VTI vs VOO: 投資ポートフォリオのためのバンガードETFの総合比較

投資ポートフォリオに上場投資信託 (ETF) を選択する際には、バンガード社のトータルストックマーケット ETF (VTI) や S&P 500 ETF (VOO) などのオプションの違いを理解することが重要です。どちらも投資家の間で人気のある選択肢ですが、範囲、構成、および潜在的なリターンが異なります。

範囲と構成

投資オプションを評価する際、範囲と構成を理解することは、各ETFが提供する分散化とエクスポージャーのレベルを判断するのに役立ちます。これは、ポートフォリオのリスクとリターンのバランスをとるために非常に重要です。

VTI は、さまざまなセクターの大型株、中型株、小型株を網羅し、米国株式市場全体のパフォーマンスを再現することを目指しています。この幅広いエクスポージャーには数千社が含まれており、広範な分散化が実現しています。対照的に、VOO は、米国の最大手企業 500 社を表す S&P 500 指数のみに焦点を当てています。これらの企業は実績が確立されており、小型株に比べてボラティリティが低いため、この焦点は安定性を求める投資家に魅力的です。VOO は大型株への大きなエクスポージャーを提供していますが、中型株と小型株は含まれていないため、VTI に比べて分散化は低くなります。

検討すべきもう 1 つの人気のバンガードファンドは、VTI のミューチュアルファンドである VTSAX です。VTSAX のようなミューチュアルファンドは、ETF と比較して税金の影響が異なり、自動拠出が簡単なため好まれる場合があります。VTSAX と VTI は、投資家にとって関心の高いトピックです。VTSAX と VTI は非常に似ていますが、VTSAX はミューチュアルファンドとして構成されており、VTI は ETF です。投資家は、自動拠出の使いやすさから VTSAX を好むかもしれませんが、一日中取引できる柔軟性を重視する投資家には VTI の方が適しているかもしれません。

同様に、VTI と VTSAX を比較することは、投資信託の構造と ETF の構造のどちらがニーズに合っているかを判断する上で重要です。VTSAX は投資信託の自動投資機能を好む投資家にとって魅力的かもしれませんが、VTI は ETF に典型的な流動性と低い手数料を提供します。

パフォーマンスとボラティリティ

パフォーマンスとボラティリティの点では、VTI は、大型、中型、小型株の企業を含む米国株式市場全体へのエクスポージャーを提供します。この幅広い市場へのエクスポージャーは、よりボラティリティが高い可能性のある小規模企業を含むため、ボラティリティが高くなります。一方、VOO は S&P 500 の大型株企業に焦点を当てており、VTI が代表するより広範な市場と比較して、一般的にボラティリティが低く、より安定したパフォーマンスを示します。

歴史的に、VTI と VOO は、米国株式市場全体を密接に追跡し、同様のパフォーマンスパターンを示してきました。ただし、VTI には中小型株も含まれているため、これらの企業の価格変動はより大きくなる可能性があるため、ボラティリティが若干高くなります。VOO は大型株に重点を置いているため、一般的にパフォーマンスはより安定しており、リスク許容度の低い投資家にとって魅力的です。

また、S&P 500 の成長株に重点を置く別のバンガード ETF である VOO と VOOG を比較してみるのも価値があります。VOOG は、大型株セクターの成長志向企業へのエクスポージャーを提供することを目的としています。成長志向の投資は、潜在的なリターンが高くなる傾向がありますが、リスクも高くなるため、保守的な投資家には適さない可能性があります。VOO と VOOG の議論では、VOO の方がバランスが取れており、VOOG はより高い成長の可能性を求める投資家向けですが、リスクは高くなります。

配当利回り

どちらの ETF も投資家に配当金を分配しますが、利回りは異なる場合があります。VOO は、確立された大企業に集中しており、配当金を支払うのではなく収益を再投資する可能性のある小規模企業を含む VTI と比較して、より高い配当利回りを提供することがよくあります。定期的な収入を求める投資家は、より高い配当金の支払いが見込まれる VOO を好むかもしれません。VTI の配当利回りを VOO と比較する場合、VOO の利回りはより安定している可能性があるのに対し、VTI の利回りはより幅広い企業を反映している点に留意することが重要です。配当の安定性は、特に退職計画のために安定した収入を頼りにする投資家にとって重要な要素です。

経費率

経費率が低いと、投資収益が時間の経過とともに複利で増えるため、特に長期投資家にとって有利です。一見小さな手数料の違いでも、長期的にはポートフォリオの価値に大きな影響を与える可能性があります。

VTI と VOO はどちらも経費率が低いことで知られており、投資家にとってコスト効率の良い選択肢となっています。これらの最小限の手数料は時間の経過とともに純収益を高め、長期投資戦略にとって大きな利点となります。よく行われるもう 1 つの比較は VUG と VOO です。VUG はさまざまなセクターの成長株に焦点を当てているため、VOO と比較して収益は高くなりますが、ボラティリティは高くなります。

投資に関する考慮事項

VTI と VOO のどちらを選ぶかは、個人の投資目標とリスク許容度によって異なります。たとえば、投資期間が長い若い投資家は、成長の可能性から VTI を好むかもしれませんが、退職間近の投資家は、安定性と配当の一貫性から VOO を好むかもしれません。VTI は、中小型株の成長の可能性を含む幅広い市場へのエクスポージャーを提供し、包括的な分散投資を求める投資家に適しています。VOO は、大型企業への集中的なエクスポージャーを提供し、安定性と潜在的な高い配当収入を好む投資家に魅力的です。

投資家は、国際的な分散投資を希望する場合、VT と VTI を比較検討することもできます。VT は、米国株と国際株の両方を含む Vanguard の Total World Stock ETF ですが、VTI は米国市場のみに焦点を当てています。そのため、真にグローバルなポートフォリオを望む投資家にとっては、VT の方がより適した選択肢となります。

さらに、VTSAX と VOO を比較することで、投資家はミューチュアルファンド (VTSAX) による市場全体のエクスポージャーと ETF (VOO) による大型株のエクスポージャーのどちらを選択するかを決めることができます。ファンド構造、取引の柔軟性、市場カバレッジに対する投資家の好みに応じて、それぞれに独自の利点があります。

VOO は良い投資ですか?

多くの投資家は、VOO は良い投資なのかと尋ねます。VOO は、優良企業に焦点を当てているため、安定した経済状況で業績が好調になる傾向があるため、市場の安定期または成長期には特に強力な選択肢となります。ただし、景気後退時には、小規模で成長志向のセクターへのエクスポージャーが不足しているため、回復による利益の可能性が制限される可能性があります。VOO は、最大かつ最も確立された米国企業へのエクスポージャーを求める人にとっては堅実な選択肢です。経費率が低く、配当利回りが安定しており、優良株に焦点を当てているため、長期的な成長と安定性を得るには最適な選択肢です。ただし、投資家は投資決定を行う前に、常に自身の財務目標、リスク許容度、分散化の重要性を考慮する必要があります。

これらの違いを理解することは、投資の選択を財務目標やリスクプロファイルに合わせるために不可欠です。

Plisio では以下のサービスも提供しています。

2 クリックで暗号化請求書を作成 and 暗号通貨の寄付を受け入れる

12 統合

6 最も人気のあるプログラミング言語のライブラリ

19 暗号通貨と 12 ブロックチェーン

VTI vs VOO: バンガードETFの総合比較

範囲と構成

パフォーマンスとボラティリティ

配当利回り

経費率

投資に関する考慮事項

VOO は良い投資ですか?

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration