تامین مالی متمرکز در بلاک چین (CeFi)

ظهور فناوری نوآورانه بلاک چین به طور قابل توجهی خدمات و محصولات مالی سنتی را متحول کرده است. این تغییر عمدتاً به ورود ارزهای دیجیتال به زندگی روزمره سرمایه گذاران نسبت داده می شود. در نتیجه، اشکال جدیدی از تعاملات بین کاربران و ابزارهای مالی، به ویژه در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) و مالی متمرکز (CeFi) ایجاد شده است.

DeFi در دنیای رمزارزها به یک کلمه کلیدی تبدیل شده است که منجر به ایجاد مشتقات مختلفی مانند NFTFi، GameFi و SocialFi شده است. در حین بررسی DeFi، معمولاً به CeFi برخورد می کنیم، اصطلاحی که به نظر مشابه است اما اساساً متفاوت است.

CeFi، بر خلاف DeFi، یک مفهوم جدید نیست، بلکه ادامه سیستم مالی سنتی است که برای مدت طولانی وجود داشته است. درک CeFi نیاز به درک DeFi دارد، زیرا هر دو جنبه های کلیدی چشم انداز مالی در حال تحول را در زمینه بلاک چین و ارزهای دیجیتال نشان می دهند.

تامین مالی متمرکز (CeFi) چیست؟

مالی متمرکز (CeFi) یک تقاطع مهم بین سیستم مالی سنتی و اکوسیستم غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال است. سرویس‌های CeFi، مانند آنهایی که توسط صرافی‌های رمزارز محبوب مانند Coinbase و Kraken ارائه می‌شوند، تحت یک ساختار متمرکز عمل می‌کنند. این راه‌اندازی سنتی کسب‌وکار شامل فرآیندهای ثبت نام مشتری اجباری است که به نام مشتری خود را بشناسید ( KYC ) و به کاربران اجازه می‌دهد تا دارایی‌های غیرمتمرکز مانند ارزهای دیجیتال و NFT را بخرند، بفروشند و نگهداری کنند.

CeFi به کاربران این امکان را می‌دهد تا از طریق صرافی‌های متمرکز سود کسب کنند و بر روی ارزهای دیجیتال خود وام دریافت کنند. در این سیستم، کاربران کلیدهای خصوصی خود را به یک نهاد شخص ثالث می سپارند که تراکنش ها و سفارش های رمزنگاری آنها را انجام می دهد. هدف CeFi افزایش سرعت و کارایی هزینه پردازش تراکنش ها در عین حصول اطمینان از تجارت منصفانه است. صرافی های پیشرو CeFi، از جمله Coinbase و Binance، پایگاه های کاربران قابل توجهی را به خود اختصاص داده اند و خدمات مختلفی از پلتفرم های معاملاتی پیشرفته گرفته تا کیف پول های سرمایه گذاران خرده فروشی را ارائه می دهند.

سیستم‌های CeFi مانند مؤسسات مالی تأسیس‌شده عمل می‌کنند و به روش‌های KYC و تنظیم حساب‌های شخصی برای مشتریان خود نیاز دارند. با این حال، در CeFi، کاربران به طور مستقیم مالک ارزهای دیجیتالی که از طریق این صرافی ها می خرند یا می فروشند، نیستند و تابع قوانین و مقررات سیستم متمرکز هستند.

پلتفرم‌های CeFi مانند Coinbase، Kraken و Binance وجوه کاربران را در حساب‌های داخلی مدیریت می‌کنند و سطحی از پشتیبانی مشتری را ارائه می‌کنند که اعتماد را در بین مشتریان القا می‌کند. علیرغم اینکه این صرافی های متمرکز هدف حملات امنیتی هستند، توسط بسیاری از کاربران قابل اعتماد در نظر گرفته می شوند. آنها طیف وسیعی از خدمات، از جمله وام، استقراض، و تجارت خارج از بورس را ارائه می دهند و می توانند تبدیل فیات را با انعطاف بیشتری نسبت به پلتفرم های غیرمتمرکز پردازش کنند.

یکی از جذابیت های اصلی CeFi این است که کاربران می توانند سود دارایی های خود را کسب کنند، با بازدهی که می تواند از حساب های پس انداز بانکی سنتی پیشی بگیرد. علاوه بر این، CeFi به کاربران این امکان را می‌دهد تا ارز دیجیتال خود را به عنوان وثیقه برای وام‌ها قرار دهند، و راه‌حلی عملی برای کسانی که بدون نقد کردن دارایی‌های رمزنگاری‌شان نیاز به نقدینگی دارند، ارائه می‌دهد.

CeFi عناصر مالی سنتی را با فرصت‌های منحصر به فرد دنیای رمزنگاری ترکیب می‌کند و ترکیبی از امنیت، راحتی و خدمات مالی متناسب با بازار دارایی دیجیتال را به کاربران ارائه می‌دهد.

مزایای CeFi

تامین مالی متمرکز (CeFi) طیف وسیعی از مزایایی را ارائه می دهد که سیستم مالی سنتی را با خدمات غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین ادغام می کند و ترکیبی از آشنایی و نوآوری را در اختیار کاربران قرار می دهد.

دسترسی و سهولت استفاده

پلتفرم‌های CeFi دسترسی کاربر را در اولویت قرار می‌دهند و تجربه کاربرپسندی را ارائه می‌دهند. آنها دارای رابط های بصری هستند که ایجاد حساب و تأیید را ساده می کند. این رویکرد تضمین می‌کند که کاربران، از جمله افرادی که تازه وارد رمزنگاری شده‌اند، می‌توانند به راحتی در فعالیت‌های مالی بدون مواجهه با موانع پیچیده شرکت کنند.

نرخ بهره بالا و خدمات مالی

پلتفرم‌های CeFi به دلیل ارائه نرخ‌های بهره بالاتر در مقایسه با برخی از پلتفرم‌های DeFi معروف هستند. آنها انواع خدمات مالی از جمله وام، حساب های پس انداز و ابزارهای سرمایه گذاری را ارائه می دهند. پلتفرم‌هایی مانند Blockfi، Celsius، Abra و Coinbase ممکن است بازدهی جذاب‌تری را برای ارزهای دیجیتال ارائه دهند، اگرچه این نرخ‌ها تابع پویایی بازار هستند و می‌توانند در طول زمان تغییر کنند.

تبدیل فیات و خدمات زنجیره ای متقابل

CeFi در تسهیل تبدیل بین فیات و ارزهای دیجیتال برتر است. صرافی هایی مانند Binance به کاربران اجازه می دهد تا ارزهای رمزنگاری شده را با ارزهای فیات مختلف خریداری کنند. علاوه بر این، پلتفرم‌های CeFi تجارت آسان در میان توکن‌های مختلف بلاک چین را امکان‌پذیر می‌کنند، سرویسی که به دلیل محدودیت‌های نظارتی در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) کمتر قابل دسترسی است.

امنیت و انطباق قوی

پلتفرم‌های CeFi از اقدامات امنیتی سختگیرانه، از جمله رمزگذاری پیشرفته، احراز هویت چند عاملی، و انطباق با مقرراتی مانند استانداردهای ضد پولشویی (AML) و مشتری خود (KYC) استفاده می‌کنند. این تضمین می کند که دارایی ها و اطلاعات شخصی کاربران محافظت می شود و یک محیط مالی امن و تنظیم شده را حفظ می کند.

پشتیبانی مشتری و آموزش

خدمات CeFi به دلیل پشتیبانی مشتری و منابع آموزشی خود متمایز هستند. صرافی های تاسیس شده اغلب دارای بخش های خدمات مشتری اختصاصی هستند تا در هنگام عدم قطعیت به کاربران کمک کنند. آنها همچنین محتوای آموزشی را برای کمک به کاربران برای درک اکوسیستم رمزنگاری ارائه می کنند، بنابراین شکاف بین مالی سنتی و دنیای رو به رشد مالی غیرمتمرکز (DeFi) را پر می کنند.

CeFi راه حل جامعی را برای کسانی که به دنبال کاوش در دنیای ارزهای دیجیتال با سهولت خدمات مالی سنتی، نرخ بهره بالاتر، تبدیل یکپارچه فیات، قابلیت های معاملات زنجیره ای، امنیت قوی و پشتیبانی اختصاصی مشتری هستند، ارائه می دهد.

خطرات CeFi

تامین مالی متمرکز (CeFi) چندین مزیت را در دنیای ارزهای دیجیتال ارائه می‌کند، اما مهم است که معایب و خطرات آن را در نظر بگیرید تا تصویری کامل داشته باشید.

