การเงินแบบรวมศูนย์บน Blockchain (CeFi)

การเกิดขึ้นของเทคโนโลยีบล็อคเชนที่เป็นนวัตกรรมได้เปลี่ยนแปลงบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบดั้งเดิมไปอย่างมาก การเปลี่ยนแปลงนี้ส่วนใหญ่เกิดจากการนำสกุลเงินดิจิทัลเข้ามาในชีวิตประจำวันของนักลงทุน เป็นผลให้รูปแบบใหม่ของการโต้ตอบระหว่างผู้ใช้และเครื่องมือทางการเงินได้รับการพัฒนา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในขอบเขตของการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) และการเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi)

DeFi ได้กลายเป็นคำศัพท์ในโลกของ crypto ซึ่งนำไปสู่การสร้างอนุพันธ์ต่างๆ เช่น NFTFi, GameFi และ SocialFi ในขณะที่สำรวจ DeFi เป็นเรื่องปกติที่จะเจอ CeFi ซึ่งเป็นคำที่ดูเหมือนคล้ายกันแต่โดยพื้นฐานแล้วแตกต่างกัน

CeFi แตกต่างจาก DeFi ตรงที่ไม่ใช่แนวคิดใหม่ แต่เป็นความต่อเนื่องของระบบการเงินแบบเดิมซึ่งมีมาเป็นเวลานาน การทำความเข้าใจ CeFi จำเป็นต้องเข้าใจ DeFi เนื่องจากทั้งสองเป็นตัวแทนประเด็นสำคัญของภูมิทัศน์ทางการเงินที่กำลังพัฒนาในบริบทของบล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัล

การเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) คืออะไร?

การเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) แสดงถึงจุดตัดที่สำคัญระหว่างระบบการเงินแบบดั้งเดิมและระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลแบบกระจายอำนาจ บริการ CeFi เช่นที่นำเสนอโดยการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลยอดนิยมเช่น Coinbase และ Kraken ทำงานภายใต้โครงสร้างแบบรวมศูนย์ การตั้งค่าธุรกิจแบบดั้งเดิมนี้ประกอบด้วยกระบวนการลงทะเบียนลูกค้าบังคับ ซึ่งเรียกว่าการรู้จักลูกค้าของคุณ ( KYC ) และอนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อ ขาย และถือครองสินทรัพย์ที่มีการกระจายอำนาจ เช่น สกุลเงินดิจิทัล และ NFT

CeFi ช่วยให้ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยและรับเงินกู้จากสกุลเงินดิจิทัลผ่านการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ในระบบนี้ ผู้ใช้มอบคีย์ส่วนตัวให้กับหน่วยงานบุคคลที่สาม ซึ่งจัดการธุรกรรมและคำสั่งซื้อ crypto ของตน CeFi มุ่งหวังที่จะเพิ่มความเร็วและประสิทธิภาพต้นทุนในการประมวลผลธุรกรรม ในขณะเดียวกันก็รับประกันการค้าที่เป็นธรรม ตลาดแลกเปลี่ยน CeFi ชั้นนำ รวมถึง Coinbase และ Binance ได้รวบรวมฐานผู้ใช้ที่สำคัญและนำเสนอบริการที่หลากหลาย ตั้งแต่แพลตฟอร์มการซื้อขายขั้นสูงไปจนถึงกระเป๋าสตางค์ของนักลงทุนรายย่อย

ระบบ CeFi ทำงานคล้ายกับสถาบันการเงินที่จัดตั้งขึ้น โดยต้องมีขั้นตอน KYC และการตั้งค่าบัญชีส่วนบุคคลสำหรับลูกค้า อย่างไรก็ตาม ใน CeFi ผู้ใช้ไม่ได้เป็นเจ้าของสกุลเงินดิจิทัลที่พวกเขาซื้อหรือขายผ่านการแลกเปลี่ยนเหล่านี้โดยตรง และอยู่ภายใต้กฎและข้อบังคับของระบบรวมศูนย์

แพลตฟอร์ม CeFi เช่น Coinbase, Kraken และ Binance จัดการเงินทุนของผู้ใช้ในบัญชีภายใน โดยให้การสนับสนุนลูกค้าในระดับที่ปลูกฝังความไว้วางใจในหมู่ลูกค้า แม้ว่าจะเป็นเป้าหมายของการโจมตีด้านความปลอดภัย แต่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เหล่านี้ก็ถือว่าเชื่อถือได้โดยผู้ใช้จำนวนมาก พวกเขาเสนอบริการที่หลากหลาย รวมถึงการให้ยืม การยืม และการซื้อขายผ่านเคาน์เตอร์ และสามารถประมวลผลการแปลงคำสั่งได้อย่างยืดหยุ่นมากกว่าแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ

สิ่งดึงดูดใจที่สำคัญอย่างหนึ่งของ CeFi คือศักยภาพที่ผู้ใช้จะได้รับดอกเบี้ยจากการถือครองของตน พร้อมผลตอบแทนที่สูงกว่าบัญชีออมทรัพย์ของธนาคารแบบเดิม นอกจากนี้ CeFi ยังช่วยให้ผู้ใช้วางสกุลเงินดิจิทัลไว้เป็นหลักประกันใน การกู้ยืม โดยนำเสนอโซลูชันที่ใช้งานได้จริงสำหรับผู้ที่ต้องการสภาพคล่องโดยไม่ต้องชำระสินทรัพย์ดิจิทัลของตน

CeFi ผสมผสานองค์ประกอบของการเงินแบบดั้งเดิมเข้ากับโอกาสพิเศษของโลก crypto โดยนำเสนอการผสมผสานระหว่างความปลอดภัย ความสะดวกสบาย และบริการทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล

ประโยชน์ของ CeFi

การเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) มอบสิทธิประโยชน์มากมายที่ผสานระบบการเงินแบบดั้งเดิมเข้ากับบริการแบบกระจายอำนาจบนบล็อกเชน ทำให้ผู้ใช้ได้รับการผสมผสานระหว่างความคุ้นเคยและนวัตกรรม

การเข้าถึงและใช้งานง่าย

แพลตฟอร์ม CeFi ให้ความสำคัญกับการเข้าถึงของผู้ใช้และมอบประสบการณ์ที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ มีอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย ทำให้การสร้างบัญชีและการตรวจสอบตรงไปตรงมา แนวทางนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าผู้ใช้ รวมถึงผู้ที่เพิ่งเริ่มใช้ crypto สามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางการเงินได้อย่างง่ายดายโดยไม่ต้องเผชิญกับอุปสรรคที่ซับซ้อน

อัตราดอกเบี้ยสูงและบริการทางการเงิน

แพลตฟอร์ม CeFi ขึ้นชื่อในเรื่องการให้อัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์ม DeFi บางแพลตฟอร์ม พวกเขาให้บริการทางการเงินที่หลากหลาย รวมถึงสินเชื่อ บัญชีออมทรัพย์ และเครื่องมือการลงทุน แพลตฟอร์มเช่น Blockfi, องศาเซลเซียส, Abra และ Coinbase อาจให้ผลตอบแทนที่น่าดึงดูดใจมากขึ้นสำหรับสกุลเงินดิจิทัล แม้ว่าอัตราเหล่านี้จะขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของตลาดและอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา

บริการแปลง Fiat และ Cross-Chain

CeFi ยอดเยี่ยมในการอำนวยความสะดวกในการแปลงระหว่างคำสั่งและสกุลเงินดิจิทัล การแลกเปลี่ยนเช่น Binance อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อ cryptocurrencies ในสกุลเงินคำสั่งต่างๆ นอกจากนี้ แพลตฟอร์ม CeFi ยังช่วยให้สามารถซื้อขายโทเค็นบล็อคเชนต่างๆ ได้อย่างง่ายดาย ซึ่งเป็นบริการที่เข้าถึงได้น้อยในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) เนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ

การรักษาความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แข็งแกร่ง

แพลตฟอร์ม CeFi ใช้มาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด รวมถึงการเข้ารหัสขั้นสูง การตรวจสอบสิทธิ์แบบหลายปัจจัย และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เช่น มาตรฐานการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และมาตรฐานการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) สิ่งนี้ทำให้มั่นใจได้ว่าทรัพย์สินและข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้ได้รับการปกป้อง โดยรักษาสภาพแวดล้อมทางการเงินที่ปลอดภัยและได้รับการควบคุม

การสนับสนุนลูกค้าและการศึกษา

บริการ CeFi โดดเด่นในด้านการสนับสนุนลูกค้าและทรัพยากรทางการศึกษา การแลกเปลี่ยนที่จัดตั้งขึ้นมักจะมีแผนกบริการลูกค้าโดยเฉพาะเพื่อช่วยเหลือผู้ใช้ในช่วงที่มีความไม่แน่นอน พวกเขายังมีเนื้อหาด้านการศึกษาเพื่อช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจระบบนิเวศของ crypto ซึ่งจะช่วยเชื่อมช่องว่างระหว่างการเงินแบบดั้งเดิมกับโลกแห่งการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ที่กำลังขยายตัว

CeFi นำเสนอโซลูชันที่ครอบคลุมสำหรับผู้ที่ต้องการสำรวจโลกของสกุลเงินดิจิทัลด้วยความสะดวกสบายของบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น การแปลงคำสั่งที่ราบรื่น ความสามารถในการซื้อขายข้ามเครือข่าย การรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง และการสนับสนุนลูกค้าโดยเฉพาะ

ความเสี่ยงของ CeFi

การเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) มีข้อดีหลายประการในโลกของสกุลเงินดิจิทัล แต่สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาข้อเสียและความเสี่ยงเพื่อให้ได้ภาพรวมที่สมบูรณ์

ต้นทุนการทำธุรกรรมที่สูงขึ้นและการควบคุมแบบรวมศูนย์

บริการ CeFi เช่น การแลกเปลี่ยน มักทำหน้าที่เป็นตัวกลาง ทำให้ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสูงขึ้น และค่าใช้จ่ายในการถอนเงิน การควบคุมแบบรวมศูนย์นี้หมายความว่าแพลตฟอร์มเหล่านี้มีอำนาจสำคัญในกิจกรรมทางการเงิน ซึ่งอาจนำไปสู่การใช้อำนาจในทางที่ผิดหรือในทางที่ผิด

ช่องโหว่ด้านความปลอดภัยและความเสี่ยงของการสูญเสียเงินทุน

แพลตฟอร์ม CeFi เป็นแบบรวมศูนย์จึงเสี่ยงต่อการละเมิดความปลอดภัยและการพยายามแฮ็ก ผู้ใช้มอบเงินให้กับแพลตฟอร์มเหล่านี้ และในกรณีที่ระบบรักษาความปลอดภัยล้มเหลว อาจเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินลงทุน แม้ว่าจะใช้บล็อคเชนนิติเวชและมาตรการตรวจจับการฉ้อโกง แต่ความเสี่ยงยังคงอยู่

ความท้าทายด้านความเป็นส่วนตัวและกฎระเบียบที่ถูกประนีประนอม

CeFi กำหนดให้ผู้ใช้ให้ข้อมูลส่วนบุคคล เช่น เอกสารทางกฎหมายและที่อยู่ สำหรับกระบวนการ KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) สิ่งนี้ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากแพลตฟอร์มดังกล่าวถูกบุกรุกทางไซเบอร์ นอกจากนี้ CeFi มักจะดำเนินการในพื้นที่สีเทาด้านกฎระเบียบ ขาดการกำกับดูแลของรัฐบาลเต็มรูปแบบ และผู้ใช้ไม่ได้รับการคุ้มครองเงินฝากเช่นเดียวกับที่พวกเขาทำกับธนาคารที่ได้รับการควบคุม

ประเด็นความโปร่งใสและความเสี่ยงด้านการคุ้มครองทรัพย์สิน

CeFi ขาดความโปร่งใสของการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ทำให้ยากต่อการตรวจสอบการเรียกร้องเกี่ยวกับความสามารถในการละลายและความยั่งยืนของผลตอบแทน หลักการของ "ไม่ใช่คีย์ของคุณ ไม่ใช่เหรียญของคุณ" เน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่สำคัญใน CeFi ซึ่งแพลตฟอร์มสามารถควบคุมคีย์ส่วนตัวของผู้ใช้ และด้วยเหตุนี้ ทรัพย์สิน crypto ของพวกเขา

ปัญหาทางเทคนิคและการเข้าถึงทางการเงินอย่างจำกัด

ปัญหาทางเทคนิคภายในระบบรวมศูนย์ของ CeFi อาจขัดขวางการเข้าถึงกองทุนและบริการ นอกจากนี้ ข้อจำกัดทางภูมิศาสตร์และอุปสรรคในการเข้าที่สูงสามารถจำกัดการเข้าถึงทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบุคคลที่ไม่มีบัญชีธนาคารหรือต่ำกว่าบัญชีธนาคาร

ต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการทำธุรกรรม

แพลตฟอร์ม CeFi ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวด ซึ่งสามารถจำกัดความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้และเพิ่มอุปสรรคในการเข้าถึงบริการ ต้นทุนการทำธุรกรรมใน CeFi อาจแตกต่างกัน โดยบางแพลตฟอร์มเสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า DeFi ที่คล้ายกัน

โดยสรุป แม้ว่า CeFi จะเชื่อมโยงการเงินแบบดั้งเดิมและบริการแบบกระจายอำนาจ โดยให้ประโยชน์หลายประการ แต่ก็ยังนำมาซึ่งความท้าทาย เช่น ต้นทุนที่สูงขึ้น ความเสี่ยงด้านความปลอดภัย ข้อกังวลด้านความเป็นส่วนตัว ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ ปัญหาด้านความโปร่งใส และการรวมทางการเงินที่จำกัด ปัจจัยเหล่านี้ควรได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบโดยผู้ใช้ที่มีส่วนร่วมกับแพลตฟอร์ม CeFi

โปรดทราบว่า Plisio ยังให้คุณ:

สร้างใบแจ้งหนี้ Crypto ใน 2 คลิก and ยอมรับการบริจาค Crypto

12 การบูรณาการ

6 ไลบรารีสำหรับภาษาโปรแกรมยอดนิยม

19 cryptocurrencies และ 12 blockchains

การเงินแบบรวมศูนย์บน Blockchain (CeFi)

การเงินแบบรวมศูนย์ (CeFi) คืออะไร?

ประโยชน์ของ CeFi

ความเสี่ยงของ CeFi

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration