Un guide stratégique pour investir dans l`IA dans 2025
L'intelligence artificielle (IA) est un moteur de changement dans de nombreux secteurs et n'est plus seulement une idée futuriste. Les investisseurs d'aujourd'hui comprennent l'influence des technologies d'IA – de la robotique à l'apprentissage automatique en passant par l'IA générative – sur l'économie mondiale. Mieux comprendre l'investissement dans l'IA peut vous aider à exploiter pleinement votre potentiel et à constituer un portefeuille solide pour l'avenir.
L'effet de l'IA sur les marchés internationaux
Le secteur de l'IA est passé du stade expérimental à une adoption généralisée. Aujourd'hui, les systèmes d'IA peuvent imiter l'intelligence humaine dans divers secteurs, notamment la santé, la finance, la logistique et les arts. Pour accélérer les avancées de l'IA et stimuler l'innovation, les centres de données, les fabricants de semi-conducteurs et les entreprises technologiques investissent massivement dans le développement de l'IA. Les véhicules autonomes, les outils basés sur l'IA et l'écosystème de l'IA dans son ensemble illustrent déjà l'impact de l'IA.
Le secteur des semi-conducteurs est dominé par des sociétés cotées en bourse comme NVIDIA (NVDA) , Advanced Micro Devices (AMD) et Intel (INTC), tandis que des entreprises technologiques comme Microsoft (MSFT), Alphabet (GOOGL) et Meta (META) investissent massivement dans les outils et plateformes d'IA. Parmi les petites entreprises qui se disputent le leadership dans les technologies d'IA, on trouve C3.ai (AI) et UiPath (PATH). Les investisseurs peuvent exploiter le potentiel de l'IA et renforcer la résilience de leur portefeuille en apprenant à investir dans ce secteur en pleine évolution.
Méthodes d'investissement dans l'IA
Les investissements dans l'IA peuvent se faire de diverses manières. En fonction de leurs objectifs d'investissement, de leur tolérance au risque et de leur intérêt pour l'IA, les investisseurs peuvent envisager différentes approches.
1. Achat d'actions individuelles
Les investisseurs peuvent sélectionner des actions individuelles d'entreprises à la pointe du développement de l'IA :
- Le principal fabricant de semi-conducteurs NVIDIA (NVDA) alimente les centres de données et les modèles d'IA.
- Microsoft (MSFT) : Augmenter l’utilisation d’outils d’IA comme Azure AI et Copilot.
- Avec Google DeepMind et Gemini, Alphabet (GOOGL) est le fer de lance des avancées en matière d’IA générative.
- Les systèmes d’IA sont utilisés par Tesla (TSLA) pour développer une technologie de conduite autonome.
- Les solutions d’IA d’entreprise sont au cœur des préoccupations de C3.ai (IA).
Les investissements dans les actions d’IA offrent un accès direct aux développements de l’IA, malgré la possibilité de volatilité.
2. Fonds négociés en bourse et ETF IA
Les investissements en IA peuvent être réalisés via des fonds négociés en bourse (FNB), qui diversifient les placements et réduisent les risques. Voici quelques exemples de FNB en IA :
- ETF Robotique et Intelligence Artificielle Global X (BOTZ)
- ETF Robotique et Intelligence Artificielle (IRBO) proposé par iShares
- ETF Robotique et technologie autonome (ARKQ)
- L'ETF UCITS WisdomTree pour l'intelligence artificielle (WTAI)
Les investisseurs peuvent répartir leur exposition sur l’ensemble de la chaîne de valeur de l’IA, de la robotique à l’apprentissage automatique et aux entreprises liées à l’IA, grâce à ces fonds négociés en bourse.
3. Utilisation des outils de sélection d'ETF pour la stratégie d'investissement
Un outil de sélection d'ETF permet aux investisseurs de trouver des fonds correspondant à leurs objectifs d'investissement. Parmi ces fonds figurent des fonds axés sur des entreprises de tous secteurs impliqués dans la robotique, le big data et l'intelligence artificielle. Nombreux sont ceux qui considèrent qu'investir dans des actifs liés à l'IA est une option plus sûre que d'acheter des actions individuelles.
Meilleures stratégies d’investissement en IA :
- Achetez ou vendez des actions d'IA individuelles, telles que NVDA, MSFT et GOOGL.
- Examinez les fonds négociés en bourse ou les ETF IA (tels que ARKQ et BOTZ).
- Constituer un portefeuille diversifié d’entreprises liées à l’IA.
Les industries qui alimentent le développement de l'IA
L'IA est présente dans de nombreux secteurs et ne se limite pas à un seul. Les investisseurs peuvent prendre de meilleures décisions s'ils savent quel secteur est en tête.
- Semi-conducteurs : la puissance de traitement requise pour le développement de l’IA et les modèles d’IA est fournie par des entreprises telles que NVIDIA, AMD et Intel.
- Robotique : Grâce à la robotique alimentée par l’IA, des entreprises comme ABB (ABB) et Boston Dynamics (privé) font progresser l’automatisation.
- Big Data et infrastructure informatique : Palantir (PLTR) et Snowflake (SNOW) sont des acteurs importants dans la gestion du big data et des grands ensembles de données pour les systèmes d'IA.
Les entreprises technologiques fortement impliquées dans l’IA générative et le développement d’écosystèmes d’IA incluent Amazon (AMZN), avec ses services d’IA AWS, et Meta.
Exemple de tableau des secteurs et des opportunités de l'IA
Rôle sectoriel dans l'investissement en IA : Illustration. Entreprises et ETF. Les semi-conducteurs fournissent la puissance de traitement aux systèmes d'IA. NVIDIA, AMD et Intel Robotics utilisent des solutions d'IA pour automatiser les industries. Centres de données pour ABB, ARKQ ETF et BOTZ. Contrôler et étendre les besoins informatiques liés aux entreprises technologiques d'IA : Microsoft Azure, Amazon AWS. Encourager l'innovation dans divers secteurs. Risques liés aux investissements en IA dans Alphabet, Meta, Snowflake et PLTR.
Investir dans l'IA comporte des risques. La volatilité des marchés affecte les actions et les ETF du secteur. Les performances passées des entreprises liées à l'IA ne garantissent pas leur réussite future. Les investisseurs doivent définir soigneusement leurs objectifs d'investissement, diversifier leurs placements et éviter de se concentrer uniquement sur le secteur de l'IA.
Bien que les entreprises technologiques soient confrontées à des risques liés à la confidentialité des données, à la réglementation et à l'évolution de l'intérêt des consommateurs pour l'IA, les activités liées à l'IA peuvent offrir un potentiel de croissance important. Pour s'assurer que leurs choix sont en adéquation avec leurs objectifs financiers, les investisseurs devraient toujours consulter un professionnel de l'investissement.
Considérations relatives aux risques :
- Volatilité de la performance des actions d'IA (comme les fortes fluctuations de C3.ai).
- Problèmes de confidentialité des données pour les entreprises d’IA.
- Évolution des cadres juridiques dans le domaine de l’intelligence artificielle.
- Dépendance aux semi-conducteurs et à la puissance de traitement.
Les perspectives d'investissement dans l'IA en 2025
Le développement rapide de l'IA et son adoption croissante par l'industrie définissent le secteur de l'IA en 2025. Le potentiel de l'IA ne cesse de croître, des voitures autonomes à l'IA générative dans les projets artistiques. De vastes ensembles de données, des modèles d'IA créatifs et une infrastructure informatique robuste sont nécessaires au développement de l'IA. L'ensemble de la chaîne de valeur de l'IA repose sur ces éléments.
La meilleure façon d'investir dans l'IA varie selon les objectifs individuels des investisseurs ; certains privilégieront l'achat d'actions individuelles, tandis que d'autres opteront pour des ETF IA ou des fonds négociés en bourse plus généraux. Les investisseurs dans les entreprises liées à l'IA doivent trouver un équilibre entre les risques de volatilité et le potentiel de croissance.
Il est crucial de faire des choix éclairés et d'envisager les investissements en IA comme une composante d'un portefeuille diversifié. Que ce soit par le biais d'actions et d'ETF comme NVDA, MSFT, BOTZ ou ARKQ, investir dès maintenant dans des opportunités liées à l'IA pourrait placer les investisseurs en position de force pour des gains à long terme. 2025 sera une année cruciale pour les investisseurs qui décideront de financer des entreprises créant la prochaine vague technologique, car l'intérêt pour l'IA et le secteur de l'IA au sens large ne fera que croître à mesure que les systèmes d'IA transformeront les industries et stimuleront l'innovation.
