美元崩溃时应该持有什么

美元崩溃时应该持有什么

纵观数千年的历史,各种文明、国家和帝国都经历了兴衰的循环。这些循环中反复出现的主题是其货币和经济的最终崩溃,标志着全球权力和金融稳定的重大转变。

本文将深入探讨法定货币崩溃的可能性,重点关注美元。我们将探讨法定货币的固有脆弱性、其潜在崩溃的影响,以及全球金融体系的变化如何预示着一场即将来临的危机。分析将包括对此类事件发生的可能性和可能时间的评估。

鉴于围绕美元的经济不确定性日益增加,为美元可能贬值做好准备至关重要。这种准备包括了解可以采取哪些战略步骤来减轻货币崩溃带来的风险。我们讨论了多元化投资的重要性,包括房地产、贵金属和加密货币,这些投资可以作为对冲美元可能贬值的手段。

从历史上看,希腊德拉克马、罗马第纳尔、威尼斯达克特和英镑等主导货币的统治时代都已结束。美元虽然目前仍是世界主要储备货币,但也不能幸免于这一历史模式。

美元霸权终结的时间尚不确定——可能是几年或几十年。尽管如此,为任何可能发生的情况做好准备是明智之举。我们将概述在美元崩溃的情况下,为保障您的财务未来而考虑持有的基本资产,包括:

  • 外币
  • 贵金属和商品
  • 加密货币
  • 房地产投资
  • 应急物资
  • 另类投资

这些资产中的每一项在针对美元潜在下跌的全面金融防御战略中都发挥着关键作用,确保您有能力应对全球经济可能带来的任何挑战。

法定货币

美元和当今大多数全球货币一样,都是法定货币。这种货币不以黄金或白银等实物商品为锚。相反,其价值来自发行政府的信任和信用。

法定货币赋予央行对各自国家经济相当大的影响力。这种控制使他们能够通过确定印钞量和设定利率来操纵货币政策。这些决定直接影响货币价值,进而影响国家的经济健康状况。

随着法定货币供应量的增加(通常是通过增加印钞),其价值往往会下降。这种通胀效应导致价格上涨,使商品和服务的成本与贬值的货币保持一致。这种印钞和贬值的循环往往会导致持续的通货膨胀,随着时间的推移,货币的购买力就会下降。

美元作为世界储备货币的作用

自第二次世界大战结束以来,美元已跃升成为全球最主要的储备货币,这一地位因美国成为经济超级大国而得到巩固。如今,美元是国际贸易、投资和债务不可或缺的一部分,是这些交易的主要计价货币。美元约占全球外汇储备的 60%,欧元仅占 20% 左右。

许多国家也采用固定汇率将本国货币与美元挂钩,而不是让其自由浮动。为了维持这种挂钩,各国必须保持大量储备,通常是美国国债,这不仅可以巩固美元的国际地位,还可以降低美国政府的借贷成本。

美元持续的高需求降低了其崩溃的风险。有几个因素影响这种需求:美元作为价值储存手段的可靠性、美联储制定的政策、其在国际贸易中的关键作用以及美国持久的经济主导地位。

在最近的讨论中,有人猜测美元的霸权可能会受到挑战,尤其是来自金砖国家(巴西、俄罗斯、印度、中国和南非)的挑战。然而,根据目前的证据,这些货币取代美元成为主要储备货币的可能性似乎很小。美元提供的全球金融基础设施和政治稳定性仍然无与伦比,尽管地缘政治力量动态的变化仍然是人们热切关注和观察的话题。

美元崩溃的影响

美元可能崩溃,这可能预示着全球秩序(无论是军事还是经济)发生重大转变,让人想起过去主要大国主导货币动摇时的历史转变。桥水基金的著名对冲基金经理雷·达里奥曾广泛讨论过这些转变及其对全球稳定的影响。

在这种情况下,可能会发生几个重大变化:

