VTI против VOO: комплексное сравнение ETF Vanguard для вашего инвестиционного портфеля

При выборе биржевого фонда (ETF) для вашего инвестиционного портфеля важно понимать различия между такими вариантами, как Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) и S&P 500 ETF (VOO). Оба являются популярным выбором среди инвесторов, но они различаются по масштабу, составу и потенциальной доходности.

Объем и состав

При оценке вариантов инвестирования понимание масштаба и состава помогает определить уровень диверсификации и экспозиции, предоставляемый каждым ETF . Это может иметь решающее значение для балансировки риска и доходности в вашем портфеле.

VTI стремится воспроизвести показатели всего фондового рынка США, охватывая акции компаний с большой, средней и малой капитализацией в различных секторах. Этот широкий охват включает тысячи компаний, обеспечивая обширную диверсификацию. Напротив, VOO фокусируется исключительно на индексе S&P 500, представляющем 500 крупнейших компаний США. Такой фокус привлекает инвесторов, ищущих стабильность, поскольку эти компании имеют устоявшуюся историю и более низкую волатильность по сравнению с акциями компаний с меньшей капитализацией. Хотя VOO предлагает существенный охват акций компаний с большой капитализацией, он не включает компании со средней и малой капитализацией, что приводит к меньшей диверсификации по сравнению с VTI.

Другой популярный фонд Vanguard, который стоит рассмотреть, — это VTSAX, паевой фонд, аналог VTI. Паевые фонды, такие как VTSAX, могут быть предпочтительны из-за их различных налоговых последствий и простоты автоматических взносов по сравнению с ETF. VTSAX против VTI часто является темой, интересующей инвесторов. VTSAX и VTI очень похожи, но VTSAX структурирован как паевой фонд, в то время как VTI — это ETF. Инвесторы могут предпочесть VTSAX из-за простоты использования с автоматическими взносами, в то время как VTI может быть лучше для тех, кто ценит гибкость торговли в течение дня.

Аналогично, сравнение VTI и VTSAX важно для того, чтобы решить, какая структура паевого фонда или структура ETF лучше соответствует вашим потребностям. VTSAX может быть привлекательным для инвесторов, которые предпочитают автоматические функции инвестирования паевых фондов, в то время как VTI обеспечивает ликвидность и более низкие комиссии, типичные для ETF.

Производительность и волатильность

С точки зрения производительности и волатильности VTI обеспечивает экспозицию по всему фондовому рынку США, который включает компании с большой, средней и малой капитализацией. Такое широкое рыночное экспонирование приводит к более высокой волатильности из-за включения более мелких, потенциально более волатильных компаний. С другой стороны, VOO фокусируется на компаниях с большой капитализацией из S&P 500, которые, как правило, демонстрируют более стабильную производительность с меньшей волатильностью по сравнению с более широким рынком, представленным VTI.

Исторически VTI и VOO демонстрируют схожие показатели, тесно отслеживая общий фондовый рынок США. Однако включение VTI акций средней и малой капитализации вносит немного более высокую волатильность, поскольку эти компании могут испытывать более значительные колебания цен. Сосредоточение VOO на акциях большой капитализации обычно приводит к более стабильным показателям, что привлекает инвесторов с более низкой толерантностью к риску.

Также стоит сравнить VOO и VOOG, еще один Vanguard ETF, ориентированный на акции роста в S&P 500. VOOG стремится предоставить доступ к компаниям, ориентированным на рост в секторе с большой капитализацией. Инвестиции, ориентированные на рост, как правило, имеют более высокую потенциальную доходность, но сопряжены с повышенным риском, что может не подойти консервативным инвесторам. В споре VOO и VOOG VOO более сбалансирован, в то время как VOOG предназначен для инвесторов, ищущих более высокий потенциал роста, но с повышенным риском.

Дивидендная доходность

Оба ETF распределяют дивиденды среди инвесторов, но их доходность может различаться. VOO, концентрируясь на устоявшихся компаниях с большой капитализацией, часто обеспечивает более высокую дивидендную доходность по сравнению с VTI, которая включает в себя более мелкие компании, которые могут реинвестировать прибыль, а не выплачивать дивиденды. Инвесторы, ищущие регулярный доход, могут предпочесть VOO из-за его потенциально более высоких дивидендных выплат. Сравнивая дивидендную доходность VTI с VOO, важно отметить, что доходность VOO может быть более стабильной, в то время как доходность VTI отражает более широкий спектр компаний. Стабильность дивидендов является ключевым фактором для инвесторов, полагающихся на постоянный доход, особенно для планирования выхода на пенсию.

Коэффициенты расходов

Низкие коэффициенты расходов особенно выгодны для долгосрочных инвесторов, поскольку они позволяют большей части ваших инвестиционных доходов накапливаться с течением времени. Даже, казалось бы, небольшие различия в комиссиях могут оказать существенное влияние на стоимость вашего портфеля в долгосрочной перспективе.

И VTI, и VOO известны своими низкими коэффициентами расходов, что делает их экономически эффективными вариантами для инвесторов. Эти минимальные сборы увеличивают чистую прибыль с течением времени, что является существенным преимуществом для долгосрочных инвестиционных стратегий. Другое часто приводимое сравнение — VUG против VOO, где VUG фокусируется на акциях роста в различных секторах, что может привести к более высокой прибыли, но при большей волатильности по сравнению с VOO.

Инвестиционные соображения

Выбор между VTI и VOO зависит от индивидуальных инвестиционных целей и толерантности к риску. Например, молодые инвесторы с большим временным горизонтом могут предпочесть VTI из-за его потенциального роста, в то время как те, кто приближается к пенсионному возрасту, могут склониться к VOO из-за его стабильности и постоянства дивидендов. VTI предлагает более широкое рыночное присутствие, включая потенциальный рост акций со средней и малой капитализацией, что подходит инвесторам, ищущим комплексную диверсификацию. VOO обеспечивает целенаправленное воздействие на компании с большой капитализацией, что привлекательно для тех, кто предпочитает стабильность и потенциально более высокий доход от дивидендов.

Инвесторы также могут рассмотреть VT против VTI, если они ищут международную диверсификацию. VT — это Total World Stock ETF от Vanguard, который включает как американские, так и международные акции, тогда как VTI фокусируется исключительно на рынке США. Это делает VT более подходящим вариантом для тех, кто хочет по-настоящему глобальный портфель.

Кроме того, рассмотрение VTSAX против VOO может помочь инвесторам сделать выбор между общим рыночным воздействием через паевой инвестиционный фонд (VTSAX) и воздействием с большой капитализацией через ETF (VOO). Каждый из них имеет уникальные преимущества в зависимости от предпочтений инвестора относительно структуры фонда, гибкости торговли и охвата рынка.

Является ли VOO хорошей инвестицией?

Многие инвесторы спрашивают, является ли VOO хорошей инвестицией? VOO может быть особенно сильным выбором в периоды рыночной стабильности или роста, поскольку его ориентация на первоклассные компании, как правило, хорошо работает в стабильных экономических условиях. Однако во время экономических спадов его отсутствие в менее крупных, ориентированных на рост секторах может ограничить потенциальный прирост восстановления. VOO является надежным выбором для тех, кто ищет доступ к крупнейшим и наиболее устоявшимся компаниям США. Его низкий коэффициент расходов, надежная дивидендная доходность и ориентация на первоклассные акции делают его отличным вариантом для долгосрочного роста и стабильности. Однако инвесторы всегда должны учитывать свои собственные финансовые цели, толерантность к риску и важность диверсификации перед принятием инвестиционных решений.

Понимание этих различий необходимо для согласования вашего инвестиционного выбора с вашими финансовыми целями и профилем риска.

Обратите внимание, что Plisio также предлагает вам:

Создавайте крипто-счета в 2 клика and Принимать криптовалютные пожертвования

12 интеграции

6 библиотеки для самых популярных языков программирования

19 криптовалют и 12 блокчейн

VTI против VOO: комплексное сравнение ETF Vanguard

Объем и состав

Производительность и волатильность

Дивидендная доходность

Коэффициенты расходов

Инвестиционные соображения

Является ли VOO хорошей инвестицией?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration