, combinée à sa solide infrastructure technologique, consolide son statut de lieu privilégié pour les investisseurs et les utilisateurs de cryptomonnaies. Ce guide vise à vous guider à travers les nuances du paysage cryptographique allemand, vous garantissant de prendre des décisions éclairées sur ce marché dynamique et en évolution.

Payez-vous des taxes sur les cryptomonnaies en Allemagne ?

En Allemagne, l’approche en matière de taxation des cryptomonnaies est conçue pour encourager à la fois l’investissement et la détention à long terme d’actifs numériques. Que vous négociiez, exploitiez , jalonniez ou déteniez simplement votre crypto, il est crucial de comprendre les implications fiscales.

Pour les traders à court terme, tous les actifs cryptographiques détenus pendant moins d’un an sont soumis aux taux d’imposition sur le revenu standard, de la même manière que les revenus supplémentaires provenant d’activités telles que l’exploitation minière ou le jalonnement sont traités. Cela correspond aux efforts de l’Allemagne pour réglementer les activités commerciales rapides dans l’espace crypto. Cependant, pour ceux qui adoptent une stratégie d’investissement à plus long terme, conserver leur crypto pendant plus d’un an présente un avantage fiscal important : ces avoirs sont exonérés d’impôts. Cette politique encourage non seulement les investissements à long terme, mais souligne également la reconnaissance par le gouvernement allemand de la crypto-monnaie comme classe d'actifs durable.

Pourquoi l’Allemagne devient-elle de plus en plus un hotspot pour les investisseurs et les utilisateurs de crypto ? La popularité croissante de la crypto-monnaie en Allemagne est évidente, avec 5,8 % de la population possédant des actifs numériques, dont une majorité (69 %) préfère Bitcoin. De plus, une partie importante des détenteurs allemands de cryptomonnaies utilisent activement leurs monnaies numériques pour effectuer des transactions, avec 35 % d’entre eux effectuant des achats basés sur la cryptographie et 72 % dépensant au moins 100 € par mois pour de telles transactions.

Cette adoption généralisée est soutenue par une réglementation fiscale favorable. Comme l’Office central fédéral allemand des impôts classe les crypto-monnaies comme Privatvermögen (argent privé), les investisseurs privés bénéficient d’un statut d’exonération fiscale sur les actifs cryptographiques détenus depuis plus d’un an. De plus, les gains cryptographiques restent non imposés s’ils ne dépassent pas 600 €, favorisant ainsi les transactions et investissements personnels plus petits. Il est toutefois important de noter que cette exonération fiscale ne s'étend pas aux entreprises utilisant la cryptographie pour les transactions ou la paie, où ces activités sont imposées comme n'importe quelle autre monnaie.

Le cadre juridique allemand considère les crypto-monnaies non pas comme une monnaie légale mais comme une forme précieuse d’argent privé, avec le traitement fiscal décrit à l’article 23 de la loi allemande sur l’impôt sur le revenu. Cela inclut la vente de NFT , où les plus-values sont imposées selon les taux d'impôt sur le revenu standard, intégrant ainsi davantage la cryptographie dans le système financier plus large.

Les lois fiscales progressives et détaillées de l'Allemagne pour les crypto-monnaies en font une destination attrayante à la fois pour les investisseurs individuels et les passionnés de crypto. En fournissant des lignes directrices claires et des incitations pour les investissements à long terme, l’Allemagne favorise non seulement une économie cryptographique florissante, mais se positionne également comme un leader dans le paysage mondial de la finance numérique.

Quels sont les taux d’imposition des cryptomonnaies en Allemagne ?

En 2024, l’Allemagne continue de servir de référence en matière de politiques fiscales favorables en matière de crypto-monnaie, encourageant à la fois les investisseurs individuels et l’adoption plus large des actifs numériques. La fiscalité des crypto-monnaies en Allemagne se différencie par la durée de détention des actifs et la nature des gains, dans le souci de promouvoir les investissements à long terme dans l’économie numérique.

Pour les investisseurs à court terme, toute cryptomonnaie vendue dans l'année suivant son acquisition est imposée au même taux que le revenu régulier, qui peut atteindre 45 % plus un impôt de solidarité supplémentaire de 5,5 %, en fonction du niveau de revenu total de l'individu. Cela correspond à l'approche de l'Allemagne visant à intégrer les gains cryptographiques dans le cadre fiscal existant, garantissant l'équité entre les différents types de revenus tout en reconnaissant la nature unique des actifs numériques.

Cependant, l’Allemagne offre plusieurs incitations à ceux qui choisissent d’investir dans les crypto-monnaies sur le long terme :

Avantage de détention à long terme : les crypto-monnaies détenues pendant plus d'un an sont exonérées d'impôts, encourageant les investisseurs à adopter une approche plus stable et à long terme pour leurs investissements cryptographiques.

Exonération des petits gains : Les investisseurs individuels bénéficient d'une exonération sur les bénéfices cryptographiques qui n'excèdent pas 600 € au cours d'un exercice, favorisant les activités de commerce et d'investissement à petite échelle.

Exonération de TVA : Conformément aux directives de l'Union européenne, les crypto-monnaies détenues individuellement sont exonérées de la taxe sur la valeur ajoutée (TVA), réduisant encore davantage la charge fiscale sur les transactions cryptographiques.

En réponse à l’évolution du paysage de la finance numérique, l’Allemagne a mis à jour ses politiques fiscales pour répondre aux nouvelles formes d’activités liées à la cryptographie. Par exemple, le traitement fiscal des activités de jalonnement et de prêt reflète une compréhension nuancée de l’écosystème cryptographique, dans lequel les récompenses et les intérêts gagnés sont pris en compte pour l’imposition en fonction de la durée de l’investissement et de la nature du revenu.

De plus, le ministère fédéral allemand des Finances a publié des lignes directrices complètes pour clarifier les implications fiscales de diverses transactions cryptographiques, dans le but de fournir une certitude aux investisseurs et aux commerçants. Ces lignes directrices couvrent un large éventail de scénarios, notamment le traitement fiscal des activités de finance décentralisée (DeFi) et la répartition des coûts dans les opérations de minage de crypto, garantissant que l'Allemagne reste à l'avant-garde des politiques de taxation des crypto-monnaies.

Comment la crypto est-elle taxée en Allemagne ?

En Allemagne, le traitement fiscal des crypto-monnaies vise à encourager à la fois l’investissement et la gestion prudente des actifs numériques. Plutôt que de traiter les crypto-monnaies comme des biens, le système fiscal allemand les classe comme des actifs privés, ce qui a des implications importantes pour les contribuables engagés dans des transactions cryptographiques.

La clé pour comprendre la fiscalité des crypto-monnaies en Allemagne est la distinction entre les avoirs à court et à long terme. Les bénéfices des crypto-monnaies sont exonérés d’impôts si les actifs sont détenus pendant plus d’un an, une politique qui encourage les investissements à long terme sur le marché des crypto-monnaies.

Pour ceux qui choisissent de vendre ou d’échanger leurs crypto-monnaies dans l’année suivant leur acquisition, tous les bénéfices générés sont soumis aux taux d’imposition sur le revenu habituels. Cela inclut différents types de transactions, telles que la conversion de crypto-monnaies en monnaie fiduciaire, l’échange d’une crypto-monnaie contre une autre ou la réalisation d’achats avec des crypto-monnaies. Il est important de noter que les contribuables allemands peuvent bénéficier d’une exonération fiscale sur les bénéfices cryptographiques jusqu’à 600 € par année civile.

Les nuances de l’approche allemande en matière de taxation des cryptomonnaies vont au-delà de ces principes de base. La législation fiscale du pays, en particulier l'article 23 de la loi allemande relative à l'impôt sur le revenu (EStG), décrit le traitement des transactions spéculatives avec de l'argent privé, auxquelles relèvent les cryptomonnaies. Cela signifie que les plus-values à court terme issues des transactions cryptographiques sont considérées comme exonérées d’impôt à condition qu’elles ne dépassent pas 600 €.

