달러가 붕괴될 때 무엇을 소유해야 하는가

달러가 붕괴될 때 무엇을 소유해야 하는가

수천 년에 걸쳐 역사를 통틀어 다양한 문명, 국가, 제국은 흥망의 순환을 경험해 왔습니다. 이러한 주기에서 반복되는 주제는 통화와 경제의 궁극적인 붕괴이며, 이는 글로벌 권력과 금융 안정성에 중요한 변화를 의미합니다.

이 기사에서는 특히 미국 달러에 초점을 맞춰 명목화폐 붕괴 가능성에 대해 살펴봅니다. 우리는 명목 화폐의 본질적인 취약성, 그것의 잠재적인 붕괴의 의미, 그리고 글로벌 금융 시스템의 변화가 임박한 위기를 어떻게 나타낼 수 있는지를 탐구할 것입니다. 분석에는 그러한 사건이 발생할 가능성과 가능한 시점에 대한 평가가 포함됩니다.

미국 달러를 둘러싼 경제적 불확실성이 커지고 있는 상황에서 달러의 하락 가능성에 대비하는 것이 중요합니다. 이러한 준비에는 통화 붕괴와 관련된 위험을 완화하기 위해 취할 수 있는 전략적 단계를 이해하는 것이 포함됩니다. 우리는 잠재적인 달러 가치 하락에 대한 헤지 역할을 할 수 있는 부동산, 귀금속, 암호화폐를 포함하도록 투자를 다양화하는 것의 중요성에 대해 논의합니다.

역사적으로 그리스 드라크마, 로마 데나리, 베네치아 두카트, 영국 파운드 스털링과 같은 주요 통화는 모두 지배 시대가 끝났습니다. 미국 달러는 현재 세계 주요 기축통화로서의 지위에도 불구하고 이러한 역사적 패턴에서 자유롭지 않습니다.

달러 지배력의 종말에 대한 타임라인은 불확실합니다. 이는 몇 년 또는 수십 년이 걸릴 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 만일의 사태에 대비하는 것이 현명합니다. 달러 붕괴 시 금융 미래를 보호하기 위해 보유해야 할 필수 자산에 대해 간략하게 설명하겠습니다.

  • 외화 보유
  • 귀금속 및 원자재
  • 암호화폐
  • 부동산 투자
  • 비상용품
  • 대체 투자

이들 자산 각각은 잠재적인 달러 가치 하락에 대비한 균형잡힌 금융 방어 전략에서 중요한 역할을 하며, 글로벌 경제가 직면할 수 있는 모든 어려움에 대처할 수 있는 준비를 갖추도록 보장합니다.

법정화폐

미국 달러는 오늘날 대부분의 세계 통화와 함께 법정화폐로 작동합니다. 이러한 유형의 통화는 금이나 은과 같은 실물 상품에 기반을 두지 않습니다. 대신, 그 가치는 발행 정부의 신뢰와 신용에서 파생됩니다.

법정화폐는 중앙은행에 해당 국가의 경제에 상당한 영향력을 부여합니다. 이러한 통제를 통해 그들은 인쇄된 돈의 양을 결정하고 이자율을 설정함으로써 통화 정책을 조작할 수 있습니다. 이러한 결정은 통화 가치는 물론 국가 경제 건전성에 직접적인 영향을 미칩니다.

일반적으로 인쇄 증가를 통해 명목화폐 공급이 확대됨에 따라 그 가치는 감소하는 경향이 있습니다. 이러한 인플레이션 효과로 인해 가격이 상승하여 상품 및 서비스 비용이 평가 절하된 통화에 맞춰 조정됩니다. 이러한 인쇄 및 평가절하 주기는 종종 지속적인 인플레이션으로 이어져 시간이 지남에 따라 통화의 구매력을 감소시킵니다.

