Bối cảnh tiền điện tử đang phát triển của Ba Lan: Hướng dẫn đầy đủ về Giấy phép tiền điện tử của Ba Lan năm 2025

Đăng trên Nov 19, 2025 Viết bởi Marco Lucchetti

Ba Lan đã nhanh chóng trở thành một trong những trung tâm năng động nhất châu Âu về tiền ảo và đổi mới tài sản kỹ thuật số. Khi sự quan tâm ngày càng tăng, nhu cầu về một lộ trình quản lý rõ ràng cũng tăng theo. Trên thực tế, việc vận hành một doanh nghiệp tiền điện tử tại Ba Lan không yêu cầu "giấy phép" truyền thống - thay vào đó, các công ty phải đảm bảo đăng ký hoặc được cấp phép tùy thuộc vào loại hình hoạt động tiền điện tử mà họ cung cấp.

Với việc MiCA đang định hình lại thị trường tiền điện tử châu Âu và Ba Lan đang chuẩn bị áp dụng hoàn toàn khuôn khổ trên toàn EU, các doanh nhân tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử cần có cái nhìn tổng quan đáng tin cậy về mọi yêu cầu để xin giấy phép tiền điện tử tại Ba Lan, tham gia sổ đăng ký VASP và chuẩn bị cho giấy phép CASP trong tương lai tại Ba Lan.

Hướng dẫn này giải thích toàn bộ quy trình cấp phép tiền điện tử tại Ba Lan bằng ngôn ngữ tự nhiên, dễ hiểu—bao gồm việc đăng ký hoạt động tiền ảo, các nghĩa vụ sắp tới theo MiCA và các bước cần thiết để thành lập công ty tiền điện tử tại Ba Lan vào năm 2025.

Giấy phép tiền điện tử tại Ba Lan năm 2025 — Những điểm nổi bật chính về cấp phép tại Ba Lan

Số liệu thống kê gần đây năm 2025 cho thấy thị trường tiền điện tử Ba Lan đang mở rộng nhanh chóng như thế nào:

Tính đến quý 1 năm 2025, hơn 3,1 triệu cư dân Ba Lan đang tích cực nắm giữ tiền điện tử, tăng 22% so với năm 2023.
Ba Lan hiện có hơn 1.870 tổ chức VASP đã đăng ký , trở thành một trong ba quốc gia EU có số lượng công ty đăng ký tiền điện tử nhiều nhất.
Theo báo cáo của ngành, khối lượng giao dịch hàng năm được xử lý bởi các công ty tiền điện tử có trụ sở tại Ba Lan đã vượt quá 28 tỷ euro vào năm 2024 .
Hơn 37% người trưởng thành trẻ (18–34) ở Ba Lan cho biết họ sử dụng tiền điện tử để thanh toán, giao dịch hoặc tiết kiệm.
Tỷ lệ áp dụng tiền điện tử trong các doanh nghiệp vừa và nhỏ của Ba Lan đã tăng 15% vào năm 2024 , với hơn 12.000 doanh nghiệp chấp nhận tài sản kỹ thuật số.

Các số liệu này phản ánh đà phát triển ngày càng nhanh của Ba Lan với tư cách là trung tâm tiền điện tử của châu Âu trước khi triển khai MiCA hoàn chỉnh.
Các quy định hiện hành của Ba Lan tập trung vào Sổ đăng ký Tiền ảo , thay thế hình thức cấp phép truyền thống bằng một cơ cấu tuân thủ nhanh hơn và đơn giản hơn. Kể từ khi sổ đăng ký được thành lập vào năm 2021, nó đã cho phép hơn 1.500 công ty được đăng ký hợp pháp tại Ba Lan.

Tuy nhiên, quy định về tiền điện tử của Ba Lan hiện đang chuyển sang mô hình cấp phép đầy đủ theo MiCA, nghĩa là các doanh nghiệp sẽ cần tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt hơn trên toàn EU.

