VTI เทียบกับ VOO: การเปรียบเทียบ Vanguard ETF อย่างครอบคลุมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ

เมื่อเลือกกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) สำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจความแตกต่างระหว่างตัวเลือกต่างๆ เช่น Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) และ S&P 500 ETF (VOO) ทั้งสองตัวเลือกนี้เป็นตัวเลือกยอดนิยมในหมู่นักลงทุน แต่มีความแตกต่างกันในด้านขอบเขต องค์ประกอบ และผลตอบแทนที่อาจได้รับ

ขอบเขตและองค์ประกอบ

เมื่อประเมินตัวเลือกการลงทุน การทำความเข้าใจขอบเขตและองค์ประกอบจะช่วยกำหนดระดับการกระจายความเสี่ยงและการเปิดรับความเสี่ยงที่ ETF แต่ละตัวมอบให้ ซึ่งอาจมีความสำคัญต่อการสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

VTI มีเป้าหมายที่จะจำลองผลการดำเนินงานของตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมด โดยครอบคลุมหุ้นขนาดใหญ่ กลาง และเล็กในหลายภาคส่วน การเปิดรับความเสี่ยงในวงกว้างนี้ครอบคลุมบริษัทหลายพันแห่ง ทำให้มีการกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวาง ในทางตรงกันข้าม VOO มุ่งเน้นเฉพาะดัชนี S&P 500 ซึ่งเป็นตัวแทนบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งในสหรัฐฯ การมุ่งเน้นนี้ดึงดูดนักลงทุนที่มองหาเสถียรภาพ เนื่องจากบริษัทเหล่านี้มีประวัติการดำเนินงานที่เป็นที่ยอมรับและ มีความผันผวน น้อยกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นขนาดเล็ก แม้ว่า VOO จะเปิดรับความเสี่ยงในหุ้นขนาดใหญ่ในระดับที่สำคัญ แต่ไม่ได้รวมบริษัทขนาดกลางและเล็ก ส่งผลให้มีการกระจายความเสี่ยงน้อยกว่าเมื่อเทียบกับ VTI

กองทุน Vanguard อีกกองทุนหนึ่งที่ได้รับความนิยมที่ควรพิจารณาคือ VTSAX ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่เทียบเท่ากับ VTI กองทุนรวมอย่าง VTSAX อาจได้รับความนิยมมากกว่าเนื่องจากมีผลกระทบทางภาษีที่แตกต่างกันและมีความง่ายในการจ่ายเงินปันผลอัตโนมัติเมื่อเทียบกับ ETF VTSAX และ VTI มักเป็นหัวข้อที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน VTSAX และ VTI มีความคล้ายคลึงกันมาก แต่ VTSAX มีโครงสร้างเป็นกองทุนรวม ในขณะที่ VTI เป็น ETF นักลงทุนอาจชอบ VTSAX มากกว่าเนื่องจากใช้งานง่ายพร้อมการจ่ายเงินปันผลอัตโนมัติ ในขณะที่ VTI อาจเหมาะกับผู้ที่ให้ความสำคัญกับความยืดหยุ่นในการซื้อขายตลอดทั้งวันมากกว่า

ในทำนองเดียวกัน การเปรียบเทียบ VTI กับ VTSAX ถือเป็นสิ่งสำคัญในการตัดสินใจว่าโครงสร้างกองทุนรวมหรือโครงสร้าง ETF เหมาะกับความต้องการของคุณมากกว่ากัน VTSAX อาจดึงดูดนักลงทุนที่ชอบคุณสมบัติการลงทุนอัตโนมัติของกองทุนรวม ขณะที่ VTI ให้สภาพคล่องและค่าธรรมเนียมต่ำกว่าซึ่งเป็นลักษณะเฉพาะของ ETF

ประสิทธิภาพและความผันผวน

ในแง่ของประสิทธิภาพและความผันผวน VTI มอบความเสี่ยงต่อตลาดหุ้นสหรัฐฯ ทั้งหมด ซึ่งรวมถึงบริษัทขนาดใหญ่ กลาง และเล็ก การเปิดรับความเสี่ยงในตลาดกว้างนี้ส่งผลให้มีความผันผวนมากขึ้นเนื่องจากรวมบริษัทขนาดเล็กที่อาจมีความผันผวนมากกว่า ในทางกลับกัน VOO มุ่งเน้นไปที่บริษัทขนาดใหญ่จาก S&P 500 ซึ่งโดยทั่วไปแล้วมีผลการดำเนินงานที่มั่นคงกว่าและมีความผันผวนน้อยกว่าเมื่อเทียบกับตลาดโดยรวมที่ VTI เป็นตัวแทน

