ภูมิทัศน์คริปโตที่กำลังพัฒนาของโปแลนด์: คู่มือฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับใบอนุญาตคริปโตของโปแลนด์ในปี 2025

โปแลนด์กลายเป็นศูนย์กลางสกุลเงินเสมือนและนวัตกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่คึกคักที่สุดแห่งหนึ่งของยุโรปอย่างรวดเร็ว ความสนใจที่เพิ่มขึ้นทำให้ความจำเป็นในการมีช่องทางการกำกับดูแลที่ชัดเจนเพิ่มขึ้นตามไปด้วย ในทางปฏิบัติ การดำเนินธุรกิจคริปโตในโปแลนด์ไม่จำเป็นต้องมี "ใบอนุญาต" แบบดั้งเดิม แต่บริษัทต่างๆ จะต้องได้รับการจดทะเบียนหรือได้รับอนุญาต ขึ้นอยู่กับประเภทของกิจกรรมคริปโตที่พวกเขานำเสนอ

ในขณะที่ MiCA กำลังปรับเปลี่ยนตลาดคริปโตของยุโรป และโปแลนด์กำลังเตรียมนำกรอบงานทั่วทั้งสหภาพยุโรปมาใช้โดยสมบูรณ์ ผู้ประกอบการที่เข้าสู่ภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลจำเป็นต้องมีภาพรวมที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับข้อกำหนดทั้งหมดในการขอใบอนุญาตสกุลเงินดิจิทัลในโปแลนด์ การเข้าร่วมลงทะเบียน VASP และการเตรียมพร้อมสำหรับใบอนุญาต CASP ในอนาคตในโปแลนด์

คู่มือนี้จะอธิบายกระบวนการออกใบอนุญาตคริปโตทั้งหมดในโปแลนด์ด้วยภาษาที่เข้าใจง่ายและเป็นธรรมชาติ ครอบคลุมถึงการลงทะเบียนกิจกรรมสกุลเงินเสมือน ภาระผูกพันที่สอดคล้องกับ MiCA ที่กำลังจะมีขึ้น และขั้นตอนที่จำเป็นในการเริ่มต้นบริษัทคริปโตในโปแลนด์ในปี 2025

ใบอนุญาต Crypto ในโปแลนด์ ปี 2025 — ไฮไลท์สำคัญสำหรับใบอนุญาตในโปแลนด์

สถิติล่าสุดปี 2025 เน้นย้ำว่าตลาดคริปโตของโปแลนด์ขยายตัวรวดเร็วเพียงใด:

• ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2568 ชาวโปแลนด์กว่า 3.1 ล้านคน ถือครองสกุลเงินดิจิทัลอย่างแข็งขัน ซึ่งเพิ่มขึ้น 22% เมื่อเทียบกับปี 2566
• ปัจจุบันโปแลนด์มี นิติบุคคล VASP ที่จดทะเบียนแล้วมากกว่า 1,870 แห่ง ทำให้เป็น 1 ใน 3 ประเทศในสหภาพยุโรปที่มีจำนวนบริษัทที่จดทะเบียนสกุลเงินดิจิทัลมากที่สุด
• ปริมาณธุรกรรมประจำปีที่ดำเนินการโดยบริษัท crypto ที่ตั้งอยู่ในโปแลนด์เกิน 28 พันล้านยูโรในปี 2024 ตามรายงานของอุตสาหกรรม
• ผู้ใหญ่รุ่นเยาว์ (อายุ 18–34 ปี) กว่าร้อยละ 37 ในประเทศโปแลนด์รายงานว่าใช้สกุลเงินดิจิทัลเพื่อการชำระเงิน การซื้อขาย หรือการออม
• การนำ Crypto มาใช้ในกลุ่ม SMEs ของโปแลนด์เติบโตขึ้น 15% ในปี 2024 โดยมีธุรกิจมากกว่า 12,000 แห่งที่ยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัล

ตัวชี้วัดเหล่านี้สะท้อนถึงความก้าวหน้าของโปแลนด์ในการเป็นศูนย์กลางด้านคริปโตของยุโรป ก่อนที่จะเปิดตัว MiCA อย่างเต็มรูปแบบ
กฎระเบียบปัจจุบันของโปแลนด์มุ่งเน้นไปที่ ทะเบียนสกุลเงินเสมือน (RJ ) ซึ่งแทนที่การออกใบอนุญาตแบบเดิมด้วยโครงสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่รวดเร็วและง่ายขึ้น นับตั้งแต่มีการจัดทำทะเบียนในปี พ.ศ. 2564 ได้มีการอนุญาตให้บริษัทมากกว่า 1,500 แห่งจดทะเบียนถูกต้องตามกฎหมายในโปแลนด์

อย่างไรก็ตาม กฎระเบียบด้านการเข้ารหัสของโปแลนด์กำลังเปลี่ยนผ่านไปสู่รูปแบบการออกใบอนุญาตเต็มรูปแบบ ภายใต้ MiCA ซึ่งหมายความว่าธุรกิจต่างๆ จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานที่เข้มงวดยิ่งขึ้นทั่วทั้งสหภาพยุโรป

ประเด็นสำคัญ:

• การลงทะเบียนใน ทะเบียน VASP เป็นสิ่งที่จำเป็นสำหรับกิจกรรมการเข้ารหัสในโปแลนด์
• ระบบนี้ใช้กฎต่อต้านการฟอกเงินและคำสั่งของสหภาพยุโรป
• กรอบงาน MiCA ที่กำลังจะเปิดตัวนี้จะมาแทนที่การลงทะเบียนแบบง่ายด้วย ใบอนุญาต CASP อย่างเป็นทางการในโปแลนด์
• บริษัท Crypto จะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการกำกับดูแล เงินทุน และการปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่

กฎระเบียบในโปแลนด์: ตลาด Crypto ของโปแลนด์พัฒนาไปสู่ข้อกำหนดใบอนุญาต CASP อย่างไร

สกุลเงินดิจิทัลในโปแลนด์มีมานานกว่าทศวรรษแล้ว แต่มาตรการควบคุมที่เข้มงวดขึ้นหลังจากที่สหภาพยุโรปได้ปรับปรุงกฎ AML การแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติ AML ของโปแลนด์ในปี 2021 ได้นำกฎระเบียบสำหรับสกุลเงินดิจิทัลมาใช้อย่างเป็นทางการ โดยปรับกฎเกณฑ์ของประเทศให้สอดคล้องกับ คำสั่ง 2018/843

กฎเหล่านี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อป้องกันการใช้สกุลเงินดิจิทัลในทางที่ผิดเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย ขณะเดียวกันก็สนับสนุนธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลที่ถูกกฎหมาย

ปัจจุบันโปแลนด์เป็นหนึ่งในตลาดสกุลเงินดิจิทัลที่มีการเคลื่อนไหวมากที่สุดแห่งหนึ่งในยุโรป โดยผลสำรวจแสดงให้เห็นว่าผู้อยู่อาศัยมากกว่า 2 ล้านคนถือครองสกุลเงินดิจิทัลในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่ง และบริษัทต่างๆ ยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นวิธีการชำระเงินเพิ่มมากขึ้น

ทะเบียนสกุลเงินเสมือน — ทะเบียน VASP หลักสำหรับผู้ถือใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์

ทะเบียนสกุลเงินเสมือน ซึ่งดูแลโดยหอการค้าการบริหารภาษีในคาโตวิซ ถือเป็นกลไกการกำกับดูแลหลักสำหรับภาคส่วนสกุลเงินดิจิทัลในปัจจุบัน

การลงทะเบียนจำเป็นสำหรับ:

• การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล
• บริการ crypto-to-crypto
• การแปลง fiat เป็น crypto
• การเป็นตัวกลางในการทำธุรกรรม crypto
• การดูแลรักษาหรือการจัดการบัญชีสกุลเงินเสมือน
• บริการ crypto ส่วนใหญ่ดำเนินการในโปแลนด์

แม้ว่าระบบนี้มักเรียกกันว่า ใบอนุญาตคริปโตโปแลนด์ แต่ในทางเทคนิคแล้วถือเป็นการลงทะเบียนมากกว่าใบอนุญาตเต็มรูปแบบ

ขั้นตอนนี้เป็นสิ่งจำเป็นก่อนที่จะเริ่มดำเนินกิจกรรมคริปโตในโปแลนด์

ใครบ้างที่ต้องลงทะเบียนในโปแลนด์ — นิติบุคคลที่ต้องมีใบอนุญาต VASP ในโปแลนด์

ไม่ใช่ทุกบริษัทที่ดำเนินธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจะต้องจดทะเบียน พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน (AML Act) ระบุว่ากิจกรรมใดบ้างที่เข้าข่ายกิจกรรมทางธุรกิจสกุลเงินเสมือน

ธุรกิจจะต้องลงทะเบียนหากให้บริการ:

• บริการแลกเปลี่ยนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลในประเทศโปแลนด์
• การแปลงสกุลเงินดิจิตอลเป็นเงิน fiat และในทางกลับกัน
• การซื้อขายคริปโตระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัล
• บริการนายหน้าหรือตัวกลางด้านการเข้ารหัส
• การจัดการกระเป๋าสตางค์หรือบัญชีผู้ดูแล

บริษัทที่ดำเนินการบริการเหล่านี้โดยไม่ได้ลงทะเบียนจะต้องเผชิญกับค่าปรับทางการเงินจำนวนมาก

ข้อกำหนดในการขอใบอนุญาต Crypto ในโปแลนด์และการเข้าสู่ทะเบียน VASP

หากต้องการจดทะเบียนในโปแลนด์ บริษัทคริปโตจะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขทางกฎหมายและองค์กรหลายประการ

1. ชื่อเสียงที่ดี

บุคคลที่เกี่ยวข้องกับบริษัทจะต้องไม่ถูกตัดสินว่ามีความผิดทางอาญาตามมาตรา 129 ของพระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงอาชญากรรมทางการเงิน การปลอมแปลง หรือความผิดที่ทำลายความไว้วางใจของสาธารณะ

2. ความรู้หรือประสบการณ์วิชาชีพ

บุคคลที่รับผิดชอบกิจกรรมการเข้ารหัสจะต้อง:

• การฝึกอบรมที่สมบูรณ์เกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนจริงหรือ
• มีประสบการณ์อย่างน้อยหนึ่งปีในการบริการที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัส

หลักฐานนี้จะต้องแสดงพร้อมกับใบสมัครลงทะเบียน

คุณจำเป็นต้องมีใบอนุญาต Cryptocurrency ในโปแลนด์ในปี 2025 หรือไม่?

ปัจจุบัน บริษัทต่างๆ ไม่ได้รับ "ใบอนุญาต" ในรูปแบบดั้งเดิม แต่จะ ทำการลงทะเบียนกิจกรรมคริปโต ก่อนดำเนินการ

แต่ระบบการกำกับดูแลของโปแลนด์กำลังเปลี่ยนแปลงไป เมื่อมีการนำกรอบ MiCA มาใช้ บริษัทที่จดทะเบียนในทะเบียน VASP ในปัจจุบันจะต้องเปลี่ยนไปขอ ใบอนุญาต CASP ในโปแลนด์

วิธีการสมัครใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์ — กระบวนการลงทะเบียน VASP

ใบสมัครจะต้องยื่นทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่าน ePUAP และจะต้องประกอบด้วย:

• การประกาศชื่อเสียงทางวิชาชีพ;
• เอกสารยืนยันความรู้หรือประสบการณ์
• ข้อมูลบริษัทและเอกสารขององค์กร

ค่าใช้จ่ายรวมถึง:

• 616 PLN สำหรับการลงทะเบียน
• 17 PLN สำหรับใบรับรองการลงทะเบียน

หากใบสมัครเสร็จสมบูรณ์ จะดำเนินการประมวลผลภายใน 14 วัน

บริษัทต่างชาติและทะเบียน Crypto ของโปแลนด์

ธุรกิจต่างชาติไม่สามารถจดทะเบียนเป็น VASP ในโปแลนด์ได้โดยตรง จะต้อง:

• จัดตั้ง สาขา หรือ
• จดทะเบียน บริษัทในประเทศโปแลนด์

ซึ่งจะทำให้มั่นใจได้ว่าบริษัทได้รับการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการในประเทศโปแลนด์และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลในท้องถิ่น

ทีละขั้นตอน: วิธีการรับใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์ (ขั้นตอนการลงทะเบียน)

1. จดทะเบียนบริษัทในประเทศโปแลนด์

คุณอาจจะจัดตั้ง:

• บริษัทจำกัดของโปแลนด์ (Sp. z oo)
• บริษัทมหาชนจำกัด
• บริษัทมหาชนธรรมดา
• หรือสาขาของนิติบุคคลต่างประเทศ

ธุรกิจนี้ได้รับการจดทะเบียนอย่างเป็นทางการใน ทะเบียนศาลแห่งชาติ (KRS)

2. เปิดบัญชีธนาคาร

ขั้นตอนนี้อาจเป็นเรื่องท้าทาย เนื่องจากธนาคารโปแลนด์จะตรวจสอบบริษัทที่ดำเนินการในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลอย่างละเอียด

3. สมัครขอจดทะเบียน VASP

ส่งใบสมัครทางอิเล็กทรอนิกส์พร้อมทั้งคุณสมบัติและคำประกาศของประวัติอาชญากรรมที่สะอาด

การไม่ลงทะเบียนอาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับสูงถึง 100,000 PLN

ใบอนุญาต Crypto โปแลนด์ปี 2025 — การเปลี่ยนผ่านสู่ใบอนุญาต MiCA และ CASP ในโปแลนด์

ขณะนี้โปแลนด์กำลังเตรียมนำ MiCA มาใช้อย่างเต็มรูปแบบ ซึ่งจะแทนที่การลงทะเบียนแบบง่ายๆ ด้วย ใบอนุญาตผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโต อย่างเป็นทางการ

ภายใต้ MiCA:

• หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของโปแลนด์ (KNF) กลายมาเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลัก
• การดำเนินการโดยไม่ได้รับใบอนุญาตถือเป็นความผิดทางอาญา;
• ธุรกิจคริปโตจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานด้านเงินทุน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการกำกับดูแล
• บริษัทต่างๆ สามารถเข้าถึงหนังสือเดินทางทั่วสหภาพยุโรปได้

ใบอนุญาต VASP เทียบกับใบอนุญาต CASP ในโปแลนด์ — ความแตกต่างที่สำคัญสำหรับปี 2025

ประเภทของ Crypto ภายใต้ MiCA — การจำแนกประเภทโทเค็นสำหรับการออกใบอนุญาตในโปแลนด์

การทำความเข้าใจหมวดหมู่ของโทเค็นถือเป็นสิ่งสำคัญในการพัฒนาโครงการคริปโตในโปแลนด์

MiCA แบ่งโทเค็นออกเป็น:

• โทเค็นยูทิลิตี้ — การเข้าถึงผลิตภัณฑ์/บริการ ต้องมีเอกสารข้อมูล
• โทเค็นที่อ้างอิงสินทรัพย์ — stablecoin ที่ได้รับการสนับสนุนโดยสินทรัพย์หลายประเภท ต้องได้รับอนุญาตจาก KNF
• โทเค็น E-money - สกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ สามารถออกได้โดยสถาบันการเงินที่มีใบอนุญาตเท่านั้น
• โทเค็นความปลอดภัย - ได้รับการควบคุมในฐานะตราสารทางการเงินภายใต้ MiFID II

การขอใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์ — การสมัครใบอนุญาต CASP ในโปแลนด์

เมื่อ MiCA มีผลบังคับใช้เต็มรูปแบบแล้ว บริษัทด้านคริปโตจะต้องสมัครใบอนุญาต CASP หากต้องการดำเนินงานอย่างถูกกฎหมาย

กำหนดเวลาการเปลี่ยนแปลง

บริษัท VASP ที่มีอยู่จะมี:

• 4 เดือน หลังจากกฎหมายมีผลบังคับใช้จึงจะปฏิบัติตามหรือ
• นานถึง 9 เดือน หากยื่นใบสมัคร CASP ครบถ้วนภายใน 3 เดือนแรก

ประเภทของใบอนุญาต Crypto ในโปแลนด์ — คลาสใบอนุญาต CASP

กิจกรรมคริปโตที่ได้รับการควบคุมในโปแลนด์ — ข้อกำหนดของ MiCA สำหรับใบอนุญาต CASP

ซึ่งรวมถึง:

• การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล
• แพลตฟอร์มการซื้อขายคริปโต
• การแปลง crypto-for-fiat
• การดูแลกระเป๋าสตางค์
• โบรกเกอร์ OTC;
• บริการเข้ารหัสแบบเพียร์ทูเพียร์
• บริการที่ปรึกษาด้านการเข้ารหัส
• การจัดการพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์คริปโต
• การรวมเกตเวย์การชำระเงิน
• การออกและการวางโทเค็น

ข้อกำหนดในการขอใบอนุญาต Crypto ในโปแลนด์ (CASP และ VASP)

บริษัท Crypto จะต้องพิสูจน์:

• การปรากฏตัวของสหภาพยุโรปและนิติบุคคลในโปแลนด์
• กรรมการที่มีประวัติอาชญากรรมที่สะอาดและมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้อง
• นโยบายภายในที่สอดคล้องกับ MiCA (AML, KYC, ความปลอดภัยทางไซเบอร์, ความเสี่ยง)
• เสถียรภาพทางการเงินและระดับเงินทุนขั้นต่ำ
• ระบบปฏิบัติการสำหรับการแยกสินทรัพย์และธุรกรรมเข้ารหัสที่ปลอดภัย

การสมัครขอใบอนุญาต Crypto จากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของโปแลนด์

แอปพลิเคชัน KNF ประกอบด้วย:

• แผนธุรกิจและการคาดการณ์;
• เอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนด
• แผนผังองค์กรและคำอธิบายการกำกับดูแล
• เอกสารความปลอดภัยทางไซเบอร์และ ICT (สอดคล้องกับ DORA)
• ขั้นตอนในการปกป้องทรัพย์สินของลูกค้า

ค่าธรรมเนียมการสมัครคาดว่าจะอยู่ที่ 4,500 ยูโร โดยใช้เวลาพิจารณาประมาณ 65 วันทำการ เนื่องจากมีปริมาณมาก เวลาในการดำเนินการจริงอาจใช้เวลานานกว่า 6 เดือน

ภาระผูกพันหลังการออกใบอนุญาตในโปแลนด์ — การปฏิบัติตามสำหรับผู้ถือใบอนุญาต CASP และ VASP

CASP ที่ได้รับอนุญาตจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่กำลังดำเนินอยู่ ซึ่งรวมถึง:

• ค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลประมาณ 0.4%–0.5% ของรายได้
• รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและธุรกรรมทั้งหมดที่มีมูลค่าเกิน 15,000 ยูโร
• รายงานทางการเงินและการปฏิบัติตามข้อกำหนดประจำปีให้กับ KNF
• การรักษาสินทรัพย์ของลูกค้าที่แยกไว้
• ตอบสนองมาตรฐานความปลอดภัยทางไซเบอร์และความยืดหยุ่นในการปฏิบัติงานระดับ MiCA
• ให้ความร่วมมือกับการตรวจสอบและการตรวจสอบของ KNF

การไม่ปฏิบัติตามอาจส่งผลให้มีการลงโทษ การจำกัด ทรัพย์สินถูกอายัด หรือถูกนำออกจากตลาดสหภาพยุโรป

ข้อดีของใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์ — ข้อดีของใบอนุญาต CASP ในสหภาพยุโรป

ใบอนุญาต CASP ของโปแลนด์มีเนื้อหาดังนี้:

• การออกหนังสือเดินทางสหภาพยุโรป อนุญาตให้ดำเนินการได้ทั่วทั้ง 27 รัฐของสหภาพยุโรป
• การเข้าถึงฐานผู้ใช้ crypto ที่เติบโตเร็วที่สุดแห่งหนึ่งของยุโรป
• ต้นทุนการดำเนินงานและการจ้างงานต่ำกว่ายุโรปตะวันตก
• การเข้าถึงบุคลากรทางเทคนิคชั้นนำในภาคเทคโนโลยีของโปแลนด์
• ความแน่นอนทางกฎหมายที่แข็งแกร่งภายใต้กฎหมายการเข้ารหัสของสหภาพยุโรปที่เป็นหนึ่งเดียว

โปแลนด์เป็นหนึ่งในเขตอำนาจศาลที่น่าดึงดูดที่สุดในการเปิดตัวโครงการคริปโตในยุโรป โดยมีสภาพแวดล้อมที่เป็นมิตรต่อธุรกิจและระบบนิเวศของการแลกเปลี่ยน ผู้พัฒนาบล็อคเชน และผู้สร้างสรรค์นวัตกรรมทางการเงินที่ขยายตัวอย่างรวดเร็ว

บทสรุป — ใบอนุญาต Crypto ของโปแลนด์ปี 2025 และอนาคตของใบอนุญาต Crypto ในโปแลนด์

ภาคส่วนคริปโตของโปแลนด์กำลังก้าวเข้าสู่ยุคใหม่ ระบบการลงทะเบียนแบบ AML ที่เรียบง่ายกำลังพัฒนาจนกลายเป็นหนึ่งในกรอบการออกใบอนุญาตที่มีโครงสร้างชัดเจนที่สุดของยุโรป การเปลี่ยนจากการลงทะเบียน VASP มาเป็น ใบอนุญาต CASP ในโปแลนด์ จะปรับเปลี่ยนรูปแบบการดำเนินงานของบริษัทคริปโตเคอร์เรนซี ยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแล และเปิดกว้างให้เข้าถึงตลาดคริปโตของยุโรปได้อย่างเต็มที่

ธุรกิจที่เตรียมพร้อมตั้งแต่ตอนนี้ ไม่ว่าจะเป็นการจัดตั้งบริษัทในโปแลนด์ การจัดระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ MiCA จะได้รับประโยชน์อย่างมากในปี 2568 และปีต่อๆ ไป

การผสมผสานระหว่างพนักงานด้านเทคโนโลยีที่แข็งแกร่ง ระบบภาษีที่สมเหตุสมผล และการออกใบอนุญาตทั่วทั้งสหภาพยุโรป ทำให้ ใบอนุญาตคริปโตของโปแลนด์ เป็นหนึ่งในใบอนุญาตที่มีมูลค่าเชิงกลยุทธ์มากที่สุดในอุตสาหกรรมคริปโตของยุโรป

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.