هزینه های تراکنش بالاتر و کنترل متمرکز

خدمات CeFi، مانند صرافی ها، اغلب به عنوان واسطه عمل می کنند، کارمزد تراکنش ها و هزینه های برداشت را افزایش می دهند. این کنترل متمرکز به این معنی است که این پلتفرم‌ها قدرت قابل توجهی بر فعالیت‌های مالی دارند که به طور بالقوه منجر به سوء استفاده یا سوء استفاده از قدرت می‌شود.

آسیب پذیری های امنیتی و خطرات از دست دادن وجوه

به دلیل متمرکز بودن، پلتفرم‌های CeFi در معرض نقض‌های امنیتی و تلاش‌های هک هستند. کاربران وجوه خود را به این پلتفرم‌ها می‌سپارند و در صورت نقص امنیتی، ریسک از دست دادن سرمایه‌گذاری‌های خود را دارند. علیرغم استفاده از پزشکی قانونی بلاک چین و اقدامات تشخیص تقلب، خطر همچنان وجود دارد.

حریم خصوصی به خطر افتاده و چالش های نظارتی

CeFi از کاربران می‌خواهد اطلاعات شخصی مانند اسناد و آدرس‌های قانونی را برای فرآیندهای KYC (مشتری خود را بشناسید) ارائه دهند. این نگرانی‌ها را در مورد حریم خصوصی ایجاد می‌کند، به‌ویژه اگر پلتفرم مورد نفوذ سایبری قرار گیرد. علاوه بر این، CeFi اغلب در یک منطقه خاکستری نظارتی عمل می‌کند، فاقد نظارت کامل دولت است و کاربران از محافظت سپرده‌های مشابهی که با بانک‌های تحت نظارت برخوردار هستند، برخوردار نیستند.

مسائل شفافیت و خطرات نگهداری

CeFi فاقد شفافیت مالی غیرمتمرکز (DeFi) است، که تأیید ادعاهای مربوط به پرداخت بدهی و پایداری بازده را دشوار می کند. اصل "نه کلیدهای شما، نه سکه های شما" خطر قابل توجهی را در CeFi برجسته می کند، جایی که پلتفرم ها بر کلیدهای خصوصی کاربران و در نتیجه دارایی های رمزنگاری آنها کنترل دارند.

مشکلات فنی و مشمولیت مالی محدود

مسائل فنی در سیستم متمرکز CeFi می تواند دسترسی به وجوه و خدمات را مختل کند. به‌علاوه، محدودیت‌های جغرافیایی و موانع ورود بالا می‌تواند شمول مالی را محدود کند، به‌ویژه برای افراد بدون بانک یا فاقد بانک.

انطباق و هزینه های معامله

پلتفرم‌های CeFi باید از مقررات سخت‌گیرانه پیروی کنند، که می‌تواند حریم خصوصی کاربر را محدود کند و مانعی برای دسترسی به خدمات ایجاد کند. هزینه‌های تراکنش در CeFi می‌تواند متفاوت باشد، برخی از پلتفرم‌ها کارمزد کمتری نسبت به همتایان DeFi خود ارائه می‌دهند.

به طور خلاصه، در حالی که CeFi، خدمات مالی سنتی و غیرمتمرکز را پل می‌کند و چندین مزیت را ارائه می‌کند، اما چالش‌هایی مانند هزینه‌های بالاتر، خطرات امنیتی، نگرانی‌های مربوط به حریم خصوصی، عدم قطعیت‌های نظارتی، مسائل شفافیت و گنجاندن محدود مالی را نیز به همراه دارد. این عوامل باید توسط کاربرانی که با پلتفرم های CeFi درگیر هستند به دقت در نظر گرفته شوند.

لطفا توجه داشته باشید که Plisio همچنین به شما پیشنهاد می دهد:

فاکتورهای رمزنگاری را با 2 کلیک ایجاد کنید and اهدای کریپتو را بپذیرید

12 ادغام ها

6 کتابخانه های محبوب ترین زبان های برنامه نویسی

19 ارز دیجیتال و 12 بلاک چین

تامین مالی متمرکز در بلاک چین (CeFi)

تامین مالی متمرکز (CeFi) چیست؟

مزایای CeFi

خطرات CeFi

Ready to Get Started?

Always know what you pay

Start your integration