Voici quelques exemples pour illustrer les principes en pratique :

Transactions à court terme inférieures à 600 € : Par exemple, si vous achetez pour 100 € de Bitcoin et le revendez quelques mois plus tard pour 150 €, le bénéfice de 50 € n'est pas imposable tant que vos bénéfices totaux de l'année restent inférieurs à 600 €. .

Transactions à court terme supérieures à 600 € : Si, au cours d'une année, votre bénéfice total sur les transactions cryptographiques dépasse 600 € et que les actifs ont été détenus moins d'un an, le bénéfice est imposé comme un revenu. Par exemple, acheter pour 1 500 € d’Ethereum et le revendre quatre mois plus tard pour 2 300 € génère 800 € de bénéfice, qui seraient imposés en fonction de votre tranche d’imposition sur le revenu. Les frais de transaction peuvent également être déduits dans le cadre du coût de base.

Transactions cryptographiques à long terme : Pour les actifs détenus depuis plus d’un an, tout bénéfice est exonéré d’impôt. Par exemple, acheter du Bitcoin d’une valeur de 100 € et le revendre pour 400 € plus d’un an plus tard signifie que le bénéfice de 300 € n’est pas imposable.

Ce cadre fiscal reflète la compréhension nuancée de l’Allemagne de la crypto-monnaie en tant que classe d’actifs distincte. Il souligne l'engagement du pays à favoriser une économie numérique saine, en fournissant des incitations claires pour le commerce à court terme et les investissements à long terme tout en garantissant le respect des obligations fiscales.

Taxes minières Bitcoin en Allemagne

En Allemagne, les revenus issus du minage de cryptomonnaies sont imposables en tant que revenus, avec la possibilité de déduire les dépenses engagées dans le processus de minage. Selon un projet de décret du ministère fédéral des Finances (BMF) de 2021, de nombreuses exploitations minières privées pourraient être classées comme activités commerciales. Cette classification les soumet à l'impôt sur les sociétés, comme le montre notamment l'approche de l'autorité fiscale régionale de Rhénanie du Nord-Westphalie, qui considère déjà l'exploitation minière comme une activité commerciale. Si ce point de vue était adopté au niveau fédéral, cela aurait un impact significatif sur la fiscalité des activités minières dans toute l’Allemagne.

Le système fiscal allemand exige que les revenus issus du minage de cryptomonnaies soient déclarés comme revenus supplémentaires, permettant ainsi la déduction des dépenses y afférentes. Les mineurs doivent donc calculer la juste valeur marchande de la cryptomonnaie qu’ils reçoivent en récompense au jour de leur réception, exprimée en euros. De plus, les mineurs doivent tenir compte de leurs coûts d’exploitation, y compris le prix de l’équipement et de l’électricité, lors de la détermination de leur revenu imposable.

Les mineurs de crypto qui sont soumis à la législation fiscale allemande doivent payer le taux d’imposition standard sur leur bénéfice net, qui correspond au bénéfice restant après déduction de toutes les dépenses éligibles. Cela inclut les bénéfices tirés de toute cryptomonnaie extraite et détenue pendant moins d’un an. Ainsi, les mineurs qui naviguent dans le paysage fiscal allemand devraient se préparer à ces obligations en tenant des registres détaillés de leurs revenus miniers et des coûts associés.

Taxe sur le jalonnement et les prêts cryptographiques en Allemagne

En Allemagne, le traitement fiscal des récompenses provenant du jalonnement et des prêts cryptographiques reflète l’approche adoptée à l’égard des revenus traditionnels, les soumettant à l’impôt sur le revenu. Il existe cependant une disposition notable pour les investisseurs qui réalisent des plus-values sur leurs revenus de mises ou de prêts : ces plus-values sont exonérées d'impôt, à condition que les actifs aient été détenus pendant plus d'un an avant de réaliser ces plus-values.

Cette réglementation fiscale a été une évolution bienvenue pour les investisseurs en cryptomonnaies du pays. Des discussions antérieures entre les législateurs avaient envisagé de prolonger à dix ans la période de détention en franchise d’impôt pour les revenus provenant du jalonnement et des prêts. La décision de maintenir le seuil d’un an a donc été accueillie avec soulagement par la communauté crypto, garantissant que la politique fiscale soutient plutôt qu’elle n’entrave la croissance et l’accessibilité des investissements crypto en Allemagne.

Paiement crypté pour les biens et services

En Allemagne, l’utilisation de crypto-monnaie pour acheter des biens et des services est taxée selon les mêmes directives que les transactions d’échange crypto-crypto. Ce traitement met en évidence l’approche uniforme des transactions cryptographiques, qu’elles impliquent des échanges entre différentes crypto-monnaies ou l’utilisation de cryptographies pour acheter des biens ou des services tangibles.

Voici quelques exemples illustrant la façon dont les paiements cryptographiques sont imposés :

Supposons que vous acquériez du Bitcoin d’une valeur de 8 000 €. Trois mois plus tard, sa valeur s'apprécie à 10 000 €. Si vous décidez d'utiliser ce Bitcoin pour acheter une moto, vous êtes redevable de l'impôt sur le revenu sur le bénéfice de 2 000 € que vous avez réalisé grâce à l'augmentation de la valeur du Bitcoin.

A l’inverse, si vous choisissez d’attendre plus d’un an avant d’utiliser le Bitcoin pour acheter la moto, la plus-value du Bitcoin sur cette période ne serait pas imposable. Cette exonération s’inscrit dans la lignée de l’allégement fiscal prévu pour les détentions à long terme de cryptomonnaies, encourageant des périodes d’investissement plus longues.

De plus, il est important de noter que lorsque la cryptomonnaie est utilisée comme moyen d’échange de biens ou de services au sein de l’UE, ces transactions sont exonérées de la taxe sur la valeur ajoutée (TVA). Cette exonération facilite encore l’utilisation des crypto-monnaies dans les transactions quotidiennes, s’alignant ainsi sur les directives plus larges de l’UE visant à intégrer les monnaies numériques dans l’économie tout en évitant la double imposition.

Taxes sur les jetons utilitaires en Allemagne

En Allemagne, le traitement fiscal des jetons utilitaires reflète la position progressiste du pays à l'égard des nuances des transactions en crypto-monnaie. Selon les directives du ministre allemand des Finances, l'utilisation d'un jeton utilitaire, en particulier son utilisation pour accéder à un service ou à un produit sur une plate-forme, n'entraîne pas d'impôts sur le revenu supplémentaires pour le détenteur du jeton.

Cette approche repose sur l'interprétation selon laquelle lorsque des jetons utilitaires sont échangés contre les droits qu'ils confèrent, comme recevoir un produit spécifique ou accéder à un réseau, cette action ne constitue pas un événement imposable en vertu de la législation allemande actuelle en matière d'impôt sur le revenu. Cette interprétation a été renforcée par une référence à un jugement de justice de 2018 concernant les obligations au porteur, que le ministère allemand des Finances a utilisé pour clarifier que l'acte de rachat de jetons de services publics n'équivaut pas à une vente ou à un échange qui entraînerait généralement un impôt sur le revenu.

Cette délimitation apporte de la clarté aux particuliers et aux entreprises impliqués dans l'utilisation de jetons utilitaires, garantissant que l'échange de ces jetons aux fins prévues n'est pas gêné par des considérations fiscales. Cela illustre en outre l'engagement de l'Allemagne à créer un environnement réglementaire qui reconnaît les caractéristiques uniques des différents types d'actifs numériques et leurs diverses utilisations au sein de l'économie numérique.

Taxes sur les pertes cryptographiques en Allemagne

La loi fiscale allemande offre un côté positif aux investisseurs en crypto-monnaie en permettant la compensation des gains avec les pertes des années précédentes, ainsi que la possibilité de reporter les pertes pour réduire les obligations fiscales sur les gains futurs. Cette disposition est particulièrement précieuse sur le marché volatil des cryptomonnaies, où les gains et les pertes peuvent fluctuer considérablement.