  • 全球经济不稳定:美元是全球贸易和金融的关键。美元的崩溃将引发多米诺骨牌效应,严重扰乱国际市场并冻结贸易。美元的崩溃将导致供应链面临严峻挑战,并引发大范围的经济动荡。
  • 通货膨胀和国内金融危机:美元崩盘的直接后果可能是美国出现猖獗的恶性通货膨胀,从而大幅削弱美元的购买力。随着货币价值暴跌,商品和服务成本将飙升,导致严重的经济困境、失业率上升和消费支出减少。
  • 对国际债务的影响:全球范围内,许多国家和企业持有大量以美元计价的债务。美元大幅贬值将改变这些债务的实际价值,有可能减轻债务人的负担,但代价是债务动态变化导致更广泛的金融不稳定。
  • 转向替代货币和资产:面对美元崩盘,投资者和国家可能会寻求更安全的资产和货币(如欧元、日元或瑞士法郎)以及有形资产(如黄金、房地产或加密货币)。然而,在这样的背景下,这些替代方案都会带来自身的风险和波动性。
  • 全球权力的重新配置:美元作为世界储备货币的地位凸显了美国的地缘政治影响力。美元的崩溃可能会极大地改变国际格局,有可能使其他国家或地区集团的地位更加突出,而美国的影响力则会受到削弱。
  • 引发社会动荡的可能性:经济困难和不确定性可能会加剧美国国内的社会动荡,其特点是抗议、罢工以及公众对机构的信任度普遍下降。这种不稳定往往会引发或加剧政治危机。
  • 紧急措施和经济改革:为应对此类危机,美国政府和美联储可能会采取紧急干预措施来稳定局势。这些措施可能包括大幅调整利率、实施资本管制或全面改革货币体系。

这些结果都凸显了美元崩溃的深远和潜在的动荡后果,凸显了制定强有力的应急计划和多元化资产配置以降低相关风险的必要性。

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美元潜在脆弱性的指标

以下是一些表明美元可能面临崩溃风险的关键迹象,可以通过认真研究来识别:

  • 国家债务飙升:货币危机的主要前兆之一是巨额国家债务。目前,美国正努力应对超过 28 万亿美元的联邦债务,这占其 GDP 的 100% 以上。尽管债务水平如此之高,但债务以美元计价,因此不太可能出现彻底违约,因为政府可以简单地印制更多货币。然而,这种方法并非没有后果,因为增加印钞量可能导致货币贬值和通货膨胀。美联储经济数据 (FRED) 的最新数据显示,美国货币供应量大幅增加,突显出近期财政扩张的规模。
  • 过度印钞和通胀风险:美联储过去十年的扩张性货币政策大幅增加了货币供应量,导致资产价格膨胀和其他经济扭曲。例如,2020年,前所未有的23%的现有美元被印发,稀释了美元的价值。如果继续不加控制地大幅扩张货币供应量,可能会导致严重的通货膨胀甚至恶性通货膨胀,并可能引发货币崩溃。
  • 地缘政治紧张局势和全球动态:美元作为国际储备货币的地位支撑着其全球需求。然而,不断变化的地缘政治格局可能会削弱这一地位。中国和俄罗斯等新兴大国越来越多地主张在全球贸易和金融领域去美元化。美国采取战略举措将某些国家排除在全球金融体系之外,这加剧了这一趋势,促使这些国家加快脱离美元的努力。这些发展可能会大大削弱美元在全球舞台上的作用,从而削弱其价值。

