VTI so với VOO: So sánh toàn diện các ETF Vanguard cho danh mục đầu tư của bạn

Khi lựa chọn quỹ giao dịch trên sàn (ETF) cho danh mục đầu tư của bạn, điều quan trọng là phải hiểu được sự khác biệt giữa các lựa chọn như Vanguard's Total Stock Market ETF (VTI) và S&P 500 ETF (VOO). Cả hai đều là lựa chọn phổ biến trong số các nhà đầu tư, nhưng chúng khác nhau về phạm vi, thành phần và lợi nhuận tiềm năng.

Phạm vi và Thành phần

Khi đánh giá các lựa chọn đầu tư, hiểu được phạm vi và thành phần giúp xác định mức độ đa dạng hóa và mức độ tiếp xúc mà mỗi ETF cung cấp. Điều này có thể rất quan trọng để cân bằng rủi ro và lợi nhuận trong danh mục đầu tư của bạn.

VTI hướng đến mục tiêu sao chép hiệu suất của toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn, vừa và nhỏ trên nhiều lĩnh vực khác nhau. Phạm vi tiếp xúc rộng này bao gồm hàng nghìn công ty, mang lại sự đa dạng hóa sâu rộng. Ngược lại, VOO chỉ tập trung vào Chỉ số S&P 500, đại diện cho 500 công ty lớn nhất Hoa Kỳ. Trọng tâm này hấp dẫn các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự ổn định, vì các công ty này có thành tích đã được thiết lập và biến động thấp hơn so với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Mặc dù VOO cung cấp phạm vi tiếp xúc đáng kể với các cổ phiếu vốn hóa lớn, nhưng không bao gồm các công ty vốn hóa vừa và nhỏ, dẫn đến sự đa dạng hóa ít hơn so với VTI.

Một quỹ Vanguard phổ biến khác cần cân nhắc là VTSAX, một quỹ tương hỗ đối tác của VTI. Các quỹ tương hỗ như VTSAX có thể được ưa chuộng hơn vì các tác động về thuế khác nhau và dễ dàng đóng góp tự động so với ETF. VTSAX so với VTI thường là chủ đề được các nhà đầu tư quan tâm. VTSAX và VTI rất giống nhau, nhưng VTSAX được cấu trúc như một quỹ tương hỗ, trong khi VTI là một ETF. Các nhà đầu tư có thể thích VTSAX vì dễ sử dụng với các khoản đóng góp tự động, trong khi VTI có thể tốt hơn đối với những người coi trọng sự linh hoạt của giao dịch trong suốt cả ngày.

Tương tự như vậy, việc so sánh VTI với VTSAX rất quan trọng để quyết định xem cấu trúc quỹ tương hỗ hay cấu trúc ETF phù hợp với nhu cầu của bạn hơn. VTSAX có thể hấp dẫn các nhà đầu tư thích các tính năng đầu tư tự động của quỹ tương hỗ, trong khi VTI cung cấp tính thanh khoản và mức phí thấp hơn đặc trưng của ETF.

Hiệu suất và Biến động

Về mặt hiệu suất và biến động, VTI cung cấp khả năng tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm các công ty vốn hóa lớn, vừa và nhỏ. Khả năng tiếp xúc với thị trường rộng này dẫn đến biến động cao hơn do bao gồm các công ty nhỏ hơn, có khả năng biến động nhiều hơn. Mặt khác, VOO tập trung vào các công ty vốn hóa lớn từ S&P 500, thường thể hiện hiệu suất ổn định hơn với biến động thấp hơn so với thị trường rộng hơn do VTI đại diện.

Theo truyền thống, VTI và VOO đã thể hiện các mô hình hiệu suất tương tự, bám sát thị trường chứng khoán chung của Hoa Kỳ. Tuy nhiên, việc VTI đưa vào các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ dẫn đến biến động cao hơn một chút, vì các công ty này có thể trải qua những biến động giá đáng kể hơn. Việc VOO tập trung vào các cổ phiếu vốn hóa lớn thường dẫn đến hiệu suất ổn định hơn, hấp dẫn các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro thấp hơn.

Cũng đáng để so sánh VOO với VOOG, một ETF Vanguard khác tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng trong S&P 500. VOOG hướng đến mục tiêu cung cấp sự tiếp xúc với các công ty hướng đến tăng trưởng trong lĩnh vực vốn hóa lớn. Các khoản đầu tư hướng đến tăng trưởng có xu hướng có lợi nhuận tiềm năng cao hơn nhưng đi kèm với rủi ro gia tăng, điều này có thể không phù hợp với các nhà đầu tư bảo thủ. Trong cuộc tranh luận giữa VOO và VOOG, VOO cân bằng hơn, trong khi VOOG dành cho các nhà đầu tư tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng cao hơn nhưng rủi ro gia tăng.

Lợi tức cổ tức

Cả hai ETF đều phân phối cổ tức cho các nhà đầu tư, nhưng lợi suất của chúng có thể khác nhau. VOO, tập trung vào các công ty vốn hóa lớn đã thành lập, thường cung cấp lợi suất cổ tức cao hơn so với VTI, bao gồm các công ty nhỏ hơn có thể tái đầu tư thu nhập thay vì trả cổ tức. Các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập thường xuyên có thể thích VOO vì khả năng chi trả cổ tức cao hơn. Khi so sánh lợi suất cổ tức của VTI với VOO, điều quan trọng cần lưu ý là lợi suất của VOO có thể ổn định hơn, trong khi lợi suất của VTI phản ánh phạm vi công ty rộng hơn. Sự ổn định của cổ tức là một yếu tố quan trọng đối với các nhà đầu tư dựa vào thu nhập ổn định, đặc biệt là để lập kế hoạch nghỉ hưu.

Tỷ lệ chi phí

Tỷ lệ chi phí thấp đặc biệt có lợi cho các nhà đầu tư dài hạn vì chúng cho phép nhiều lợi nhuận đầu tư của bạn được gộp lại theo thời gian. Ngay cả những khác biệt nhỏ về phí cũng có thể có tác động đáng kể đến giá trị danh mục đầu tư của bạn trong dài hạn.

Cả VTI và VOO đều được biết đến với tỷ lệ chi phí thấp, khiến chúng trở thành lựa chọn tiết kiệm chi phí cho các nhà đầu tư. Các khoản phí tối thiểu này làm tăng lợi nhuận ròng theo thời gian, một lợi thế đáng kể cho các chiến lược đầu tư dài hạn. Một so sánh khác thường được thực hiện là VUG so với VOO, trong đó VUG tập trung vào các cổ phiếu tăng trưởng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, có thể dẫn đến lợi nhuận cao hơn nhưng biến động lớn hơn so với VOO.

Cân nhắc đầu tư

Việc lựa chọn giữa VTI và VOO phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của từng cá nhân. Ví dụ, các nhà đầu tư trẻ tuổi có tầm nhìn dài hạn có thể thích VTI vì tiềm năng tăng trưởng, trong khi những người sắp nghỉ hưu có thể nghiêng về VOO vì tính ổn định và tính nhất quán của cổ tức. VTI cung cấp khả năng tiếp cận thị trường rộng hơn, bao gồm khả năng tăng trưởng từ các cổ phiếu vốn hóa vừa và nhỏ, phù hợp với các nhà đầu tư tìm kiếm sự đa dạng hóa toàn diện. VOO cung cấp khả năng tiếp cận tập trung vào các công ty vốn hóa lớn, hấp dẫn những người thích sự ổn định và thu nhập cổ tức có khả năng cao hơn.

Các nhà đầu tư cũng có thể cân nhắc VT so với VTI nếu họ đang tìm kiếm sự đa dạng hóa quốc tế. VT là Total World Stock ETF của Vanguard, bao gồm cả cổ phiếu Hoa Kỳ và quốc tế, trong khi VTI chỉ tập trung vào thị trường Hoa Kỳ. Điều này khiến VT trở thành lựa chọn phù hợp hơn cho những ai muốn có danh mục đầu tư thực sự toàn cầu.

Ngoài ra, việc cân nhắc VTSAX so với VOO có thể giúp các nhà đầu tư quyết định giữa tổng mức độ tiếp xúc với thị trường thông qua quỹ tương hỗ (VTSAX) và mức độ tiếp xúc với vốn hóa lớn thông qua ETF (VOO). Mỗi loại có những lợi ích riêng tùy thuộc vào sở thích của nhà đầu tư về cấu trúc quỹ, tính linh hoạt trong giao dịch và phạm vi thị trường.

VOO có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Nhiều nhà đầu tư hỏi, VOO có phải là một khoản đầu tư tốt không? VOO có thể là một lựa chọn đặc biệt mạnh mẽ trong giai đoạn thị trường ổn định hoặc tăng trưởng, vì việc tập trung vào các công ty blue-chip có xu hướng hoạt động tốt trong điều kiện kinh tế ổn định. Tuy nhiên, trong thời kỳ suy thoái kinh tế, việc không tiếp xúc với các lĩnh vực nhỏ hơn, hướng đến tăng trưởng có thể hạn chế khả năng phục hồi. VOO là một lựa chọn vững chắc cho những ai muốn tiếp xúc với các công ty lớn nhất và lâu đời nhất của Hoa Kỳ. Tỷ lệ chi phí thấp, lợi tức cổ tức đáng tin cậy và tập trung vào các cổ phiếu blue-chip khiến đây trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho sự tăng trưởng và ổn định dài hạn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên luôn cân nhắc các mục tiêu tài chính, khả năng chịu rủi ro và tầm quan trọng của việc đa dạng hóa trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Hiểu được những khác biệt này là điều cần thiết để điều chỉnh các lựa chọn đầu tư của bạn cho phù hợp với mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của bạn.

Xin lưu ý rằng Plisio cũng cung cấp cho bạn:

Tạo hóa đơn tiền điện tử sau 2 lần nhấp and Chấp nhận quyên góp tiền điện tử

12 tích hợp

6 thư viện cho các ngôn ngữ lập trình phổ biến nhất

19 tiền điện tử và 12 chuỗi khối

VTI so với VOO: So sánh toàn diện các ETF của Vanguard

Phạm vi và Thành phần

Hiệu suất và Biến động

Lợi tức cổ tức

Tỷ lệ chi phí

Cân nhắc đầu tư

VOO có phải là một khoản đầu tư tốt không?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration