چشم‌انداز در حال تحول کریپتو در لهستان: راهنمای کامل مجوز کریپتو لهستان در سال 2025

لهستان به سرعت به یکی از فعال‌ترین قطب‌های اروپا در زمینه ارزهای مجازی و نوآوری در دارایی‌های دیجیتال تبدیل شده است. با افزایش علاقه، نیاز به یک مسیر نظارتی روشن نیز افزایش می‌یابد. در عمل، اداره یک کسب و کار کریپتو در لهستان نیازی به "مجوز" سنتی ندارد - در عوض، شرکت‌ها باید بسته به نوع فعالیت‌های کریپتویی که ارائه می‌دهند، ثبت یا مجوز دریافت کنند.

با توجه به اینکه MiCA در حال تغییر شکل بازار ارزهای دیجیتال اروپا است و لهستان برای پذیرش کامل چارچوب اتحادیه اروپا آماده می‌شود، کارآفرینانی که وارد بخش ارزهای دیجیتال می‌شوند، نیاز به یک مرور کلی و قابل اعتماد از تمام الزامات برای اخذ مجوز ارزهای دیجیتال در لهستان، پیوستن به ثبت VASP و آماده شدن برای مجوز CASP آینده در لهستان دارند.

این راهنما کل فرآیند صدور مجوز کریپتو در لهستان را به زبانی ساده و قابل فهم توضیح می‌دهد - که شامل ثبت فعالیت‌های ارز مجازی، تعهدات آتی مطابق با MiCA و مراحل لازم برای راه‌اندازی یک شرکت کریپتو در لهستان در سال 2025 می‌شود.

مجوز کریپتو در لهستان ۲۰۲۵ - نکات کلیدی برای صدور مجوز در لهستان

آمار اخیر سال ۲۰۲۵ نشان می‌دهد که بازار ارزهای دیجیتال لهستان با چه سرعتی در حال گسترش است:

• از سه ماهه اول سال ۲۰۲۵، بیش از ۳.۱ میلیون نفر از ساکنان لهستان به طور فعال ارزهای دیجیتال نگهداری می‌کنند که در مقایسه با سال ۲۰۲۳، ۲۲ درصد افزایش یافته است.
• لهستان اکنون میزبان بیش از ۱۸۷۰ نهاد ثبت‌شده‌ی VASP است که آن را به یکی از سه کشور برتر اتحادیه اروپا از نظر تعداد شرکت‌های ثبت‌شده در حوزه ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.
• طبق گزارش‌های این صنعت، حجم تراکنش‌های سالانه پردازش‌شده توسط شرکت‌های کریپتوی مستقر در لهستان در سال ۲۰۲۴ از ۲۸ میلیارد یورو فراتر رفته است.
• بیش از ۳۷٪ از جوانان (۱۸ تا ۳۴ ساله) در لهستان گزارش داده‌اند که از ارزهای دیجیتال برای پرداخت، تجارت یا پس‌انداز استفاده می‌کنند.
• پذیرش ارزهای دیجیتال در میان شرکت‌های کوچک و متوسط لهستانی در سال ۲۰۲۴، ۱۵ درصد افزایش یافت و بیش از ۱۲۰۰۰ کسب‌وکار، دارایی‌های دیجیتال را پذیرفتند.

این معیارها نشان‌دهنده‌ی شتاب گرفتن حرکت لهستان به عنوان یک قطب کریپتوی اروپایی پیش از اجرای کامل MiCA است.
قوانین فعلی لهستان بر ثبت ارزهای مجازی متمرکز است که جایگزین صدور مجوز سنتی با یک ساختار انطباق سریع‌تر و ساده‌تر شده است. از زمان ایجاد این ثبت در سال ۲۰۲۱، به بیش از ۱۵۰۰ شرکت اجازه داده شده است که به طور قانونی در لهستان ثبت شوند.

با این حال، مقررات رمزنگاری لهستان اکنون به سمت یک مدل صدور مجوز کامل تحت MiCA در حال گذار است ، به این معنی که مشاغل باید از استانداردهای سختگیرانه‌تر در سطح اتحادیه اروپا پیروی کنند.

نکات کلیدی:

• ثبت نام در سامانه VASP برای فعالیت‌های کریپتو در لهستان الزامی است.
• این سیستم بر اساس قوانین AML و دستورالعمل‌های اتحادیه اروپا است.
• چارچوب آتی MiCA، ثبت نام ساده را با مجوز رسمی CASP در لهستان جایگزین خواهد کرد.
• شرکت‌های کریپتو باید الزامات جدید حاکمیتی، سرمایه‌ای و انطباقی را رعایت کنند.

مقررات در لهستان: چگونه بازار کریپتو لهستان به سمت الزامات مجوز CASP تکامل می‌یابد

ارزهای دیجیتال در لهستان بیش از یک دهه است که وجود دارند، اما واکنش نظارتی پس از به‌روزرسانی قوانین AML توسط اتحادیه اروپا جدی شد. اصلاحات سال ۲۰۲۱ در قانون AML لهستان رسماً مقرراتی را برای ارزهای مجازی معرفی کرد و قوانین ملی را با دستورالعمل ۲۰۱۸/۸۴۳ هماهنگ ساخت.

این قوانین با هدف جلوگیری از سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال برای اهداف غیرقانونی و در عین حال حمایت از کسب‌وکارهای قانونی ارزهای دیجیتال وضع شده‌اند.

لهستان در حال حاضر یکی از فعال‌ترین بازارهای کریپتو در اروپا است: بررسی‌ها نشان می‌دهد که بیش از دو میلیون نفر از ساکنان این کشور نوعی ارز دیجیتال دارند و شرکت‌ها به طور فزاینده‌ای دارایی‌های دیجیتال را به عنوان روش پرداخت می‌پذیرند.

ثبت ارزهای مجازی - ثبت Core VASP برای دارندگان مجوز کریپتوی لهستان

دفتر ثبت ارزهای مجازی ، که توسط اتاق اداره مالیات در کاتوویتس اداره می‌شود، امروزه سازوکار نظارتی اصلی برای بخش ارزهای دیجیتال است.

ثبت نام برای موارد زیر الزامی است:

• صرافی‌های ارز دیجیتال؛
• خدمات کریپتو به کریپتو؛
• تبدیل فیات به کریپتو؛
• واسطه‌گری در تراکنش‌های کریپتو؛
• نگهداری یا مدیریت حساب‌های ارز مجازی؛
• بیشتر خدمات رمزنگاری در لهستان انجام می‌شود.

اگرچه این سیستم معمولاً مجوز رمزنگاری لهستانی نامیده می‌شود، اما از نظر فنی یک ثبت نام است نه یک مجوز کامل.

این مرحله قبل از شروع فعالیت‌های کریپتو در لهستان الزامی است.

چه کسانی باید در لهستان ثبت نام کنند - نهادهایی که در لهستان به مجوز VASP نیاز دارند

هر شرکتی که با دارایی‌های دیجیتال سروکار دارد، نیازی به ثبت ندارد. قانون مبارزه با پولشویی (AML) مشخص می‌کند که کدام فعالیت‌ها به عنوان فعالیت‌های تجاری ارز مجازی واجد شرایط هستند.

کسب و کارها در صورت ارائه موارد زیر باید ثبت نام کنند:

• خدمات صرافی شامل ارزهای دیجیتال در لهستان؛
• تبدیل ارز دیجیتال به فیات و برعکس؛
• معاملات کریپتو بین دارایی‌های دیجیتال؛
• خدمات کارگزاری یا واسطه‌گری ارزهای دیجیتال؛
• مدیریت کیف پول یا حساب امانی.

شرکت‌هایی که این خدمات را بدون ثبت انجام می‌دهند، با جریمه‌های مالی قابل توجهی مواجه می‌شوند.