这些指标凸显了美元作为世界主要货币地位的复杂性,并强调需要密切关注可能导致其全球地位发生变化的经济和地缘政治趋势。

预测美元崩溃的时间:历史见解和现代背景

虽然历史不会直接重演,但它往往能提供与未来事件相似的宝贵教训。分析过去货币崩溃的例子可以洞悉美元可能下跌的后果。

法定货币失败的历史例子

  • 德国恶性通货膨胀:最显著的例子之一发生在 20 世纪 20 年代的德国,第一次世界大战的巨额赔款迫使政府印发大量货币,导致恶性通货膨胀。德国马克兑美元的汇率从 1919 年的 49 马克跌至 1923 年的 4.2 万亿马克。虽然美国今天面临着高额债务和高通胀水平,但与战时的德国不同,其经济实力和以美元计价的债务使恶性通货膨胀和经济彻底崩溃的可能性降低。
  • 罗马第纳尔:罗马帝国货币在两个世纪内逐渐衰落,代价高昂的军事扩张和货币贬值加剧了衰落。罗马皇帝选择贬低银币以资助扩张性战争,这种做法与现代扩张性货币政策惊人地相似。第纳尔最初由白银支撑,其价值被稀释至仅含银 5%,导致公众信心丧失和经济衰退。
  • 英镑:二战后,随着大英帝国影响力的减弱,英镑的主导地位也随之减弱,到 20 世纪 50 年代,英镑被美元取代。尽管英国在 19 世纪末在全球贸易和金融领域占有重要地位,但战争债务、经济衰退和竞争压力等因素导致英镑在 30 年间逐渐贬值。

对美元的影响

这些历史先例凸显了几个共同的主题:极度的债务负担(通常归因于军事支出)、经济信心减弱以及新兴的竞争对手。如今,美国的情况也与此类似,债务不断增加,军事支出不断增加,而中国和欧盟等经济竞争对手的崛起也对其主导地位构成了挑战。

预测美元可能下跌的确切时间是一个复杂且充满不确定性的问题。当前的全球经济动态加上国内挑战表明,美元可能会逐渐下跌,而不是突然崩盘。然而,确切的轨迹将取决于地缘政治变化、经济政策和全球市场反应等众多因素。

鉴于货币贬值的不可预测性,尽早为潜在的经济变化做好准备是明智之举。了解历史模式可以提供指导,但对于那些希望保护其财务未来免受美元贬值影响的人来说,适应当前的全球经济环境至关重要。

防范美元崩溃需考虑的重要资产

了解美元未来的不确定性后,考虑哪些资产可以在美元崩盘时起到保障作用至关重要。以下指南可帮助您进行战略规划并确保您的财务韧性:

  • 外币:持有多种外币是应对美元贬值的明智之举。值得注意的是,欧元、英镑、日元和人民币等主要储备货币的走势往往与美元相反。尽管过去几十年来这些主要货币兑美元表现疲软,但瑞士法郎等货币却表现出相当强势,兑美元大幅升值,成为一种稳定的替代货币。
  • 贵金属和商品:历史上,黄金和白银等贵金属一直是经济动荡时期可靠的保值手段。这些金属的有限供应和持久需求保障了它们的价值,尤其是在法定货币贬值期间。除了黄金和白银之外,石油和农产品等其他商品也是维持内在价值并能对冲通胀的必需品。
  • 加密货币:比特币和以太坊等加密货币具有去中心化特性和固定供应上限,是传统法定货币的替代品。这些数字资产因其具有对冲货币贬值和通货膨胀的潜力而被称为“ 数字黄金”。
  • 房地产投资:房地产是一种有形资产,即使在经济低迷时期,通常也能保值并产生收入。在经济不确定时期,投资可以产生租金收入或自给自足的房产(如农场或带土地的房屋)尤其有价值。
  • 应急物资:在极端情况下,储备食物、水、药品和电源等基本物资至关重要。这些物品不仅可以确保生存,还可以用于易货交易。确保自己有能力自给自足可以保护您和您的家人免受最严重的破坏。
  • 另类投资:在货币崩盘时期,投资艺术品、美酒和收藏品等有形资产可以保值。这些物品通常会随着时间的推移而升值,可以作为对冲通货膨胀和经济不稳定的手段。然而,这些市场可能会波动,需要很好地了解资产的内在价值和市场趋势。

市场趋势和历史背景

监控这些资产的表现并了解市场趋势非常重要,正如各种金融指数和历史数据所示。例如,虽然比特币等加密货币的表现在过去十年中表现出可观的回报,但原油等大宗商品却受到全球经济状况和技术变化的影响而出现波动。

总之,尽管美元崩盘的时机和性质仍不确定,但分散投资于这些资产类别可以更有效地抵御经济不稳定。这不仅是为了做好最坏的准备,也是为了在不断变化的经济环境中保持并可能增加财富。

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