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Was ist Tether USDT?

Verfasst am Aug 26, 2023
Was ist Tether USDT?

Tether (USDT) gilt nach Marktkapitalisierung als größter Stablecoin in der Welt der Kryptowährungen. Seine Hauptfunktion besteht darin, eine stabile Brücke für Transaktionen zwischen verschiedenen Kryptowährungen und traditionellen Fiat-Währungen bereitzustellen. Tether wurde von iFinex, einem in Hongkong registrierten Unternehmen, das auch die Krypto-Börse BitFinex besitzt, gegründet und im Juli 2014 zunächst als RealCoin eingeführt und später im November desselben Jahres in Tether umbenannt. Dieser Stablecoin ist eindeutig an den US-Dollar gekoppelt und soll laut der offiziellen Website „zu 100 % durch die Reserven von Tether gedeckt“ sein.

Ursprünglich auf der Bitcoin-Blockchain aufgebaut, hat Tether seine Kompatibilität erweitert und arbeitet nun mit verschiedenen Protokollen, darunter den Omni- und Liquid-Protokollen von Bitcoin, den Blockchains Ethereum , TRON , EOS, Algorand, Solana und Bitcoin Cash (SLP). Bemerkenswert ist, dass Tether im Januar 2023 den dritten Platz in der Kryptowährungshierarchie einnahm und in Bezug auf die Marktkapitalisierung nur hinter Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) lag. Mit einer Marktkapitalisierung von fast 68 Milliarden US-Dollar spielte der USDT von Tether im Jahr 2022 eine entscheidende Rolle an vielen hochwertigen Börsen und festigte seinen Status als erstklassige Stablecoin-Wahl für Händler und Investoren gleichermaßen. Diese Stabilität, gepaart mit seiner breiten Akzeptanz, macht Tether zu einer entscheidenden Komponente in der sich ständig weiterentwickelnden Kryptolandschaft.

Was ist ein Stablecoin?

Stablecoins wie Tether bieten einen digitalen Vermögenswert, der sich durch minimale Volatilität auszeichnet und in der Regel eine konsistente Bewertung beibehält. Diese Stablecoins sind an stabile Vermögenswerte wie Gold, den US-Dollar oder andere Fiat-Währungen gebunden und stellen so sicher, dass der Wert der Münze ihrer Bindung entspricht.

„Das Grundkonzept besteht darin, dass 1 Tether immer gegen 1 US-Dollar eingetauscht werden kann, unabhängig von den vorherrschenden Marktbedingungen“, erklärt Steve Bumbera, Mitbegründer und Hauptentwickler von Many Worlds Token.

Derzeit ist Tether der größte Stablecoin und trägt etwa 53 % zur gesamten Marktkapitalisierung der Stablecoins bei. Der zweitgrößte Stablecoin, USD Coin (USDC), verfügt über rund 31 % des Marktanteils, dicht gefolgt von Binance USD (BUSD).

Die Bedeutung von Stablecoins wie Tether im Kryptobereich liegt in ihrer Rolle bei der Bereitstellung unerschütterlicher und zuverlässiger Liquidität für den Ein- und Ausstieg in Kryptowährungsgeschäfte. Diese Liquiditätsbereitstellung schützt Händler vor unvorhersehbaren Verlusten, die durch die unregelmäßigen Preisschwankungen des Kryptomarktes verursacht werden. Diese Stabilität und Vorhersehbarkeit verstärken die Anziehungskraft von Stablecoins bei Händlern und Investoren gleichermaßen.

Wie funktioniert Tether?

Die Tether innewohnende Stabilität hat ihren Ursprung in seiner robusten Reservestruktur. Das Unternehmen behauptet, dass es Dollar und andere Vermögenswerte besitzt, die der Gesamtzahl der im Umlauf befindlichen USDT-Tokens entsprechen oder diese übersteigen. Im Wesentlichen behauptet das Unternehmen für jeden in Umlauf gebrachten Tether-Token das Eigentum an einem Dollar in seinen Reserven, die entweder auf liquide Währung oder Vermögenswerte wie kurzfristige Anleihen und Termineinlagen lauten.

Tether behält eine transparente Haltung bei, indem es regelmäßig seine Reservemengen im Vergleich zu den ausstehenden USDT-Tokens auf seiner offiziellen Website offenlegt. Dennoch kam es zu Untersuchungen und Streitigkeiten rund um die Reservebestände von Tether, wobei sich die Prüfung durch Aufsichtsbehörden wie die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) und den New Yorker Generalstaatsanwalt auf die Reservepraktiken des Unternehmens konzentrierte.

Interessierte Anleger können Tether nahtlos über die wichtigsten Kryptowährungsbörsen erwerben. Wenn eine 100-Dollar-Investition in Tether gelenkt wird, werden etwa 100 USDT-Token übertragen, wodurch gleichzeitig die Reserven des Unternehmens um 100 Dollar erhöht werden, um die wesentliche 1:1-Dollar-Bindung aufrechtzuerhalten. Die Tether-Tokens werden effektiv aus dem Verkehr gezogen und eliminiert, wenn Benutzer sie gegen traditionelle Fiat-Währung eintauschen.

Im Gegensatz zum Besitz einer autonomen Blockchain stellt Tether seine Token stattdessen über Blockchains von Drittanbietern bereit. Zu den aktuellen Hosts für USDT-Tokens gehören:

  • Ethereum – USDT Erc-20
  • Tron – USDT Trc-20
  • Binance Smart Chain – USDT Bep-20

Das dynamische Zusammenspiel der besicherten Reserven von Tether und seiner strategischen Token-Ausgabe auf ausgewählten Blockchains unterstreicht seine zentrale Rolle als stabilisierende Kraft in der Kryptowährungslandschaft.

Tether-Geschichte

Die Geschichte von Tether reicht ein Jahrzehnt zurück und entstand aus den innovativen Ideen von JR Willet. Willets Erforschung der Entwicklung neuer Kryptowährungen mithilfe des Bitcoin-Protokolls gipfelte in der Gründung von Mastercoin, wo eines seiner frühen Mitglieder schließlich 2014 Tether mitbegründete.

Als Tether im Januar 2015 in die BitFinex-Börse integriert wurde, gewann es als Liquiditätsvehikel schnell an Bedeutung. Allerdings verlief die Reise nicht ohne Herausforderungen. Im November 2017 meldete Tether einen Diebstahl von USDT-Tokens im Wert von 31 Millionen US-Dollar, was zu einer anschließenden Hard Fork führte.

Da Tether seinen Wert durch eine 1:1-Anbindung an den US-Dollar stabilisieren wollte, wurde es hinsichtlich seiner Reserven auf die Probe gestellt. Diese Fragen fielen mit der Tatsache zusammen, dass das Unternehmen Schwierigkeiten beim Zugang zu Bankdienstleistungen hatte.

Insbesondere erwirkte der New Yorker Generalstaatsanwalt im April 2019 einen Gerichtsbeschluss gegen Tether und die BitFinex-Muttergesellschaft iFinex. Dieser Anordnung folgte eine Untersuchung, die ergab, dass BitFinex rund 700 Millionen US-Dollar aus den Reserven von Tether geliehen hatte, um eingefrorene Gelder im Zusammenhang mit seinem panamaischen Bankpartner Crypto Capital Corp. zu tilgen. Die Situation gab Anlass zu Bedenken hinsichtlich der Finanzpraktiken des Unternehmens.

In den folgenden Jahren bewältigte Tether die rechtlichen Komplexitäten. Bis Februar 2021 erzielten Tether und BitFinex Vergleiche, die Geldstrafen und die Verpflichtung beinhalteten, Informationen über ihre Reserven an Aufsichtsbehörden weiterzugeben.

Weitere Entwicklungen ergaben sich im Oktober 2021, als die US-amerikanische Commodity Futures Trading Commission (CFTC) die Zustimmung von Tether zur Zahlung einer erheblichen Geldstrafe aufgrund von Diskrepanzen bei der Reservedeckung bekannt gab. Die Stabilität von Tether wurde im Mai 2022 auf die Probe gestellt, als der Wert kurzzeitig sank, was auf den Wertverfall eines anderen Stablecoin-Emittenten zurückzuführen war. Tether erholte sich jedoch schnell und hielt an seiner Verpflichtung fest, Rücknahmeanträgen im Einklang mit seiner Bindung nachzukommen.

In seinem Bemühen, seine Reichweite zu erweitern, erweiterte Tether sein Angebot um Stablecoins, die durch andere Fiat-Währungen wie den mexikanischen Peso gedeckt sind, und setzte seine Präsenz auf verschiedenen Blockchains fort.

Auf seinem Weg bleibt Tether eine bedeutende Präsenz im Bereich der Kryptowährungen und zeichnet sich sowohl durch Erfolge als auch durch Herausforderungen aus, die seine Rolle in der breiteren digitalen Asset-Landschaft geprägt haben.

Wie ist Tether nützlich?

Stablecoins erfreuen sich bei Kryptowährungshändlern weiterhin großer Beliebtheit, da Tether Kontroversen über die Liquidität und die ausreichenden Reserven gemeistert hat.

Noch im Jahr 2022 blieben die Angaben des Unternehmens zu seinen Reserven einigermaßen undurchsichtig. Die Website von Tether lieferte an einer Stelle nur minimale Erläuterungen und stellte lediglich fest, dass „alle Tether-Token eine 1:1-Beziehung mit einer entsprechenden Fiat-Währung unterhalten und vollständig durch die Reserven von Tether gedeckt sind.“

Adam Carlton, CEO von Pink Panda, einem Krypto-Wallet-Anbieter, betont, dass die historische Transparenz von Tether in Bezug auf seine Unterstützung Phasen der Dunkelheit und Inkonsistenz erlebt hat.

„Die Vergangenheit der Münze ist von rechtlichen Unsicherheiten geprägt, und auch heute noch ist die Sichtbarkeit ihrer tatsächlichen Reserven unklar und es wird angenommen, dass es sich im Wesentlichen um unbekannte Ursprünge von Commercial Papers handelt“, stellt Carlton fest.

Andere Kryptowährungsexperten räumen ein, dass es im Kryptobereich ein gewisses Maß an Einigkeit darüber gibt, dass Tether möglicherweise nicht über eine vollständige Besicherung verfügt.

„Der Markt hat sich mit dieser Vorstellung auseinandergesetzt, inwieweit sie sich damit wohlfühlen; es ist allgemein anerkannt, dass Tether nicht nur an Dollars gebunden ist“, bemerkt James Putra, Vizepräsident für Produktstrategie bei TradeStation Crypto.

Was ist eine USDT-Zahlung?

Bei einer USDT-Zahlung handelt es sich um eine Zahlung mit der Kryptowährung Tether (USDT). Durch die Verwendung von USDT für Zahlungen können Einzelpersonen und Unternehmen Transaktionen in einer digitalen Währung durchführen, die darauf ausgelegt ist, einen gleichbleibenden Wert ähnlich dem US-Dollar beizubehalten. Dies kann dazu beitragen, die Volatilität zu mildern, die oft mit anderen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum einhergeht. USDT-Zahlungen können für verschiedene Waren und Dienstleistungen getätigt werden, darunter Online-Käufe, Überweisungen, Investitionen und mehr. Der Reiz von USDT-Zahlungen liegt in ihrem Potenzial, die Vorteile von Kryptowährungen (wie schnelle und grenzenlose Transaktionen) mit der relativen Stabilität traditioneller Fiat-Währungen zu kombinieren.

Wie funktioniert die Tether-Zahlung?

Wenn Sie erwägen, Tether-Transaktionen für Ihr Unternehmen zu ermöglichen, benötigen Sie zunächst eine Plisio-Händler-Wallet für Kryptowährungen mit Unterstützung für USDT.

Um Ihren Kunden Tether-Transaktionen zu erleichtern, ist die Integration eines Kryptowährungs-Zahlungsgateways in Ihre Website, Plattform oder Anwendung unerlässlich. Eine bemerkenswerte Option wie Plisio bietet die Möglichkeit, mehrere Rechnungen zu erstellen und eine Reihe von Unternehmenstransaktionen in verschiedenen Wallets effektiv zu verwalten.

Nach Erhalt der Tether-Zahlungen haben Sie die Wahl: Behalten Sie den erhaltenen USDT im entsprechenden Wallet oder entscheiden Sie sich für die Umrechnung in eine alternative Währung. Zahlreiche Börsen und Online-Wallets bieten die Möglichkeit, Tether in verschiedene Kryptowährungen oder traditionelle Fiat-Währungen wie US-Dollar, Euro oder Pfund umzutauschen. Diese Flexibilität unterstreicht die Anpassungsfähigkeit von Tether sowohl als Transaktionsmittel als auch als potenzielle Strategie zur Diversifizierung von Vermögenswerten.

