VTI проти VOO: всебічне порівняння Vanguard ETF для вашого інвестиційного портфеля

Вибираючи біржовий фонд (ETF) для свого інвестиційного портфеля, дуже важливо розуміти відмінності між такими варіантами, як Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) і S&P 500 ETF (VOO). Обидва є популярними серед інвесторів, але вони відрізняються за обсягом, складом і потенційною прибутковістю.

Обсяг і склад

Оцінюючи варіанти інвестування, розуміння обсягу та складу допомагає визначити рівень диверсифікації та ризику, який надає кожен ETF . Це може мати вирішальне значення для збалансування ризику та прибутку у вашому портфелі.

VTI має на меті відтворити показники всього фондового ринку США, охоплюючи акції великої, середньої та малої капіталізації в різних секторах. Ця широка експозиція включає тисячі компаній, що забезпечує широку диверсифікацію. Навпаки, VOO зосереджується виключно на індексі S&P 500, який представляє 500 найбільших компаній США. Цей фокус приваблює інвесторів, які шукають стабільність, оскільки ці компанії мають відомий досвід і нижчу волатильність порівняно з акціями меншої капіталізації. Хоча VOO пропонує значний вплив на акції великої капіталізації, він не включає компанії середньої та малої капіталізації, що призводить до меншої диверсифікації порівняно з VTI.

Іншим популярним фондом Vanguard, який варто розглянути, є VTSAX, взаємний фонд, аналог VTI. Взаємні фонди, такі як VTSAX, можуть бути кращими через їхні різні податкові наслідки та легкість автоматичних внесків порівняно з ETF. VTSAX проти VTI часто цікавить інвесторів. VTSAX і VTI дуже схожі, але VTSAX структурований як взаємний фонд, тоді як VTI є ETF. Інвестори можуть віддати перевагу VTSAX через його простоту використання з автоматичними внесками, тоді як VTI може бути кращим для тих, хто цінує гнучкість торгівлі протягом дня.

Подібним чином порівняння VTI з VTSAX є важливим, щоб вирішити, яка структура взаємного фонду чи структура ETF більше відповідає вашим потребам. VTSAX може бути привабливим для інвесторів, які віддають перевагу функціям автоматичного інвестування спільних фондів, тоді як VTI забезпечує ліквідність і нижчі комісії, характерні для ETF.

Продуктивність і волатильність

З точки зору ефективності та волатильності, VTI забезпечує доступ до всього фондового ринку США, який включає компанії з великою, середньою та малою капіталізацією. Цей широкий вплив на ринок призводить до більшої волатильності через включення менших, потенційно більш нестабільних компаній. З іншого боку, VOO зосереджується на компаніях з великою капіталізацією S&P 500, які, як правило, демонструють стабільніші показники з меншою волатильністю порівняно з більш широким ринком, представленим VTI.

Історично склалося так, що VTI та VOO демонстрували схожі моделі продуктивності, уважно відстежуючи загальний фондовий ринок США. Однак включення VTI акцій із середньою та малою капіталізацією призводить до дещо більшої волатильності, оскільки ці компанії можуть відчувати більш значні коливання цін. Зосередження VOO на акціях з великою капіталізацією, як правило, призводить до більш стабільних показників, привабливих для інвесторів із меншою толерантністю до ризику.

Варто також порівняти VOO з VOOG, іншим Vanguard ETF, який зосереджується на зростаючих акціях у S&P 500. VOOG має на меті надати доступ до орієнтованих на зростання компаній у секторі великої капіталізації. Інвестиції, орієнтовані на зростання, як правило, мають вищі потенційні прибутки, але супроводжуються підвищеним ризиком, що може не влаштовувати консервативних інвесторів. У дискусії VOO проти VOOG VOO є більш збалансованим, тоді як VOOG призначений для інвесторів, які шукають вищий потенціал зростання, але мають підвищений ризик.

Дивідендна дохідність

Обидва ETF розподіляють дивіденди між інвесторами, але їхні доходи можуть відрізнятися. VOO, що зосереджується на відомих компаніях з великою капіталізацією, часто забезпечує вищу дивідендну прибутковість порівняно з VTI, що включає менші компанії, які можуть реінвестувати прибутки, а не виплачувати дивіденди. Інвестори, які шукають регулярний дохід, можуть віддати перевагу VOO через потенційно вищі дивідендні виплати. Порівнюючи дивідендну прибутковість VTI з VOO, важливо зазначити, що прибутковість VOO може бути більш стабільною, тоді як прибутковість VTI відображає ширший діапазон компаній. Стабільність дивідендів є ключовим фактором для інвесторів, які покладаються на постійний дохід, особливо для планування виходу на пенсію.

Коефіцієнти витрат

Низькі коефіцієнти витрат особливо корисні для довгострокових інвесторів, оскільки вони дозволяють з часом збільшити віддачу від ваших інвестицій. Навіть, здавалося б, невеликі відмінності в комісіях можуть мати значний вплив на вартість вашого портфеля в довгостроковій перспективі.

І VTI, і VOO відомі своїми низькими коефіцієнтами витрат, що робить їх економічно ефективними варіантами для інвесторів. Ці мінімальні комісії з часом збільшують чистий прибуток, що є значною перевагою для довгострокових інвестиційних стратегій. Ще одне часте порівняння – VUG проти VOO, де VUG зосереджено на зростаючих акціях у різних секторах, що може призвести до вищих прибутків, але з більшою волатильністю порівняно з VOO.

Інвестиційні міркування

Вибір між VTI і VOO залежить від індивідуальних інвестиційних цілей і терпимості до ризику. Наприклад, молодші інвестори з довгостроковим періодом можуть віддати перевагу VTI через його потенційне зростання, тоді як ті, хто наближається до пенсії, можуть схилятися до VOO через його стабільність і постійність дивідендів. VTI пропонує ширший доступ до ринку, включаючи потенційне зростання за рахунок акцій із середньою та малою капіталізацією, що підходить для інвесторів, які прагнуть всебічної диверсифікації. VOO надає цілеспрямований вплив на компанії з великою капіталізацією, привабливі для тих, хто віддає перевагу стабільності та потенційно вищому доходу від дивідендів.

Інвестори можуть також розглянути VT проти VTI, якщо вони шукають міжнародну диверсифікацію. VT — це Total World Stock ETF Vanguard, який включає як американські, так і міжнародні акції, тоді як VTI зосереджується виключно на ринку США. Це робить VT більш підходящим варіантом для тих, хто хоче справді глобальне портфоліо.

Крім того, розгляд VTSAX проти VOO може допомогти інвесторам вибрати між загальним ризиком ринку через взаємний фонд (VTSAX) і ризиком великої капіталізації через ETF (VOO). Кожен має унікальні переваги залежно від уподобань інвестора щодо структури фонду, гнучкості торгівлі та охоплення ринку.

Чи є VOO хорошою інвестицією?

Багато інвесторів запитують, чи є VOO гарною інвестицією? VOO може бути особливо сильним вибором у періоди ринкової стабільності або зростання, оскільки його орієнтація на компанії-блакитні фішки, як правило, добре працює в стабільних економічних умовах. Однак під час економічних спадів відсутність впливу на менші сектори, орієнтовані на зростання, може обмежити потенційні прибутки від відновлення. VOO є надійним вибором для тих, хто хоче отримати доступ до найбільших і найвідоміших компаній США. Його низький коефіцієнт витрат, надійна дивідендна прибутковість і зосередженість на акціях «блакитних фішок» роблять його чудовим вибором для довгострокового зростання та стабільності. Однак інвестори завжди повинні враховувати власні фінансові цілі, толерантність до ризику та важливість диверсифікації перед тим, як приймати інвестиційні рішення.

Розуміння цих відмінностей має важливе значення для узгодження інвестиційного вибору з вашими фінансовими цілями та профілем ризику.

Зверніть увагу, що Plisio також пропонує вам:

Створіть крипторахунки-фактури в 2 кліки and Приймайте криптовалютні пожертви

12 інтеграції

6 бібліотеки для найпопулярніших мов програмування

19 криптовалют і 12 блокчейн

VTI проти VOO: всебічне порівняння Vanguard ETF

Обсяг і склад

Продуктивність і волатильність

Дивідендна дохідність

Коефіцієнти витрат

Інвестиційні міркування

Чи є VOO хорошою інвестицією?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration