اشتراك

VTI مقابل VOO: مقارنة شاملة لصناديق Vanguard ETFs

نشر على Nov 23, 2024
VTI مقابل VOO: مقارنة شاملة لصناديق Vanguard ETFs

عند اختيار صندوق متداول في البورصة (ETF) لمحفظتك الاستثمارية، من الأهمية بمكان فهم الفروق بين الخيارات مثل صندوق Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) وصندوق S&P 500 ETF (VOO). كلاهما خياران شائعان بين المستثمرين، لكنهما يختلفان في النطاق والتكوين والعائدات المحتملة.

النطاق والتكوين

عند تقييم خيارات الاستثمار، يساعد فهم النطاق والتكوين في تحديد مستوى التنوع والتعرض الذي يوفره كل صندوق استثمار متداول . ويمكن أن يكون هذا أمرًا بالغ الأهمية لموازنة المخاطر والعائد في محفظتك.

تهدف VTI إلى تكرار أداء سوق الأسهم الأمريكية بالكامل، بما في ذلك الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة عبر قطاعات مختلفة. ويشمل هذا التعرض الواسع آلاف الشركات، مما يوفر تنويعًا واسع النطاق. في المقابل، تركز VOO فقط على مؤشر S&P 500، الذي يمثل أكبر 500 شركة أمريكية. يجذب هذا التركيز المستثمرين الباحثين عن الاستقرار، حيث تتمتع هذه الشركات بسجل حافل وتقلبات أقل مقارنة بالأسهم ذات القيمة السوقية الأصغر. في حين تقدم VOO تعرضًا كبيرًا للأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة، إلا أنها لا تشمل الشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة، مما يؤدي إلى تنويع أقل مقارنة بـ VTI.

صندوق آخر شائع يمكن التفكير فيه هو VTSAX، وهو صندوق استثماري مشترك نظير لـ VTI. قد تكون الصناديق الاستثمارية المشتركة مثل VTSAX مفضلة بسبب تداعياتها الضريبية المختلفة وسهولة المساهمات التلقائية مقارنة بصناديق الاستثمار المتداولة. غالبًا ما يكون VTSAX مقابل VTI موضوعًا يثير اهتمام المستثمرين. VTSAX وVTI متشابهان جدًا، لكن VTSAX مهيكل كصندوق استثماري مشترك، في حين أن VTI عبارة عن صندوق استثمار متداول. قد يفضل المستثمرون VTSAX لسهولة استخدامه مع المساهمات التلقائية، في حين قد يكون VTI أفضل لأولئك الذين يقدرون مرونة التداول طوال اليوم.

على نحو مماثل، فإن مقارنة VTI بـ VTSAX أمر مهم لتحديد ما إذا كان هيكل الصندوق المشترك أو هيكل الصندوق المتداول في البورصة يناسب احتياجاتك بشكل أفضل. قد يكون VTSAX جذابًا للمستثمرين الذين يفضلون ميزات الاستثمار التلقائي في الصناديق المشتركة، بينما يوفر VTI السيولة والرسوم المنخفضة النموذجية لصناديق الاستثمار المتداولة.

الأداء والتقلب

من حيث الأداء والتقلبات، توفر VTI التعرض لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل، والتي تشمل الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة والصغيرة. ويؤدي هذا التعرض الواسع للسوق إلى تقلبات أعلى بسبب إدراج شركات أصغر وأكثر تقلبًا. من ناحية أخرى، تركز VOO على الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة من مؤشر S&P 500، والتي تظهر عمومًا أداءً أكثر استقرارًا مع تقلبات أقل مقارنة بالسوق الأوسع التي تمثلها VTI.

تاريخيًا، أظهرت VTI وVOO أنماط أداء مماثلة، وتتبعان عن كثب سوق الأسهم الأمريكية الإجمالية. ومع ذلك، فإن إدراج VTI للأسهم ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة يؤدي إلى تقلبات أعلى قليلاً، حيث يمكن لهذه الشركات أن تشهد تقلبات أسعار أكثر أهمية. يؤدي تركيز VOO على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة عمومًا إلى أداء أكثر استقرارًا، مما يجذب المستثمرين ذوي القدرة الأقل على تحمل المخاطر.

من المفيد أيضًا مقارنة VOO بـ VOOG، وهو صندوق آخر من صناديق Vanguard ETF يركز على أسهم النمو ضمن مؤشر S&P 500. يهدف VOOG إلى توفير التعرض للشركات الموجهة نحو النمو ضمن قطاع الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة. تميل الاستثمارات الموجهة نحو النمو إلى تحقيق عوائد محتملة أعلى ولكنها تأتي مع مخاطر متزايدة، وهو ما قد لا يناسب المستثمرين المحافظين. في المناقشة حول VOO مقابل VOOG، فإن VOO أكثر توازناً، بينما VOOG مخصص للمستثمرين الذين يبحثون عن إمكانات نمو أعلى ولكن مع زيادة المخاطر.

عائد الأرباح

يوزع كلا الصندوقين أرباحًا على المستثمرين، ولكن عائداتهما قد تختلف. غالبًا ما يوفر VOO، الذي يركز على الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة الراسخة، عائدًا أعلى للأرباح مقارنة بـ VTI، والذي يشمل شركات أصغر قد تعيد استثمار الأرباح بدلاً من دفع الأرباح. قد يفضل المستثمرون الباحثون عن دخل منتظم VOO لمدفوعات أرباحها الأعلى المحتملة. عند مقارنة عائد أرباح VTI مع VOO، من المهم ملاحظة أن عائد VOO قد يكون أكثر استقرارًا، بينما يعكس عائد VTI مجموعة أوسع من الشركات. يعد استقرار الأرباح عاملاً رئيسيًا للمستثمرين الذين يعتمدون على الدخل الثابت، وخاصة للتخطيط للتقاعد.

نسب المصروفات

تعتبر نسب المصروفات المنخفضة مفيدة بشكل خاص للمستثمرين على المدى الطويل، حيث تسمح بزيادة عوائد استثماراتك بمرور الوقت. حتى الاختلافات الطفيفة في الرسوم يمكن أن يكون لها تأثير كبير على قيمة محفظتك الاستثمارية في الأمد البعيد.

تشتهر كل من VTI وVOO بنسب نفقاتهما المنخفضة، مما يجعلهما خيارين فعّالين من حيث التكلفة للمستثمرين. تعمل هذه الرسوم الضئيلة على تعزيز العائدات الصافية بمرور الوقت، وهي ميزة كبيرة لاستراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل. هناك مقارنة أخرى يتم إجراؤها غالبًا وهي VUG مقابل VOO، حيث تركز VUG على أسهم النمو عبر قطاعات مختلفة، مما قد يؤدي إلى عائدات أعلى ولكن بتقلبات أكبر مقارنة بـ VOO.

اعتبارات الاستثمار

يعتمد الاختيار بين VTI وVOO على أهداف الاستثمار الفردية وتحمل المخاطر. على سبيل المثال، قد يفضل المستثمرون الأصغر سنًا الذين لديهم أفق زمني طويل VTI لنموها المحتمل، بينما قد يميل أولئك الذين يقتربون من التقاعد إلى VOO لاستقرارها واتساق أرباحها. تقدم VTI تعرضًا أوسع للسوق، بما في ذلك النمو المحتمل من الأسهم متوسطة وصغيرة الحجم، وهي مناسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى التنويع الشامل. توفر VOO تعرضًا مركّزًا للشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة، مما يجذب أولئك الذين يفضلون الاستقرار ودخل أرباح أعلى محتمل.

قد يفكر المستثمرون أيضًا في VT مقابل VTI إذا كانوا يبحثون عن تنويع دولي. VT هو صندوق المؤشرات المتداولة لـ Total World Stock التابع لشركة Vanguard، والذي يشمل الأسهم الأمريكية والدولية، بينما يركز VTI فقط على السوق الأمريكية. وهذا يجعل VT خيارًا أكثر ملاءمة لأولئك الذين يريدون محفظة عالمية حقًا.

بالإضافة إلى ذلك، فإن النظر في الفرق بين VTSAX وVOO يمكن أن يساعد المستثمرين في الاختيار بين التعرض الكلي للسوق من خلال صندوق استثماري مشترك (VTSAX) والتعرض للشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة من خلال صندوق تداول متداول (VOO). ولكل منهما مزايا فريدة تعتمد على تفضيل المستثمر لهيكل الصندوق ومرونة التداول وتغطية السوق.

هل VOO استثمار جيد؟

يتساءل العديد من المستثمرين، هل VOO استثمار جيد؟ يمكن أن يكون VOO خيارًا قويًا بشكل خاص خلال فترات استقرار السوق أو النمو، حيث يميل تركيزه على الشركات ذات القيمة العالية إلى الأداء الجيد في ظل الظروف الاقتصادية المستقرة. ومع ذلك، خلال فترات الركود الاقتصادي، قد يحد افتقاره إلى التعرض للقطاعات الأصغر الموجهة نحو النمو من مكاسب التعافي المحتملة. يعد VOO خيارًا جيدًا لأولئك الذين يسعون إلى التعرض لأكبر الشركات الأمريكية وأكثرها رسوخًا. إن نسبة نفقاته المنخفضة، وعائد أرباحه الموثوق، وتركيزه على الأسهم ذات القيمة العالية تجعله خيارًا رائعًا للنمو والاستقرار على المدى الطويل. ومع ذلك، يجب على المستثمرين دائمًا مراعاة أهدافهم المالية الخاصة، وتحمل المخاطر، وأهمية التنويع قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.

إن فهم هذه الاختلافات أمر ضروري لمواءمة اختياراتك الاستثمارية مع أهدافك المالية وملفك الخاص بالمخاطر.

يرجى ملاحظة أن Plisio يقدم لك أيضًا:

قم بإنشاء فواتير تشفير بنقرتين and قبول التبرعات المشفرة

12 تكاملات

6 مكتبات لغات البرمجة الأكثر شيوعًا

19 عملات مشفرة و 12 بلوكشين

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.