ในอดีต VTI และ VOO แสดงให้เห็นถึงรูปแบบการดำเนินงานที่คล้ายคลึงกัน โดยติดตามตลาดหุ้นสหรัฐฯ โดยรวมอย่างใกล้ชิด อย่างไรก็ตาม การที่ VTI รวมหุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กเข้าด้วยกันนั้นทำให้เกิดความผันผวนที่สูงกว่าเล็กน้อย เนื่องจากบริษัทเหล่านี้อาจประสบกับความผันผวนของราคาที่รุนแรงกว่า การที่ VOO มุ่งเน้นไปที่หุ้นขนาดใหญ่โดยทั่วไปแล้วทำให้ผลการดำเนินงานมีเสถียรภาพมากขึ้น ซึ่งดึงดูดนักลงทุนที่มีความอดทนต่อความเสี่ยงต่ำ

นอกจากนี้ ยังควรเปรียบเทียบ VOO กับ VOOG ซึ่งเป็นกองทุน ETF ของ Vanguard อีกกองทุนที่เน้นหุ้นเติบโตใน S&P 500 VOOG มุ่งหวังที่จะให้บริษัทที่เน้นการเติบโตในภาคส่วนหุ้นขนาดใหญ่ได้รับความเสี่ยง การลงทุนที่เน้นการเติบโตมักให้ผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูงกว่าแต่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น ซึ่งอาจไม่เหมาะกับนักลงทุนที่ระมัดระวัง ในการถกเถียงเรื่อง VOO กับ VOOG นั้น VOO มีความสมดุลมากกว่า ในขณะที่ VOOG เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาศักยภาพในการเติบโตที่สูงขึ้นแต่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล

กองทุน ETF ทั้งสองแห่งจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน แต่ผลตอบแทนอาจแตกต่างกัน VOO ซึ่งเน้นที่บริษัทขนาดใหญ่ที่ก่อตั้งมานาน มักให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับ VTI ซึ่งรวมถึงบริษัทขนาดเล็กที่อาจนำกำไรไปลงทุนซ้ำแทนที่จะจ่ายเงินปันผล นักลงทุนที่ต้องการรายได้ประจำอาจชอบ VOO เนื่องจากอาจจ่ายเงินปันผลได้สูงกว่า เมื่อเปรียบเทียบผลตอบแทนจากเงินปันผลของ VTI กับ VOO สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าผลตอบแทนของ VOO อาจมีเสถียรภาพมากกว่า ในขณะที่ผลตอบแทนของ VTI สะท้อนถึงบริษัทที่หลากหลายกว่า เสถียรภาพของเงินปันผลเป็นปัจจัยสำคัญสำหรับนักลงทุนที่พึ่งพารายได้ที่สม่ำเสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการวางแผนเกษียณอายุ

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำนั้นเป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนระยะยาว เนื่องจากช่วยให้ผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ความแตกต่างเพียงเล็กน้อยของค่าธรรมเนียมอาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อมูลค่าพอร์ตโฟลิโอของคุณในระยะยาว

ทั้ง VTI และ VOO ขึ้นชื่อในเรื่องอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ ทำให้เป็นตัวเลือกที่คุ้มทุนสำหรับนักลงทุน ค่าธรรมเนียมที่น้อยเหล่านี้ช่วยเพิ่มผลตอบแทนสุทธิในระยะยาว ซึ่งถือเป็นข้อได้เปรียบที่สำคัญสำหรับกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว การเปรียบเทียบที่มักเกิดขึ้นอีกประการหนึ่งคือ VUG กับ VOO โดยที่ VUG มุ่งเน้นไปที่หุ้นเติบโตในหลายภาคส่วน ซึ่งอาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่สูงขึ้นแต่มีความผันผวนมากกว่าเมื่อเทียบกับ VOO

ข้อควรพิจารณาในการลงทุน

การเลือกระหว่าง VTI และ VOO ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล ตัวอย่างเช่น นักลงทุนรุ่นใหม่ที่มีกรอบเวลาการลงทุนที่ยาวนานอาจเลือก VTI เนื่องจากมีศักยภาพในการเติบโต ในขณะที่นักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณอายุอาจเลือก VOO เนื่องจากมีความมั่นคงและสม่ำเสมอในการจ่ายเงินปันผล VTI มอบการเปิดรับความเสี่ยงในตลาดที่กว้างขึ้น รวมถึงการเติบโตที่อาจเกิดขึ้นจาก หุ้น ขนาดกลางและขนาดเล็ก ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการกระจายความเสี่ยงอย่างครอบคลุม VOO มอบการเปิดรับความเสี่ยงเฉพาะเจาะจงต่อบริษัทที่มีมูลค่าตามราคาตลาดสูง ซึ่งดึงดูดใจผู้ที่ต้องการความมั่นคงและรายได้จากเงินปันผลที่อาจจะสูงขึ้น

นักลงทุนอาจพิจารณา VT หรือ VTI เช่นกันหากต้องการกระจายความเสี่ยงในระดับนานาชาติ VT คือ Total World Stock ETF ของ Vanguard ซึ่งรวมทั้งหุ้นของสหรัฐฯ และหุ้นต่างประเทศ ในขณะที่ VTI มุ่งเน้นเฉพาะตลาดสหรัฐฯ เท่านั้น ทำให้ VT เป็นตัวเลือกที่เหมาะสมกว่าสำหรับผู้ที่ต้องการพอร์ตโฟลิโอระดับโลกอย่างแท้จริง

นอกจากนี้ การพิจารณา VTSAX เทียบกับ VOO จะช่วยให้ผู้ลงทุนตัดสินใจได้ระหว่างการเปิดรับความเสี่ยงในตลาดทั้งหมดผ่านกองทุนรวม (VTSAX) และการเปิดรับความเสี่ยงในมูลค่าหุ้นตามราคาตลาดสูงผ่าน ETF (VOO) ซึ่งทั้งสองแบบมีข้อดีที่แตกต่างกัน ขึ้นอยู่กับความต้องการของผู้ลงทุนในด้านโครงสร้างกองทุน ความยืดหยุ่นในการซื้อขาย และความครอบคลุมของตลาด

VOO เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

นักลงทุนจำนวนมากถามว่า VOO เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่ VOO ถือเป็นตัวเลือกที่แข็งแกร่งโดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดมีเสถียรภาพหรือเติบโต เนื่องจากการเน้นที่บริษัทชั้นนำมักจะทำผลงานได้ดีในสภาวะเศรษฐกิจที่มั่นคง อย่างไรก็ตาม ในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ การไม่เปิดรับความเสี่ยงในกลุ่มอุตสาหกรรมขนาดเล็กที่เน้นการเติบโตอาจจำกัดผลกำไรที่อาจฟื้นตัวได้ VOO เป็นตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับผู้ที่ต้องการเปิดรับความเสี่ยงจากบริษัทที่ใหญ่ที่สุดและก่อตั้งมานานที่สุดของสหรัฐฯ อัตราค่าใช้จ่ายที่ต่ำ ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่เชื่อถือได้ และการเน้นที่หุ้นชั้นนำทำให้เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับการเติบโตและความมั่นคงในระยะยาว อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรพิจารณาเป้าหมายทางการเงิน การยอมรับความเสี่ยง และความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงของตนเองก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ

การเข้าใจถึงความแตกต่างเหล่านี้ถือเป็นสิ่งสำคัญในการจัดแนวทางการลงทุนของคุณให้สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและระดับความเสี่ยงของคุณ

โปรดทราบว่า Plisio ยังให้คุณ:

สร้างใบแจ้งหนี้ Crypto ใน 2 คลิก and ยอมรับการบริจาค Crypto

12 การบูรณาการ

6 ไลบรารีสำหรับภาษาโปรแกรมยอดนิยม

19 cryptocurrencies และ 12 blockchains

VTI กับ VOO: การเปรียบเทียบกองทุน Vanguard ETF อย่างครอบคลุม

ขอบเขตและองค์ประกอบ

ประสิทธิภาพและความผันผวน

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล

อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

ข้อควรพิจารณาในการลงทุน

VOO เป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration