نحوه خرید بیت کوین در ژاپن: بهترین راهنمای ارزهای دیجیتال و بیت کوین

ژاپن مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را تقریباً بیش از هر کشور دیگری جدی می‌گیرد. همیشه هم گرفته است. این کشور اولین اقتصاد بزرگی بود که بیت‌کوین را به عنوان دارایی قانونی کرد، اولین کشوری بود که به یک صرافی ارزهای دیجیتال مجوز داد و دولت ژاپن اکنون اولین دولت G7 است که ارزهای دیجیتال را تحت یک چارچوب کامل به سبک اوراق بهادار قرار می‌دهد. برای سرمایه‌گذاران در ژاپن امروز، سه چیز از این امر ناشی می‌شود: قوانین واضح‌تر هستند، مکان‌های کمتری وجود دارد و نرخ مالیات نسبت به تقریباً هر جای دیگری شدیدتر است. طبق یک مقاله بحث آژانس خدمات مالی که در آوریل 2025 منتشر شد، ارائه دهندگان خدمات صرافی دارایی‌های دیجیتال ژاپنی بیش از 12 میلیون حساب با بیش از 5 تریلیون ین (حدود 33 میلیارد دلار) سپرده مشتری دارند. تقریباً 7.3 درصد از سرمایه‌گذاران ژاپنی با تجربه سرمایه‌گذاری قبلی، اکنون ارزهای دیجیتال دارند. این یک بازار بالغ با محافظ‌های سخت است. خرید از ژاپن ساده‌تر از آن چیزی است که اکثر راهنماها می‌گویند.

این راهنما به بررسی نحوه خرید کریپتو در ژاپن در سال ۲۰۲۶، اینکه کدام صرافی‌های دارای مجوز FSA واقعاً ارزش استفاده دارند، نحوه ثبت نام و جریان KYC گام به گام چگونه کار می‌کند، چه مقدار هزینه و مالیات پرداخت خواهید کرد، چگونه اصلاحات مالیاتی ۲۰۲۶ همه چیز را تغییر می‌دهد، و آنچه باید در مورد فروپاشی DMM Bitcoin، پرداخت‌های Mt. Gox، راه‌اندازی استیبل کوین JPYC و جدول زمانی ETF 2028 بدانید، می‌پردازد. اگر شما ساکن ژاپن یا یک ساکن خارجی ساکن ژاپن هستید، هر مرحله زیر برای شما صدق می‌کند. سوال نحوه خرید کریپتو در ژاپن در سال ۲۰۲۶ پاسخ شگفت‌آوری دارد و بقیه این مقاله از ابتدا تا انتها به آن می‌پردازد.

نکاتی که قبل از خرید بیت کوین در ژاپن باید بدانید

قبل از هر چیز، خلاصه‌ای از تصویر قانونی: خرید بیت‌کوین در ژاپن قانونی، تحت نظارت و مشمول مالیات سنگین است. آژانس خدمات مالی (FSA) به هر صرافی که بتواند به طور قانونی ساکنان ژاپن را تحت قانون خدمات پرداخت جذب کند، مجوز می‌دهد. هر پلتفرمی که سپرده‌های ین ژاپنی یا خرید بیت‌کوین را بدون مجوز FSA به ساکنان ژاپنی ارائه دهد، غیرقانونی فعالیت می‌کند. به همین دلیل است که بایننس در سال ۲۰۱۸ از این بازار خارج شد. این صرافی در اواخر سال ۲۰۲۳ تنها تحت یک نهاد دارای مجوز محلی پس از خرید صرافی Sakura BitCoin بازگشت. کراکن دو بار از این بازار خارج شد. خروج دوم از ۳۱ ژانویه ۲۰۲۳ آغاز شد. بای‌بیت مهلت ۲۲ ژانویه ۲۰۲۶ را برای ساکنان ژاپنی تعیین کرد تا KYC را تکمیل کنند یا حساب‌هایشان محدود شود. قانون ساده است: از یک مکان دارای مجوز FSA استفاده کنید، در غیر این صورت از شمول قانون خارج می‌شوید.

سه نکته را باید از قبل بدانید. اول اینکه، خرید ارزهای دیجیتال در ژاپن در حال حاضر به عنوان درآمد متفرقه با نرخ‌هایی تا ۵۵ درصد، علاوه بر حقوق شما، مشمول مالیات می‌شود. این بزرگترین نقطه اختلاف برای کاربران جدید و به طور کلی برای سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال است. دوم، اصلاحات مالیاتی در حال انجام در جلسه رژیم ۲۰۲۶ است که نرخ اصلی دارایی‌های کریپتوی واجد شرایط را به ۲۰ درصد ثابت کاهش می‌دهد و با سهام فهرست شده مطابقت می‌دهد. سوم، فهرست توکن‌هایی که می‌توانید به طور قانونی در یک صرافی ژاپنی خریداری کنید، توسط فهرست سبز JVCEA محدود شده است که شامل بیش از ۳۰ دارایی تأیید شده از آوریل ۲۰۲۶ از جمله BTC، ETH، XRP و SHIB است. هر صرافی ارز دیجیتال که به ساکنان ژاپنی خدمات ارائه می‌دهد، باید در FSA ثبت نام کند و در آن فهرست سبز باقی بماند. اگر می‌خواهید به طیف وسیعی از آلت کوین‌های موجود در Binance global دسترسی داشته باشید، صرافی‌های ژاپنی جایی نیستند که آنها را پیدا کنید.

مقررات دارایی‌های دیجیتال ژاپن: قوانین FSA و JVCEA

FSA کل این فرآیند را اداره می‌کند. هر آژانس خدمات مالی ژاپنی، از جمله ارزهای دیجیتال، عملکرد خود را انجام می‌دهد. برای خرید و فروش قانونی یک دارایی دیجیتال در داخل ژاپن، به یک ارائه‌دهنده خدمات صرافی دارایی‌های دیجیتال دارای مجوز (CAESP) نیاز دارید. تقریباً 30 ارائه‌دهنده دارای مجوز از این نوع تا سال 2026 وجود دارند. تعداد دقیق آنها بستگی به این دارد که آیا صرافی‌های فقط نقدی، محل‌های مشتقات و متولیان را جداگانه در نظر بگیرید یا خیر. Global Legal Insights عضویت JVCEA را در سال 2025، 18 از 21 صرافی دارای مجوز اعلام می‌کند که قابل اعتمادترین تعداد برای معاملات نقدی تنظیم‌شده است.

JVCEA انجمن صرافی‌های دارایی‌های مجازی و رمزنگاری‌شده ژاپن است. این انجمن، نهاد خودتنظیمی است که هر صرافی دارای مجوزی به آن تعلق دارد. کمیته فهرست‌بندی توکن‌های آن تصمیم می‌گیرد که کدام دارایی‌های رمزنگاری‌شده را می‌توان به کاربران خرده‌فروشی ژاپنی ارائه داد. تنها در سه‌ماهه دوم سال ۲۰۲۵، این کمیته ۷۲ درصد از ۱۴۷ درخواست توکنی را که بررسی کرد، رد کرد. نسبت تقریبی. این نرخ رد، بزرگترین دلیل این است که کاربران ژاپنی منوی توکن بسیار کوتاه‌تری نسبت به Bybit international یا Binance global مشاهده می‌کنند.

تغییر بزرگتر در لایه قانونی در حال وقوع است. در ۲ سپتامبر ۲۰۲۵، FSA از یک اقدام برجسته خبر داد: طبقه‌بندی مجدد ارزهای دیجیتال واجد شرایط از ابزارهای پرداخت تحت قانون خدمات پرداخت به ابزارهای مالی تحت قانون ابزارهای مالی و بورس (FIEA). در ۱۰ آوریل ۲۰۲۶، کابینه ژاپن اصلاحیه رسمی FIEA را تصویب کرد. اکنون معاملات داخلی در حوزه ارزهای دیجیتال ممنوع است. افشای اطلاعات مالی سالانه الزامی است. مجازات‌ها برای اپراتورهای ثبت نشده بسیار سختگیرانه‌تر شده است. انتظار می‌رود این قانون تا سال مالی ۲۰۲۷ اجرایی شود. ژاپن اکنون اولین اقتصاد G7 است که در سطح قانون اوراق بهادار، با ارزهای دیجیتال مانند سهام رفتار می‌کند.

بهترین روش‌های خرید بیت کوین (BTC) در ژاپن در سال 2026

واقع‌بینانه، چهار روش برای خرید ارز دیجیتال در ژاپن در سال ۲۰۲۶ وجود دارد که ارزش انجام دادن دارند. هر کدام از این روش‌ها از طریق یک مرکز مجاز انجام می‌شوند. هر چیز دیگری فقط یک نوع تغییر است.

• صرافی داخلی دارای مجوز FSA (bitFlyer، Coincheck، BitBank، GMO Coin، SBI VC Trade). گزینه پیش‌فرض برای اکثر کاربران. سپرده‌های بانکی ین، KYC سریع، اصطکاک کم در برداشت.
• بایننس ژاپن. تنها برند بزرگ خارجی که تحت مجوز محلی فعالیت می‌کند، در سال ۲۰۲۳ از صرافی بیت کوین ساکورا (SEBC) به این بازار مهاجرت کرد. فهرست دارایی‌های آن از بایننس جهانی کوچک‌تر است.
• خودپردازهای بیت‌کوین تحت نظارت. عمدتاً در توکیو، اوساکا و کیوتو یافت می‌شوند. کارمزد بالاتر و محدودیت‌های پایین‌تری نسبت به صرافی‌ها دارند. برای واریز وجه نقد مناسب هستند.
• نظیر به نظیر با یک واسطه دارای مجوز. اکنون که قوانین FSA، P2P مستقیم را برای مبالغ بالاتر دشوارتر می‌کند، کمتر رایج است.

تقریباً برای همه، ساده‌ترین راه خرید، افتتاح حساب معاملاتی در یک صرافی ژاپنی، تأمین مالی آن با پول فیات از طریق انتقال بانکی از یک حساب بانکی ژاپنی و خرید بیت‌کوین در بازار است. این همچنین پاک‌ترین راه برای خرید و فروش بیت‌کوین بدون زیر پا گذاشتن قوانین یا پرداخت اسپردهای گزاف است. استثنای اصلی این است که اگر از قبل یک حساب جهانی بایننس با احراز هویت تأیید شده دارید، در این صورت ممکن است بخواهید به بایننس ژاپن مهاجرت کنید.

گام به گام: نحوه خرید و فروش بیت کوین در bitFlyer

bitFlyer از نظر سهم بازار، بزرگترین CAESP ژاپن است و کاربران جدید ابتدا به آن وارد می‌شوند. گزارش CoinGecko در ماه مه 2023، سهم آن را 38 درصد از حجم معاملات نقدی ژاپن، بالاتر از Coincheck (27.2 درصد)، BitBank (13.5 درصد) و GMO Coin (8.6 درصد) نشان می‌دهد. این یک شکاف واقعی است، نه یک بحث بازاریابی. طبق پرونده‌های شرکت، bitFlyer تا مارس 2024 بیش از 3 میلیون کاربر جهانی و بیش از 900 میلیارد ین ژاپن دارایی تحت نظارت داشته است. در اینجا جریان کامل برای یک ساکن ژاپنی که برای اولین بار به این کشور آمده است، گام به گام آمده است.

۱. در bitflyer.com ثبت نام کنید. ایمیل، رمز عبور، پذیرش شرایط. دو دقیقه، شاید هم سه دقیقه.

۲. KYC. ژاپن یک مدرک شناسایی عکس‌دار معتبر (گواهینامه رانندگی، کارت My Number، گذرنامه یا کارت اقامت) به علاوه مدرکی دال بر آدرس می‌خواهد. اکثر افراد ظرف یک روز کاری تأیید می‌شوند. گاهی اوقات فوری.

۳. احراز هویت دو مرحله‌ای را فعال کنید. این گزینه اختیاری نیست. تا زمانی که فعال نشود، نمی‌توانید چیزی برداشت کنید.

۴. یک حساب بانکی ژاپنی را لینک کنید. MUFG، SMBC، Mizuho، Resona، Japan Post - همه آنها کار می‌کنند. واریز وجه رایگان است.