Những điểm chính:

Việc đăng ký vào sổ đăng ký VASP là bắt buộc đối với các hoạt động tiền điện tử ở Ba Lan.
Hệ thống này dựa trên các quy tắc AML và chỉ thị của EU.
Khung MiCA sắp tới sẽ thay thế việc đăng ký đơn giản bằng giấy phép CASP chính thức tại Ba Lan .
Các công ty tiền điện tử phải đáp ứng các yêu cầu mới về quản trị, vốn và tuân thủ.

Quy định tại Ba Lan: Thị trường tiền điện tử Ba Lan phát triển theo hướng đáp ứng yêu cầu cấp phép CASP như thế nào

Tiền điện tử đã tồn tại ở Ba Lan hơn một thập kỷ, nhưng phản ứng pháp lý đã trở nên nghiêm trọng sau khi EU cập nhật các quy định về AML. Các sửa đổi năm 2021 đối với Đạo luật AML của Ba Lan đã chính thức đưa ra quy định đối với tiền ảo, điều chỉnh các quy định quốc gia cho phù hợp với Chỉ thị 2018/843 .

Các quy tắc này nhằm mục đích ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích tiền điện tử trong khi vẫn hỗ trợ các doanh nghiệp tiền điện tử hợp pháp.

Ba Lan hiện là một trong những thị trường tiền điện tử năng động nhất châu Âu: các cuộc khảo sát cho thấy hơn hai triệu cư dân nắm giữ một số hình thức tiền điện tử và các công ty ngày càng chấp nhận tài sản kỹ thuật số làm phương thức thanh toán.

Tiền điện tử Ba Lan

Sổ đăng ký tiền ảo — Sổ đăng ký VASP cốt lõi dành cho người sở hữu giấy phép tiền điện tử Ba Lan

Sổ đăng ký tiền ảo do Phòng quản lý thuế ở Katowice quản lý là cơ chế quản lý chính cho lĩnh vực tiền điện tử hiện nay.

Phải đăng ký cho:

sàn giao dịch tiền điện tử;
dịch vụ tiền điện tử sang tiền điện tử;
chuyển đổi tiền pháp định sang tiền điện tử;
trung gian trong các giao dịch tiền điện tử;
duy trì hoặc quản lý các tài khoản tiền ảo;
hầu hết các dịch vụ tiền điện tử được thực hiện ở Ba Lan.

Mặc dù hệ thống này thường được gọi là giấy phép tiền điện tử của Ba Lan , nhưng về mặt kỹ thuật, đây là giấy phép đăng ký chứ không phải giấy phép đầy đủ.

Bước này là bắt buộc trước khi bắt đầu hoạt động tiền điện tử ở Ba Lan.

Ai phải đăng ký tại Ba Lan — Các tổ chức cần có Giấy phép VASP tại Ba Lan

Không phải mọi công ty kinh doanh tài sản kỹ thuật số đều phải đăng ký. Đạo luật AML quy định rõ những hoạt động nào đủ điều kiện là hoạt động kinh doanh tiền ảo.

Các doanh nghiệp phải đăng ký nếu họ cung cấp:

dịch vụ trao đổi liên quan đến tiền điện tử tại Ba Lan;
chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định và ngược lại;
giao dịch tiền điện tử giữa các tài sản kỹ thuật số;
dịch vụ môi giới hoặc trung gian tiền điện tử;
quản lý ví hoặc tài khoản lưu ký.

Các công ty cung cấp những dịch vụ này mà không đăng ký sẽ phải chịu mức phạt tài chính đáng kể.

Yêu cầu để xin Giấy phép tiền điện tử tại Ba Lan và gia nhập vào Sổ đăng ký VASP

Để được đăng ký tại Ba Lan, một công ty tiền điện tử phải đáp ứng một số điều kiện pháp lý và tổ chức.

1. Danh tiếng đúng đắn

Các cá nhân liên quan đến công ty không được phép bị kết án về các tội được liệt kê trong Điều 129 của Đạo luật AML, bao gồm tội phạm tài chính, làm giả hoặc các hành vi gây tổn hại đến lòng tin của công chúng.

2. Kiến thức hoặc kinh nghiệm chuyên môn

Người chịu trách nhiệm về hoạt động tiền điện tử phải:

đào tạo hoàn chỉnh về tiền ảo, hoặc
có ít nhất một năm kinh nghiệm trong các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.

Bằng chứng về điều này phải được cung cấp kèm theo đơn đăng ký.

Bạn có cần giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan vào năm 2025 không?

Hiện tại, các công ty không xin "giấy phép" theo nghĩa truyền thống. Thay vào đó, họ đăng ký hoạt động tiền điện tử trước khi hoạt động.

Tuy nhiên, hệ thống quản lý của Ba Lan đang thay đổi. Khi khuôn khổ MiCA được triển khai, các công ty hiện đang được niêm yết trong sổ đăng ký VASP sẽ cần phải chuyển sang xin giấy phép CASP tại Ba Lan .

Cách đăng ký Giấy phép tiền điện tử Ba Lan — Quy trình đăng ký VASP

Đơn đăng ký được nộp điện tử qua ePUAP và phải bao gồm:

tuyên bố về danh tiếng nghề nghiệp;
tài liệu xác nhận kiến thức hoặc kinh nghiệm;
thông tin công ty và tài liệu công ty.

Chi phí bao gồm:

616 PLN để ghi vào sổ đăng ký;
17 PLN cho giấy chứng nhận đăng ký.

Đơn sẽ được xử lý trong vòng 14 ngày nếu đầy đủ.

Các công ty nước ngoài và Sổ đăng ký tiền điện tử Ba Lan

Các doanh nghiệp nước ngoài không thể trực tiếp đăng ký làm VASP tại Ba Lan. Họ phải:

thành lập một chi nhánh , hoặc
thành lập công ty tại Ba Lan .

Điều này đảm bảo công ty được đăng ký chính thức tại Ba Lan và chịu sự giám sát của địa phương.

Hướng dẫn từng bước: Cách xin giấy phép tiền điện tử Ba Lan (Giai đoạn đăng ký)

1. Thành lập công ty tại Ba Lan

Bạn có thể thiết lập:

một công ty TNHH Ba Lan (Sp. z oo),
một công ty cổ phần,
một công ty cổ phần đơn giản,
hoặc chi nhánh của một tổ chức nước ngoài.

Doanh nghiệp được chính thức liệt kê trong Sổ đăng ký Tòa án Quốc gia (KRS) .

2. Mở tài khoản ngân hàng

Bước này có thể khá khó khăn vì các ngân hàng Ba Lan sẽ kiểm tra kỹ lưỡng các công ty hoạt động trong ngành tiền điện tử.

3. Nộp đơn đăng ký VASP

Nộp đơn điện tử, bao gồm các bằng cấp và tuyên bố không có tiền án tiền sự.

Không đăng ký có thể bị phạt tới 100.000 PLN .

Cấp phép tiền điện tử tại Ba Lan năm 2025 — Chuyển đổi sang giấy phép MiCA và CASP tại Ba Lan

Ba Lan hiện đang chuẩn bị triển khai MiCA đầy đủ. Điều này sẽ thay thế việc đăng ký đơn giản bằng giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử chính thức.

Theo MiCA:

Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF) trở thành cơ quan quản lý chính;
hoạt động mà không có giấy phép sẽ trở thành tội hình sự;
các doanh nghiệp tiền điện tử phải đáp ứng các tiêu chuẩn về vốn, tuân thủ và quản trị;
các công ty có quyền truy cập vào hệ thống hộ chiếu toàn EU.

Giấy phép VASP so với Giấy phép CASP tại Ba Lan — Những điểm khác biệt chính cho năm 2025

Tính năng	Đăng ký VASP	Giấy phép CASP (MiCA)
Mô hình pháp lý	Sự đăng ký	Ủy quyền đầy đủ
Phạm vi	Chỉ Ba Lan	Toàn bộ thị trường EU
Bộ điều chỉnh	Phòng Quản lý Thuế	KNF
Vốn tối thiểu	~€1.200	50.000–150.000 euro
Sự tuân thủ	AML/KYC cơ bản	Yêu cầu toàn diện về MiCA & DORA
Các hoạt động tiền điện tử được đề cập	Sàn giao dịch, ví	Tất cả các dịch vụ tài sản tiền điện tử bao gồm lưu ký, DeFi, nền tảng giao dịch, OTC, tư vấn

Các loại tiền điện tử theo MiCA — Phân loại mã thông báo để cấp phép tại Ba Lan

Việc hiểu rõ các loại mã thông báo rất quan trọng khi phát triển một dự án tiền điện tử ở Ba Lan.

MiCA chia mã thông báo thành:

Mã thông báo tiện ích — quyền truy cập vào sản phẩm/dịch vụ; yêu cầu phải có sách trắng.
Mã thông báo tham chiếu tài sản — đồng tiền ổn định được hỗ trợ bởi nhiều tài sản; yêu cầu ủy quyền KNF.
Mã thông báo tiền điện tử — đồng tiền ổn định đơn vị tiền tệ; chỉ có thể được phát hành bởi các tổ chức tài chính được cấp phép.
Mã thông báo bảo mật — được quản lý như công cụ tài chính theo MiFID II.

Xin Giấy phép Tiền điện tử Ba Lan — Nộp đơn xin Giấy phép CASP tại Ba Lan

Khi MiCA có hiệu lực hoàn toàn, các công ty tiền điện tử phải xin giấy phép CASP nếu muốn hoạt động hợp pháp.

Hạn chót chuyển đổi

Các công ty VASP hiện tại sẽ có:

4 tháng sau khi luật có hiệu lực để tuân thủ, hoặc
lên đến 9 tháng nếu họ nộp đơn xin CASP đầy đủ trong vòng 3 tháng đầu tiên.

Các loại giấy phép tiền điện tử ở Ba Lan — Các lớp giấy phép CASP

Lớp học	Các hoạt động	Vốn tối thiểu
Lớp 1	Tư vấn, tiếp nhận/chuyển lệnh, đặt tài sản tiền điện tử	50.000 euro
Lớp 2	Dịch vụ lưu ký, quản trị, trao đổi tiền pháp định/tiền điện tử	125.000 €
Lớp 3	Vận hành nền tảng giao dịch tiền điện tử	150.000 €

Hoạt động tiền điện tử được quản lý tại Ba Lan — Yêu cầu của MiCA đối với Giấy phép CASP

Bao gồm:

sàn giao dịch tiền điện tử;
nền tảng giao dịch tiền điện tử;
chuyển đổi tiền điện tử sang tiền pháp định;
quản lý ví;
Môi giới OTC;
dịch vụ mã hóa ngang hàng;
dịch vụ tư vấn tiền điện tử;
quản lý danh mục tài sản tiền điện tử;
tích hợp cổng thanh toán;
phát hành và đặt token.

Yêu cầu để xin Giấy phép tiền điện tử tại Ba Lan (CASP & VASP)

Các công ty tiền điện tử phải chứng minh:

Sự hiện diện của EU và một pháp nhân tại Ba Lan;
giám đốc có lý lịch trong sạch và kinh nghiệm liên quan;
chính sách tuân thủ MiCA nội bộ (AML, KYC, an ninh mạng, rủi ro);
ổn định tài chính và mức vốn tối thiểu;
hệ thống vận hành để phân tách tài sản và giao dịch tiền điện tử an toàn.

Nộp đơn lên Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan — Nộp đơn xin Giấy phép Tiền điện tử

Đơn xin KNF bao gồm:

kế hoạch kinh doanh và dự báo;
tài liệu tuân thủ;
biểu đồ tổ chức và mô tả quản trị;
tài liệu về an ninh mạng và CNTT (theo DORA);
các thủ tục bảo vệ tài sản của khách hàng.

Phí nộp đơn dự kiến là 4.500 euro , thời gian xét duyệt khoảng 65 ngày làm việc . Do khối lượng hồ sơ dự kiến lớn, thời gian xử lý thực tế có thể kéo dài hơn 6 tháng.

Nghĩa vụ sau cấp phép tại Ba Lan — Tuân thủ đối với người sở hữu giấy phép CASP và VASP

Các CASP được cấp phép phải tuân thủ các yêu cầu quy định hiện hành, bao gồm:

phí giám sát khoảng 0,4%–0,5% doanh thu;
báo cáo hoạt động đáng ngờ và tất cả các giao dịch trên 15.000 €;
báo cáo tài chính và tuân thủ hàng năm cho KNF;
duy trì tài sản khách hàng tách biệt;
đáp ứng các tiêu chuẩn về an ninh mạng và khả năng phục hồi hoạt động cấp MiCA;
hợp tác với các cuộc thanh tra và kiểm toán của KNF.

Việc không tuân thủ có thể dẫn đến hình phạt, hạn chế, đóng băng tài sản hoặc bị loại khỏi thị trường EU.

Lợi ích của Giấy phép tiền điện tử Ba Lan — Ưu điểm của Giấy phép CASP tại EU

Giấy phép CASP của Ba Lan cung cấp:

Hộ chiếu EU , cho phép hoạt động trên 27 quốc gia EU;
tiếp cận một trong những cơ sở người dùng tiền điện tử phát triển nhanh nhất Châu Âu;
chi phí vận hành và tuyển dụng thấp hơn Tây Âu;
tiếp cận với những nhân tài kỹ thuật hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ của Ba Lan;
sự chắc chắn về mặt pháp lý mạnh mẽ theo luật tiền điện tử thống nhất của EU.

Ba Lan là một trong những khu vực pháp lý hấp dẫn nhất để khởi động một dự án tiền điện tử ở châu Âu, cung cấp môi trường thân thiện với doanh nghiệp và hệ sinh thái các sàn giao dịch, nhà phát triển blockchain và các nhà đổi mới công nghệ tài chính đang phát triển nhanh chóng.

Kết luận — Giấy phép tiền điện tử Ba Lan 2025 và tương lai của việc cấp phép tiền điện tử tại Ba Lan

Ngành tiền điện tử Ba Lan đang bước vào một kỷ nguyên mới. Khởi đầu là một hệ thống đăng ký đơn giản dựa trên AML, giờ đây đang phát triển thành một trong những khuôn khổ cấp phép có cấu trúc nhất châu Âu. Việc chuyển đổi từ đăng ký VASP sang giấy phép CASP tại Ba Lan sẽ định hình lại cách thức hoạt động của các công ty tiền điện tử, nâng cao tiêu chuẩn pháp lý nhưng cũng mở ra cơ hội tiếp cận toàn diện với thị trường tiền điện tử châu Âu.

Các doanh nghiệp chuẩn bị ngay từ bây giờ—bằng cách thành lập công ty tại Ba Lan, tổ chức hệ thống tuân thủ và tuân thủ các yêu cầu của MiCA—sẽ đạt được lợi thế lớn vào năm 2025 và sau đó.

Sự kết hợp giữa lực lượng lao động công nghệ mạnh, hệ thống thuế hợp lý và quyền sử dụng trên toàn EU khiến giấy phép tiền điện tử của Ba Lan trở thành một trong những giấy phép có giá trị chiến lược nhất trong ngành tiền điện tử châu Âu.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.