ثبت نام

VTI در مقابل VOO: مقایسه ای جامع از ETF های پیشتاز

نوشته شده در Nov 23, 2024
VTI در مقابل VOO: مقایسه ای جامع از ETF های پیشتاز

هنگام انتخاب یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) برای سبد سرمایه گذاری خود، درک تمایز بین گزینه هایی مانند ETF کل بازار سهام Vanguard (VTI) و S&P 500 ETF (VOO) بسیار مهم است. هر دو گزینه های محبوبی در بین سرمایه گذاران هستند، اما از نظر دامنه، ترکیب و بازده بالقوه متفاوت هستند.

دامنه و ترکیب

هنگام ارزیابی گزینه های سرمایه گذاری، درک محدوده و ترکیب به تعیین سطح تنوع و قرار گرفتن در معرض هر ETF کمک می کند. این می تواند برای متعادل کردن ریسک و بازده در پرتفوی شما بسیار مهم باشد.

هدف VTI تکرار عملکرد کل بازار سهام ایالات متحده، شامل سهام با سرمایه بزرگ، متوسط و کوچک در بخش‌های مختلف است. این قرار گرفتن در معرض گسترده شامل هزاران شرکت است که تنوع گسترده ای را ارائه می دهند. در مقابل، VOO تنها بر شاخص S&P 500 متمرکز است که نماینده 500 شرکت بزرگ ایالات متحده است. این تمرکز برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ثبات هستند، جذاب است، زیرا این شرکت‌ها سابقه تثبیت شده و نوسانات کمتری در مقایسه با سهام‌های با سرمایه کوچک‌تر دارند. در حالی که VOO قرار گرفتن در معرض قابل توجهی را برای سهام با سرمایه بزرگ ارائه می دهد، شرکت های با سرمایه متوسط و کوچک را شامل نمی شود و در نتیجه تنوع کمتری نسبت به VTI دارد.

یکی دیگر از صندوق های محبوب پیشتاز که باید در نظر گرفت، VTSAX است، همتای صندوق سرمایه گذاری مشترک VTI. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک مانند VTSAX ممکن است به دلیل پیامدهای مالیاتی متفاوت و سهولت مشارکت خودکار در مقایسه با ETF ترجیح داده شوند. VTSAX vs VTI اغلب موضوع مورد علاقه سرمایه گذاران است. VTSAX و VTI بسیار شبیه هستند، اما VTSAX به عنوان یک صندوق سرمایه گذاری مشترک ساختار یافته است، در حالی که VTI یک ETF است. سرمایه گذاران ممکن است VTSAX را به دلیل سهولت استفاده با مشارکت های خودکار ترجیح دهند، در حالی که VTI ممکن است برای کسانی که به انعطاف پذیری معاملات در طول روز اهمیت می دهند بهتر باشد.

به طور مشابه، مقایسه VTI با VTSAX برای تصمیم گیری در مورد اینکه آیا ساختار صندوق سرمایه گذاری مشترک یا ساختار ETF با نیازهای شما سازگاری بیشتری دارد، مهم است. VTSAX ممکن است برای سرمایه‌گذارانی که ویژگی‌های سرمایه‌گذاری خودکار صندوق‌های متقابل را ترجیح می‌دهند جذاب باشد، در حالی که VTI نقدینگی و کارمزدهای پایین‌تری را برای ETFها فراهم می‌کند.

عملکرد و نوسانات

از نظر عملکرد و نوسانات، VTI برای کل بازار سهام ایالات متحده، که شامل شرکت‌های بزرگ، متوسط و کوچک می‌شود، قرار می‌گیرد. این قرار گرفتن در معرض گسترده بازار به دلیل گنجاندن شرکت‌های کوچک‌تر و بالقوه بی‌ثبات‌تر منجر به نوسانات بیشتر می‌شود. از سوی دیگر، VOO بر شرکت‌های با سرمایه بزرگ S&P 500 تمرکز می‌کند، که عموماً عملکرد پایدارتری با نوسانات کمتر در مقایسه با بازار گسترده‌تری که توسط VTI ارائه می‌شود، از خود نشان می‌دهند.

از لحاظ تاریخی، VTI و VOO الگوهای عملکردی مشابهی را به نمایش گذاشته اند و از نزدیک کل بازار سهام ایالات متحده را دنبال می کنند. با این حال، گنجاندن سهام با سرمایه متوسط و کوچک توسط VTI، نوسانات کمی بالاتری را ایجاد می کند، زیرا این شرکت ها می توانند نوسانات قیمتی قابل توجهی را تجربه کنند. تمرکز VOO بر سهام با سرمایه کلان عموماً منجر به عملکرد باثبات‌تر می‌شود و برای سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک پایین‌تر جذابیت دارد.

همچنین ارزش مقایسه VOO در مقابل VOOG، یکی دیگر از پیشتازان ETF است که بر سهام رشد در S&P 500 متمرکز شده است. هدف VOOG ارائه قرار گرفتن در معرض شرکت های رشد محور در بخش با سرمایه بزرگ است. سرمایه‌گذاری‌های رشد محور تمایل به بازده بالقوه بالاتری دارند، اما با افزایش ریسک همراه هستند، که ممکن است برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار مناسب نباشد. در بحث VOO در مقابل VOOG، VOO متعادل‌تر است، در حالی که VOOG برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال پتانسیل رشد بالاتر اما در معرض خطر هستند.

سود سهام

هر دو ETF سود سهام را بین سرمایه گذاران تقسیم می کنند، اما بازده آنها می تواند متفاوت باشد. VOO، با تمرکز بر شرکت‌های با سرمایه بزرگ، اغلب سود سهام بیشتری را در مقایسه با VTI ارائه می‌کند، که شامل شرکت‌های کوچک‌تری است که ممکن است به جای پرداخت سود سهام، درآمد خود را دوباره سرمایه‌گذاری کنند. سرمایه گذارانی که به دنبال درآمد منظم هستند، ممکن است VOO را برای پرداخت سود سهام بالقوه بالاتر ترجیح دهند. در مقایسه بازده سود سهام VTI با VOO، توجه به این نکته مهم است که بازده VOO ممکن است پایدارتر باشد، در حالی که بازده VTI بازتاب طیف گسترده‌تری از شرکت‌ها است. ثبات سود سهام یک عامل کلیدی برای سرمایه گذارانی است که بر درآمد ثابت تکیه می کنند، به ویژه برای برنامه ریزی بازنشستگی.

نسبت های هزینه

نسبت های هزینه پایین به ویژه برای سرمایه گذاران بلندمدت مفید است، زیرا به آنها اجازه می دهد بازده سرمایه گذاری شما در طول زمان ترکیب شود. حتی تفاوت‌های به ظاهر کوچک در کارمزدها می‌تواند تأثیر قابل‌توجهی بر ارزش پورتفولیوی شما در بلندمدت داشته باشد.

هر دو VTI و VOO به دلیل نسبت های کم هزینه خود شناخته شده اند و گزینه های مقرون به صرفه برای سرمایه گذاران هستند. این حداقل کارمزدها بازده خالص را در طول زمان افزایش می‌دهد که یک مزیت قابل توجه برای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت است. مقایسه دیگری که اغلب انجام می شود VUG در مقابل VOO است، که در آن VUG بر روی سهام رشد در بخش های مختلف متمرکز است، که ممکن است منجر به بازده بالاتر اما با نوسان بیشتر در مقایسه با VOO شود.

ملاحظات سرمایه گذاری

انتخاب بین VTI و VOO به اهداف سرمایه گذاری فردی و تحمل ریسک بستگی دارد. برای مثال، سرمایه‌گذاران جوان‌تر با افق زمانی طولانی‌تر ممکن است VTI را برای رشد بالقوه آن ترجیح دهند، در حالی که آن‌هایی که به بازنشستگی نزدیک می‌شوند ممکن است به دلیل ثبات و ثبات سود سهام به سمت VOO متمایل شوند. VTI بازار گسترده تری را ارائه می دهد، از جمله رشد بالقوه از سهام با سرمایه متوسط و کوچک، مناسب برای سرمایه گذارانی که به دنبال تنوع جامع هستند. VOO قرار گرفتن در معرض متمرکزی را برای شرکت‌های با سرمایه بزرگ فراهم می‌کند و برای کسانی که ثبات و درآمد سود سهام بالقوه بالاتر را ترجیح می‌دهند، جذاب است.

اگر سرمایه گذاران به دنبال تنوع بین المللی هستند، ممکن است VT در مقابل VTI را نیز در نظر بگیرند. VT ETF کل سهام جهانی Vanguard است که شامل سهام ایالات متحده و بین المللی است، در حالی که VTI فقط بر بازار ایالات متحده متمرکز است. این باعث می شود VT گزینه مناسب تری برای کسانی باشد که خواهان یک نمونه کار واقعا جهانی هستند.

علاوه بر این، در نظر گرفتن VTSAX در مقابل VOO می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند بین قرار گرفتن در معرض کل بازار از طریق یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک (VTSAX) و قرار گرفتن در معرض کلان از طریق یک ETF (VOO) تصمیم بگیرند. هر کدام بسته به ترجیح سرمایه گذار برای ساختار صندوق، انعطاف پذیری معاملات و پوشش بازار، مزایای منحصر به فردی دارند.

آیا VOO یک سرمایه گذاری خوب است؟

بسیاری از سرمایه گذاران می پرسند، آیا VOO سرمایه گذاری خوبی است؟ VOO می‌تواند انتخابی قوی در طول دوره‌های ثبات یا رشد بازار باشد، زیرا تمرکز آن بر شرکت‌های دارای تراشه بلو در شرایط اقتصادی باثبات عملکرد خوبی دارد. با این حال، در طول رکود اقتصادی، عدم مواجهه آن با بخش‌های کوچکتر و رشد محور ممکن است دستاوردهای بالقوه بهبود را محدود کند. VOO یک انتخاب محکم برای کسانی است که به دنبال قرار گرفتن در معرض بزرگترین و معتبرترین شرکت های ایالات متحده هستند. نسبت هزینه پایین، بازده سود قابل اعتماد و تمرکز بر سهام بلوچی آن را به گزینه ای عالی برای رشد و ثبات بلندمدت تبدیل کرده است. با این حال، سرمایه گذاران باید همیشه قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری، اهداف مالی، تحمل ریسک و اهمیت تنوع را در نظر بگیرند.

درک این تفاوت ها برای همسو کردن انتخاب های سرمایه گذاری شما با اهداف مالی و مشخصات ریسک ضروری است.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین

Ready to Get Started?

Create an account and start accepting payments – no contracts or KYC required. Or, contact us to design a custom package for your business.

Make first step

Always know what you pay

Integrated per-transaction pricing with no hidden fees

Start your integration

Set up Plisio swiftly in just 10 minutes.