Les investisseurs sont encouragés à suivre avec diligence leurs transactions en cryptomonnaies, y compris les pertes subies. Ces pertes peuvent être appliquées aux bénéfices futurs, ce qui pourrait réduire la facture fiscale de l’année fiscale en cours ou des années suivantes. Dans les scénarios où les bénéfices ne suffisent pas à absorber les pertes au cours d’une année fiscale donnée, ces pertes peuvent être reportées pour compenser les impôts sur les gains des années futures.

En outre, le cadre fiscal allemand reconnaît les cas malheureux de crypto-monnaie perdue ou volée comme des pertes reconnaissables. Pour réclamer une telle perte, des preuves détaillées sont nécessaires. Cela inclut des informations telles que les adresses des portefeuilles, la preuve de possession du matériel et le coût d’acquisition initial de la crypto perdue ou volée. Dans ces circonstances, il est crucial de conserver des enregistrements précis et complets de toutes les transactions et avoirs en cryptomonnaies année après année pour gérer efficacement et minimiser les obligations fiscales en Allemagne.

Taxes crypto en Allemagne pour les entreprises

En Allemagne, la fiscalité des cryptomonnaies pour les entreprises varie considérablement en fonction de la structure juridique de l’entité concernée. Le type d’entité juridique influence non seulement le taux et le type d’imposition, mais détermine également les lois fiscales et exonérations applicables.

Pour les sociétés de personnes, telles que les sociétés en nom collectif (OHG) ou les sociétés en commandite (KG), les avoirs et les transactions en cryptomonnaies sont soumis à l'impôt sur le revenu de la même manière que les contribuables individuels. Cependant, ces entités sont également redevables de la taxe professionnelle, ajoutant ainsi une couche supplémentaire à leurs obligations fiscales. Cette double charge fiscale souligne l’importance de la planification fiscale pour les partenariats engagés dans des activités de cryptomonnaie.

Les sociétés, y compris les sociétés à responsabilité limitée (GmbH), les sociétés par actions (AG) et d'autres formes similaires, sont soumises à l'impôt sur les sociétés en plus des taxes commerciales sur leurs avoirs en cryptomonnaies. Cette distinction souligne la nécessité d’un examen attentif des implications fiscales lors du choix d’une entité juridique, en particulier pour celles qui envisagent un engagement important dans des activités de détention de cryptomonnaies, d’exploitation minière ou de jalonnement.

Un point de divergence crucial entre le traitement fiscal des entreprises et celui des particuliers en Allemagne est l’absence d’exonération de détention à long terme pour les entreprises. Contrairement aux contribuables particuliers qui bénéficient d’une exonération fiscale sur les actifs cryptographiques détenus depuis plus d’un an, les entreprises ne bénéficient pas de cet avantage. Cette politique reflète une approche délibérée de la fiscalité des sociétés, mettant l’accent sur la nature commerciale des activités de cryptomonnaie entreprises par les entreprises.

Pour les entreprises qui recherchent des conseils détaillés sur la fiscalité des cryptomonnaies, l’article 15 de la loi allemande sur l’impôt sur le revenu et l’article 11 de la loi allemande sur la taxe professionnelle sont des ressources indispensables. La section 15 décrit le cadre de l'impôt sur le revenu, tandis que la section 11 aborde le potentiel d'exonérations fiscales sur les participations minimales des sociétés, fournissant un aperçu complet du paysage fiscal des sociétés impliquées dans la cryptomonnaie en Allemagne.

Comment déclarer la taxe sur les cryptomonnaies en Allemagne ?

En Allemagne, déclarer avec précision les taxes sur les transactions en cryptomonnaie nécessite une tenue de registres méticuleuse et une compréhension des formulaires spécifiques impliqués dans le processus. L'année fiscale allemande s'aligne sur l'année civile, commençant le 1er janvier et se terminant le 31 décembre, les déclarations de revenus étant dues avant le 31 juillet de l'année suivante.

Pour ceux impliqués dans les transactions de crypto-monnaie, il est essentiel de documenter chaque détail, notamment :

Date d'acquisition et de cession : suivi des dates exactes auxquelles les crypto-monnaies ont été achetées et vendues.
Juste valeur marchande : Enregistrer la valeur de la cryptomonnaie en euros au moment de chaque transaction pour évaluer avec précision les gains ou les pertes.
Détails de la transaction : noter le but de chaque transaction et les contreparties impliquées, qui peuvent inclure les adresses de portefeuille à des fins de vérification.

Pour simplifier ce processus, des plateformes comme TokenTax proposent des outils pour consolider et organiser vos données de transactions cryptographiques, facilitant ainsi la préparation de vos documents fiscaux.

Lorsqu'il s'agit de déclarer vos impôts en Allemagne, vous devrez probablement remplir certains formulaires clés si vous avez des revenus en cryptomonnaie :

Hauptformular ESt 1 A : Ce formulaire est indispensable pour déclarer des revenus ou des plus-values au fisc allemand. Il est utilisé par les contribuables allemands pour déclarer leurs salaires, leurs revenus bancaires et d'autres formes de revenus.

Anlage SO : Ce formulaire spécifique est utilisé pour déclarer les revenus provenant de sources spéciales, y compris les plus-values à court terme provenant des crypto-monnaies. Il est destiné à capter les gains qui ne bénéficient pas de l'exonération fiscale appliquée aux actifs détenus pendant plus d'un an.

Comprendre ces exigences et se préparer en conséquence peut rationaliser considérablement le processus de déclaration fiscale pour les passionnés de cryptographie en Allemagne, garantissant ainsi le respect des réglementations fiscales nationales tout en minimisant les responsabilités potentielles.

Comment éviter la taxe sur les cryptomonnaies en Allemagne ?

Naviguer dans le paysage fiscal des cryptomonnaies en Allemagne nécessite une approche stratégique, en particulier pour ceux qui cherchent à maximiser leurs avantages fiscaux. L’Allemagne offre des incitations importantes pour les investissements à long terme dans les cryptomonnaies, avec des politiques conçues pour encourager les investisseurs à conserver leurs actifs pendant plus d’un an afin de bénéficier de gains exonérés d’impôt.

Compte tenu de la volatilité inhérente au marché des cryptomonnaies, réaliser des bénéfices non imposables dans le cadre de ces réglementations signifie s’engager dans une stratégie d’investissement à long terme. Une fois que vous avez acquis une cryptomonnaie, la clé pour bénéficier de ces avantages fiscaux est d’éviter de la vendre ou de l’échanger pendant au moins un an. Cette approche disciplinée de l’investissement souligne l’importance de la patience et d’une perspective à long terme dans l’espace crypto.

Le timing du marché est notoirement difficile, en particulier sur le marché fluctuant des cryptomonnaies. Pour atténuer les risques et lisser les points d’entrée sur le marché, de nombreux investisseurs adoptent la stratégie Dollar Cost Averaging (DCA). Cette technique consiste à investir progressivement une somme d’argent fixe dans une cryptomonnaie à intervalles réguliers, quelle que soit la fluctuation de son prix. Cette stratégie permet d'équilibrer le prix d'achat au fil du temps et peut réduire l'impact de la volatilité sur l'investissement.

L'adoption par l'Allemagne de la méthode comptable premier entré, premier sorti (FIFO) aide davantage les investisseurs à planifier leur stratégie de sortie. FIFO suppose que les premières unités de cryptomonnaie achetées sont également les premières vendues, ce qui peut être bénéfique pour la planification fiscale. Après avoir détenu vos actifs pendant plus d’un an, vous pouvez vendre stratégiquement une partie de votre investissement au moment qui vous convient le mieux, profitant potentiellement des conditions de marché favorables pour réaliser des bénéfices non imposables.

Cette approche fournit un moyen méthodique d'investir et de se désinvestir des crypto-monnaies, permettant aux investisseurs de potentiellement bénéficier des hauts et des bas du marché tout en respectant la réglementation fiscale allemande sur les crypto-monnaies. En planifiant soigneusement les achats et les ventes, les investisseurs peuvent naviguer sur le marché volatil de la cryptographie et tirer parti de la politique fiscale allemande à leur avantage.

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