۵. ین ژاپن واریز کنید. واریزهای کوچک بلافاصله از طریق سیستم فوریکومی انجام می‌شود. واریزهای بزرگتر (بالای ۱ میلیون ین) ممکن است چند ساعت طول بکشد، و اگر این کار را روز شنبه انجام دهید، گاهی اوقات بیشتر طول می‌کشد.

۶. به جفت معاملاتی BTC/JPY بروید. با تایپ مقدار BTC یا ین مورد نظر خود، با یک کلیک می‌توانید خرید کنید. همین.

۷. سفارش را تأیید کنید. bitFlyer از سفارش‌های بازار، سفارش‌های محدود و یک اپلیکیشن موبایل برای iOS و اندروید با Touch ID و Face ID پشتیبانی می‌کند.

۸. اگر قصد دارید بیت‌کوین را نگه دارید، آن را از صرافی خارج کنید. در صفحه «برداشت»، آدرس کیف پول خارجی خود را وارد کنید، احراز هویت دو مرحله‌ای را تأیید کنید و بیت‌کوین بسته به تراکم شبکه، ظرف تقریباً ۳۰ دقیقه تا یک ساعت به کیف پول شما می‌رسد.

جریان کار در کوین‌چک، بیت‌بانک و جی‌ام‌او کوین تقریباً یکسان است. تفاوت اصلی در رابط کاربری و جفت‌های معاملاتی موجود است. کوین‌چک و بیت‌فلایر هر دو پشتیبانی زنده ۲۴ ساعته به زبان ژاپنی ارائه می‌دهند؛ بیت‌بانک و جی‌ام‌او کوین در ساعات کاری به تیکت‌ها پاسخ می‌دهند.

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال در ژاپن: کوین‌چک، بیت‌بانک، جی‌ام‌او

صرافی‌های برتر کریپتوی ژاپنی همگی تحت مجوزهای کامل FSA فعالیت می‌کنند و همگی انتقال بانکی و تأمین مالی با کارت را برای کاربران ژاپنی ارائه می‌دهند. هر کدام یک پلتفرم معاملاتی تنظیم‌شده با حجم معاملات واقعی به ین ژاپن هستند، نه یک پلتفرم صرافی بازار خاکستری از نوعی که قبل از Mt. Gox بر فضای کریپتوی ژاپن تسلط داشت. در اینجا مقایسه کوتاهی که اکثر تازه‌واردان به آن نیاز دارند، آورده شده است.

اولین حضور کوین‌چک در نزدک در ۱۱ دسامبر ۲۰۲۴، نکته‌ای است که اکثر پوشش‌های خارجی از آن غافل می‌شوند. این اولین صرافی ارز دیجیتال ژاپنی بود که از طریق ادغام ۱.۳ میلیارد دلاری SPAC در بازار ایالات متحده عرضه عمومی شد و گروه مادر آن، مونکس، ۸۲ درصد سهام را برای خود نگه داشت. ارزش دانستن دارد. ارزش سهام SBI VC Trade در اواخر سال ۲۰۲۵، زمانی که حساب‌ها و دارایی‌های DMM Bitcoin را پس از هک ماه مه ۲۰۲۴ تصاحب کرد، افزایش یافت. این تصاحب در ۸ مارس ۲۰۲۵ به پایان رسید.

بهترین مکان برای خرید بیت کوین در ژاپن در حال حاضر

اگر به عنوان یک کاربر تازه وارد، بهترین مکان برای خرید بیت کوین در ژاپن را می‌خواهید، bitFlyer هنوز هم پاسخ پیش‌فرض است. بالاترین نقدینگی بیت کوین بر اساس ین. تمیزترین جریان KYC. گزینه انگلیسی زبان اگر ژاپنی نمی‌دانید. طولانی‌ترین سابقه عملیاتی. Coincheck با رابط کاربری کمی آسان‌تر برای مبتدیان، در رتبه دوم قرار دارد. BitBank همان چیزی است که جدی‌ترین معامله‌گران ژاپنی برای مکانیزم دفتر سفارش انتخاب می‌کنند. GMO Coin بهترین انتخاب است اگر از قبل در GMO حساب کارگزاری دارید، زیرا هویت شما از قبل تأیید شده است.