Wenn Sie sich für Ihr Unternehmen im Bereich der Tether-Zahlungen zurechtfinden, ist es ratsam, sichere und vertrauenswürdige Wallets, die nahtlose Integration von Zahlungsgateways und ein Verständnis der potenziellen Konvertierungsoptionen, die Ihnen zur Verfügung stehen, zu priorisieren.

Tether vs. Bitcoin

Wie Daniel Rodriguez, Chief Operating Officer bei Hill Wealth Strategies, erklärte, liegt ein bemerkenswerter Unterschied zwischen TetherUSD und Bitcoin in ihren Verankerungsprinzipien. Tether basiert auf einem Nicht-Kryptowährungs-Asset, nämlich dem US-Dollar. Umgekehrt leitet Bitcoin seinen Wert ausschließlich aus der Dynamik von Angebot und Nachfrage für BTC ab.

Darüber hinaus agiert Tether als zentralisierte Kryptowährung, während Bitcoin dezentral agiert. Dieser inhärente Kontrast trägt zur wahrgenommenen Stabilität von Tether im Vergleich zu Bitcoin bei.

Kryptowährungen, die keine Verbindung zu realen Vermögenswerten oder Währungen haben, bleiben anfällig für Marktvolatilität. Herkömmliche Kryptowährungen wie Ethereum und Litecoin (LTC) sind dafür bekannt, dass sie als Reaktion auf Marktschwankungen, Inflation und Zinsänderungen erhebliche Schwankungen erfahren.

Rodriguez geht näher darauf ein und weist darauf hin, dass Tether ein relativ höheres Maß an Stabilität aufweist, da es dazu neigt, mit geringfügigen Schwankungen dem Wert eines US-Dollars nahezukommen. Er stellt klar, dass Tether nicht in erster Linie auf die Gewinngenerierung ausgelegt ist; Vielmehr ist es bestrebt, als verlässlicher Wertspeicher zu dienen.

Zusammenfassend unterstreichen die Erkenntnisse von Rodriguez die gegensätzlichen Mechanismen, die Tether und Bitcoin antreiben, und unterstreichen das Streben des ersteren nach Stabilität und seine Verbindung zum US-Dollar im Gegensatz zum dezentralen, marktgesteuerten Charakter von Bitcoin.

Ist Tether eine gute Investition?

Stablecoins wie Tether entsprechen nicht dem traditionellen Anlagekonzept, da ihr Zweck nicht darin besteht, Wert zu steigern. Stattdessen fungieren sie als Wertspeicher und stellen sicher, dass der Wert einer USDT-Münze stets einem US-Dollar entspricht.

Über seine Rolle als zuverlässiger Wertaufbewahrungsmittel hinaus dient Tether im Vergleich zu Bitcoin als unschätzbares Werkzeug für eine einfachere Geschäftsabwicklung.

Die inhärente Natur von Bitcoin, die durch Preisschwankungen gekennzeichnet ist, führt zu Komplexitäten für Unternehmen, die versuchen, Preisstrukturen zu etablieren. Laut Bumbera „könnte der Wert eines Bitcoins heute erheblich von seinem Wert morgen abweichen, was die Festlegung von Preisrahmen, die sich ausschließlich auf BTC konzentrieren, zu einer bemerkenswerten Herausforderung macht.“

Ein bemerkenswerter Grund für das Halten eines Stablecoins wie USDT, wie von Bumbera vorgeschlagen, ist der Wunsch, sich im Kryptoraum zu engagieren und gleichzeitig die Volatilität zu umgehen. Dennoch bleibt die Sicherheit von Terra als Investition ungewiss, selbst wenn es an den US-Dollar gebunden ist.

Bumbera fügt einen warnenden Hinweis hinzu und weist auf potenzielle Risiken wie die Abwertung von Tether oder die Verwendung einer illegalen Wettplattform hin.

Während Tether eine tadellose Erfolgsbilanz bei der Erfüllung von Rücknahmeanträgen verifizierter Kunden vorweisen kann, muss man sich darüber im Klaren sein, dass es im Bereich von Investitionen oder Kryptowährungen keine Garantien gibt.

Darüber hinaus sollten Kryptowährungsbegeisterte aufmerksam auf die sich entwickelnden regulatorischen Rahmenbedingungen für digitale Vermögenswerte achten. Wie LoPresti betont, hängt die Entwicklung von Tether und anderen Stablecoins von Transparenz, der Angemessenheit der Sicherheiten und der Liquidität ab. Die Regulierungsbehörden werden ihre Aufmerksamkeit wahrscheinlich auf diese Aspekte der Wirtschaft digitaler Vermögenswerte richten, insbesondere nach dem Zusammenbruch von TerraUSD.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Dynamik von Stablecoins wie Tether ihre besondere Rolle als Wertspeicher umfasst und eine Alternative zu den Anlagezielen bietet, die üblicherweise mit traditionellen Kryptowährungen verbunden sind.

Der Hauptnutzen von Tether besteht darin, die Umwandlung von Kryptowährungen in Fiat-Währungen zu erleichtern. Dabei handelt es sich um eine Maßnahme zur Minderung des Slippage-Risikos, bei dem es zu einer Wertminderung kommt, die zwischen dem Beginn und dem Abschluss einer Transaktion auftreten kann. Dennoch kommt es vor, dass die Ausrichtung von Tether an der festgelegten Fiat-Währungsbindung nicht konsequent aufrechterhalten wird. Ein anschaulicher Vorfall ereignete sich, als die FTX-Börse im November 2022 zusammenbrach. In diesem Zeitraum erlebte Tether einen drastischen Rückgang und fiel auf einen Wert von ungefähr 0,995 US-Dollar. Die Widerstandsfähigkeit von Tether war jedoch offensichtlich, da es sich schnell erholte und zeitweise sogar die erwartete 1:1-Bindung übertraf, ein Trend, der bis Januar 2023 anhielt. Diese Episode veranschaulicht die nuancierte Dynamik, die sich auf die Stabilität und Ausrichtung von Tether mit seiner Bindung auswirken kann Fiat-Währung unter außergewöhnlichen Marktbedingungen.

Bitte beachten Sie, dass Plisio Ihnen auch Folgendes bietet:

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Irgendwelche Fragen?

Tether (USDT) ist eine Art Kryptowährung, die als Stablecoin bekannt ist und darauf ausgelegt ist, einen Wert aufrechtzuerhalten, der eng an den US-Dollar gekoppelt ist.

Tether erhält seinen Wert, indem es jeden USDT-Token mit einem entsprechenden Betrag an realen Vermögenswerten unterlegt, typischerweise in Form von Fiat-Währungsreserven wie dem US-Dollar.

Tether dient als stabile Brücke zwischen der Welt der Kryptowährungen und den traditionellen Fiat-Währungen und bietet eine zuverlässige Möglichkeit, Transaktionen durchzuführen, ohne von der Volatilität betroffen zu sein, die oft mit anderen Kryptowährungen einhergeht.

Bei Tether-Zahlungen werden USDT-Tokens von einer Wallet zu einer anderen gesendet. Jeder USDT-Token stellt einen stabilen Wert von etwa einem US-Dollar dar.

Tether ist in erster Linie als stabiler Wertaufbewahrungsmittel und nicht als Anlageinstrument zur Erzielung von Gewinnen konzipiert. Im Gegensatz zu anderen Kryptowährungen, die Preisschwankungen unterliegen, bleibt ihr Wert relativ konstant.

Tether gibt an, zu 100 % durch Reserven gedeckt zu sein, zu denen auch Bargeld oder Zahlungsmitteläquivalente gehören. Es sind jedoch Fragen hinsichtlich der Transparenz und der Angemessenheit dieser Reserven aufgekommen.

Tether ist ein Stablecoin, der an eine Fiat-Währung gebunden ist, während Bitcoin eine dezentrale Kryptowährung ist, deren Wert ausschließlich von Angebot und Nachfrage abhängt.

Ja, an vielen Börsen und Online-Wallets können Sie Tether in andere Kryptowährungen oder traditionelle Fiat-Währungen wie USD, EUR oder GBP umtauschen.

Ja, Tether war mit behördlichen Untersuchungen und Kontroversen hinsichtlich seiner Reserven und Transparenz konfrontiert. Seine Zukunft könnte durch regulatorische Entwicklungen im Kryptowährungsbereich beeinflusst werden.

Tether sorgt für Stabilität auf dem Kryptomarkt und bietet einen sicheren Hafen gegen extreme Preisschwankungen. Sein Einsatz reicht von der Erleichterung von Transaktionen bis hin zur Bereitstellung einer sicheren Option zur Speicherung von Vermögenswerten im Krypto-Ökosystem.