شرایط لازم برای اخذ مجوز کریپتو در لهستان و ورود به فهرست VASP

برای ثبت شرکت در لهستان، یک شرکت کریپتو باید چندین شرط قانونی و سازمانی را رعایت کند.

۱. شهرت مناسب

افراد درگیر در شرکت نباید به جرایم ذکر شده در ماده ۱۲۹ قانون مبارزه با پولشویی، از جمله جرایم مالی، جعل یا جرایمی که به اعتماد عمومی آسیب می‌رساند، محکوم شده باشند.

۲. دانش یا تجربه حرفه‌ای

فردی که مسئول فعالیت‌های کریپتو است باید:

• آموزش کامل در زمینه ارزهای مجازی، یا
• حداقل یک سال سابقه کار در خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال داشته باشید.

مدارکی دال بر این موضوع باید به همراه درخواست ثبت ارائه شود.

آیا در سال ۲۰۲۵ در لهستان به مجوز ارز دیجیتال نیاز دارید؟

در حال حاضر، شرکت‌ها به معنای سنتی «مجوز» دریافت نمی‌کنند. در عوض، آنها قبل از فعالیت، فعالیت کریپتو را ثبت می‌کنند .

اما سیستم نظارتی لهستان در حال تغییر است. به محض اجرای چارچوب MiCA، شرکت‌هایی که امروز در فهرست VASP ثبت شده‌اند، باید به اخذ مجوز CASP در لهستان روی آورند.

نحوه درخواست مجوز کریپتو لهستان - فرآیند ثبت نام VASP

درخواست‌ها به صورت الکترونیکی از طریق ePUAP ثبت می‌شوند و باید شامل موارد زیر باشند:

• اعلامیه‌های اعتبار حرفه‌ای؛
• اسنادی که دانش یا تجربه را تأیید می‌کنند؛
• اطلاعات شرکت و اسناد سازمانی.

هزینه‌ها شامل موارد زیر است:

• 616 زلوتی لهستان برای ثبت در فهرست؛
• ۱۷ زلوتی لهستان برای گواهی ثبت نام.

در صورت تکمیل بودن، درخواست‌ها ظرف ۱۴ روز پردازش می‌شوند.

شرکت‌های خارجی و دفتر ثبت ارزهای دیجیتال لهستان

کسب‌وکارهای خارجی نمی‌توانند مستقیماً به عنوان VASP در لهستان ثبت نام کنند. آنها باید:

• ایجاد شعبه ، یا
• ثبت شرکت در لهستان .

این تضمین می‌کند که شرکت به طور رسمی در لهستان ثبت شده و تحت نظارت محلی است.

گام به گام: نحوه دریافت مجوز کریپتو لهستان (مرحله ثبت نام)

۱. ثبت شرکت در لهستان

شما می‌توانید موارد زیر را تعیین کنید:

• یک شرکت با مسئولیت محدود لهستانی (شرکت سهامی خاص لهستان)،
• یک شرکت سهامی،
• یک شرکت سهامی ساده،
• یا شعبه‌ای از یک نهاد خارجی.

این کسب و کار به طور رسمی در فهرست دادگاه ملی (KRS) ثبت شده است.

۲. یک حساب بانکی باز کنید

این مرحله می‌تواند چالش برانگیز باشد، زیرا بانک‌های لهستانی با دقت شرکت‌های فعال در صنعت کریپتو را بررسی می‌کنند.

۳. برای ثبت نام VASP درخواست دهید

درخواست الکترونیکی، شامل مدارک تحصیلی و اظهارنامه عدم سوء پیشینه را ارسال کنید.

عدم ثبت نام ممکن است منجر به جریمه تا سقف ۱۰۰۰۰۰ زلوتی لهستان شود.

صدور مجوز کریپتو لهستان ۲۰۲۵ - گذار به مجوز MiCA و CASP در لهستان

لهستان در حال حاضر در حال آماده‌سازی برای اجرای کامل MiCA است. این امر جایگزین ثبت نام ساده با مجوز رسمی ارائه دهنده خدمات دارایی‌های دیجیتال خواهد شد.

تحت نظارت MiCA:

• سازمان نظارت مالی لهستان (KNF) به نهاد اصلی تنظیم مقررات تبدیل می‌شود؛
• فعالیت بدون مجوز جرم محسوب می‌شود؛
• کسب‌وکارهای کریپتو باید استانداردهای سرمایه، انطباق و حاکمیت را رعایت کنند؛
• شرکت‌ها به گذرنامه‌های سراسری اتحادیه اروپا دسترسی پیدا می‌کنند.

مجوز VASP در مقابل مجوز CASP در لهستان - تفاوت‌های کلیدی برای سال 2025

انواع ارزهای دیجیتال تحت MiCA - طبقه‌بندی توکن برای صدور مجوز در لهستان

درک دسته بندی توکن ها هنگام توسعه یک پروژه رمزنگاری در لهستان مهم است.

MiCA توکن‌ها را به موارد زیر تقسیم می‌کند:

• توکن‌های کاربردی - دسترسی به محصولات/خدمات؛ نیازمند یک گزارش رسمی (وایت پیپر) است.
• توکن‌های دارایی‌محور - استیبل‌کوین‌هایی که توسط چندین دارایی پشتیبانی می‌شوند؛ نیاز به مجوز KNF دارند.
• توکن‌های پول الکترونیکی - استیبل کوین‌های تک ارزی؛ فقط توسط موسسات مالی دارای مجوز قابل صدور هستند.
• توکن‌های اوراق بهادار - به عنوان ابزارهای مالی تحت MiFID II تنظیم می‌شوند.

اخذ مجوز کریپتو لهستان - درخواست مجوز CASP در لهستان

زمانی که MiCA کاملاً اجرایی شود، شرکت‌های کریپتو در صورت تمایل به فعالیت قانونی باید برای مجوز CASP درخواست دهند.

مهلت‌های انتقال

شرکت‌های VASP موجود موارد زیر را خواهند داشت:

• ۴ ماه پس از لازم‌الاجرا شدن قانون برای رعایت، یا
• تا ۹ ماه ، در صورتی که درخواست کامل CASP را ظرف ۳ ماه اول ثبت کنند.

انواع مجوزهای کریپتو در لهستان - کلاس‌های مجوز CASP

فعالیت‌های رمزارزی قانون‌گذاری‌شده در لهستان - الزامات MiCA برای مجوز CASP

این موارد عبارتند از:

• صرافی ارز دیجیتال؛
• پلتفرم‌های معاملاتی کریپتو؛
• تبدیل کریپتو به فیات؛
• نگهداری کیف پول؛
• کارگزاری فرابورس؛
• خدمات رمزنگاری نظیر به نظیر؛
• خدمات مشاوره‌ای در حوزه کریپتو؛
• مدیریت سبد دارایی‌های رمزنگاری‌شده؛
• ادغام درگاه پرداخت؛
• صدور و قرارگیری توکن.

شرایط لازم برای اخذ مجوز کریپتو در لهستان (CASP و VASP)

شرکت‌های کریپتو باید ثابت کنند:

• حضور اتحادیه اروپا و یک نهاد قانونی در لهستان؛
• مدیرانی که سابقه کیفری پاک و تجربه مرتبط دارند؛
• سیاست‌های داخلی منطبق با MiCA (AML، KYC، امنیت سایبری، ریسک)؛
• ثبات مالی و حداقل سطح سرمایه؛
• سیستم‌های عملیاتی برای تفکیک دارایی‌ها و تراکنش‌های رمزنگاری امن.

درخواست به سازمان نظارت مالی لهستان - درخواست مجوز کریپتو

برنامه KNF شامل موارد زیر است:

• طرح کسب و کار و پیش‌بینی‌ها؛
• مستندات انطباق؛
• نمودارهای سازمانی و شرح حاکمیت شرکتی؛
• مستندسازی امنیت سایبری و فناوری اطلاعات و ارتباطات (همسو با DORA)؛
• رویه‌های حفاظت از دارایی‌های مشتری

انتظار می‌رود هزینه درخواست ۴۵۰۰ یورو باشد و زمان بررسی حدود ۶۵ روز کاری خواهد بود. با توجه به حجم مورد انتظار، زمان واقعی پردازش ممکن است ۶+ ماه باشد.

تعهدات پس از صدور مجوز در لهستان - انطباق با الزامات برای دارندگان مجوز CASP و VASP

CASP های دارای مجوز باید الزامات نظارتی جاری، از جمله موارد زیر را رعایت کنند:

• هزینه‌های نظارتی تقریباً 0.4٪ تا 0.5٪ از درآمد؛
• گزارش فعالیت‌های مشکوک و تمام تراکنش‌های بالای ۱۵۰۰۰ یورو؛
• گزارش مالی و انطباق سالانه به KNF؛
• نگهداری دارایی‌های تفکیک‌شده‌ی مشتری؛
• رعایت استانداردهای امنیت سایبری و تاب‌آوری عملیاتی در سطح MiCA؛
• همکاری با بازرسی‌ها و ممیزی‌های KNF.

عدم رعایت این قوانین ممکن است منجر به جریمه، محدودیت، مسدود شدن دارایی‌ها یا حذف از بازار اتحادیه اروپا شود.

مزایای مجوز کریپتو لهستان - مزایای مجوز CASP در اتحادیه اروپا

مجوز CASP لهستان موارد زیر را ارائه می‌دهد:

• صدور گذرنامه اتحادیه اروپا ، که امکان فعالیت در ۲۷ کشور اتحادیه اروپا را فراهم می‌کند؛
• دسترسی به یکی از سریع‌ترین پایگاه‌های کاربری ارزهای دیجیتال در اروپا؛
• هزینه‌های عملیاتی و استخدامی پایین‌تر نسبت به اروپای غربی؛
• دسترسی به استعدادهای برتر فنی در بخش فناوری لهستان؛
• قطعیت قانونی قوی تحت قانون یکپارچه رمزنگاری اتحادیه اروپا.

لهستان یکی از جذاب‌ترین حوزه‌های قضایی برای راه‌اندازی یک پروژه کریپتو در اروپا است که محیطی مناسب برای کسب‌وکار و اکوسیستمی به سرعت در حال گسترش از صرافی‌ها، توسعه‌دهندگان بلاکچین و نوآوران فین‌تک را ارائه می‌دهد.

نتیجه‌گیری - مجوز کریپتو لهستان ۲۰۲۵ و آینده صدور مجوز کریپتو در لهستان

بخش ارزهای دیجیتال لهستان در حال ورود به دوران جدیدی است. چیزی که به عنوان یک سیستم ثبت نام ساده مبتنی بر AML آغاز شد، در حال تبدیل شدن به یکی از ساختارمندترین چارچوب‌های صدور مجوز در اروپا است. تغییر از ثبت نام VASP به مجوز CASP در لهستان، نحوه عملکرد شرکت‌های ارز دیجیتال را تغییر خواهد داد، استانداردهای نظارتی را افزایش می‌دهد و همچنین دسترسی کامل به بازار ارزهای دیجیتال اروپا را فراهم می‌کند.

کسب‌وکارهایی که اکنون - با ثبت یک شرکت در لهستان، سازماندهی سیستم‌های انطباق و همسو شدن با الزامات MiCA - آماده می‌شوند، در سال 2025 و پس از آن از مزیت بزرگی برخوردار خواهند شد.

ترکیبی از نیروی کار فنی قوی، سیستم مالیاتی معقول و گذرنامه در سطح اتحادیه اروپا ، مجوز رمزنگاری لهستان را به یکی از ارزشمندترین مجوزهای استراتژیک در صنعت رمزنگاری اروپا تبدیل می‌کند.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.