ساکنان خارجی در ژاپن که حساب‌های بانکی ژاپنی و کارت اقامت دارند می‌توانند از هر پنج مورد استفاده کنند. اگر شما یک خارجی ساکن ژاپن هستید که هنوز حساب بانکی محلی ندارید، مسیر واقع‌بینانه دردناک اما کوتاه است: ابتدا یک حساب بانکی یوچو (پست ژاپن) یا شینسی باز کنید، سپس به ثبت نام در صرافی برگردید. هیچ راه میانبری برای این مرحله وجود ندارد.

هزینه‌ها، روش‌های پرداخت و قیمت بیت‌کوین در ژاپن

هزینه‌ها در ژاپن با میانگین‌های جهانی مطابقت دارد و ارزان‌تر از خدمات غربی است که صرفاً با کارت اعتباری تأمین مالی می‌شوند. تصویر فعلی تا سال ۲۰۲۶ به شرح زیر است:

• واریز از طریق حواله بانکی: رایگان در bitFlyer، Coincheck، BitBank و GMO Coin. کارمزدهای استاندارد Furikomi از طرف بانک اعمال می‌شود.
• واریز با کارت اعتباری/دبیت: از طریق درگاه‌های همکار امکان‌پذیر است، اما با کارمزد ۳ تا ۵ درصد. به ندرت انتخاب مناسبی برای ساکنین ژاپن است زیرا انتقال بانکی رایگان است.
• کارمزد معاملات لحظه‌ای: بسته به صرافی و نوع سفارش، بین ۰.۰۱ تا ۰.۱۵ درصد، معمولاً بر اساس برنامه‌ی سازنده/گیرنده. کارمزد لایتنینگ بیت‌فلایر (bitFlyer Lightning) کمترین و کارمزد صرافی ساده‌ی کوین‌چک (Coincheck simple exchange) بالاترین است.
• کارمزد برداشت بیت‌کوین: نرخ ثابتی، معمولاً بین 0.0004 تا 0.001 بیت‌کوین، بسته به صرافی.
• هزینه برداشت ین: بسته به بانک و مبلغ، ۲۲۰ تا ۷۷۰ ین ژاپن.

تراکنش‌های بیت‌کوین به ین، بسته به اینکه جریان از کدام مسیر عبور کند، با کمی اختلاف یا تخفیف نسبت به نرخ‌های جهانی تسویه می‌شوند. قیمت بیت‌کوین در یک صرافی ژاپنی به ندرت با قیمت جهانی نمایش داده شده یکسان است. کارمزد تراکنش‌ها در هر صرافی بیت‌کوین دارای مجوز FSA از قبل اعلام می‌شود، که بیشتر از آن چیزی است که برای اکثر برنامه‌های خرده‌فروشی غربی می‌توان گفت. معادل «حق بیمه کیمچی» هرگز به اندازه کره شدید نشد، اما هنوز هم می‌توانید در دوره‌هایی که خرید یا فروش خرده‌فروشی سنگین ژاپنی زیاد است، شکاف‌های 0.5 تا 1 درصدی بین BTC/JPY در bitFlyer و BTC/USD در Coinbase را مشاهده کنید. اگر به قیمت دقیق اجرا اهمیت می‌دهید، قبل از ارسال سفارش، نرخ FX ین/USD به علاوه نرخ جهانی BTC/USD را با نرخ BTC/JPY محلی خود مقایسه کنید.

چگونه بیت کوین خود را ایمن نگه دارید: کیف پول و فضای ذخیره سازی

گذاشتن همه چیز در یک صرافی ژاپنی قانونی و رایج است. همچنین این روش، امن‌ترین رویکرد بلندمدت برای معاملات جدی دارایی‌های دیجیتال یا موقعیت‌های بلندمدت نیست. ژاپن دو درس بزرگ در این مورد دارد و هنوز هم آزاردهنده هستند. فروپاشی Mt. Gox در سال ۲۰۱۴ تقریباً ۸۵۰،۰۰۰ بیت‌کوین را برای بیش از یک دهه قفل کرد. متولی هنوز حدود ۳۴۶۸۹ بیت‌کوین تا سال ۲۰۲۵ در اختیار دارد و اخیراً مهلت نهایی بازپرداخت طلبکاران را تا ۳۱ اکتبر ۲۰۲۶ به تعویق انداخته است که سومین تمدید تاکنون است. اخیراً، هک بیت‌کوین DMM در ۳۰ مه ۲۰۲۴، ۴۵۰۲.۹ بیت‌کوین (حدود ۳۰۵ میلیون دلار در آن زمان) را از یک صرافی مجاز خارج کرد. FBI، آژانس پلیس ملی ژاپن و DC3 رسماً این نقض را در دسامبر ۲۰۲۴ به گروه TraderTraitor کره شمالی نسبت دادند. هر دو رویداد در پلتفرم‌های دارای مجوز FSA که بررسی‌های انطباق را پشت سر گذاشته بودند، رخ داد.

نکته‌ی کاربردی: اگر قصد دارید بیت‌کوین خود را بیش از چند هفته نگه دارید، آن را به یک صندوق امانات شخصی منتقل کنید. فهرست کوتاه گزینه‌های معقول برای یک کاربر ژاپنی:

• کیف پول سخت‌افزاری: لجر نانو ایکس یا اس پلاس، ترزور سیف ۳. هر دو به ژاپن ارسال می‌شوند و هر دو از زبان ژاپنی پشتیبانی می‌کنند. قیمت‌ها از حدود ۱۰۰۰۰ ین ژاپن شروع می‌شوند.
• کیف پول نرم‌افزاری: Rabby، MetaMask (برای توکن‌های ETH و EVM)، Electrum برای BTC. همه رایگان.
• نسخه پشتیبان کاغذی از عبارت بازیابی: در مکانی مقاوم در برابر آتش یا صندوق امانات بانک نگهداری شود. هرگز از عبارت بازیابی عکس نگیرید و آن را در فضای ابری ذخیره نکنید.

برای مبالغ کمتر از تقریباً ۵۰۰۰۰۰ ین ژاپن، نگه‌داشتن ارز دیجیتال در صرافی یک معامله‌ی منطقی و راحت است. علاوه بر این، خود-کاندومی با یک کیف پول سخت‌افزاری پاسخ مناسبی است، به همان دلیلی که در هر کشور دیگری پاسخ مناسبی است.

مالیات ارزهای دیجیتال در ژاپن: مشکل ۵۵ درصدی

این بزرگترین نقطه تصمیم‌گیری برای هر خریدار کریپتوی ژاپنی است. همچنین به همین دلیل است که اصلاحات مالیاتی سال ۲۰۲۶ بسیار مهم است. طبق قوانین فعلی، سود حاصل از کریپتو به عنوان درآمد متفرقه (zatsu shotoku، 雑所得) طبقه‌بندی می‌شود و طبق برنامه مالیات بر درآمد مترقی ژاپن، علاوه بر حقوق شما، مشمول مالیات می‌شود. بالاترین نرخ ترکیبی: ۵۵ درصد (۴۵ درصد مالیات ملی به علاوه ۱۰ درصد مالیات ساکنان محلی). بی‌رحمانه. آستانه گزارش برای کارگران حقوق‌بگیر، ۲۰۰۰۰۰ ین ژاپن از درآمد متفرقه در سال است. پایین‌تر از آن، کارگران حقوق‌بگیر نیازی به ارائه اظهارنامه جداگانه ندارند. بالاتر از آن، لازم است.

طبق اصلاحات سال ۲۰۲۶ که به انتقال FIEA مرتبط است، سود حاصل از ارزهای دیجیتال در «دارایی‌های کریپتوی مشخص» که در مکان‌های ثبت‌شده معامله می‌شوند، به نرخ مالیات جداگانه ثابت ۲۰ درصد (۱۵ درصد ملی به علاوه ۵ درصد محلی) منتقل می‌شود. همان رفتاری که با سهام فهرست‌شده در بورس می‌شود. این اصلاحات همچنین یک انتقال ضرر سه ساله به سال آینده را معرفی می‌کند، که قوانین فعلی زاتسو شوتوکو آن را کاملاً رد می‌کنند. زمان‌بندی: این لایحه در طول جلسه عادی مجلس قانونگذاری ۲۰۲۶ در حال اجرا است و تاریخ اجرایی آن احتمالاً در سال مالی ۲۰۲۶ یا مالی ۲۰۲۷ خواهد بود، بسته به اینکه مجلس قانونگذاری چقدر سریع متن را تصویب کند. سریع نیست.

توصیه کاربردی در حال حاضر: سوابق کامل معاملات را نگه دارید، از یک صرافی دارای مجوز FSA استفاده کنید که بتواند گزارش‌های تراکنش‌های تمیزی را صادر کند، و فرض کنید که تا زمان اجرایی شدن لایحه اصلاحات، هنوز نرخ درآمد متفرقه بالاتر را بدهکار هستید. یک حسابدار مالیاتی دارای مجوز ژاپنی (zeirishi) که ارزهای دیجیتال را درک می‌کند، ارزش هر ین بالاتر از چند میلیون سود را دارد. اگر موقعیت‌های معناداری دارید، سعی نکنید خودتان این کار را انجام دهید.

هک بیت کوین DMM و وضعیت بازار در سال‌های ۲۰۲۵-۲۰۲۶

بیت‌کوین DMM داستان تعیین‌کننده‌ی کریپتوی ژاپنی در چرخه‌ی ۲۰۲۴-۲۰۲۵ بود. در ۳۰ می ۲۰۲۴، هکرها ۴۵۰۲.۹ بیت‌کوین را از کیف‌پول‌های داغ بیت‌کوین DMM به سرقت بردند که در آن زمان تقریباً ۳۰۵ میلیون دلار ارزش داشت. شرکت مادر DMM برای پوشش برداشت‌های کاربران، وامی به ارزش ۵۵ میلیارد ین ژاپن اختصاص داد. چند ماه بعد، این صرافی اعلام کرد که فعالیت خود را متوقف کرده و تمام حساب‌ها و دارایی‌های مشتریان را به SBI VC Trade منتقل خواهد کرد. طبق گفته‌ی CoinDesk، انتقال در ۸ مارس ۲۰۲۵ بسته شد. بیت‌کوین DMM به عنوان یک محل معاملاتی از بین رفته است. تمام شد.

تصویر کلی‌تر برای بازار ارزهای دیجیتال ژاپن در سال‌های ۲۰۲۵-۲۰۲۶ ترکیبی از سه چیز است. اول، JPYC در ۲۷ اکتبر ۲۰۲۵ به عنوان اولین استیبل کوین کاملاً قانون‌گذاری شده وابسته به ین، با پشتوانه سپرده‌های بانکی و JGBها و منتشر شده در اتریوم، آوالانچ و پلی‌گون، راه‌اندازی شد. هدف این است که به کاربران ژاپنی یک دارایی دیجیتال مبتنی بر ین ارائه شود که مانند ارز فیات درون زنجیره‌ای رفتار کند. طبق گفته PYMNTS، JPYC در عرض سه سال، ۱۰ تریلیون ین در گردش را هدف قرار می‌دهد. دوم، MUFG، SMBC و Mizuho در ۳۱ اکتبر ۲۰۲۵ از طریق پلتفرم Progmat متعلق به MUFG، یک استیبل کوین ین با تسویه حساب شرکتی مشترک راه‌اندازی کردند. سوم، Nomura و SBI در حال آماده‌سازی ETFهای بیت کوین و اتریوم به صورت نقدی هستند، اما CoinDesk گزارش می‌دهد که ETFهای ارزهای دیجیتال ژاپنی به دلیل سرعت فرآیند اصلاح FIEA و قوانین فهرست شدن در بورس اوراق بهادار توکیو، بعید است قبل از سال ۲۰۲۸ معامله شوند. دنیای ارزهای دیجیتال سریع‌تر از Diet حرکت می‌کند. که یک ویژگی ساختاری است.

استفاده از کریپتو در ژاپن: خرج کردن، ETFها و استیبل کوین‌ها

استفاده از ارزهای دیجیتال برای پرداخت‌های واقعی در ژاپن هنوز جایگاه ویژه‌ای دارد. بیک کمرا و یامادا دنکی سال‌هاست که بیت‌کوین را در فروشگاه‌های خرده‌فروشی منتخب پذیرفته‌اند و برخی از ایستگاه‌های قطار JR برنامه‌های وفاداری مرتبط با ارزهای دیجیتال را آزمایش کرده‌اند، اما شبکه‌های کارتی و سیستم‌های پرداخت با کد QR (پی‌پی، لاین پی، راکوتن پی) بر هزینه‌های روزمره تسلط دارند. اکثر کاربران خرده‌فروشی ارزهای دیجیتال در ژاپن، آن را می‌خرند، نگه می‌دارند و در نهایت به ین می‌فروشند. هزینه‌های واقعی درون زنجیره‌ای نادر است.

تغییر جالب‌تر در سال ۲۰۲۶، دسترسی نهادی است. JPYC سرانجام به کاربران ژاپنی یک دارایی تسویه حساب درون زنجیره‌ای مبتنی بر ین می‌دهد که توسط ذخایر قانونی پشتیبانی می‌شود. استیبل کوین ین شرکتی Progmat به بانک‌ها امکان تسویه حساب B2B را می‌دهد. به محض اجرایی شدن اصلاحیه FIEA و فهرست شدن ETFهای کریپتو در بورس توکیو، سرمایه‌گذاران خرد ژاپنی سرانجام می‌توانند بیت‌کوین و اتریوم را از طریق حساب‌های کارگزاری معمولی نگهداری کنند و نرخ مالیات ثابت ۲۰ درصدی را برای سودهایی که در غیر این صورت در یک بورس مستقیم به ۵۵ درصد می‌رسید، بپردازند. این انقلاب آرامی است که اصلاحات سال ۲۰۲۶ در حال شکل‌گیری است.

نکته آخر در مورد خرید کریپتو در ژاپن

خرید کریپتو در ژاپن از نظر مکانیکی ساده و از نظر مالیاتی پیچیده است. در یک صرافی دارای مجوز حساب باز کنید، مراحل احراز هویت مشتری (KYC) را طی کنید، از طریق یک حساب بانکی ژاپنی ین واریز کنید، بیت کوین بخرید، اگر قصد نگهداری آن را دارید، آن را به یک کیف پول سخت‌افزاری منتقل کنید. مشکل، مرحله خرید نیست. مشکل، نرخ مالیات، فهرست سبز محدود دارایی‌های قابل معامله و انتظار طولانی برای ETF های لحظه‌ای است. اگر اصلاحات مالیاتی ۲۰۲۶ تصویب شود و انتقال FIEA طبق برنامه انجام شود، هر یک از این نقاط مشکل به طور قابل توجهی کوچکتر می‌شوند. اگر ...

به طور خاص برای سال ۲۰۲۶: اگر می‌خواهید نقدشونده‌ترین بازار بیت‌کوین با واحد ین را داشته باشید، از بیت‌فلایر یا کوین‌چک استفاده کنید، اگر به سازوکار دفتر سفارش اهمیت می‌دهید از بیت‌بانک استفاده کنید و اگر برای پشتوانه ترازنامه یک گروه مالی بزرگ ژاپنی ارزش قائل هستید، از SBI VC Trade استفاده کنید. سوابق معاملاتی خود را پاک نگه دارید، فرض کنید نرخ ۵۵ درصد فعلی تا زمانی که مجلس نمایندگان خلاف آن را اعلام کند، اعمال می‌شود و منتظر عرضه استیبل‌کوین JPYC باشید زیرا احتمالاً موارد استفاده جالب بعدی ابتدا در آنجا ظاهر می‌شوند. فروش کریپتو در ژاپن از همین جریان به صورت معکوس پیروی می‌کند و مشمول همان نحوه برخورد مالیات بر درآمد متفرقه بر سودهای تحقق یافته تا زمان اجرای اصلاحات است. این راهنمای کوتاه برای تجارت در ژاپن برای سال ۲۰۲۶ است. تصویر بزرگتر با عبور لایحه FIEA از مجلس نمایندگان تغییر خواهد کرد.

Marco Lucchetti

Marco Lucchetti is a senior content strategist and blockchain analyst at Plisio. With over 7 years of experience in cryptocurrency research, DeFi protocols, and payment technologies, Marco specializes in creating clear, data-driven content for a global crypto audience. His work focuses on transaction tracing, crypto compliance, and the future of blockchain infrastructure.