세계 기축통화로서 미국 달러의 역할

제2차 세계대전이 끝난 후 미국 달러는 전 세계적으로 최고의 기축통화로 자리 잡았으며, 미국이 경제 초강대국으로 부상하면서 이러한 지위가 더욱 확고해졌습니다. 오늘날 달러는 국제 무역, 투자, 부채에 필수적이며 이러한 거래가 표시되는 기본 통화 역할을 합니다. 이는 전 세계 외환보유액의 약 60%를 차지하며, 유로화는 약 20%를 차지합니다.

또한 많은 국가에서는 자국 통화의 자유로운 변동을 허용하지 않고 고정 환율을 사용하여 달러에 자국 통화를 고정시킵니다. 이러한 페그를 유지하려면 국가는 일반적으로 미국 재무부 채권 형태로 상당한 준비금을 유지해야 합니다. 이는 국제적으로 달러의 역할을 강화할 뿐만 아니라 미국 정부의 차입 비용도 줄여줍니다.

달러에 대한 지속적인 높은 수요는 달러 붕괴 위험을 완화시킵니다. 이러한 수요에 영향을 미치는 요인으로는 가치 저장 수단으로서의 달러의 신뢰도, 연방준비은행이 정한 정책, 국제 무역에서 달러의 중추적 역할, 미국의 지속적인 경제적 지배력 등이 있습니다.

최근 논의에서는 특히 BRICS 국가(브라질, 러시아, 인도, 중국 및 남아프리카)에서 달러 패권에 대한 잠재적인 도전에 대한 추측이 있었습니다. 그러나 현재의 증거에 따르면 이러한 통화가 곧 주요 기축 통화로서 달러를 대체할 가능성은 매우 낮아 보입니다. 지정학적 권력 역학의 변화가 계속해서 관심과 관찰의 대상이 되고 있지만, 달러가 제공하는 글로벌 금융 인프라와 정치적 안정성은 여전히 타의 추종을 불허합니다.

미국 달러 붕괴의 의미

미국 달러의 잠재적 붕괴는 군사적으로나 경제적으로나 세계 질서에 중대한 변화를 예고할 수 있으며, 이는 과거 주요 강대국에서 지배적 통화가 흔들렸을 때 관찰된 역사적 변화를 연상시킵니다. Bridgewater Associates의 유명한 헤지 펀드 매니저인 Ray Dalio는 이러한 전환과 그것이 글로벌 안정에 미치는 영향에 대해 광범위하게 논의했습니다.

이러한 시나리오에서는 다음과 같은 몇 가지 중요한 개발이 발생할 수 있습니다.

  • 글로벌 경제 불안정: 미국 달러는 글로벌 무역과 금융의 핵심 역할을 합니다. 실패하면 도미노 효과가 발생하여 국제 시장이 심각하게 혼란에 빠지고 무역이 동결될 것입니다. 이러한 붕괴는 심각한 공급망 문제와 광범위한 경제 혼란으로 이어질 것입니다.
  • 인플레이션 및 국내 금융 위기 : 달러 붕괴의 즉각적인 여파는 미국에서 만연한 초인플레이션으로 이어져 달러 구매력을 급격하게 감소시킬 가능성이 높습니다. 통화 가치가 급락하면 상품과 서비스 비용이 급등하여 심각한 경제적 어려움, 실업률 증가, 소비자 지출 감소로 이어질 것입니다.
  • 국제 부채에 미치는 영향: 전 세계적으로 수많은 국가와 기업이 미국 달러로 표시된 상당한 부채를 보유하고 있습니다. 달러의 급격한 평가절하는 이 부채의 실질 가치를 변화시켜 잠재적으로 부채 역학의 변화로 인한 광범위한 금융 불안정을 희생하면서 채무자의 부담을 완화할 수 있습니다.
  • 대체 통화 및 자산으로의 전환 : 달러 붕괴에 직면한 투자자와 국가는 유로, 엔, 스위스 프랑과 같은 보다 안전한 자산과 통화, 그리고 금, 부동산, 암호화폐와 같은 유형 자산으로 피난처를 찾을 가능성이 높습니다. 그러나 이러한 각 대안은 그러한 맥락에서 고유한 위험과 변동성을 가져옵니다.
  • 글로벌 파워의 재구성 : 세계 기축 통화로서의 미국 달러의 지위는 미국의 지정학적 영향력을 상당 부분 강조합니다. 그 붕괴는 국제적 지형을 극적으로 변화시킬 수 있으며, 잠재적으로 미국의 영향력을 희생시키면서 다른 국가나 지역 블록을 더 중요한 역할로 끌어올릴 수 있습니다.
  • 사회적 불안의 가능성: 경제적 어려움과 불확실성으로 인해 미국 내에서 시위, 파업, 기관에 대한 대중의 신뢰가 전반적으로 침식되는 등의 사회적 불안이 조장될 수 있습니다. 그러한 불안정성은 종종 정치적 위기를 촉진하거나 악화시킵니다.
  • 긴급 조치 및 경제 개혁 : 이러한 위기에 대응하여 미국 정부와 연준은 상황을 안정시키기 위해 긴급 개입을 취할 수도 있습니다. 여기에는 금리에 대한 상당한 조정, 자본 통제 시행 또는 통화 시스템의 포괄적인 개혁이 포함될 수 있습니다.

이러한 각각의 결과는 미국 달러 붕괴의 심오하고 잠재적으로 격동적인 결과를 강조하며, 관련 위험을 완화하기 위한 강력한 비상 계획과 다양한 자산 배분의 필요성을 강조합니다.

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잠재적인 미국 달러 취약성의 지표

다음은 미국 달러가 붕괴 위험에 처해 있음을 시사하는 몇 가지 중요한 징후입니다. 이는 부지런한 연구를 통해 확인할 수 있습니다.

  • 치솟는 국가부채 : 외환위기의 주요 전조 중 하나는 막대한 국가부채입니다. 현재 미국은 GDP의 100%가 넘는 28조 달러를 초과하는 연방 부채와 씨름하고 있습니다. 이러한 높은 수준에도 불구하고 부채는 달러로 표시되며, 정부가 단순히 더 많은 돈을 인쇄할 수 있기 때문에 완전한 채무 불이행 가능성은 낮습니다. 그러나 돈 인쇄가 증가하면 평가 절하와 인플레이션을 초래할 수 있으므로 이러한 접근 방식에는 결과가 없지는 않습니다. FRED(연방준비은행 경제 데이터)의 최근 데이터에 따르면 미국 통화 공급이 크게 증가하여 최근 재정 확장 규모가 강조되고 있습니다.
  • 과도한 돈 인쇄 및 인플레이션 위험 : 지난 10년 동안 연준의 확장적인 통화 정책으로 인해 통화 공급이 크게 증가하여 자산 가격 인플레이션 및 기타 경제적 왜곡이 발생했습니다. 예를 들어, 2020년에는 전례 없는 전체 미국 달러의 23%가 창출되어 달러 가치가 희석되었습니다. 이러한 통화 공급의 공격적인 확대가 계속해서 확인되지 않으면 심각한 인플레이션이나 심지어 초인플레이션으로 이어질 수 있으며 잠재적으로 통화 붕괴를 촉발할 수 있습니다.
  • 지정학적 긴장과 글로벌 역학 : 국제 준비 통화로서의 달러의 지위는 글로벌 수요의 상당 부분을 뒷받침합니다. 그러나 지정학적 지형의 변화는 이러한 지위를 약화시킬 수 있습니다. 중국과 러시아 같은 신흥 강대국들은 세계 무역과 금융에서 달러화 해제를 점점 더 옹호하고 있습니다. 이러한 추세는 글로벌 금융 시스템에서 특정 국가를 제외하려는 미국의 전략적 움직임으로 인해 더욱 악화되었으며, 이로 인해 이들 국가는 달러에서 벗어나려는 노력을 가속화하게 되었습니다. 그러한 발전은 세계 무대에서 달러의 역할과 그에 따른 가치를 크게 감소시킬 수 있습니다.

이러한 지표는 세계 최고의 통화로서 달러 위치의 복잡성을 강조하고 달러의 글로벌 위치 변화를 촉발할 수 있는 경제 및 지정학적 동향을 주의 깊게 모니터링해야 한다는 점을 강조합니다.

미국 달러 붕괴 시기 예측: 역사적 통찰과 현대적 맥락

역사는 직접적으로 반복되지는 않지만 종종 미래의 사건과 유사한 귀중한 교훈을 제공합니다. 과거 통화 붕괴 사례를 분석하면 미국 달러의 잠재적 하락이 어떤 결과를 가져올 수 있는지에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다.

법정 화폐 실패의 역사적 예 :

  • 독일의 하이퍼인플레이션 : 가장 극적인 사례 중 하나는 1920년대 독일에서 발생했는데, 1차 세계대전으로 인한 막대한 배상금으로 인해 정부가 과도한 금액을 인쇄하게 되었고 이는 하이퍼인플레이션으로 이어졌습니다. 1919년 1달러당 49마르크였던 독일 마르크는 1923년에는 달러당 약 4조 2천억 마르크로 급락했습니다. 오늘날 미국은 높은 부채와 인플레이션 수준에 직면해 있지만 미국의 경제력과 달러 표시 부채는 시나리오를 만들어줍니다. 전시 독일과 달리 초인플레이션과 완전한 경제 붕괴 가능성은 낮습니다.
  • 로마 데나리(Roman Denarii): 로마 제국 통화의 점진적인 쇠퇴는 2세기에 걸쳐 전개되었으며, 비용이 많이 드는 군사 확장과 통화 가치 하락으로 인해 더욱 악화되었습니다. 로마 황제는 대규모 전쟁에 자금을 지원하기 위해 은화 가치를 떨어뜨리기로 결정했는데, 이는 현대의 팽창적 통화 정책을 이상하게 연상시키는 관행이었습니다. 처음에는 은이 확고하게 뒷받침되었지만 데나리온의 가치는 은 함량이 5%로 희석되어 대중의 신뢰를 잃고 경제적 쇠퇴를 초래했습니다.
  • 영국 파운드 스털링 : 제2차 세계대전 이후 대영제국의 영향력이 약해지면서 파운드 스털링의 지배력도 쇠퇴했고, 1950년대에는 미국 달러가 이를 추월했습니다. 19세기 후반 영국의 상당한 세계 무역 및 금융 입지에도 불구하고 전쟁 부채, 경제적 쇠퇴, 경쟁 압력으로 인해 파운드화는 30년에 걸쳐 점진적으로 가치가 하락했습니다.

미국 달러에 미치는 영향 :

이러한 역사적 선례는 다음과 같은 몇 가지 공통된 주제를 강조합니다. 종종 군사비 지출로 인한 극심한 부채 부담; 경제적 자신감 감소; 그리고 떠오르는 라이벌 세력. 오늘날 미국은 부채 증가, 군비 지출 증가, 중국 및 EU와 같은 경제적 경쟁자의 부상으로 미국의 지배력에 도전하는 등 이러한 상황을 그대로 반영하고 있습니다.

미국 달러의 잠재적 하락 시점을 정확하게 예측하는 것은 복잡하고 불확실성이 많습니다. 현재의 세계 경제 역학은 국내 문제와 결합되어 갑작스러운 붕괴보다는 점진적인 쇠퇴 가능성을 시사합니다. 그러나 정확한 궤적은 지정학적 변화, 경제 정책, 글로벌 시장 반응 등 다양한 요인에 따라 달라집니다.

통화 하락은 예측할 수 없기 때문에 잠재적인 경제적 변화에 조속히 대비하는 것이 현명합니다. 역사적 패턴을 이해하면 지침이 될 수 있지만 현재 글로벌 경제 환경에 적응하는 것은 달러 가치 하락 가능성으로부터 재정적 미래를 보호하려는 사람들에게 매우 중요합니다.

달러 붕괴에 대한 보호를 위해 고려해야 할 필수 자산

미국 달러 미래의 불안정한 성격을 이해하려면 어떤 자산이 붕괴 시 안전 장치 역할을 할 수 있는지 고려하는 것이 중요합니다. 다음은 재정적 탄력성을 전략적으로 계획하고 확보하는 데 도움이 되는 가이드입니다.

  • 외화 : 다양한 외화를 보유하는 것은 달러 하락에 대한 신중한 조치입니다. 특히 유로, 영국 파운드, 일본 엔, 중국 위안화와 같은 주요 기축 통화는 달러와 반대로 움직이는 경우가 많습니다. 이러한 주요 통화는 지난 수십 년 동안 달러 대비 약세를 보인 반면, 스위스 프랑과 같은 통화는 상당한 강세를 보여 달러 대비 크게 평가절상하고 안정적인 대안을 제공했습니다.
  • 귀금속 및 원자재 : 금, 은과 같은 귀금속은 역사적으로 경제 혼란 속에서도 믿을 수 있는 가치 저장 수단이었습니다. 이러한 금속에 대한 제한된 공급과 지속적인 수요는 특히 화폐 통화의 가치가 하락하는 기간 동안 그 가치를 보호합니다. 금과 은 외에도 석유, 농산물 등 기타 원자재는 내재 가치를 유지하고 인플레이션 위험을 회피할 수 있는 필수 상품입니다.
  • 암호화폐 : 분산된 특성과 고정된 공급 한도를 통해 비트코인 및 이더리움과 같은 암호화폐는 기존 법정화폐에 대한 대안을 제공합니다. 이러한 디지털 자산은 통화 평가 절하 및 인플레이션에 대한 헤지 역할을 할 수 있는 잠재력으로 인해 " 디지털 금 "으로 인기를 얻었습니다.
  • 부동산 투자 : 부동산은 경기 침체기에도 일반적으로 가치를 유지하고 소득을 창출하는 유형 자산으로 남아 있습니다. 임대 소득을 창출하거나 자급자족을 제공할 수 있는 부동산(농장이나 토지가 있는 주택 등)에 투자하는 것은 경제적으로 불확실한 시기에 특히 가치가 있을 수 있습니다.
  • 비상 물품 : 극단적인 상황에서는 식량, 물, 의약품, 전력 공급원 등 필수 물품을 비축하는 것이 매우 중요할 수 있습니다. 이러한 품목은 생존을 보장할 뿐만 아니라 물물교환에도 사용할 수 있습니다. 자급자족할 수 있는 수단을 확보하면 가장 심각한 혼란으로부터 귀하와 귀하의 가족을 보호할 수 있습니다.
  • 대체 투자 : 예술품, 고급 와인, 수집품과 같은 유형 자산에 투자하면 통화 붕괴 시에도 가치를 유지할 수 있습니다. 이러한 품목은 시간이 지남에 따라 가치가 높아지는 경우가 많으며 인플레이션과 경제적 불안정에 대한 헤지 역할을 할 수 있습니다. 그러나 이러한 시장은 변동성이 크므로 자산의 내재 가치와 시장 동향을 잘 이해해야 합니다.

시장 동향 및 역사적 맥락 :

다양한 재무 지표와 과거 데이터에서 알 수 있듯이 이러한 자산의 성과를 모니터링하고 시장 동향을 이해하는 것이 중요합니다. 예를 들어, 비트코인과 같은 암호화폐의 성과는 지난 10년 동안 상당한 수익을 보인 반면, 원유와 같은 상품은 글로벌 경제 상황과 기술 변화에 영향을 받아 변동을 겪었습니다.

결론적으로, 잠재적인 달러 붕괴의 시기와 성격은 여전히 불확실하지만, 이러한 자산군에 걸쳐 투자를 다양화하면 경제적 불안정에 대한 보다 강력한 방어책을 제공할 수 있습니다. 이는 단지 최악의 상황에 대비하는 것이 아니라 변화하는 경제 환경에서 부를 유지하고 잠재적으로 늘릴 수 있는 위치를 마련하는 것입니다.

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